什么基金可以转换(如何在购买一只基金前就能查到哪些基金能与之互相转换)

如何在购买一只基金前就能查到哪些基金能与之互相转换

在决定购买前，先看怩金公司的网上转换说明。

持续低迷的弱市，再谈基金的解套之道

投资理财有方法，我们手把手教你挖掘牛基~

调查报告显示，为了实现投资收益目标，80%以上的投资者愿意持有基金的最长时间不超过2年，只有不到8%的投资者愿意持有基金的时间超过3年。（来源：《居民投资理财行为调研报告》）

近期市场依旧未见起色，不少投资者心中再添一丝阴霾。常言道：“事不过三”…持仓中仍在套牢的基金，该何去何从？想要早日解套，减少本金损失，我们又能做点什么呢？

接着看，挖掘基带你好好捋一捋~

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一键卖出、清仓离场

Emm…有人说：当回本的希望变成一直亏本的绝望时，“斩断过去，重新开始”就会变成一个充满诱惑的新选择。

有投资者说：勇敢承认投资失败，坚决全部赎回。这种壮士断腕的勇气固然是值得敬佩的，但是也完全断绝了解套和回本的可能性。

阶段性的浮亏和回撤并不可怕，细数公募基金历史上排名靠前的“十倍基”，从最大回撤来看，它们无一不是挺过“腰斩”在风雨的历练中成长起来的。

（来源：Choice，统计区间：基金成立日至2023-5-22）

因而面对长时间的回撤，特别是持有基金超过2年还是亏损状态，我们需要理性地对基金进行健诊，判断导致基金“跌跌不休”的原因。

如果更多是市场整体的原因，不妨耐心等待、静观其变。如果是因为所处行业处于蛰伏状态，那要分清楚是行业长期不景气，还是受到阶段性利空影响。

如果是行业长期不景气，可能需要及时抽身；

如果只是受到某些因素扰动，并没有颠覆长期投资逻辑，且板块的历史业绩表现良好，则可以继续观察。

对主动管理基金而言，如果同行业、同类型的基金都有反弹，但只有这只在跌，那么就要看看其自身是否存在问题。一个重要的参考指标就是，能通过晨星网查到的基金阿尔法系数。阿尔法系数越大，通常说明基金经理的选股能力越强。

如果基金经过诊断自身问题不大，我们还是建议再坚持一下，曙光将现。复盘过往，在估值消化较为彻底的周期里，股市很难连跌两年，从对过往牛熊时长的复盘来看，现在应该逐渐积极乐观。

历史上两次长时间熊市主要是2001-2005年和2011-2012年，而这两次A股的长时间熊市，均和估值有关。2001-2005和2011-2012年，股市调整1年的时候，估值均未达到较低水平，所以下跌时间更长。（来源：信达证券）

而2022年10月底的估值已经达到历史上熊市低点的水平，所以23年指数战略上偏弱的空间很小，从这个意义上来看，A股下半年处于处于高胜率的区间。（来源：信达证券）

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保持现状、躺平等待

挖掘基喜欢的网红画家老树画画说：也曾上下折腾，弄来弄去不行。活得艰难太累，索性一身躺平…

躺平是一种自嘲和调侃，是打工人们对内卷和焦虑的对抗，可能并不能真正解决生活、工作中的问题，但在投资中，敢于“躺平”的持基人，往往比那些频繁进出、过分勤劳的人，拥有更大的成功概率。

如果把代表偏股混合型基金平均表现的“偏股混合型基金指数”当做一只基金，在买入后保持“躺平不动”会怎样？

如果把代表偏股混合型基金平均表现的“偏股混合型基金指数”当做一只基金，在买入后保持“躺平不动”会怎样？

数据统计显示，即使是在下面四次阶段性“高点”进入，偏股混合型基金指数持有至今的收益率分别为61.97%、89.80%、104.78%、63.16%，“躺平”也不失为一种有效的策略（数据来源：Choice，截至2023/5/25，指数历史业绩不预示其未来表现，不代表具体基金业绩表现）。

数据来源：Choice，截至2023/5/25

很久以前一本叫《咖啡罐投资组合》(TheCoffeeCanPortfolio，柯比，1984)的书中就写道：投资者买入股票，然后不去理会，这是一种“被动的积极行为”。对于手中粮草全无、子弹有限的投资者而言，躺平等待未必不是一种进取。

