基金预测净值(基金预估净值是怎么计算的 - 东方君基金网)

基金预估净值是怎么计算的 - 东方君基金网

基金净值指的是一份基金的净资产价值，计算公式为：（基金的总资产－基金的总负债）÷总发行基金份额总数。例如，基金的总资产为4亿元，总负债为0.4亿元，总发行份额3亿份，那么这个基金的净值为1.2元；净值估算指的是根据公允价格对基金的资产价值进行计算和评估，是对基金净值的一种预测，从而让基金购买者有更好的购买参考。

净值估算是指一些网站根据最近基金季报中所显示的持仓信息以及一些修正的计算方法，结合当时股市情况所计算出来的基金净值。

经估算得出的基金净值只能当做理论数据参考，基本上是不具备准确性的。

值估算仅仅是预估的数值，净值是实际的数值，可能高于或低于估值。基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。

净值现值的计算公式是净现值=未来报酬总现值-建设投资总额NPV=∑It/(1+R)-∑Ot/(1+R)；

式中：NPV-净现值；It-第t年的现金流入量；Ot-第t年的现金流出量；R-折现率；n-投资项目的寿命周期。

其中：NPV—净现值，

投资的净现值是投资未来现金流的现值减去投资的成本。

净值估算和净值在数值上有所不同。净值估算仅仅是预估的数值，净值是实际的数值，可能高于或低于估值。基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等。

基金资产的估值原则如下：

1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。

3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。

4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。

5、预估的净值是根据当天市场的整体涨势行情以及该基金历史所持有的部分的股票的涨跌幅度。通过他们特殊的算法来总体估算出来的，只能起参考作用。

净值估算是当天机构根据基金的持仓对净值的估计值，是不确定的。

净值是基金公司最后公布的实际净值，一般晚上十点左右会出来。

基金分红是指基金将收益的一部分以现金方式派发给基金投资人，这部分收益原来就是基金单位净值的一部分。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。

对于开放式基金，投资者如果想实现收益，通过赎回一部分基金单位同样可以达到现金分红的效果；因此，基金分红与否以及分红次数的多寡并不会对投资者的投资收益产生明显的影响。

至于封闭式基金，由于基金单位价格与基金净值常常是不一样的，因此要想通过卖出基金单位来实现基金收益，有时候是不可行的。在这种情况下，基金分红就成为实现基金收益唯一可靠的方式。投资者在选择封闭式基金时，应更多地考虑分红的因素。

净值估算和净值在数值上有所不同。净值估算仅仅是预估的数值，净值是实际的数值，可能高于或低于估值。

基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等。

二者区别是估算净值是估值，因为每季度内经常调仓换股，是比照上季度末的持仓情况做出的估值，而最新净值是当天持仓真实的净值，适二个值是不太一致的。

嘉实增设界婷村唱队给零英长基金今天怎么了来自？新浪基金净值预测里怎么没看见？

盘中估值：4.76662.07%

天天基金里有一项净值估算是什么意思

基金公司一般每天晚上8点以后才公布基金当天收市之后的净值，而天天基金通过猜测基金的持仓，根据当前的股票走势，实时估计基金的净值，可以指导买卖

一只基金的单位净值可以涨到5元或者10元以上吗？

基金的单位净值是没有上限的，目前的基金单位净值最高纪录是华夏大盘基金保持的，当时的基金经理还是王亚伟，一度曾经达到单位净值14元左右，后来多次大比例分红净值才降下来

基金净值预测方法以及指标有哪些_叩富网

目前市场中的证券型基金以开放式基金居多，并且做的宣传推广工作也是最多的，是最能够体现基金公司基金经理的能力的分析指标，也直接决定着投资基金的投资者的实际收益。关于开放式基金要在认购和申购的区别上做了解，看看自己的那一个时期。关于净值的变化趋势在各类基金网站或者是使用的手机客户端上都有会有详细的数据，比如下图中一基金的变化趋势。

另外还有就是还会有关于这一基金收益和现在的市场行情的对比，这是主要的股票型基金的变化对比，这是影响基金净值的一个大原因，在行情弱势的时候收益会有不同，从上述的长期图形来说可以看出来。很明显因为股市在2019年的1季度出现了好的表现，基金收益就比较好，在去年的市场中2季度最差，收益也就最差。

