基金净值查询系统(好久以前买的基金，忘了当时购买的净值了，在网上怎么查询？)

好久以前买的基金，忘了当时购买的净值了，在网上怎么查询？

登录基金网站查询所持有基金的历史净值即可。

如以“天天基金网”为例：

1，在主页输入“天天基金网”搜索；

2，进入“天天基金网”；

3，输入所要查询的基金代码；

4，在”历史净值“后面点击”更多“

5，选择所要查询的日期即可。

哪里可以看到基金净值的实时信息？

基金净值的实时信息通常可以在基金公司的官方网站、第三方基金销售平台、金融新闻网站或金融类应用程序上查询。以下是一些建议的来源：

1. 基金公司官网：访问基金公司的官方网站，通常可以在基金产品页面找到实时基金净值信息。此外，您还可以查看基金的业绩表现、历史净值、基金经理等信息。

2. 第三方基金销售平台：许多在线理财平台，如蚂蚁财富、天天基金网、雪球等，提供基金净值的实时查询。在这些平台上，您可以查看不同基金公司的基金产品，比较它们的业绩表现，并进行投资。

3. 金融新闻网站：部分金融新闻网站，如财新网、华尔街见闻等，会实时更新基金净值信息。您可以在这些网站上找到相关数据，但可能需要在搜索框中输入基金名称或代码进行查询。

4. 金融类应用程序：许多金融类应用程序，如招商银行、平安银行等，也提供基金净值的实时查询功能。此外，这些应用程序还可能提供投资建议、市场分析等增值服务。

在查看基金净值实时信息时，请确保选择权威、可靠的信息来源，以确保数据的准确性和及时性。同时，请注意基金净值可能受市场波动、投资策略等因素的影响，因此在做出投资决策时，应综合考虑多种因素。如有需要，请咨询专业投资顾问。

建行环保产业股票基金净值查询系统

鹏华环保产业股票基金（000409）2015-06-23基金净值2.0350元。

如何查询私募基金的净值？

点击蓝字关注我们

私募基金净值计算公式为：基金单位净值=(基金总资产-基金总负债)/基金总份额，查询私募基金净值可以去基金管理人官网，基金发行的渠道以及第三方私募基金销售平台查询到私募基金的净值。

如何查询私募净值?

基金净值是反映你真正能赚到的钱。一般来说净值以1为基准，成立以来大于1代表赚钱了，小于1则代表亏钱。而对于净值的披露，私募基金至少每季度向投资者披露一次。单支规模达到5000万以上的私募证券投资基金，至少每月披露一次。那么当我们买了私募基金后，该如何查询到净值呢？

如何查询到净值呢?

私募基金净值查询方法一：基金账户或基金管理人

私募基金的净值不会随便公开，只能在特定的地方查看到。比较直接的方法，就是直接向私募基金管理人查询。

私募基金净值查询方法二：专业官网

投资者在购买私募基金，并获得份额确认书后，可以在私募官网查询。在搜索栏输入基金/公司/基金经理关键词，如“中国民生信托-永丰1号”。

私募基金净值查询方法三：专业官网app

投资者购买私募基金后，打开私募专业网站APP，同样在搜索栏搜索基金/公司/基金经理关键词即可。

好，以上就是关于私募基金净值查询方法的全部内容，下面私募直营店来给诸位总结一下：私募基金净值相当于私募基金的价格，购买前后都需要关注私募净值，私募基金净值查询方法主要有在基金管理人网站、基金发行渠道以及第三方私募基金销售平台。

（资料来源于网络）

方略伟业投资

 ·方略伟业· 

090006今日基金净值怎么用，090001基金净值查询？

大成2020生命周期090006净值日期单位净值累计净值日增长率申购状态赎回状态2015-04-090.81602.6380-0.61%开放申购开放赎回2015-04-080.82102.6430-0.48%开放申购开放赎回净值是用来判断盈亏的，净值上升就赢利，反之亏损。

基金净值查询去哪个网站

展恒理财网站上有公募基金、私募基金的净值，您可以去查询，里面还有收益的排名，单只产品的基金情况、基金经理等介绍。若有其他需求欢迎追问。

基金净值查询

本公司旗下首只基金--易则全球宏观私募投资基金（备案号SN3478）已于2016年12月28日发行，于2017年1月11日开始交易。

本基金提供四种方式查询净值信息，请产品购买者及合格投资者选择方便的渠道查看:

招商证券投资人平台：产品购买者可以登录基金托管商招商证券的投资人平台查询基金净值。网址为：                  tgjj.newone.com.cn/login/index

Wind金融终端：产品代码为XT1622588，可以像股票一样查询走势和纳入自选。

私募排排网：               dc.simuwang.com/product/HF00002DLK.html

好买基金网：                      simu.howbuy.com/yizetouzi/SN3478/

净值披露频次为一周一次，一般滞后2个交易日。

若有疑问，请联系我们！

基金详情页 - 易方达基金管理有限公司

本基金的投资范围包括国内依法发行、上市的股票（包括创业板、中小板以及其他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、债券（包括国债、央行票据、地方**债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、中小企业私募债、次级债、中期票据、短期融资券、可转换债券、可交换债券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、权证、股指期货及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

基本面方面，经济在经历二季度快速下滑后，三季度温和企稳，主要动力来自于外需的改善和国内政策的调整。海外方面，金融条件的阶段性放松带来了需求的提振，但美债利率的大幅上升给汇率和风险资产带来了一定的压力。国内货币和财政政策的支持都在加大，地产政策更是出现了明显放松，但是效果仍需观察。

权益市场方面，三季度表现依然弱势，主流指数除上证50指数外均显著下跌。市场在中共中央***会议后快速反弹，但后续因市场对中长期问题的担忧再次陷入疲弱。结构上整体偏弱的宏观背景使得景气度投资有较大难度，上游资源行业受到供给约束和原油价格上升的影响表现较好，金融板块则受益于活跃资本市场等政策催化，上半年表现强势的TMT（数字新媒体）板块转头向下，新能源等过去几年的景气板块持续调整。

债券市场方面，进入三季度以来资金面维持宽松，在配置力量的带动下利率在8月降息后达到低点，在经济内生动力较弱的背景下，利率陡峭化下行的趋势没有得到改变。然而二次降息后，随着资金面趋紧和经济趋稳，利率整体平坦化上行，信用债收益率的调整幅度大于利率债。

报告期内，本基金股票仓位整体仍维持在相对较低水平，旨在控制组合波动、追求风险调整后的较好收益。行业配置相对均衡，降低了此前大幅超配的高分红、低波动的交运、水电等方向的持仓，小幅加仓了调整幅度较大、估值偏低的经济强相关板块，例如消费和周期。债券方面，随着收益率的下行久期略有下降，组合整体维持略偏低久期和较高的杠杆水平，持仓仍以高等级信用债和银行资本补充工具为主，以获取持有期收益。此外，组合仍积极参与IPO（首次公开募股）报价，以求为组合提供边际上的增强收益。

尊敬的投资者:

投资有风险，投资需谨慎。公开募集证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具，当您购买基金产品时，既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

基金销售机构根据法规要求对投资者类别、风险承受能力和基金的风险等级进行划分，并提出适当性匹配意见。本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与基金销售机构对基金的风险评级可能不一致，您在做出投资决策之前，请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书，充分认识本基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑本基金存在的各项风险因素，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。

根据有关法律法规，基金管理人易方达基金管理有限公司做出如下风险揭示：

一、依据投资对象的不同,基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、商品基金等不同类型，您投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，您承担的风险也越大。

二、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资者获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

三、基金在投资运作过程中可能面临各种风险，投资本基金的一般风险包括市场风险、流动性风险、管理风险、税收风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时，您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额，或您赎回的款项可能延缓支付。

四、投资本基金可能遇到的风险包括：（1）市场风险；（2）流动性风险；（3）管理风险；（4）本基金投资特定品种的特定风险：1）资产配置风险；2）本基金的投资范围包括股指期货等金融衍生品、证券公司短期公司债券、中小企业私募债、科创板股票、存托凭证等品种，可能给本基金带来额外风险；（5）本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不一致的风险；（6）其他风险。

五、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。易方达基金管理有限公司提醒您基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。

七、您应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构购买赎回基金，具体基金销售机构名单详见基金管理人网站公示。

一文读懂基金估值全貌之 “财务终结篇”_处理_系统_清算

原标题：一文读懂基金估值全貌之“财务终结篇”