不过在很多时候，特别是在市场贝塔收益没有那么给力的情况下，投资者采取一些恰当的主动操作，是可以提升解套的速度的。比如以下两个方式…

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适度补仓、摊平成本

摊低成本法的道理很简单。在成本线之下申购补仓，每一笔申购都是在拉低成本，都是有效交易。而市场具有周期性，只要能等到净值反转，解套只是时间的问题。

有人担心的股市长期下跌，基金越买越套、越套越深，因而在补仓之前需要先评估基金的补仓价值，可以邀约理财经理进行基金健诊，或者使用“牛基解密”等类似小程序进行诊断。

关于基金补仓价值的评估和具体补仓的操作方式，挖掘基日前介绍了如何评估基金补仓价值，并且提供了三种方式，分别是“跌破百分比”补仓法、金字塔式补仓和定投补仓。

对于其中的定投补仓，争议较大。不少投资者21年上半年买消费、21年下半年买新能源，在“鱼尾行情”进入市场，市场下跌后开启定投补仓，但越补越心塞…

其实，对于定投补仓，当前期已经下跌了一段时间后启动效果更好。

我们回测发现，在04年以来股票型基金指数历次下跌15%、20%、30%后坚持月定投进行补仓自救，正收益占比明显提高，亏损幅度也大幅熨平。

数据来源：Choice，海通证券。以股票型基金总指数为模拟定投标的，定投方式为月定投，此模拟为历史模拟收益率，模拟收益不代表历史的真实收益，也不代表未来的预期收益。摘自《海通证券策略专题-迷茫时，看远方-20220310》

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基金转换、换颗棋子

那么如果经过诊断，非常不幸买到了基金中“扶不起的阿斗”，也不妨在理财经理的指导下进行“基金转换”，拔掉野草种鲜花，换个赛道回本。

基金转换并不可怕，从过往来看，基民通过“基金转换”扭亏为盈，在基金未回本的情况下实现账户回本的案例很多，成功的关键在于转换标的选择。

什么是基金转换呢？A基金转换为B基金的本质相当于把A基金卖出的同时买入B基金。那么基金转换与“先卖后买”相比有什么优势呢？

优势一是省手续费，一般基金转换费用比较低，甚至不收，降低了常规的先赎回后再申购的手续费，基金转换手续费=转出基金赎回费+（转入-转出）基金申购费差额

优势二是通常比卖出再买入更节省时间。大部分基金提交转换申请后，T+1即可确认，资金使用效率更高。

但是并不是所有的基金都具备相互转换的功能，基金转换需要满足一定的条件，比如同一家基金公司的两只开放式基金等等。

为了避免从一个泥潭跳入另一个泥潭或者产生二次失望，在基金转换的过程中我们需要注意三个方面：

第一，目标产品选择可参考理财经理的投资建议。

基金公司会结合当前的市场情况及投资机会、基金经理的投资框架及业绩表现等多方面因素给出下一阶段重点产品的推荐，而理财经理会定期与基金公司人员进行沟通，对投资信息有更加深入的了解和认知。

第二，注意转换不是立即全部转成另一只基金，可能买入的面临回调，卖出的正好反弹，容易“两头挨打”，可以先逢高转换一部分，比如说30%，再徐徐图之。

第三，当持仓基金亏损，有些基民寄希望能够转换到涨幅最大、表现最好的产品上，这样很容易自我焦虑、陷入迷失。一定要有这样的认知：基金转换的目的是“删除最差的”，而不是“找到最好的”。

著名经济学家凯恩斯有句名言，“市场持续非理性的时间总会比你能撑住的时间更长”。既然如此，我们要有更理性的心理准备，战略上做好布*，心理上做好防线，忽略干扰因素，好好工作、经营生活，对市场保持信心。

一位基金经理在谈及当下的感受时也说：“在经历了去年一整年熊市心态比较脆弱。任何一个决定，无论多么正确，也都会迷茫一段时间，没有一种趋势的改变可以立竿见影，在这个时候，尤其不能泄气。”

挖掘基会一直陪伴大家走出混沌，见到曙光。今天就先说到这，投资理财顺利~

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以上观点来自相关机构，不代表天天基金的观点，不对观点的准确性和完整性做任何保证。收益率数据仅供参考，过往业绩和走势风格不预示未来表现，不构成投资建议。转引的相关观点均来自相关机构或公开媒体渠道，不代表天天基金的观点。天天基金不对观点的准确性和完整性做任何保证，投资者据此操作，风险自担。市场有风险，定投有风险，投资需谨慎。以上内容仅供参考，文中涉及个股的，不构成股票推荐和投资建议，股票市场波动大，购买前请审慎操作。我国基金运作时间短，不能反映股市发展所有阶段。基金管理人不保证基金盈利及最低收益，其管理的其他基金业绩不构成对本基金业绩的保证。基金过往业绩及其净值高低，不预示未来业绩表现，完整业绩见产品详情页。基金产品存在收益波动风险，投资者在做出基金投资决策时，应认同“买者自负”原则，在做出基金投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险及亏损，由基金投资者自行承担。投资人应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，确认已知晓并理解产品特征及相关风险，具备相应的风险承受能力。市场有风险，投资须谨慎。