除了上数据进行基金净值预测的两种主要指标来说，对于一家公司的基金经理情况也要做一定的了解，通常是其在操作，不过背后也是这家公司的研究团队在进行分析，只有经过团队分析过的产品才更可能实现长期的稳定发展，这是在考虑基金的时候选择较为优质的公司的原因。

通过了累计净值的长期变化以及近期数值的变化可以对比出现目前公司运作能力，而这个分析之后根据单位净值的短期变化就是看出净值的变化，当然对于一天的变化则直接看大所投入标的的股市行情走势就可以知道，长期的则是分析上述这些因素的基础上在对于长期行情走势进行分析。

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发布时间：2022-1-2710:29阅读：233

基金估值和基金净值有区别吗

基金估值和基金净值有3点不同：一、两者的实质不同：1、基金估值的实质：基金估值是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。2、基金净值的实质：基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。二、两者的计算方法不同：1、基金估值的计算方法：估值方法的一致性是指基金在进行资产估值时均采取同样的估值方法，遵守同样的估值规则。估值方法的公开性是指基金采用的估值方法需要在法律规定的募集文件中公开披露。假若基金变更了估值方法，也需要及时进行披露。2、基金净值的计算方法：（1）已知价计算：已知价又叫历史价，是指上一个交易日的收盘价。已知价计算法就是基金管理人根据上一个交易日的收盘价来计算基金所拥有的金融资产，包括股票、债券、期货合约、认股权证等的总值，加上现金资产。然后除以已售出的基金单位总额，得出每个基金单位的资产净值。采用已知价计算法，投资者当天就可以知道单位基金的买卖价格，可以及时办理交割手续。（2）未知价计算：未知价又称期货价，是指当日证券市场上各种金融资产的收盘价，即基金管理人根据当日收盘价来计算基金单位资产净值。在实行这种计算方法时，投资者当天并不知道其买卖的基金价格是多少，要在第二天才知道单位基金的价格。三、两者的性质不同：1、基金估值的性质：由于基金份额净值是开放式基金申购、赎回金额的计算基础，直接关系到基金投资者的利益，这就要求基金份额净值的计算必须准确。根据近期市场的变化情况和基金管理公司执行新会计准则中存在的有关公允价值认定和计量方面的问题，中国证监会对基金估值业务，特别是长期停牌股票等没有市价的投资品种的估值等问题作了进一步地规范，并制订了《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》。2、基金净值的性质：综观世界各国的各种基金，因其管理制度的不同而对基金资产净值的估值日的具体规定也不尽相同。不过通常都规定，基金管理人必须在每一个营业日或每周一次或至少每月一次计算并公布基金的资产净值。

小波分解ARMA-GARCH模型及其在基金净值预测中的应用

我国证券投资基金近年来发展迅速.目前我国基金数目达到2525支,基金资产净值达43495亿元.2001年我国第一只开放式基金发行至今,开放式基金已经超越了封闭式基金,成为我国证券基金业的市场主流[1-3].

在基金理论的发展与基金产业的评价方面,基金净值是最基础与最关键的因素,因此研究基金净值的预测很有意义.分析已有的研究成果发现影响基金净值的因素涉及方面较多[4-21],传统预测方法不能反映基金净值与**、经济等多种因素之间的非线性规律,对基金净值预测偏离较大,因此人们开始寻找其他方法解决这些问题.考虑到BP神经网络的自适应性可以较好地解决上述问题,王波[22]将BP神经网络理论引入基金周净值预测模型中,结果表明,该模型能够准确预测基金周净值的短期走向和周净值曲线变化的拐点.在预测基金日净值方面,刘丽峰[23]证实了粒子群优化与BP神经网络模型可以提高基金净值预测的精度,有效解决了传统预测方法不能反映基金净值与**、经济等多种因素之间的非线性规律而导致的预测精度低的问题.上述方法对基金净值预测的精度有所提高,但建立模型时均需要选取基金净值的影响指标,指标选取的合适与否决定模型预测精度的高低,并且涉及的指标越多,数据收集与处理的工作量越大.乔宝明[24]等采用小波去噪原理对基金净值序列进行消噪处理,使得到的新序列具有更好的平稳性,然后对新序列建立AR模型,实证发现小波去噪能够显著提高AR模型的预测精度.李小康[25]运用极大值分布GPD模型对基金净值样本数据的极值点进行了较为理想的预测.上述基金净值的预测精度虽然有所提高,但小波去噪的同时也会滤去数据中有效的信息从而导致预测值的绝对百分比误差仍较高.

