深证综指10年的平均收益率(自考金融理论与实务的一道计算题,年均收益率。)

自考金融理论与实务的一道计算题,年均收益率。

利息收益=100×6%=6元买卖债券收益=(115-105)×1=10元即其收益率=(6+10)/105=15.2%

前10名平均收益率高达37.84%，新财富投顾评选6月数据揭晓！7月投顾沙龙杭州站激辩下半年投资方向，等你来

第五届新财富最佳投资顾问评选6月战报出炉，前10名平均收益率高达37.84%，超7成投顾取得正收益。A股下半年开*，资产配置风往何处去？7月23日投顾沙龙杭州站即将起航。

“挖掘中国优秀投资顾问，提升机构财富管理水平”，第五届新财富最佳投资顾问评选共有来自92家证券公司的38813名投顾参评，参评投顾人数相较第四届评选增长29.84%，相较首届评选增长187.55%。

2022年6月1日，评选进入第一阶段——为期6个月的“投资管理能力评价”考察期，参评投顾各展所长，阶段性数据非常亮眼。本文重点对“股票交易组”参评数据进行回顾。

依据“股票交易组”评选规则，截至6月30日，参评投顾换手率没有达到30%将视做无效参评。第五届“股票交易组”有效参评投顾数为31263人，有效参评率高达80.55%（表1）。他们将角逐本年度300个“新财富最佳股票投资收益奖”及200个“新财富股票投资新锐奖”席位。

01

超7成投顾取得正收益，

前10名平均收益率高达37.84%

A股2022年上半年行情收官，6月三大指数持续上攻，截至6月30日，上证综指上涨6.66%，逼近3400点，深证成指上涨11.87%，创业板指上涨16.86%。

同期“股票交易组”有22388人取得正收益，占比72.24%；其中，前10名投顾平均收益率高达37.84%，前300名投顾平均收益率达23.47%，前500名投顾平均收益率为21.31%，数据十分亮眼（表2）。广发证券深圳深南东路证券营业部王曼、国都证券德州解放中大道证券营业部司维、兴业证券泉州分公司任扬分别位居6月“股票交易组”前三强。前10名投顾6月投资思路及下半年投资展望详见“第五届新财富最佳投顾专题”页面。

依据评选规则，“股票交易组”参评投顾的最大回撤不允许超过18%，数据显示，已有91位参评投顾的最大回撤值超过18%，无缘奖项争夺。

02

公募基金配置组

7月15日前未建仓将无缘奖项

财富管理机构定位于资管机构与客户间的“粘合剂”，即在客户投资前为其厘清风险偏好、投资需求，在投资过程中提供产品优选、资产配置、投顾建议、信息咨询等服务，让其更好地规避风险、获取收益，进而起到增加客户黏性、扩展客户资源的效果。

在第五届投顾评选中，新财富的评选机制将更为贴近投顾的实际工作及服务方式，新增填写“资产配置方案”模块并纳入评选指标，赋能投顾养成科学投资理念，更好实现“挖掘中国优秀投资顾问，提升机构财富管理专业水平”的宗旨。

截至发稿，本届评选中“公募基金配置组”已建仓者有16487人，建仓率为42.48%。依据评选规则，“公募基金配置组”建仓时间截至7月15日，且评选期间已建仓者仓位占比需维持在70%以上，否则将无缘“新财富最佳公募基金配置奖”和“新财富公募基金配置新锐奖”的角逐。

因评选正式启动至今时间较短，评选指标之一的夏普比率计算数据失真。考虑到评选的公平性，8月22日之前，“公募基金配置组”暂时以组合收益率作为名次参考。8月22日起，再重新按照评选的规则进行计分，即根据组合收益率、夏普比率、最大回撤幅度分别按60%、30%、10%权重计算综合得分，并于9月初第一次公示月度名次，敬请期待！

03

6月TOP500投顾·机构：

前15家证券公司参评投顾入围率达77.8%

按各证券公司参评投顾中成绩进入6月前500名的投顾人数进行统计，数据显示，名列前15的证券公司中，共有389位参评投顾进入收益率前500区间，占比77.8%。

其中，广发证券共有66名参评投顾进入前300名，中国银河证券、方正证券、兴业证券、中信建投证券紧随其后；国信证券、光大证券、中银国际证券、长江证券、湘财证券、中金财富证券的投顾表现亦十分亮眼。

