基金如何看份额(基金买入如何确认份额？)

基金买入如何确认份额？

基金买入是这样确讣份额的。要看你买入时的市值除以买入当天的净值来计箅份额的，净值的多少还要看下午三点前股市收盘的净值来确定的，假若你今天买入某只基金，下午三点前多少净值，然后拿市值除以净值就得多少份额了，若三点后买，那就看第二天的下午三点前的净值来计算。

怎样查询基金经理自己持有份额？

天天基金、支付宝等可以查到基金持有信息。以支付宝为例子：进入支付宝界面，点击最下侧“财富”，总资产下一栏基金选项，进入基金界面后最下侧一栏“自选”，就可以看到自己持有的基金，点击具体的基金，里面会有单位净值、业绩走势、净值估算以及历史净值等。

中概互联的场内场外，A份额C份额，到底什么意思？ - 知乎

本文首发自公众号：认真的天马

这一篇我们来讲一些基础内容，先说说场内和场外的区别，再说说基金的A份额、C份额的区别。

场内和场外，这两个词中的“场”字，指的是股票交易市场，也就是买卖股票的地方。

A股（咱国家的股市的简称）的股票交易市场，有上海证券交易所和深圳证券交易所，两个地方。

深圳证券交易所分为主板、中小板（和主板合并了）、创业板。

顾名思义，场内基金，就是只能在场内买卖的基金。

只要是场内的东东，无论是股票，还是可转债，还是基金，都只能通过股票交易软件来买卖。

股票交易软件就是像华泰证券、华宝证券等等一大堆证券公司，他们来提供的产品。

比方说我开了一个华泰证券的股票账户，就能同时去买上海证券交易所和深圳证券交易所下面正在交易的股票、可转债、场内基金啦。

打新股、打新可转债，自然也就是在股票账户里面进行，都是在场内进行的。

场外就是刚才说的场内以外的交易场所，比如银行、互联网基金销售平台等等。

在场外买的基金，就叫场外基金。（是不是很合理，手工狗头）

场外主要就是买基金，股票、可转债都不能在场外买。

在场外买基金，有申购费，一般是1.2%，挺贵的。

银行就是典型的例子，虽说在银行买场外基金挺方便，但申购费不打折，不推荐。

互联网基金销售平台，比如：蛋卷基金、天天基金、支付宝等等，申购费一般打1折，从1.2%变成了0.12%，实惠多了。

互联网基金销售平台只是负责卖基金，我们买到的基金都是托管在银行，安全性极高，所以如果买场外基金更建议从互联网基金销售平台买。

如果是我估值表上的基金，最右侧一列，是场外基金。它左边的那一列，都是场内基金

打开这个基金的页面后，发现有买5和卖5的价格，说明这是在场内交易的场内基金。

没有买5和卖5的价格，光秃秃的，只有净值的列表，说明这是个场外基金。

比如我们前面举的栗子，中概互联网ETF（513050），这就是江湖人简称“中概互联”的ETF了。

由于它是ETF，只能在场内交易，那在场外的人想买它怎么办？

就是基金公司在场外发一个新的基金，比如：易方达中概互联50ETF联接人民币A(006327)，这个基金专门去买场内基金中概互联网ETF（513050）。

在很多第三方销售平台的网页上，买了场外联接基金之后，看不见这个基金持有哪些股票。

比如，这个是某平台上006327的股票持仓页面：

因为联接基金的主要持仓是场内ETF基金，不是一支一支的股票。

这些平台的显示系统比较傻瓜，遇到持仓是ETF的情况，它就不会显示了……

点击页面上的“基金公告”，再选“定期报告”，然后点击最新一期的季报，点开它。

一般来说，一个基金代码要么是场外的，要么是场内的。

但是有一种特殊的基金，可以同时在场外和场内买，它的类型叫LOF基金。

比如：160716嘉实基本面50指数(LOF)A这个基金。

大家注意看它的名字上面带着一个LOF字样，就说明这个基金既能在场内买，也能在场外买，都是用同一个代码160716。

但是对于新手来说，场内有个问题：离市场太近。

所谓离市场太近，就是离报价太近。场内基金是十几秒钟一个报价。而场外基金是一天一次报价。

