打新债的正确方法和技巧(提高打新债中签几率的正确方法)

提高打新债中签几率的正确方法

可转债是上市公司发行的一种特殊债券，在一定条件下可以换成股票，又有债券的稳定保本。可转债打新，适合新手实操，收益率也相当不错。申购方式有股票账户，无论有没有市值都可以参与可转债的申购，且是顶格申购。当然这里我们也要知道打新其实主要还是靠运气。

申购成功后，往往有10%以上的投资收益，所以吸引了大量散户参与。实际上最近的收益率都达到20%-30%。它占用资金的时间不长，一般20天到一个月。

可转债跟新股IPO没有什么区别，都是从市场拿走资金。因此，随着可转债发行数量的增加，对市场资金会有较大影响，所以也有破发的风险。

打新一般中1手，也有可能中2-3手。沪市中签了，显示1，意思是一手，交1000元；深市是显示10，意思是10张可转债，也是交1000元。

网上流传着一种100%中签的方法，名字叫配债。但是我不建议你这样闹。当然你可以多开股票账户提高中签几率，前提是，不能同一个人。

如果你资金不够或者觉得可转债会破发，你可以不交钱，但是违约三次可转债中签不交，那么半年内都不能再参与证券里的打新，包括打新股。所以不要随便违约。

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打新债的最佳时间是什么时候？

打新要避开申购高峰期，一般上午10：00至11：15和下午1：30至2：30之间的中签概率相对较高。当然，打新不是选对时间就一定能中签的，还需要掌握其他技巧，提高中签率。打新中签率和证券市值也有一定的关系，证券市值越大，获得的配号越多，中签的几率越大，不过新股中签也是靠运气和概率的。拓展资料打新债技巧有哪些：1.打新债对股票账户市值是没有任何要求的，即使是新手只要开户即可申购新债。但打新债的中签率不高，平均在0.04%左右，提高新债中签率很重要。2.新债申购既没有市值要求也不需要提前缴款，所以投资者可以做到顶格申购，即按最高申购上限进行申购，顶格申购的中签率相对更高。3.多账户申购也是类似的道理，可借助家人的身份信息开设多个股票账户同时申购新债。新债中签率与新债发行规模有一定关系，一般发行规模越大，中签率也相对越高。

打新债中签技巧时间

新债申购方式由资金申购改为信用申购，这意味着，投资者只要有股票账户，即使账户内无资金也无市值，也可以进行顶格申购新债，从理论来说每个投资者的中签率差不多，但是投资者可以通过以下途径变相的增加其中签率，即使其容易中签：1、利用多个账户进行申购投资者可以利用多个账户进行申购，这样变相的增加其申购数量，从而增加其中签概率。2、合理选择申购标的多只新债同发行时，投资者选择全部申购，或者选择申购比较冷门的新债，或者发行较多，中签率较高的新债。除此之外，投资者可以选择在证券公司所统计的中签率高的时间段进行申购，来提高中签率。比如，早盘的10:30-11：30这一时间段申购中签率比较高。

可转债的操作方式到底有几种

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新手课堂|打新债全攻略

上一期我们讲了打新股全攻略，今天我们来聊聊姊妹篇——打新债。那么打的新债是什么债？6月18日开始实施的可转债新规对我们有什么影响？今天小谢就来给大家说明白。

01.

打新债，打的是什么债？

首先，到底什么是可转债？可转债全称是可转换公司债券，指的是债券持有人有权利在特定的时间、按照发行时约定的价格将债券转换成该公司的普通股票的特殊企业债券。

从定义里可以看出，可转债具有双重性质：第一，债性。这是可转债的根本属性。可转债本身是债券，具有按约定还本付息的特性，但是利率一般低于普通公司的债券利率，一般在1%-2%左右。第二，股性。可转债可以按照约定，在转股期内转换成公司的普通股票，在投资里是进可攻、退可守的特殊存在。

可转债的发行主体是已有股票上市的企业，道理很简单，因为可转债能够转换成普通股，所以前提就是发行主体已经有股票上市啦。上市公司为了按照自己的战略发展规划去发展特定业务，会需要筹集资金，可以通过股票增发、银行贷款等等方式，其中相对简单的方式就是靠发行可转债来进一步融资。企业和我们投资者约定一个期限，到期后企业还本付息给投资者，为了提高债券对大家的吸引力，可转债兼具转换股票的权利，使得收益更具备弹性。投资者可以按照约定价格将手里的债券转换成企业股票，我们就从债主，摇身一变成公司股东啦！

02.