04

震荡再起，下半年资产配置风往何处去？

7月23日投顾沙龙杭州站起航

2022年下半年开*，指数震荡，是否到了阶段顶部？

哪些投资方向值得重点关注？

新能源越走越强，如何切中热点？

双碳ETF刷屏朋友圈，碳中和产业链投资机会如何把握？

……

7月23日，新财富联合本届评选战略合作伙伴富国基金于杭州举办首场投顾交流活动。作为老十家的公募基金公司之一，富国基金是市场中为数不多在权益、固收、量化各方向都很出色的基金公司，公司量化团队在ETF投资领域深耕12年，跨资产、多策略管理经验丰富，产品线已积聚领先优势，近期首批获批发行的碳中和ETF之一的双碳ETF就出自富国基金旗下。本次投顾交流活动，富国基金量化投资部ETF投资总监、双碳ETF拟任基金经理王乐乐博士及量化投资部拟任基金经理金泽宇博士，将与新财富最佳分析师、新财富历届上榜投资顾问齐聚一堂，就当前市场热点投资问题展开深入交流，期待杭州及周边区域参评投顾积极参加。

（扫码报名参会）

在第一阶段投资管理能力评价（“股票交易组”和“公募基金配置组”）考察期间，各参评投顾可以在第五届新财富最佳投顾专题页面查看具体情况，富国基金亦会在专题页面实时分享行业动态，并提供投研支持。

感谢战略合作伙伴富国基金、协办方朝阳永续、战略支持机构全景网对第五届新财富最佳投资顾问评选的大力支持。

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基金定投选择定时定额好呢还是定时不定额好？请帮忙分析下，谢谢！