之前有好多读者向我诉苦，说开盘买了一支场内基金，结果没一会就跌了，特别难受。下午又涨了，又开始懊恼上午买少了……

新手对于抵抗市场报价带来的情绪变化，还没什么经验。

理财是我们生活的辅助部分，主业还是工作，尽量不要因为市场报价而影响日常的生活。

所以对于新手，我建议买场外基金，尽量远离市场报价，多花那一点点费用，可以让你少很多烦恼，增加赚钱概率。

比如，中概互联的场外联接基金，就有一个A份额006327，还有一个C份额006328。

A、C份额里面买的东西是一模一样的，唯一的区别，是收费方式不同。

通常情况下：

A份额在赎回的时候，根据持有时长不同，会收不同比例的赎回费。

006327的赎回费就是：

超过180天，就不要赎回费了。（180天，怎么和晒酱油一个周期……）

如果你预估，这个基金你要持有180天以上，如果你买的是A份额，那你的总买卖费用就是0.12%+0=0.12%。

但是，它多收了一个如影随形的费用：销售服务费。

试算一下，如果你持有这个C份额006328，一共持有30天，那你付出的费用就是销售服务费0.4/12=0.03%。

但是如果你持有C份额006328，达到了180天。那你付出的费用就是销售服务费0.4/2=0.2%，比买A份额要贵。

也就是说，一个基金，你打算持有的时间很长，比如超过半年，那就买A份额。

如果你打算持有的时间很短，比如就一个月，那就买C份额。

每个基金的A、C份额收费标准，都有可能不太一样，大家在买的时候，要在基金销售平台上，先看一下，再下手哈。

三份报告，我没看明白基金公司到底持有多少份额？

华商基金到底自己持有华商双债基金多少份额？

今年一季度华商基金的华商双债基金（000463）踩雷，华商基金自己出钱进行申购，当然此处我不评论踩雷的事情，因为常在河边走，投资，谁都不能完全避免踩雷，所以想看业绩评论的，这篇文章会让你失望。

我来说说华商基金到底持有多少华商双债基金份额的事情：我是看了一季报、二季报和半年报，发现看完这三个文件，才疏学浅的我不知道华商基金到底购买了华商双债基金多少份额？下面我说说我的疑问，希望见多识广的各位帮我解答一下。

一、先说一季报

1、华商双债基金的一季度报第七项显示华商基金在3月6-8日购买（含转换）华商双债基金共计2.5亿份，金额超过3亿元，而且一季度末仍然持有这2.5亿份。

2、说完了一季报的第七项，我们接着说一季报第八项。

一季报第八项显示：华商双债基金一季度末有1个持有人（即表格里面的机构2）持有1.9亿份，占比基金总资产的38.45%。

那么问题来了，华商基金在一季度季度末持有2.5亿份，却没有在季报的第八项里面显示出来，这很奇怪。

持有1.9亿份的机构2显示出来了，总计持有2.5亿份的华商基金却没有显示出来，持有数量少的都显示出来了，持有数量多的不显示出来？是不是华商基金隐瞒了什么？

我们看看机构2的持有时间，3月7日开始持有，华商基金自己申购这个基金最早是3月6日开始申购的，按照基金交易流程，3月6日申购，正好3月7日确认。那么我个人推断这个机构2大概率就是华商基金。

如果持有1.95亿份的机构2是华商基金，那么华商基金持有的剩余的5500万份哪里去了？（2.5亿-1.95亿=5500万）。

基金TA系统应该说使用了一二十年了，非常成熟，查询功能比较完善，查询单个账号持有份额肯定是准确的，不会出现遗漏几千万份份额的事情。

那么我初步推论得出结论是：华商基金购买的2.5亿份额里面用了不止一个账号或是申购了不止一种份额（该基金有A、C两种份额），1.95亿份额在一个账号，其余5500万份额在另外的账号里面。

如果我这个推论得出结论正确，这就出现一个很奇怪的问题：华商基金知道自己持仓2.5亿份，为什么只公布1.95亿份额？基金公司自己买了2.5亿份，难道自己公司不知道吗？

如果我结论错误，持有1.95亿份额的不是华商基金：那么华商基金持仓2.5亿份比1.95亿份多，华商基金相关工作人员是失误，基金公司持仓的2.5亿份应该被公布出来。