汇添富的基金在什么情况可以转换

那么基金都可以进行转换。2、汇添富基金管理股份有限公司是一家高起点、国际化、充满活力的基金公司，奉行“正直、激情、团队、客户第一、感恩”的公司文化，致力成为高质量的“快乐基金”。

华夏基金：什么是基金转换？

简单地说，基金转换是指投资者在持有本公司发行的任一开放式基金后，可将其持有的基金份额直接转换成本公司管理的其它开放式基金的基金份额，而不需要先赎回已持有的基金单位，再申购目标基金的一种业务模式。投资者可在任一同时代理拟转出基金及转入目标基金销售的销售机构处办理基金转换。转换的两只基金必须都是该销售人代理的同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册的基金。转换申请中的两只基金要符合如下条件：(1)在同一家销售机构销售的，且为同一注册登记人的两只博时开放式基金；(2)前端收费模式的开放式基金只能转换到前端收费模式的其它基金，申购费为零的基金默认为前端收费模式，(3)后端收费模式的基金可以转换到前端或后端收费模式的其它基金。基金转换费用由申购费补差和赎回费补差两部分构成，具体收取情况视每次转换时的两只基金的申购费率和赎回费率的差异情况而定。基金转换费用由基金持有人承担。1)赎回费补差：基于每份转出基金份额在转换申请日的适用赎回费率，计算转换申请日的转出基金赎回费；基于转入基金的零持有时间的适用赎回费率，计算转换申请日的同等金额转入基金的赎回费。若转出基金的赎回费高于转入基金的赎回费，则收取赎回费差；若转出基金的赎回费不高于转入基金的赎回费，则不收取赎回费差。2)申购费补差：对于两只前收费基金之间的转换，按照转出金额分别计算转换申请日的转出基金和转入基金的申购费，由申购费低的基金转到申购费高的基金时，收取申购费差价；由申购费高的基金转到申购费率低的基金时，不收取差价。对于两只后收费基金之间的转换，基于每份转出基金份额在转换申请日的适用后申购费率，计算转换申请日的转出基金后收申购费；基于转入基金的零持有时间的适用后申购费率，计算转换申请日的同等金额转入基金后收申购费。由后收申购费高的转到后收申购费低的基金时，收取后收申购费差价；由后收申购费低的转到后收申购费高的基金时，不收取差价。对于后端收费基金往前端收费基金的转换，基于每份转出基金份额在转换申请日的适用后申购费率，计算转出基金的后收申购费；基于转出金额计算转换申请日转入基金的前收申购费。除收取基金的后收申购费外，当后收申购费低于前收申购费时，收取申购费差价，否则不另外收取差价。

博时价值增长混合基金可以转换什么基金

博时基金公司旗下的基金都可以。（除封闭式基金及LOF博时主题行业）

汇添富基金哪些之间可以转换

属于同一家基金公司的可以转换，如果两个申购手续费相同，就只收赎回费，如果不同，补差价，再加上赎回费。基金转换是指开放式基金份额持有人将其持有某只基金的部分或全部份额转换为同一基金管理人管理的另一只开放式基金份额...

汇添富的基金在什么情况可以转换

1、只要是汇添富基金公司规定的可以进行转换的情况下，那么基金都可以进行转换。　　2、汇添富基金管理股份有限公司是一家高起点、国际化、充满活力的基金公司，奉行“正直、激情、团队、客户第一、感恩”的公司文化，致力成为高质量的“快乐基金”。

基金转换技巧有哪些?

可以将股票基金转换至固定预期收益工具，如债券基金或货币市场基金；3、如果您持有的股票基金跌至止损点，且暂无资金使用需求，在认赔赎回之前，可考虑转换；4、当股票市场将从空头转为多头，您应将停泊于债券基金或...

166011基金什么时候可以转换

1、中欧盛世成长混合型证券投资基金(LOF)166011基金可以转换现在在交易时间就可以进行互转。下图是其可以互转的基金：2、基金转换是指投资者在持有本公司发行的任一开放式基金后，可将其持有的基金份额直接转换成本公司管理的其它开放式基金的基金份额，而不需要先赎回已持有的基金单位，再申购目标基金的一种业务模式。

什么是基金转换？转换费用如何收取？

　　一、什么是基金转换？

　　基金转换，是指投资者向基金管理人提出申请，将其所持有的该基金管理人管理的任一开放式基金（转出基金）的全部或部分基金份额，转换为该基金管理人管理的任何其他开放式基金（转入基金）的基金份额的行为。