可转债的生命周期

明白了可转债到底是什么之后，我们再来了解可转债的“生命周期”。

第一：公告。上市企业有了融资需求，要发行可转债，会在交易所发布公告。大家可以去关注交易所的信息，也可以直接在涨乐财富通的”新股新债发行日历“里查看近期要发行的可转债。

第二：发行。可转债的发行分为三种，分别是网上发行、网下发行和配售。网上发行面向全部投资者，我们在涨乐上进行打新的操作就属于参与了网上发行；网下发行面向机构投资者，门槛和参与市值要求更高；配售面向原股东，如果你在股权登记日前持有该公司的普通股，那么你可以根据你持有的股票数量，按照约定的比例，优先配售给你一部分新发行的可转债，这一部分的可转债不需要“中签”也可以全部获得。

第三：上市。通常来说，可转债公开申购后的2-4周内就会上市了，上市之后，投资者就可以进行买卖交易。

第四：转股。一般而言，转股期是从上市满6个月后开始的，进入转股期的可转债，可以根据协议条款约定的转股价转化成该企业的普通股，这是投资者的权利，企业不得拒绝转股。

第五：持有到期。一般来说可转债期限在5-6年左右，如果你一直持有到期，则会按照约定的利率还本付息。

这五个流程，是常规可转债的“生命周期”。但我们也要注意，有时候也会遇到可转债“强制赎回”的情况。

03.

可转债的“强制赎回”

敲黑板啦，有两种情况下，可转债会被强制赎回。

第一，上市公司的正股价连续15-20天高于转股价的130%，则会触发强制赎回，公司将以103元的价格赎回。在这种情况下投资者丧失了转股的机会，但是获得一部分收益。

第二，一旦正股价持续约30天低于转股价的70%-80%，上市公司必须以101-103的价格来赎回我们的可转债。这种情况，为投资者的收益起到了保驾护航的作用。

04.

可转债如何投资？

在了解清楚了可转债的定义和生命周期之后，我们来看看我们有哪些方式来做好可转债的投资。

方法一：持有到期。这是针对可转债的“债性”而言的。持有到期，获得债券的本金和收益。但是也要提醒大家，这部分收益一般是低于普通的企业债券的。

方法二：债转股。到了转股期，如果可以以优于市价的价格转换成公司的普通股，大家也可选择这种方式，成为公司股东，赚取公司长期发展的红利。

方法三：上市后直接卖出。可转债上市后可以在二级市场上实时买卖，大家要关注二级市场的交易价格，可转债的价格与正股价格息息相关，导致收益具有一定的不确定性和弹性。

举个例子，我们持有的可转债就好像一张商品券，我们可以凭借商品券去超市兑换成商品（对应着债转股）；也可以直接转手卖掉（对应着二级市场的直接买卖）；也可以持有到期，等超市以一个较低的价格回收我们的商品券（对应着持有到期拿利息）。如果超市的商品涨价了，商品券的价格也会水涨船高，所以可转债的收益具有不确定性和弹性，也有一定的风险。

既然如此，为什么不管是刚入场的新手小白，还是久经沙场的“股市老手”，都对打新债保持关注呢？我们看一组数据，2021年全年来看，上市首日，满额申购可转债的投资者的平均合计盈利1641.91元，如果持有到年底，则盈利3871.44元。（数据来源：wind），有一些投资者选择快刀斩乱麻，在上市当天卖出，也有一定的获利概率。但也要提醒大家，可转债一定不是稳赚不赔的，也存在破发的可能性。近年来，交易所也在不断规范引导大家对于可转债的投资理念。

6月18日，可转债新规开始正式实施，其中引起大家广泛讨论的，就是可转债的参与门槛变了。新规实施之前，打新债和参与可转债交易是没有门槛的，不需要像新股一样有市值，开通证券账户就能直接参与打新。但实时后，准入规则上发生了重要的变化。第一，申请开通权限前20个交易日平均资产10万元以上；第二，股票交易经验24个月以上，指的是全市场首次股票交易满两年。和创业板权限保持一致了。