为了更好地预测证券投资基金的净值,避免小波去噪可能导致数据中有效信息流失的问题,本文根据小波分解原理,结合传统的ARMA-GARCH模型建立了小波分解ARMA-GARCH模型.将基金净值序列分解到不同的层(即不同尺度)得到趋势序列与不同层对应的细节序列,对得到的新序列分别建立ARMA-GARCH模型,重组各个ARMA-GARCH模型的预测值后得到基金净值的预测值,尽可能地保留数据原有的信息,从而进一步提高预测精度,降低误差.

自回归平均移动模型(ARMA)描述序列{xt}在t时刻的取值受到前p个时刻自身取值与前q个时刻的残差项{εt}的线性影响,表示为ARMA(p,q)模型${x_t}=c+sumlimits_{i=1}^p{{alpha_{t-i}}{x_{t-i}}+{varepsilon_t}}+sumlimits_{i=1}^q{{eta_{t-i}}{varepsilon_{t-i}}}$.如果q=0,得到p阶自回归模型AR(p),如果p=0,得到q阶移动平均模型MA(q).

Engle[26]提出自回归条件异方差模型(ARCH)来刻画数据波动的时变特征,即在以往信息It-1已知的条件下对方差σt2建模.ARCH模型由均值方程${y_t}=c+eta{x_t}+{varepsilon_t},{varepsilon_t}|{I_{t-1}}~Nleft({0,sigma_t^2} ight)$与条件方差方程σt2=$w+sumlimits_{i=1}^q{{alpha_i}varepsilon_{t-i}^2}$构成,其中c与w为常数,εt为均值方程的残差项.

为克服实际分析时ARCH模型阶数q较大导致计算效率低的情况,Bollerslev[27]提出了广义自回归条件异方差模型(GARCH).GARCH(p,q)模型是对ARCH(q)模型的拓展,其条件方差方程$sigma_i^2=w+sumlimits_{i=1}^q{{alpha_i}varepsilon_{t-i}^2}+sumlimits_{i=1}^p{{eta_i}sigma_{t-i}^2}$考虑了以往期方差对当期预测方差的影响,从而降低ARCH模型的阶数,更好地反应方差的时变特征.

小波分析是将信号或函数用一个基小波函数的平移与伸缩变换进行细化表示或者逼近.基小波φ(t)具有瞬时衰减震荡特征且满足容许性条件${C_varphi}=int_{ ext{R}}{frac{{{{left|{hatvarphileft(w ight)} ight|}^2}}}{w}}{ ext{d}}w,经平移b、伸缩a(≠0)变换得到小波基$left{{varphileft({frac{{t-b}}{a}} ight)} ight}$.函数x(t)在L2(R)上的小波变换为

取a=2j,b=k2j,将连续小波${varphileft({frac{{t-b}}{a}} ight)}$离散化后得离散二进小波[28-29],记为φj,k(t)=2-j/2φ(2-jt-k),代入式(1)与式(2)可得离散小波积分的小波变换

多分辨率分析(MRA)是S.Mallat和Y.Meyer于1986年在多尺度逼近的基础上提出的一个理解和构造小波的统一框架的概念[30].