华商双债基金一季报的问题是：华商基金在华商双债基金一季报在项目7里面持有2.5亿份，在项目8里面持有1.95亿份，少的几千万份是什么原因？

二、华商双债基金二季报是什么情况？

看完了华商双债基金的一季报，我是疑惑重重，那么二季报什么情况？

我又找了华商双债基金的二季报，我又找到了第七项和第八项。

果然第7项和第8项公布的结果又是不一样：第七项显示基金管理人持有2.5亿份，占总份额的57.71%。第8项显示有个机构持有2.44亿份，占比总份额的56.21%。

项目8里面的机构1持有56.21%，而项目7显示基金管理人持有超过57%，如果是两家不同机构，合计持有基金份额超过110%，这不符合常理，那么只能说明华商基金就是项目8里面的机构1。

我对华商双债基金二季报的疑问是：华商基金持有2.5亿份，但是二季报的项目8里面只显示华商基金持有不到2.44亿份，剩下600多万份哪里去了？

老问题又出现了：华商双债基金的一季报里面华商基金的持有份额项目7和项目8里面不一致，到了二季报，项目7和项目8显示华商基金持有份额还是对不上。

更好玩的是华商双债基金的一季报和二季报里面的项目8点持有份额也对不上。

同是项目8一季报里面华商基金持有1.95亿份，二季报里面华商基金持有2.44亿份，一季报和二季报里面差的接近五千万份额，差到哪里去了？

下图是华商双债基金一季报的项目8——1.95亿份。这个图就是本文的第二个图，我这里再发一次。

华商双债基金二季报的项目8显示华商基金持有2.44亿份。

华商双债基金二季报的问题是：华商基金在华商双债基金现在华商双债基金不仅一季报的项目7和项目8互相矛盾，二季报的项目7和项目8互相矛盾，而且项目8在一季报和二季报里面也是互相矛盾。

三、半年报

看完了一季报、二季报，这几天华商基金又更新了半年报。我又去看了看华商基金到底持有多少华商双债基金。

华商双债基金半年报的6.4项目显示华商基金自己在今年6月30日持有华商双债合计2.5亿份（A、C份额合计）。

而华商双债基金半年报的第11项目：显示单一投资者（即机构2）持有2.43亿份。因为华商双债基金一共只有4.34亿份，2.43亿份加2.5亿份超过4.34亿份，那么只能证明机构2就是华商基金。

华商双债基金半年报里面我的疑惑总结起来就是：华商基金在华商双债基金的半年报第6项目里面持有2.5亿份华商双债基金，而在半年报的第11项目里面则变成了持有2.43亿份额华商基金。

那么问题来了，差出来的几百万份额到哪里去了？

四、华商其他自购基金什么情况？

华商双债基金因为华商基金的基金公司自己购买份额而出现这个情况，那么华商基金自己认购的其他基金是怎样情况，我又查阅其他华商基金的相关报告。

你看看这个华商旗下华商回报基金（代码002596）的基金公司资金认购份额就是正常的：项目七显示华商基金5月份认购6800万元，6660万份，项目8也显示华商基金持有6660万份。

都是基金公司认购自己旗下基金，一个基金是正常的，数字能对的起来，一个基金三个报告提供了好几个数，我很好奇到底是为什么？

写到最后，我还是想说那么问题来了，华商基金到底持有多少华商双债基金？我反正看了华商双债基金的一季报、二季报、半年报好几次，我也不知道华商基金到底持有多少华商双债基金，到底是以怎样的形式，以多少个账号持有。

华商双债基金的一季报、二季报和半年报里面华商基金持有的份额出现的数字有1.9亿份，2.43亿份和2.5亿份，而华商基金没有赎回，基金也没有进行分红和折算，份额也不能增加和减少。

而令我更加疑惑的是华商基金公司自己购买其他的基金持有情况是正常的，数据是一致的，华商双债基金的数目就对不上。

我写出来就是因为我看不明白，毕竟我是一个学艺术的，不是学金融的名校高材生，所以希望见多识广的各位告诉我一声。

声明：1、本文不涉及业绩，好像我今年提过的几个基金公司基本上没有因为他们业绩的问题，因为业绩谁都有好的时候，谁都有点背的时候，大家都不容易。

2、本人非基金业协会备案基金从业人员，所以不存在是“同业”“友商”或是竞争对手攻击对方的问题。

3、本文不是黑文，我就是才疏学浅的外行，所以有疑问很正常，不懂就要问，对不对，我就是把疑问写出了而已。我跟任何基金公司都无冤无仇，没有连续几年长久黑过任何基金公司。