一、选定期不定额还是定期定额？　　如果有一定时间看大盘指数涨跌，选定期不定额会比定期定额好些，因为可以在大盘下跌时多投入一些资金，在大盘指数相对高位时少投入一些资金，这样投入的平均成本就会较低。获利比定期定额相对较高。　　二、基金定时定额投资　　1．什么是定期定额投资（简称定投）基金的投资方法,除了单笔申购外,还可以定期定额投资，就是在固定的日期（如每月8日）以固定的金额申同一只开放式基金。定投的周期一般为每月一次，有的基金公司也可以按每2个月或一月多次。对多数投资者来说，一般按月定投较好。定投的起点各基金公司稍有不同，最低100元，以200元居多，以100元的整数倍累加,不设上限。办理定投可以在银行柜台、网银和基金公司网站上填写“定期定额申购申请书”，签订协议，约定哪只基金、定投年限、申购金额和日期。在约定的申购日期，系统会自动从你的银行卡上扣除约定的申购金额,按当诶的净值计算申购所得的份额。如果在约定扣款日卡上金额不足，部分银行和基金公司规定会在次日直到月底扣款，并按实际扣款日的净值计算买进份额。如果连续3个月因卡上余额不足而扣款不成功，则定投自动终止。作为定投方式的创新，多家基金公司联合工商银行推出了“基智定投”，实行“定时不定额”，根据约定扣款日前一天的股市涨跌,由系统自动在一定幅度内调整投资额;涨则调低,跌则调高,以体现”低买”的原则。　　2．定投的优点⑴平均成本分风险基金投资盈亏的关键在于买（申购）卖（赎回）时机和基金品种的选择。相比较，时机的选择比品种更重要，而且难度要大得多。基金净值随股市的涨跌而升降，因此对股市后市行情的分析就分外重要。如果高位买进后,股市一路跌跌不休,就可能在相当长的时段内处于亏损状态;反之,如果在阶段性底部买进,随后股市一路飙升,则收益颇丰。然而，普通投资者很难掌握正确的投资时点，只凭主管感觉和道听途说来决定进出场时机，常常可能是在市场高点买入，在市场低点卖出,从而难以获得预期收益。采用基金定期定额投资方式，不论市场行情如何波动，每个月固定某一天定额投申购，由银行自动扣款，自动按基金净值计算可买到的份额，投资的成本长期平均下来就比较低，起到了摊平成本，分风险的作用。与单笔申购相比较，定投对时机选择的重要性小得多。⑵“强制理财”积少成多对于“月光族”和除去生活开支后所剩廖廖的工薪族来说，定投类似于领零存整取，可以克制花钱的欲望，具有“强制理财”的作用。小额投资，长年累月，聚沙成丘，若干年后可在不知不觉中积累一笔为数可观的资产。⑶自动扣款，手续简单上班族工作繁忙，竞争压力大，没有足够的时间和精力用于投资理财，定期定额投资只需投资者办理一次性的手续，此后每期的扣款申购均由系数自动进行。相比而言，如果单笔购买基金，就需要投资者每次都亲自到代销机构或在网上办理手续。因此定期定额投资基金也被称为“懒人理财术”，充分体现了其简捷便的优点。3．定投应遵循的原则⑴力而行，合理确定每月投入金额。定投是一种日积月累、长期投资理财的方式，不在于每月投入很多，关键是要坚持长期投资才能发挥定投的优势。因此，应该针对自己的收入和支出情况客观计算出每月可以省下的闲置资金，决定合理的投入金额。如果每月投入过多而不能在较长时间内坚持，致使定投几个月就需要赎回甚至停止定投，则不能发挥定投的财富积累效应。一般来说，定投应该坚持3年以上。⑵确选择基金品种。定投的主要优势在于排除申购时机难以掌握的困扰，摊平成本，分风险，由于货币基金基本上不存在买进时机问题，收益大致固定在年化收益率1.8%左右,随时可以买进,不必定投。债券基金受股市涨跌的影响小，也不宜单独选作定投基金。股票型和混合型基金净值随股市涨跌波动大，更能发挥定投摊平成本和分风险的作用，比较适合于定投。在选择基金品种上与单笔申购一样要讲究搭配。这是因为定投虽然可以降低风险，但是不能消除风险，只是比单笔申购稍小一些而已，同样要控制风险。由于定投门槛低，比单笔申购更能灵活多样搭配。一般应以股票基金为主，搭配混合基金和少量业绩优异的债券基金，不可偏面理解“净值波动大的基金才值得定投。”一般而言至少布*积分型和稳健型两类中业绩优异的基金。在按照上述原则选择基金时，如果能选择后端申购方式的基金，在申购时可以不支付申购费，可以买进更多的份额，在赎回时支复申购费，按照招募说明书的规定，定投时间越长则申购费越，直至为零。