可转债新规提高准入门槛，对我们有什么影响？

目前新债的参与户数大概在1100万户+，新政出台大概率会限制多账户打新的发展，门槛提高，会导致找亲朋开户打新债的数量降低。在刚出台的那几天，从盘面来看，可转债有一定程度的下跌，消息短期偏利空，但长远来看其实是更有利于价值投资和可转债市场长期健康发展的。

【可转债】交易规则上的要点

1、交易细节上沪深趋同：

1）首日：沪市原开盘价70-150变为70-130与深市一致，超范围都为无效废单（深市原超范围可以挂单排队），首日沪深最高价都变为157.3，大大缩小了沪市新债首日的炒作高度。

2）日涨跌范围缩小，次日开始涨跌幅限定为20%；不再临时停牌。

3）可转债最小价格单位，沪市从0.01元调整为0.001元，与深市一致。最后交易日的可转债前加Z标记。

2、规定了异常波动（3日内涨跌30%）和严重异常波动的情形，触发后交易所也将披露交易信息等。公布交易龙虎榜等。

05.

手把手教学全流程

第一步：开户。

首先，如果你还没有股票账户，可以点击涨乐财富通登录页面下的“极速开户”，开通自己的专属账户！

第二步：打新。

在新股新债-打新神器-新股新债发行日历里，大家可以看到当天发行的新债。如果担心自己忘记打新，也可以设置新股发行提醒，或者提前预约打新。

第三步：申购新债。

申购最小单位，沪市为1手，深市为10张；申购时间的话，沪市为9:30-11:30，加上13:00-15:00，深市则上午提早开始15分钟。要提醒大家，新债申购提交后不得撤单，鉴于新债也有破发的风险，大家要提前了解好发行主体公司的公司质地和可转债的评级，谨慎申购。

第四步：中签查询及缴款。

打新后的第二个交易日，通过交易-打新神器-查询我的申购来查看。如果中签了，务必要在下午4点前完成缴款哦！这里要多说一个关于放弃缴款的问题。根据交易所的规定：投资者连续12个月内累计出现3次中签但未足额缴款的情形时，从最近一次申报其放弃认购的次日起6个月内（按180个自然日计算，含次日）不得参与网上新股申购，以及可转债的申购。也就是说一年以内放弃缴款一次两次没事，但是放弃三次后，半年内有新债都不能打新了哦！这一点和新股中签是一样的，非常重要。

第五步：关注新债上市。

通过交易-打新神器-新债发行计划-已发行待上市，可以查看已发行新债的上市时间。

大家对于可转债打新的全流程已经清楚了吗？同样的，最后小谢还是要叮嘱大家，尽管打新债的门槛明显低于打新股，但同样是有风险的投资行为，打新前大家需要仔细了解发行公司的经营状况，了解可转债的评级和转股溢价情况，不能盲目申购哦！

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创作者：谢逸凡

执业编号：S0570622090045

风险提示：上述内容仅供参考，涉及新股新债信息仅为方便投资者了解进行客观介绍，不构成投资建议。可转债、新股上市存在跌破发行价的情况，请您谨慎申购。同一市场投资者连续12个月内累计出现3次中签但未足额缴款的情形时，自放弃认购次日起6个月内不得参与网上新股、可转债、可交换债等的申购，请您谨慎选择。相关功能及页面展示仅供参考，具体以涨乐财富通APP实际服务功能为准。个股/基金信息仅作为示例，不构成任何投资建议。市场有风险，投资须谨慎。

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欠新债怎么办？

1 欠新债需要及时处理。2 欠新债需要及时处理的原因是，如果不及时处理，债务可能会继续累积，导致更大的经济压力和财务困境。及时处理欠新债可以避免利息的累积和逾期罚款的产生，同时也可以维护个人信用记录。3 处理欠新债的方法可以包括与债权人进行沟通协商，制定还款计划，寻求财务咨询师的帮助等。此外，也可以考虑削减不必要的开支，增加收入来源，以加快还款进度。最重要的是要树立正确的消费观念，避免再次陷入债务困境。

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什么是打新债

卖出怎么操作

打新债的中签技巧？

这个没有什么技巧的，需要你坚持打新，顶格申购，这样的话能提高中签率。