不用公关，就是公关我也不敢要钱，因为我知道各大金融机构公关、法务、合规都不是善茬，惹不起，要是我收了钱，一不小心成了敲诈勒索都是可能，不敲诈勒索我也不要钱，我写这个文章不是为了黑基金公司钱的。

如果我真要赚钱，那么赚钱方式有很多，何必写这种“疑问”的文章，你说对不对。

4、上一次推送文章是我自己删除的，因为部分内容我需要确认一下，自己不确认的东西不敢误导各位，与其他人无关。

不管这文章写的对不对，反正写这个文章花了我好长时间，所以下次推送差不多又得几天以后了，别催了，日更对我来说基本不存在的。

基金的份额怎么查？

要看你买的什么基金，在什么银行买的，因为每个银行的手续费不不定期样，假如你买1000元，基金的发行价是1元，拿1000*1*手续费等于你的份额。以上是自己算的；另外一种就是打开的网上银行或电话银行输入你的基金账号及密码就可以查了！

支付宝基金怎么确认份额？

在交易日的15：00之前申购，则在下一个交易日确认份额，如果下一个交易日为节假日，则推迟一天，如果投资者在交易日的15：00之后申购，则在下下一个交易日确认份额。同理，下下一个交易日为节假日，则推迟一天，确认份额数量与投资者购买的资金、基金净值相关。当投资者购买的基金净值较低，投入资金较多，则投资者持有的基金份额越多，反之，购买的基金净值较高，投入的资金较少，则投资者持有的基金份额越少。基金份额计算公式为：申购份额=净申购金额÷T日基金份额净值，净申购金额=申购金额÷(1+申购费率)，比如，投资者在基金净值为1元的时候，申购它12万元，申购费率为1。2%，则投资者的申购份额=120000/(1+1。2%)/1=118577份。

如何查询基金份数

申购基金第3日后，带身份证和银行卡到原基金代销网点柜台查询基金份额；开通网银和基金帐户的可登录其网银，网上基金、我的基金、份额查询，就可查到诺德价值基金份数。

指数基金的A类和C类份额怎么选？

点击标题下「贝塔总动员」可快速关注

hello大家好，我是贝塔君，又见面啦！今天我们要聊的是指数基金A类和C类份额的选择。

国内的指数基金发轫于2002年，虽然十多年来类型逐渐增多，规模也一直在慢慢增长，但相对于美国的指数基金规模增长趋势就是小巫见大巫。尽管如此，2018年ETF开始引起个人和机构投资者的关注，指数基金的规模也开始迅速增长。指数基金运作透明、管理规范和风格稳定等特征也被投资者接受，可以说投资指数基金现在成了新的时尚，在这个过程中就很多投资者会问一个问题，“在搜索基金名称的时候经常出现后面写着A、C甚至B、E的情况，我不知道怎么选”。

接下来我们用两个问答来搞清楚这个问题：

一、不同份额的相同点和不同点是什么？

根据Wind的数据，截止2019/5/23，全市场共695只有独立基金代码的非QDII指数基金，其中ETF和分级基金只有1个独立基金代码，而基金的每类子份额都有独立基金代码。统计来看，子份额基金共有324只，实际上是161只基金的各类子份额基金。

相同点

同一只基金的不同子份额之间相同点很多，因为本质上它们是统一进行投资管理的。举例来说，尽管嘉实深证基本面120ETF联接基金有A和C两类份额，但是这两类份额的投资组合是同一个，也就是说持有的股标、债券和现金等都是一模一样的。

不同点

通常来说，同一只基金的不同子份额之间主要差异是费率结构的不同。在大多数情况下，A类份额申购费和赎回费都会收取，C类不收取申购费，但会额外收取销售服务费，另外赎回费的持有期限要求也有所不同。

我们仍然以嘉实深证基本面120ETF联接基金的A类和C类份额作为对比，在嘉实理财嘉和其他互联网销售渠道中：A类前端申购费是0.12%，但C类不收取；A类根据持有期的不同，有四档赎回费率，而C类持有7天或以上就没有赎回费；A类没有销售服务费，C类的销售服务费每日按年化0.4%的费率计提。