基金估值涉及到许多方面的内容，重点聊聊基金估值数据处理、日终清算、生成凭证、对账（含：电子对账和直联对账）、差错处理等业务模块。希望本文能让你对基金估值的财务方面有所了解。

围炉喝茶聊产品接着写有关基金估值运营与财务相关文章，上周写了篇：一文读懂基金估值全貌之“财务篇”的文章，算是开了个头，但未把估值系统账务处理的场景梳理全，缺少新股新债、红股红利、配股配债三场景的账务处理，补上。

然后重点聊聊基金估值数据处理、日终清算、生成凭证、对账（含：电子对账和直联对账）、差错处理等业务模块。在基金财务业务流程上形成闭环，帮助大家在宏观上可知其全貌。文章可能会有不足之处，欢迎大家给我提意见、留言反馈和补充，大家一起交流才有可能碰撞出来更多知识火花，一起聊聊、一起学习、一起进步。

言归正状，接着上文：一文读懂基金估值全貌之“财务篇”-2.4、权证行权后面开始（PS：这里有跳，烦请大家先阅读上文），聊一聊新股新债、红股红利、配股配。

一、新股新债

基金一般都会参与新股新债的打新或交易，然而新股往往有锁定期、中签需缴款、不中签需解冻返款等交易，如：申购冻结、中签缴款、解冻返款，这些财务都要一一记录在帐，以便日后所用。

1.申购冻结

借：证券清算款–新股申购款贷：证券清算款

股票投资–成本贷：证券清算款

证券清算款贷：证券清算款–新股申购款

基金参与股票、债券等金融产品交易或持有所产生的收益，基金管理人根据《证券投资基金管理暂行办法》和《基金合同》等有关条文的规定对基金投资所产生收益进行分红，同样需财务一一记录在帐，以便日后所用。

基金可参与上市公司增发股票或发行可转债，基金公司持有上市公司的股票、债券数量就会增加、同时基金公司需向上市公司缴纳配股配债款项，同样需财务一一记录在帐，以便日后所用。

1.配股缴款借

新股申购款贷：证券清算款

股票投资–成本贷：证券清算款

删除小结：估值系统账务处理涉及到基金成立、投资交易、利息处理、权证行权、新股新债、红股红利、配股配债等场景的账务处理，已全部聊完，可能会细节上不完善，后续再补充。

所有会计科目均是按《基金会计准则》提供的科目，再在估值系统中设置好，大致流程（如下图）：新建财务科目账套，即为估值系统的科目账套。在每个账套内新建财务科目，并且设置财务科目和系统科目的对应关系。系统支持增加多个账套，可在估值系统中分别为不同基金分配财务账套。

言归主题：接下来我们聊聊基金估值数据处理、日终清算、生成凭证、对账（含：电子对账和直联对账）、差错处理等业务模块。

同样在聊数据处理、日终清算、生成凭证、做账进度查询、对账、差错处理之前，让我们一起看下估值系统架构图和估值系统流程图，方便大家从宏观入手知其全貌，财务在整个系统中位置、应用、上下游关系、有什么参与者、数据传输、数据结构、信息如何流转等关系；然后再去深究每个环节的微观细节，如此我们才能真正的完整的系统把握好。

从以上估值系统架构图，很清晰了解到财务模块与系统其它模块的数据交互、模块关系，为了更进一步了解财务模块在整个系统中交互流程、数据关系，请下面估值系统流程图。

好了通过以上两张图：估值系统架构图和估值系统流程图，或多少或我们有一定感觉，回到数据处理、日终清算、生成凭证、做账进度查询、对账、差错处理上，下面正式进入主题，一点一点的切入，一块一块的展开，从入门逐渐到精通之旅。

三、基金估值数据处理1.基金估值数据现状

目前现状场外基金缺乏统一的结算机构、无法直接从交易所或中登获取交易结算数据，在交易信息、权益信息、估值信息的获取和处理上均存在较大的难度与操作风险。

从估值核算的角度，如何进行基金的核算和估值，这些需不断地改进各系统数据的获取方式、处理、输出方式、结构化等，打通前中后台系统，改变后台系统孤立的*面，从而提高运营效率。