不过，不必刻意追求后端申购方式，主要还是选择业绩优异的基合理正确的搭配。⑶投同样需要掌握恰当的时机。什么事情都要讲究辩证法，基金定投也不能僵化理解为完全不需要选择入市的时间点。理想的开始的时间应该是股市处于下降通道，但后市明显看好，不久就会“空翻多”之时。股票行情反复上升但又大幅波动，最适合定投。如果股市处于熊市，一般不宜开始定投，应该耐心观察，到接近阶段性底部时，“该出手时就出手”。那种认为任何时候都可以定投的看法是偏面的、不恰当的。⑷投的赎回和终止有分析师告诉投资者说，定投时间越长，收益越高，一定要持之以恒，切不可半途而废。但是也有分析师认为这种说法未免有失偏颇。诚然，在一般情况下，应该坚持长期定投，但是不能僵化教条地坚持。股市的运行不可能每年稳定增长，如果在定投的截止时间刚好遇到了大熊市，或者定投期间市场一蹶不振，会使收益大幅缩水甚至产生巨额亏损。根据我国著名基金研究机构—好买基金研究中心的测算，假如某个投资者自2002年12月开始定投“华安中国50”指数基金，到2007年12月底的累计收益率为144．83%，但是到2008年12月底，经过一年暴跌后收益率降到了35．8%。从国外市场看，如果以2009年2月28日为定投截止日，长期定投标普500指数10年，亏损43%；定投20年的收益率不过是5%，远远不如银行存款。银河证券高级分析师王群航指出，“基金长期定投是相对的，没有绝对的僵化的基金定投。”他还指出，目前几乎所有的基金公司在所有的场合、所有的时间向所有的投资者推荐所有的基金都可以做定投的做法，值得商榷。定投的期限要视市场情况而定，如果综观后市将进入下降通道，已办理的定投应规避风险，全部或部分赎回或转换，使收益落袋为安或避免扩大亏损。例如，原计划定投5年，在扣款3年后股市行情已到阶段性顶部，眼看要转入熊市，就应该坚决赎回，获利了结，以免收益付诸东流。定投期间，股市达到了预期指数，收益达到了预期目标，就要考虑调整策略，赎回或者转换。定投基金照样可以随时赎回，但赎回并不等于解约。已经投资的份额当遇到急需用钱时，可以全部或部分赎回，按照赎回日净值计算赎回金额。但是，只要没有解约，即便全部赎回，赎回后定投协议依然有效，只要银行卡上的余额大于约定的扣款额，照样会延续定投，在约定扣款日自动扣款。切不可误认为全部赎回就是终止定投。如果要终止定投，必须办理解约手续，或者连续3个月银行卡上余额不足而使扣款不成功而导致定投自动终止。应该注意，在赎回时只有超过平均成本才能获利。基金定投的盈亏点并非每次定投扣款日净值的平均值，而要以定投的总金额除以实际购得的总份额来估算。赎回时的净值超过着个盈亏点才能获利。4.基智定投(也称为智基定投)作为定投方式的改进和创新，多家基金公司推出了“基智定投”，实行“定时不定额投资”,根据约定扣款日前一天的股市涨跌,由系统自动在一定幅度内调整投资额;涨则调低减少每月扣款金额;跌则调高,增加每月扣款金额；进一步降低长期投资成本，平摊投资风险，有利于提高定投收益率。与现有普通基金定投每月固定定投金额不同，客户在申请“定时不定额”基智定投申购计划时，可以确定每月定投扣款的基准金额，每月实际扣款金额将根据选择的指数最终确定，可以选择的指数包括沪深300、上证综合、上证180、深证成份、深证100和巨潮300。据专业人士称，在1998-2008的10年间，“定时不定额”定投申购的平均成本为1.28元，低于普通定投的1.32元的平均申购成本；“定时不定额”的累计回报率始终高于普通定投。突出了“定时不定额”摊平申购成本、提高回报率的优势。工行、广发基金公司和上投基金公司网站上可以办理基智定投。广发网站上办理的流程可按如下步骤熟悉：登录网上交易→点击赢定投→赢定投专家与你一对一→赢定投的设置演示→开始观察。广发基金公司的“智基定投”协议：有以下内容：1、选基金：选一个要定投的基金。2、基准定投额：定下每月定投的基准额度。3、周期及扣款日：选定是按周扣款；还是按月扣款。选定日子。4、选指数：有三个指数可选：上证综指、深证成指、沪深300指。5、选均线：短期（1年）选180日均线；中期选250日均线（3年）；长期（5年或以上选500日均线。6、选级差：“低位多投、高位少投”是智基定投原理。高位、低位的分档是规定好的这里是选增、减投资量的比例，分10％、20％、30％三个级差级别，选一个。扣款日是以上证综指、180日均线为例。