设Vj=span{2-j/2φ(2-jt-k)}(j∈Z)是L2(R)上的一个具有嵌套性、逼近性、伸缩性和平移不变性的空间序列,那么Vj(j∈Z)为L2(R)的多分辨率分析.根据多分辨率理论,空间Vj可以分解为Vj=Wj-1⊕Vj-1=Wj-1⊕Wj-2⊕Vj-2=…=Wj-1⊕Wj-2⊕…⊕Wj-m⊕Vj-m,其中Wj=span{2-j/2φ(2-jt-k)}(j∈Z),子空间Wj-1,Wj-2,…,Wj-m,Vj-m相互正交.那么,L2(R)=⊕Wj,则x(t)∈L2(R)可以表示为

其中,φ是具有低频性质的尺度函数,φ是具有高频性质的小波函数,c0,k=〈x,φ0,k〉,dj,k=〈x,φj,k〉.式(5)的前一项为刻画信号f(t)的低频信息的趋势项,记为A0,t,后一项为刻画高频信息的细节项,记为∑$sumlimits_{l=1}^infty{{D_{l,t}}}$,则式(5)可以表示为

如引言所述,经典的ARMA-GARCH模型预测精度有待进一步提高,而小波分解可以刻画信号的细节部分,提高时间序列数据的利用率,将小波分解原理与经典的ARMA-GARCH模型相结合可以提高模型的预测精度,因此本文将构建一种基于小波分解的小波ARMA-GARCH模型.

小波分解ARMA-GARCH模型的基本思想是:根据小波理论将离散时间序列{St}进行L分解后得到1个趋势系数序列和L个细节系数序列,对系数序列单支重构后得到趋势序列{AL,t}与细节序列{Dl,t},l=1,2,…,L.由式(6)得

对趋势序列和细节序列分别建立ARMA模型,对存在ARCH效应的模型建立GARCH模型,采用静态预测方法对未来数据进行预测,根据式(7)重组各层预测数据,获得序列{St}的预测值${hatS_t}$.

Daubechies小波具有紧支撑、正交、非对称的性质,其消失矩选取对小波函数的光滑度与支撑度以及小波变换的计算量都有影响,而消失矩为4的Daubechies小波db4在满足光滑度的同时支撑度最小,因此本文选取db4(L)小波.

趋势序列的ARMA模型的可决系数随小波分解层数的增加而越大,可决系数越大,模型的拟合效果越好,预测误差越小;另一方面,分解层数的增加不仅使得趋势序列与原序列的标准离差变大,还使得建立的细节序列ARMA模型增加,二者均导致预测误差增大.综合考虑以上因素,本文在可决系数一定的情况下趋势序列的最低层次为小波分解层数.另外,为减少模型选取带来的工作量,ARMA的p和q阶数均小于6.

模型预测结果评价标准采用绝对百分比误差APE和平均绝对百分比误差MAPE.二者计算公式分别为${ ext{AP}}{{ ext{E}}_t}=100left|{left({{{hatS}_t}-{S_t}} ight)/{S_t}} ight|,MAP{E_t}={left({T+1} ight)^{-1}}sumlimits_{t=1}^T{{ ext{AP}}{{ ext{E}}_t}}$.APE衡量的是单日预测值偏离实际值的百分比,MAPE衡量的是连续T日的预测值偏离实际值的百分比.APE与MAPE的值越小,则预测精度越高,模型实用性越好.

从中国基金网获取天弘周期策略股票型基金(420005)2010年1月4日至2015年8月26日共1369个累计净值数据.以前1169个数据{St}为样本数据进行小波分解ARMA-GARCH建模,后200个数据留作模型预测评价参考数据.

将样本期基金累计净值{St}小波分解重构的各层趋势序列建立ARMA(p,q)模型.由表1可知,可决系数R2达到0.99的最低分解层数为5,因此小波分解5层.

对累计净值序列进行db4(5)分解并单支重构的趋势序列与各层细节序列,见图1.图1中,S为累计净值序列,A5为趋势序列,D1~D5分别为1~5层细节序列.A5与S相比,两条曲线的趋势大致相似,但A5更平滑,使得累计净值频繁波动的信息分散存储于各层细节序列.

检验趋势序列与细节序列的平稳性,DAF单位根检验结果见表2.表2显示,细节序列均为平稳序列,趋势序列A5不平稳,但A5的一次差分序列DA5是平稳的.