主要包括：交易数据、结算数据、对账数据、行情数据、证券基础信息、权益公告、TA数据（如下图）。

首先，尽量保障数据逻辑一致性、准确性、完整性、及时性，在获取基金估值数据之前，需做数据逻辑一致性的校验，可能有效避免数据推倒重来，数据逻辑一致性是指数据交互的节点，使用同样的业务逻辑设定和同样的输入值，通过输出结果来反查处理过程是否符合预期。

其次通过确立数据质量管理目标、建立跨部门协作机制、切实实施质量控制手段、持续监控和检查、及时组织整改。

每天交易所闭市后，基金会计都要对所有账套进行日终清算，生成凭证，会计完成帐务结算，通俗讲日终清算是指：从交易所、交易系统等数据来源，接收行情、债券信息、非交易过户、登记过户等数据，进行数据有效性校验后，系统自动根据各类业务类别定义、处理数据、计算费用、计提利息、清算数量、金额、登记份额、处理权证等各类清算事务。

日终结算流程主要包括外部数据获取、原数据清洗加工、利息/费用计提、业务制证、清算前数据库备份、填制凭证、TA系统基础数据导入、清算结算处理、会计接口导入、清算流程查询、清算流程异常处理、清算流程回退、清算数据查询等功能。

1.资金流水系统

自动导入或通过交易系统接口同步如果导入，则设计导入文件的配置路径，导入任务调度管理等功能；如果是通过交易系统、数据中心等接口同步，则需要设计作业配置、任务调度管理、异常监控等功能。

用户选择需要制作凭证的产品代码、开始日期和结束日期，系统即可根据资金流水自动生成凭证。

证券估值标准和规则都有专门的资料可查询，主要列举下几个主要公式。

有价证券（包括股票、基金、权证等）以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，以最近交易日的市价（收盘价）估值，计算其公允价值(累计估值增值)。

计算公式：

累计估值增值＝行情收盘价×数量－移动平均成本均价×数量估值增值＝本次市值－上次公允价值数量：估值日持有数量；

公允价值：估值日根据系统凭证统计出的持有的证券的公允价值。

计算公式：

累计估值增值＝行情收盘净价×数量－移动平均成本均价×数量估值增值＝本次市值－上次公允价值数量：估值日持有数量；

公允价值：估值日根据系统凭证统计出的持有的证券的公允价值。计算出的估值增值，即累计估值增值和公允价值的差额，根据系统设置保留近似位数（最大保存到4位小数），根据系统设置的凭证记录方式，以凭证的方式保存计算出的估值增值。其他的：未上市股票、限售股、新股等就不一一列举了。

提取产品发行和运作期间需要支付的各种税费。主要有产品支付托管行托管费、支付管理人的管理费等。计算出的费用根据系统设置保留近似位数（最大保存到4位小数），根据系统设置的凭证记录方式，以凭证的方式保存计算出的费用。

计算公式：

按日计费：

按年计费：

按月计费：

费用＝计提基数×年费率×估值日所在月的总天数÷12×估值日所在月的总天数

计提基数：

上日资产净值：

当日资产净值：

计提基数＝估值日的费用计提前的（总资产－总负债）

上月底资产净值：

计提基数＝估值日的前一月底日的（总资产－总负债）

上日总资产：

当日总资产：

费用摊销：

根据事先设置好的利息计提参数，提取各种银行存款业务、保证金账户的存款利息；提取各种债券的利息；提取货币市场基金的万份收益。

根据银行存款或者保证金账户的计提基数、年利率和年天数计算出当天利息。

计算出的利息根据系统设置保留近似位数（最大保存到4位小数），根据系统设置的业务凭证模板，以凭证的方式保存计算出的利息。

计算公式：

计提基数：根据系统设置取值方式，主要方式包括估值日账户余额、估值日上日余额、估值日余额中不包含当日交易产生的各种资金往来、估值日余额中不包含当前交易日交易产生的各种资金往来。

根据产品估值日所持有的债券的数量、债券的票面金额、票面利率、上次付息日期计算得出利息，计算出的利息根据系统设置保留近似位数（最大保存到4位小数），根据系统设置的业务凭证模板，以凭证的方式保存计算出的利息。

计算公式：利息＝票面金额×票面利率×数量×估值日到上次付息日的总天数÷年天数－票面金额×票面利率×数量×估值日的前一日到上次付息日的总天数÷年天数目前交易所上市交易债券按照年365日，闰年的2月29日不计入天数。银行间市场按照年实际天数计算。