　　二、基金转换的条件

　　⒈投资者申请转换的两只基金必须都是由同一销售机构销售、同一基金管理人管理、并在同一注册登记机构处注册登记的基金。

　　⒉投资者转换基金份额，须在受理份额认购/申购的原销售机构办理；如在其他销售机构办理转换，须先在原销售机构办理基金份额转托管。

　　⒊投资者只能在同一销售机构同一交易账户下进行转换。拟转出基金份额必须是可用份额，已冻结份额不得申请进行基金转换。

　　⒋基金转换以份额为单位进行申请。投资者办理基金转换业务时,转出基金必须处于可赎回状态,转入基金必须处于可申购状态。如果涉及转换的基金有一只处于非开放日,基金转换申请处理为失败。

　　三、基金转换的业务要点

　　⒈当某笔转换导致投资者在一个销售机构的基金份额余额少于规定最低持有份额时，基金管理人对余额部分进行强制赎回。

　　⒉基金管理人按照“先进先出”原则对投资者的基金份额进行转换确认，即最早认购/申购的份额最先转换。持有人对转入基金的持有期限自基金管理人确认之日算起。如果转换申请当日，投资者同时有赎回申请，基金管理人则按照先赎回后转换的原则进行处理。

　　⒊基金转换采取“未知价法”，即最终转换份额的确认以申请受理当日转出、转入基金的份额净值为基础进行计算。

　　⒋当投资者将持有基金管理人旗下的货币基金份额转换为非货币基金份额时，若投资者将所持货币基金份额全部转出，则基金账户中货币基金全部累计未付收益一并转出；若投资者将所持货币基金份额部分转出，且投资者基金账户中货币基金累计未付收益为正收益，则累计未付收益按比例部分转出；若投资者将所持货币基金份额部分转出，且投资者基金账户中货币基金累计收益为负收益,则剩余份额低于未付收益时带走未付收益，剩余份额高于未付收益时不带走未付收益。

　　⒌发生巨额赎回时,基金转出与基金赎回具有相同的优先级,基金管理人可根据基金资产组合情况,决定全额转出或部分转出,并且对于基金转出和基金赎回,采取相同的比例确认。在转出申请得到部分确认的情况下,未确认的转出申请将不予以顺延。

　　⒎转出基金赎回费用、转出转入基金申购补差费用保留小数点后两位，两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。

　　四、基金转换的收费

　　基金管理人在为投资者办理基金转换业务时可向投资者收取基金转换费用，基金转换费用由转出基金赎回费用及转出转入基金申购补差费用构成，在不损害投资者利益的前提下，基金管理人有权按照相关规定调整基金转换费用并进行公告。

　　基金转换费用＝转出基金赎回费用＋转出转入基金申购补差费用

　　⒈转出基金赎回费用，按转出基金的赎回费率收取，并按照《证券投资基金销售管理办法》规定将部分赎回费计入转出基金的基金财产。转出基金的赎回金额、赎回费的处理按照基金管理人有关赎回业务相关规则执行。

　　⒉转出转入基金申购补差费，当转出基金申购费率低于转入基金的申购费率时，应缴纳转出基金和转入基金的申购费差额，反之则不收取申购补差费。

　　⒊转换份额的计算步骤及计算公式：

　　第一步：计算转出金额

　　⑴非货币基金转换出

　　转出金额＝转出基金份额×转出基金当日基金份额净值

　　⑵货币基金转换出

　　转出金额＝转出基金份额×转出基金当日基金份额净值＋货币市场基金应转出的累计未付收益

　　第二步：计算转换费用

　　转换费用＝赎回费用＋补差费用

　　赎回费用＝转出金额×赎回费率

　　补差费用：分别以下两种情况计算：

　　⑴转入基金的申购费率＞转出基金的申购费率

　　补差费用＝(转出金额－赎回费用)×（转入基金申购费率－转出基金申购费率）/{（1+转入基金申购费率）*(1+转出基金申购费率)}

　　补差费用有两种计算方法，一是费用差方法；二是费率差方法。一般采用费用差方法，对投资者稍微有利。申购费用的计算方法为：申购费用=申购金额-申购金额/(1+申购费率)。

　　⑵转入基金的申购费率≤转出基金的申购费率，

　　补差费用＝0

　　第三步：计算转入金额 

　　转入金额=转出金额－转换费用

　　第四步：计算转入份额 

　　转入份额=转入金额÷转入基金转入申请当日基金份额净值

　　注1：感谢刘鹏的专业指导！感谢王筱艺关于基金转换费用问题的讨论！

　　注2：本文封面照片为大理，取自马楠朋友圈，特别感谢！

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