深证成指是什么意思？深证综指是什么意思？

深证成指是深圳证券交易所的成份股票指数，包括深证100、深证中小板、创业板三个板块的成份股票。深证综指又称深证综合指数，是深圳证券交易所所有A股股票的综合指数。两者均为衡量深圳证券市场整体表现的指数。

平均收益率是什么意思？

平均收益率（average rate of return，ARR）又称平均报酬率，是指投资项目年平均净收益[净收益也叫净利润(NetProfit)是指在利润总额中按规定交纳了所得税以后公司的利润留存，一般也称为税后利润或净收入。 平均收益率等于收益额除以投资额。

股票的平均收益率是指总收益率除以股票个数。

基金的平均收益率是将基金每月收益率的平均值年度化后的统计值，并用于计算基金回报的标准差。平均收益率并不完全等同于基金三年年度化收益率。

计算公式：

平均收益率=收益额/投资额

会计收益率=年平均净收益/原始投资额*100%

在财务管理中，平均收益率=平均每年的净现金流量/投资额

其中，平均每年的净现金流量=累计净现金流量/经营期年数

股票市场平均收益率到哪找啊？

平均收益率一般情况下需要自己计算，不过你可以去上海证券交易或深圳证券交易所网站上去查，金融统计年鉴什么的都是这些数据的来源。

上证和深证的指数基金哪个比较适宜定投来自

上证和深证的指数基金哪个比较适宜定投几乎是涨跌同步，区别不大上证大盘股多，波动小；深证虽然叫中小板，指数也被几个大盘股控制着，波动也差不多。定投基金上证五零和沪深三百哪个比较合适这个要看自己需要什么，能承担什么风险。一般来说，我建议年轻的做中证500，中年沪深300，老年上证50定投中证500指数，哪个基金比较好指数基金在中国股市长期的震荡下跌市中，是不适合长期定投的。因为指数基金是被动跟踪股指的。指数来会震荡上下，指数基金很难有较好的表现的。未来一段时间，根据国际的经济和金融等情况，股市很难有较好的表现。所以指数基金也是很难有较好的收益的。建议选择近几年定投收益排名靠前的像华夏回报、富国天惠、华安宝利、广发内需这样的混合型基金定投，风险较小、收益适中、走势平稳。指数基金只有在股市单边牛市的行情中，才会有较好的表现的。哪个指数基金趋势比较接近大盘指数？本人想做基金定投。最接近跟踪指数的基金是ETF，但是这类基金跟普通的开放式基金不一样，不能像在银行那样定投的，非要定投只能是开个股票帐户，自己每个月找个时间固定的买，最少要买100份，就是不是按照钱数，是按照份数来的开放式基金里那些指数基金跟跟踪的指数走势还是比较吻合的，如果是要定投的话可以考虑选择一个一只指数基金，怎么知道它是跟上证，深证，或者泸深指数从名字就可以知道，如沪深300，易基上证50。，等等。融通深证100指数基金“融通深证100指数基金”是融通通利系列基金之一，托管行是工行，是以深证100指数为主要跟踪物件的被动型股票基金。风险收益特征风险和预期收益率接近市场平均水平。投资目标"运用指数化投资方式，通过控制股票投资组合与深证100指数的跟踪误差，力求实现对深证100指数的有效跟踪，谋求分享中国经济的持续、稳定增长和中国证券市场的发展，实现基金资产的长期增长，为投资者带来稳定回报。"投资理念指数化的投资方式可以获取指数所代表市场的平均收益，并通过充分的分散化投资实现非系统风险的有效降低和流动性的提高，为基金持有人谋取最大利益。致力于实现指数化股票投资组合对目标指数的有效跟踪。投资策略以非债券资产90%以上的资金对深证100指数的成份股进行股票指数化投资。股票指数化投资部分不得低于基金资产的50%，采用复制法跟踪深证100指数，对于因流动性等原因导致无法完全复制深证100指数的情况，将采用剩余组合替换等方法避免跟踪误差扩大。业绩比较基准75%×深证100指数+25%×银行间债券综合指数。跟踪误差股票投资部分相对于深证100指数的日跟踪误差不超过0.5%。基金产品风险存在深证100指数由于代表性问而偏离深圳证券市场平均回报的风险；存在基金在跟踪深证100指数时由于流动性风险、交易成本和深证100成份股调整导致的跟踪偏离风险。风险管理工具使用融通基金管理有限公司所开发和购买的风险控制以及基金绩效评估体系（包括跟踪误差分析、VaR分析、流动性分析和管理、业绩的归因分析等）。有关详细资料可登入融通基金公司网页查询：:rtfund./viewfund.jsp?bianhao=7167519995属于深证指数基金吗基金型别：混合型|中高风险基金规模：15.73亿元（2017-06-30）基金经理：常松成立日：2006-04-30管理人：长信基金指数基金，做定投合适吗若准备通过招商银行储蓄卡办理基金定投，您可以参考下招行五星之选基金（:fund.cmbchina./FundPages/OpenFund/OpenFundFilter.aspx?Filter=00000050），温馨提示：基金有风险，投资需谨慎。指数基金中融通100/嘉实300/万家180哪个比较适合投资和定投目前国内市场最主流的指数包括：上证综指；2.深圳成指；3.上证50；4.沪深300；5.中证500；6.中小板；7.创业版等。融通100，嘉实300，万家180对应的指数都是大盘蓝筹指数，建议结合不同指数大盘蓝筹，中小板，创业板进行定投。指数型基金办理定投,哪个比较好?519300大成沪深300基金，指数基金，虽然短期来看，股指涨跌难料，但从长期来看，股指总是上涨的，而主动投资的股票基金对市场热点的把握很难做到次次准确。国外经验表明，从长期来看，指数基金的表现强于大多数主动型股票基金，是长期投资的首选品种之一。该基金以拟合、跟踪沪深300指数为原则，进行被动式指数化长期投资，力求获得该指数所代表的中国证券市场的平均收益率。从中国资本成立以来至今，上证指数的年复合增长率超过20%，而沪深300指数的成分股是两市前300只权重股，覆盖了沪深市场六成左右的市值，具有良好的市场代表性，该基金的过往业绩在同类基金中表现突出，建议可成为定投的首选基金之一。该基金的管理人为大成基金管理公司，公司成立于1999年，是中国首批获准成立的老十家基金管理公司之一，截至2007年9月，管理的基金资产达1100亿元左右，是目前国内管理证券投资基金数目最多的基金管理公司之一。

2010年中国股市的市场收益率是多少？

2009年，2010年，2011年中国股市的平均收益率都是负数。

我才15岁,但是我想学炒股应该从哪开始呢?

10,增发新股的规定是:上市公司申请增发新股,除应当符合《上市公司新股发行管理办法》的规定外,还应当符合最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于10%,且最近1个会计年度加权平均净资产收益率不低于10%等条件①向老股民定向发...

10年持有基金收益20%平均每年要投入多少才能达到100万

不可能