根据产品估值日所持有的货币市场基金的基金份额和货币市场基金估值日的每万份收益计算得出货币市场基金的万份收益。计算出的利息根据系统设置保留近似位数(最大保存到4位小数)，根据系统设置的业务凭证模板，以凭证的方式保存计算出的利息。

根据不同基金公司的货币市场基金收益分配方式不同，货币市场基金万份收益分按日分配按月结转和按日分配按日结转。计算公式：万份收益＝基金份额×每万份收益基金份额：按日分配按月结转，最近月分配后的基金份额；按日分配按日结转，每日收益计入份额累计后的基金份额

总资产净值＝总资产－总负债。单位净值＝资产净值÷产品份额(实收资本)资产净值：总资产减去总负债即是资产净值，资产净值代表产品的实际价值，等于产品所拥有的资产总值减去所有的负债(包括应分摊的开销成本)。单位净值：资产净值除以该产品发行的总份额或者产品的总实收资本，即得到每一单位基金的资产净值。总资产：估值日资产类科目余额合计。总负债：估值日负债类科目余额合计。

目的：结转损益（收入和支出）到利润，保证到会计期末可以分配利润；利润分配，按照会计的账务处理原则，在会计期末要求将本期产生的利润进行分配，如果本期利润不分配，要求分配到未分配利润中。

计算公式：本年利润＝本期收入－本期支出；已分配利润＋未分配利润＝本年利润4.8、估值表查询提供估值表查询的报表（格式化的）4.9、系统交互与TA等系统如果有数据交互，可通过接口方式实现。

生成凭证在日终清算步骤结束后进行，它是系统投资业务的财务作账规范，进行系统定义，按照各条清算数据的业务标志、数量、分析公式引擎，启用配套编译好的财务公式，并完成业务记账功能。

分为电子对账和直联对账，处理多种维度和多数据来源的数据对账，维度包含基金层面和分组层面，对账数据类型包含：

1.基金与交易所文件、登记结算公司文件的对账

1.1、与交易所文件对账选择“账套”和日期，进行数据获取后再比对，有问题的数据在视觉上标黄等突出展示，（内部数据为账套清算数据，外部数据为交易所对账文件数据）系统检测到下一交易日有分红派息送股记录，在备注信息中展示“除权日：YYYYMDD，将有XX股入账，XX现金入账”对有问题的数据重点检测账套代码、账套名称、证券代码、证券名称、数量(内部、外部和差额)等要素不相等的内容。

1.2、与登记公司清算文件对账选择“账套”和日期，进行数据获取后再比对，有问题的数据在视觉上标黄等突出展示，（内部数据为账套清算数据，外部数据为登记公司对账文件数据），对有问题的数据重点检测日期、数量、金额等要素不相等的内容，上海JSMX对账只比对上交所数据，深圳SJSTJ对账按席位对比，可分别对对账结果进行查看详情和各个账套的持仓情况。对有问题的数据重点检测账套代码、账套名称、证券代码、证券名称、成交数量(内部、外部和差额)、成交金额(内部、外部和差额)、印花税(内部、外部和差额)等要素。

1.3、基金与登记公司持仓文件对账选择“账套”和日期，进行数据获取后再比对，有问题的数据在视觉上标黄等突出展示，（内部数据为账套清算数据，外部数据为登记公司对账文件数据），对有问题的数据重点检测账套代码、账套名称、日期、证券代码、证券名称、面额(内部、外部和差额)、等要素。

1.4、与TA份额文件对账选择“账套”和日期，进行数据获取后再比对，有问题的数据在视觉上标黄等突出展示，（内部数据为账套清算数据，TA系统数据为登记公司对账文件数据），对有问题的数据重点检测账套、日期、产品代码、资产份额(内部、外部和差额)等要素。

2.基金与TA份额、投资流水、融资融资投资柜台的对账

2.1、基金与投资交易流水文件对账选择“账套”和日期，进行数据获取后再比对，有问题的数据在视觉上标黄等突出展示，（内部数据为账套清算数据，外部数据为登记公司对账文件数据），对有问题的数据重点检测日期、证券代码、证券名称、业务类别、业务模式、交易方向、成交金额(内部、外部和差额)、成效数量(内部、外部和差额)、金额等要素。