对各平稳序列建立合适的ARMA模型,检验是否存在ARCH效应,并对存在ARCH效应的模型建立合适的GARCH模型(见表3),各序列模型如下:

根据表3,DA5、D3与D5的F统计量的伴随概率分别为0.0732,0.1246和0.4839;D1,D2与D4伴随概率均为0,那么,在95%的置信水平下D1,D2与D4存在ARCH效应,需建立GARCH模型.表3说明小波分解将累计净值具有的集聚特征分散到了细节序列.

依据各序列模型分别进行静态估计,预测未来200个工作日的数据,并根据式(7)得到天宏周期策略基金的预测累计净值,其与实际值的对比情况见图2,单日预测1日至10日10个APE值与连续预测的20日至200日等分的10个预测期的MAPE值见表4.

表4中的模型1是指本文模型即小波分解ARMA-GARCH模型,模型2是指小波去噪AR模型,模型3是指传统的ARMA-GARCH模型.1日至10日的APE结果显示,小波分解ARMA-GARCH模型对第4日的预测效果最好,APE值为0.0190%,其余日的APE波动相对较大,介于0.0214%~0.2840%之间,因此,单日净值预测精度较好.MAPE值则随着预测期的增加而变大,意味着模型对连续预测的预测精度随着预测期T的缩短而提高.对比3个模型预测精度,小波分解ARMA-GARCH模型的APE、MAPE值都普遍低于小波去噪AR模型与ARMA-GARCH模型的对应值,这说明前者预测精度显著优于后两者.

由图2可直观看出,小波分解ARMA-GARCH模型的预测值与实际值两条曲线大致重合,APE始终低于2.5%,模型的单日预测精度较高.在实际值曲线的峰顶和谷底处,APE曲线快速攀至峰值,预测曲线与实际曲线的重合程度较低,预测效果变差.2015年5月前APE较小,之后的APE仍存在取值较小的区域但普遍取值高于之前的水平,结合实际值曲线在预测期的前期走势平缓,从2015年5月之后波动幅度明显变大的情况,可以推知模型的单日预测精度在平缓期显著优于震荡期.

小波去噪AR模型同小波分解ARMA-GARCH模型都是将小波分析理论引入到自回归模型中,不同之处有4点.首先在计量模型的选取方面,前者采用了AR模型,后者则考虑到基金预测模型中存在的ARCH效应而使用GARCH模型进行修正;其次,两个模型使用的小波分析理论的方法不同,前者使用了小波分析理论的去噪方法对原序列进行去噪,使新序列具有更好的稳定性,后者使用了小波分析理论的分解方法,将原序列分解到不同尺度上,从而得到趋势序列与各尺度的细节序列,对各序列分别建立ARMA-GARCH模型;再次,从研究期而言,前者的研究期不到五个月,而后者研究期跨度显著大于前者,因而后者更加真实、准确地反映了基金净值的曲线趋势;最后,二者的预测效果不同,实证结果表明小波分解ARMA-GARCH模型预测精度更高.

本文建立了小波分解ARMA-GARCH模型,利用天宏周期策略股票型基金的累计净值数据进行了实证分析与预测,并将预测结果与小波去噪AR模型预测结果、ARMA-GARCH模型预测结果进行了比较.实证分析结果表明,本文模型的单日预测精度较高且预测效果在平稳期显著优于震荡期,在基金净值实际值曲线的峰顶和谷底处的预测效果略差,连续预测的精度则随着预测期的增加而降低.最后与小波去噪AR模型的预测效果和ARMA-GARCH模型的预测效果相比,本文模型的预测精度更高,因此本文模型对于基金净值预测方面具有实用价值.

