基金申购价格计算(基金认购、申购和赎回的计算，原来这么简单！)

基金认购、申购和赎回的计算，原来这么简单！

嗨，火鸡！

好久没切磋啦

今天约起来啊

今日切磋要点：

基金认购、申购和赎回的相关计算

上题之前，我得先问问你，你知道认购、申购和赎回它们的含义吗？尤其是认购和申购，很多火鸡可是分不清的。

认购：在基金募集期内购买基金份额的行为。

申购：基金合同生效后申请购买基金份额的行为。

赎回：基金份额持有人要求基金管理人购回所持有的开放式基金份额的行为。

认购与申购的区别：

1.认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额会享受一定的费率优惠。

2.认购按1元进行认购，申购按未知价确认。

3.认购份额要在基金合同生效时确认，有封闭期；申购份额在T+2日之内确认，确认后的下一工作日可赎回。

计算公式

实战训练

1.某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则以下计算正确的是（）。 A.认购费用为120元 B.净认购金额为9 884.42元 C.认购费用为118.58元 D.认购份额为9 881.42份

2.某投资者通过场外（某银行）投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.025，则其可得到的申购份额为（）份。

A.9852.22

B.9611.92

C.9621.22

D.9826.92

3.某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年，对应的赎回费率为0.4%，赎回当日基金单位净值为1.025元，则其可得净赎回金额为（）元。

A.10198.75

B.10250

C.10982.32

D.10209

详解：

第1题：

（1）净认购金额=认购金额/（1+认购费率）=10000/（1+1.2%）=9881.42（元）

（2）认购费用=认购金额-净认购金额=10000-9881.42=118.58（元）

（3）认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值=（9881.42+3）/1=9884.42（份）

所以本题正确的选项是C。

第2题：

（1）净申购金额=申购金额/（1+申购费率）=10000/（1+1.5%）=9852.22（元）

（2）申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=9852.22/1.025=9611.92（份）

所以本题选B。

第3题：

（1）赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值=10000*1.025=10250（元）

（2）赎回费用=赎回总额*赎回费率=10250*0.4%=41（元）

（3）净赎回金额=10250-41=10209（元）

所以本题选D。

计算题你还有不会的吗

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基金每天的涨幅盈亏是以最初购买的金额或者最初购买的份额计算,还是以...

当天盈亏计算也可以用（当天的净值-前一交易日的净值）*持仓份额”计算得出。基金计算每日收益可以根据公式计算。基金每日收益的一般计算公式为：当日收益=基金份额×基金当日万份收益/10000。基金申购计算公式为：申购费用=申购...

开放式基金认购,申购和赎回价格怎么计算

与基金认购相关的计算公式如下：认购费用=净认购金额X认购费率(1)净认购金额=认购金额—认购费用(2)将（1）式代入（2）式可得：净认购金额=认购金额—净认购金额X认购费率(3)将第二项移至左边并整理后可得：净认购...

投资者的申购份额及赎回金额如何计算？

1、开放式基金的申购费用及份额计算方法如下：净申购金额 = 申购金额/（1 + 申购费率）

申购费用 = 申购金额 - 净申购金额申购份额 = 净申购金额 / T日基金份额净值假如投资者投资15000元申购某开放式基金，假设申购费率为1.5%，当日的基金单位净值为1.52元/份，其得到的份额为：净申购金额=15000/(1+1.5%)=14778.33元申购费用=15000-14778.33=221.67元申购份额=14778.33/1.52=9722.58份 2、开放式基金的赎回费用及金额计算方法如下：赎回费用=赎回份额×T日基金单位净值×赎回费率赎回金额=赎回份额×T日基金单位净值-赎回费用假如投资者赎回1000份基金单位，假设赎回费率为0.5％，当日的基金单位资产净值为1元，其得到的赎回金额为：赎回费用=1000×1×0.5％=5元赎回金额=1000×1-5=995元

购买基金时价格是按申购日还是按申购确认日来计算？

15:00前申购的基金按当日收盘后净值计算基金份额，15:00后申购的基金按次日收盘后净值计算基金份额。

开放式基金申购价格以申购日交易时间结束后基金管理人公时布的基金份额净值为基准进行计算。（）

A　　解析：“未知价”交易原则相关内容。

如何计算基金申购费用和份额？

申购基金的计算要先扣除申购费，之后再根据成交净值计算所得份额。公式：净申购额=本金/（1+申购费率） 份额=净申购额/成交净值比如买入10000元某基金，成交净值为1.0500元，前端申购费率为0.6%净申购额=10000/（1+0.6%）=9940.36元 净申购额是实际购买基金的金额，扣除了申购费，而申购费就是用10000减去9940.36如果申购费是0.则净申购额=本金

关于基金申购费用的计算

你9月14号买的就是申购，按1.5%的申购费率计算：1000*1.5%=15元。也就是说手续费应为15元。但你的实际手续费为11.86元，请注意这个“最大申购费率”。也就是说申购费最高不得超过1.5%，但可以低于1.5%。不知你是哪种购买方式，但可以肯定的是享受到了手续费优惠。

询问基金的申购（认购）费的计算公式

目前投资基金都是采用外扣法结算的。公式为：基金份数=申购基金/【(1+费率）×基金单位净值】。如果投资者用一万元投资基金，每份基金净值为一元，申购费率为1.5%，投资者可买入的基金份额为9852.21份额。

开放式基金申购价格以申购日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算。()

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