3.基金与外部估值表、凭证表、余额表、可用头寸、TA净值文件的比对

3.1、与外部数据估值表核对选择“账套”、日期，和与外部数据估值文件比对，有问题的数据在视觉上标黄等突出展示，（内部数据为账套清算数据，外部数据为外部系统估值文件），对有问题的数据重点检测内部名称、外部名称、科目代码、科目名称、市值、成本(内部、外部和差额)、数量(内部、外部和差额)、金额等要素。

3.2、与外部数据凭证表核对选择“账套”、日期，和与外部凭证表文件比对，有问题的数据在视觉上标黄等突出展示，（内部数据为账套清算数据，外部数据为外部凭证表文件），对有问题的数据重点检测内部科目、外部科目、科目名称、外部发生额、内部发生额和发生额差额等要素。

3.3、与外部数据余额表核对选择“账套”、日期，和与外部系统余额表文件比对，通过手工导入方式有问题的数据在视觉上标黄等突出展示，（内部数据为账套清算数据，外部数据为外部系统估值文件），对有问题的数据重点检测内部科目、外部科目、科目名称、余额(内部、外部和差额)、数量(内部、外部和差额)等要素。

3.4、与外部数据可用头寸核对选择“账套”、日期，和与可用头寸文件比对，通过手工导入方式有问题的数据在视觉上标黄等突出展示，（内部数据为账套清算数据，外部数据为外部系统估值文件），对有问题的数据重点检测账套名称、T+0可用头寸(内部、外部和差额)、T+1可用头(内部、外部和差额)等要素。

3.5、与期货保证金调整核对主要从期货公司读到到期货保证金数据，重点检测账套、日期、期货公司、日终保证金(内部、外部和差额)等要素。

3.6、与期货手续费核对主要从期货公司读到手续费用数据，重点检测账套、日期、合约代码、合约名称、期货公司、套利标志、对手商、手续费(内部、外部和差额)等要素。

分组对账主要是解决基金层面与投资系统的证券持仓数的对账，分组层面的总和与基金层面净值、份额以及科目余额的对账，这个不作介绍

估值核对方式不同，根据基金法的约定，基金管理人需要定期与托管人核对基金的估值结果，绝大多数公募基金为了保证核对的时效性，采用费用较高的深证通直联电子对账方式与托管人核对。而绝大多数私募基金，因产品较少，管理费收入较公募基金低，为控制成本，估值核对方式多为电话口头核对或邮件核对。不作过多介绍，有兴趣可自行百度等。

基金运作过程中,出出估值或对账错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。处理方案可按《基金估值错误的处理》进行。基金估值财务处理过程中需考虑因素很多，可能会不足之处，欢迎大家提意见和补充，感谢！一起学习、一起进步。

总体对账差错处理原则：可参考《上海证券交易所上市开放式基金业务指引》

1.对账数据交换

日终交易结束后，证券公司与存管银行生成规定格式的对账数据文件，按约定的数据交换方式相互交换以下对账数据文件：

参考资料：

中国证券投资基金业协会发布《证券投资基金会计核算业务指引》（中基协发〔2012〕9号）。》

作者：magbox勇；公众号：围炉喝茶聊产品

本文由@magbox勇原创发布于人人都是产品经理。未经许可，禁止转载。

责任编辑：

由内容质量、互动评论、分享传播等多维度分值决定，勋章级别越高()，代表其在平台内的综合表现越好。

基金详情页 - 易方达基金管理有限公司

易方达中证上海环交所碳中和交易型开放式指数证券投资基金联接基金

本基金的投资范围包括目标ETF、标的指数成份股及备选成份股（含存托凭证）、除标的指数成份股及备选成份股以外的其他股票（包括创业板、科创板及其他依法发行上市的股票、存托凭证）、债券、债券回购、资产支持证券、银行存款、同业存单、货币市场工具、金融衍生工具（包括股指期货、股票期权等）以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，本基金可以将其纳入投资范围。本基金将根据法律法规的规定参与转融通证券出借及融资业务。

本基金跟踪中证上海环交所碳中和指数，该指数从沪深市场中选取清洁能源、储能等深度低碳领域中市值较大的，以及火电、钢铁等高碳减排领域中碳减排潜力较大的合计100只上市公司证券作为指数样本，以反映沪深市场中对碳中和贡献较大的上市公司证券的整体表现。本基金为易方达中证上海环交所碳中和ETF的联接基金，主要通过投资于易方达中证上海环交所碳中和ETF实现对业绩比较基准的紧密跟踪。