怎么看基金预测净值？

1、基金单位净值

　　基金单位净值=(基金资产-基金负债)/基金总份额

　　基金成立之初，单位净值一般都为1元，由于总资产和总份额是变动的，基金单位净值每天都有变化，或高或低。基金分红或拆分后，单位净值也会降低。

　　基金单位净值是我们申购基金份额、赎回资金金额的基础。

　　举个栗子，要计算持有基金的市值，就要知道持有基金的份额和当日的单位净值，假如今天下午3点前买入1万元的金鹰红利价值，那么该笔交易的基金份额=(1万元-手续费)/单位净值，通常净值会在收市后较晚时间披露。如果在非交易日或者交易日下午3点后提交申请，采用的就是下一个交易日的单位净值。

　　2、基金累计净值

　　基金累计净值是指在单位净值的基础上加上基金历史分红的金额，即基金累计净值=单位净值+基金成立后累计单位分红的金额。

　　如果大家想了解一只基金过往的盈利情况，看累计净值更合适。

　　3、基金复权净值

　　基金复权净值，其实是考虑了红利再投资的情况，比如基金分红了0.1元，如果遇到净值上涨，分红的0.1元同样享受上涨收益。

　　所以对于业绩表现持续良好的基金，选择红利再投资，享受的收益会更多。对于业绩不好的基金，选择现金分红，早日落袋为安更合适。

　　基金净值公布时间

　　一只基金一天只有一个净值，这个净值是在每天收盘后由基金公司和托管银行的专业估值人员根据基金当天最新的资产、盈亏情况，计算得出的。

　　开放式基金一般每天都会更新基金单位净值，而封闭基金一般是每周公布一次基金单位净值

　　需要注意的是，申赎基金的重要时点是交易日15:00。在交易日15:00前的订单，以当天晚上的净值确认，在交易日15:00后的订单，以下一个交易日晚上的净值确认。

　　举个例子：

　　假设我们在周一13:00申购基金1万元，那么最终会按周一晚上的净值确认份额。如果周一16:30申购基金，那么则按照下一个交易日(周二)的净值确认份额。

　　关于基金净值需要注意的几个问题：

　　另外，需要提醒大家，买基金应该看它未来增值的可能性有多大，而不只是看基金净值高低。

基金净值预测专业术语的含义

所谓估值就是对基金价值的预估，包括计算评估基金资产和负债的价值。净值是基金资产总值减去负债后得出的，但是为什么基金会有负债我也没搞懂，看到有解释说负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等。基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)。

怎么看基金预测净值？

1、基金单位净值　　基金单位净值=(基金资产-基金负债)/基金总份额　　基金成立之初，单位净值一般都为1元，由于总资产和总份额是变动的，基金单位净值每天都有变化，或高或低。基金分红或拆分后，单位净值也会降低。　　基金单位净值是我们申购基金份额、赎回资金金额的基础。　　举个栗子，要计算持有基金的市值，就要知道持有基金的份额和当日的单位净值，假如今天下午3点前买入1万元的金鹰红利价值，那么该笔交易的基金份额=(1万元-手续费)/单位净值，通常净值会在收市后较晚时间披露。如果在非交易日或者交易日下午3点后提交申请，采用的就是下一个交易日的单位净值。　　2、基金累计净值　　基金累计净值是指在单位净值的基础上加上基金历史分红的金额，即基金累计净值=单位净值+基金成立后累计单位分红的金额。　　如果大家想了解一只基金过往的盈利情况，看累计净值更合适。　　3、基金复权净值　　基金复权净值，其实是考虑了红利再投资的情况，比如基金分红了0.1元，如果遇到净值上涨，分红的0.1元同样享受上涨收益。　　所以对于业绩表现持续良好的基金，选择红利再投资，享受的收益会更多。对于业绩不好的基金，选择现金分红，早日落袋为安更合适。　　基金净值公布时间　　一只基金一天只有一个净值，这个净值是在每天收盘后由基金公司和托管银行的专业估值人员根据基金当天最新的资产、盈亏情况，计算得出的。　　开放式基金一般每天都会更新基金单位净值，而封闭基金一般是每周公布一次基金单位净值　　需要注意的是，申赎基金的重要时点是交易日15:00。在交易日15:00前的订单，以当天晚上的净值确认，在交易日15:00后的订单，以下一个交易日晚上的净值确认。　　举个例子：　　假设我们在周一13:00申购基金1万元，那么最终会按周一晚上的净值确认份额。如果周一16:30申购基金，那么则按照下一个交易日(周二)的净值确认份额。　　关于基金净值需要注意的几个问题：　　另外，需要提醒大家，买基金应该看它未来增值的可能性有多大，而不只是看基金净值高低。