需要说明的是，除了常见的A/C类子份额，少数基金会有一些罕见的子份额。例如，广发某基金的E类和博时某基金的I类虽然也是与其A类份额费率结构不同，但并不是收取销售服务费，而申赎费率有所区别，还有南方某基金的H类和博时某基金的R类是却完全不是费率的区别，而是专门在香港发售的子份额。

二、应该从什么角度来考虑和选择？

既然我们知道了A/C类的主要区别就是费率结构，而投资组合是完全一样的，那对于投资者来说，只需要从付出的成本来考虑即可。

A类份额的费用是“申购费+赎回费”，C类份额的费用是“销售服务费*持有天数/365+赎回费”。我们还是以嘉实深证基本面120ETF联接基金的A类和C类份额为例，下图展示了在不考虑基金涨跌的情况下，两类份额的费用与持有期限的关系，可以得到几个结论：

a)在持有期限较短的情况下，C类份额的费用都低于A类份额，尤其值得注意的是C类份额持有不少于7天后费用骤降；

b)在持有期限超过一年后，C类份额的费用不再有优势，尤其是持有两年之后，A类份额的费用会显得特别低。

综合以上的分析，大家应该了解A/C类的区别了，而且我们也可以总结出通常情况下的规律，短期更适合申购C类份额，长期更适合申购A类份额，而如何区分短期和长期，就需要大家再参考特定基金的费率结构。

好啦，今儿个就聊到这里啦，想要了解有关指数基金的更多知识，欢迎关注贝塔君！

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基金怎么确定份额

1、净值的计算（仅供参考）计算基金份额申购、赎回价格，应当先计算基金份额净值。基金份额净值等于基金资产净值除以基金份额总额。基金资产净值，是指基金资产总值减去按照法律、行政法规、***证券监督管理机构规定和基金合同约定可以在基金资产中扣除的基金负债后的价值。基金资产总值包括基金所拥有的各类有价证券、银行存款本息、应收基金申购款及其他投资所形成的价值总和。为了客观、准确地反映基金资产价值，需要依据国家有关规定和基金合同的约定，进行基金资产估值。开放式基金通常应当每个工作日对基金资产进行估值。估值的对象是基金所持有的股票、债券、股息红利、债券利息和银行存款本息等资产。2、价格的计算基金份额的申购、赎回价格，依据申购、赎回日基金份额净值加、减有关费用计算。所谓申购、赎回日，指的是基金份额持有人申购基金份额或者要求基金管理人赎回其所持基金份额的当天。这里所说的费用，指的是基金份额申购费、赎回费。基金份额申购、赎回费等于基金份额净值乘以申购、赎回费率。从如今的实际操作来看，基金管理人对大额申购和持有时间较长的基金份额赎回，通常有一定的申购、赎回费的优惠，申购费率随申购量的增加而减少，赎回费率随赎回的基金份额持有年份的增加而减少。扩展资料：基金份额的计价错误：基金管理人、基金托管人应当按照法律、行政法规及有关规定和基金合同规定的时间、计算方法和程序，计算、复核基金份额净值。基金份额净值日常由基金管理人进行计算，基金管理人计算完成后，将计算结果以书面形式报给基金托管人，基金托管人应当按照规定的计算方法、时间和程序进行复核，确保基金资产估值的准确性和及时性。当基金份额净值计价出现错误时，基金管理人应当采取以下措施予以处理：1、应当立即纠正。即对会计记录、财务会计报告、中期和年度基金报告、基金份额净值公告以及其他基金信息资料中错误的基金份额净值改为正确的基金份额净值。2、采取合理的措施防止损失进一步扩大。基金管理人发现基金份额净值计算错误时，应当立即通知基金托管人以及基金份额申购、赎回的代办机构，按照正确的基金份额净值办理基金份额的申购、赎回及相关业务。同时，基金管理人应当检查会计凭证、会计账簿、会计报表及其他有关资料，并相互核对，检查会计机构、会计人员的会计核算工作，查找基金份额净值计算错误的环节和原因，并根据检查结果，采取调整人员、完善会计制度和基金份额净值计算程序、加强检查和监督等措施，避免以后再出现基金份额净值计算错误的情况。3、基金份额净值计价错误达到其净值的0．5%时，基金管理人应当公告，并报***证券监督管理机构备案。公告和备案的内容应当包括复查后正确的基金份额净值、造成基金份额净值计价错误的原因、采取的防止今后出现计算错误的措施等。