2023年三季度，外部环境复杂严峻，通胀仍处相对高位，发达国家利率持续走高。国内经济恢复向好、动能有所增强，9月制造业采购经理指数（PMI）为50.2%，连续四个月抬升，延续复苏趋势。三季度，各方政策频出，多措并举提振市场信心。央行货币政策持续宽松，维持流动性合理充裕；中央***会议提出适时调整优化房地产政策，促进房地产市场平稳健康发展；财政部、国家税务总*、证监会发布多项活跃资本市场政策，从投资端、融资端、交易端等方面入手，推动改善市场生态与提振投资者风险偏好。A股市场表现来看，三季度总体呈现缩量下行态势，主要宽基指数表现出不同程度下跌，行业板块之间分化程度不高，仅金融、周期类板块如非银、煤炭、石油、钢铁等略微上行，其余板块普遍以下跌为主，受供需格*影响，电力新能源板块领跌市场。碳中和指数同时覆盖深度低碳以及高碳减排两大领域，涵盖清洁能源与储能、新能源车、钢铁、化工、有色金属等多个行业。本报告期内，高碳减排行业的超额收益部分对冲了深度低碳新能源板块的大幅下跌，中证上海环交所碳中和指数下跌8.4%。

长期来看，碳中和是紧扣能源安全、绿色发展的国家战略主线，既是挑战，也是新能源及传统高耗能产业升级的巨大机遇，“双碳”战略支持政策陆续出台，相关行业将充分受益于我国能源系统、经济系统和科技创新系统绿色转型过程中的时代贝塔红利，长期的投资和配置价值值得关注。

本报告期涵盖本基金的建仓期，建仓期间内本基金采取相对灵活以及审慎的建仓策略，在严格按照基金合同要求以及尽量减少市场冲击的原则下进行基金的建仓工作。在基金的正常运作期，本基金坚持既定的指数化投资策略，在指数权重调整和基金申赎变动时，应用指数复制和数量化技术降低冲击成本和减少跟踪误差。

尊敬的投资者:

投资有风险，投资需谨慎。公开募集证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具，当您购买基金产品时，既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

基金销售机构根据法规要求对投资者类别、风险承受能力和基金的风险等级进行划分，并提出适当性匹配意见。本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与基金销售机构对基金的风险评级可能不一致，您在做出投资决策之前，请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书，充分认识本基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑本基金存在的各项风险因素，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。

根据有关法律法规，基金管理人易方达基金管理有限公司做出如下风险揭示：

一、依据投资对象的不同,基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、商品基金等不同类型，您投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，您承担的风险也越大。

二、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资者获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

三、基金在投资运作过程中可能面临各种风险，投资本基金的一般风险包括市场风险、流动性风险、管理风险、税收风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时，您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额，或您赎回的款项可能延缓支付。

四、投资本基金可能遇到的主要风险包括：本基金特有风险、市场风险、流动性风险、管理风险、税收风险、本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不一致的风险及其他风险等。本基金特有风险包括：（1）指数化投资的风险，包括标的指数回报与股票市场平均回报偏离的风险、标的指数发布时间较短的风险、标的指数波动的风险、标的指数成份股主题集中风险、部分成份股权重较大的风险、成份股停牌的风险、基金收益率与业绩比较基准收益率偏离的风险、跟踪误差控制未达约定目标的风险、标的指数值计算出错的风险、标的指数编制方案带来的风险、标的指数变更的风险、指数编制机构停止服务的风险；（2）联接基金的特殊风险，包括可能具有与目标ETF不同的风险收益特征及净值增长率的风险、目标ETF面临的风险可能直接或间接成为本基金的风险、由目标ETF的联接基金变更为直接投资目标ETF标的指数成份股的指数基金的风险；（3）投资特定品种（包括股指期货、股票期权等金融衍生品、资产支持证券、存托凭证等）的特有风险；（4）参与转融通证券出借业务的风险等。本基金的具体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定。本基金的一般风险及特有风险详见招募说明书的“风险揭示”部分。

五、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。易方达基金管理有限公司提醒您基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。

七、您应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构购买赎回基金，具体基金销售机构名单详见基金管理人网站公示。