民营银行上市公司有哪些(民营银行实力排名？)

民营银行实力排名？

第1名：前海微众银行，2020年资产规模3464亿，营收198.8 亿，净利润49.57亿。当之无愧的民营银行龙头老大，营收规模和净利润与剩余18家民营银行的总和相当；官方存款利率，大额存单4.0%-4.2%,五年期整存整取存款利率4.2%；

第2名：浙江网商银行，2020年资产规模3112.56亿，营收86.18 亿，净利润12.86亿。资产规模同比增长123%，在民营银行中排名第一；官方存款利率有大额存单3.85%；

民营银行上市公司有哪些？

民营银行概念一共有57家上市公司，其中25家民营银行概念上市公司在上证交易所交易，另外32家民营银行概念上市公司在深交所交易。

首批五家民营银行都哪些？

首批获批的五家民营银行分别是：

1. 浙商银行：成立于2003年，总部位于浙江省宁波市，由浙江商业集团控股的商业银行。

2. 民生银行：成立于1996年，总部位于北京市，为中国首家股份制银行，也是第一家民营银行。

3. 广发银行：成立于1984年，总部位于广东省广州市，是中国最早的股份制商业银行之一。

4. 兴业银行：成立于1988年，总部位于深圳市，是中国最早的股份制商业银行之一。

5. 招商银行：成立于1987年，总部位于广东省深圳市，是中国最早的股份制商业银行之一，也是中国第一家民营上市银行。

以上五家银行均于2014年底获批筹建，后于2015年相继开业。这五家银行的成立，标志着中国金融业市场化和市场竞争的进一步发展，对于促进金融创新和服务实体经济发展具有重要意义。

2019年上半年民营银行业绩排名

作者：李薇

图1：10家民营银行在2018、2019年上半年的总营收与同比变动（单位：亿元、%）

资料来源：综合各民营银行官网、股东财报与企业预警通APP，零壹智库整理

表1：10家民营银行2019年上半年资产负债情况（单位：亿元、%）

资料来源：综合各民营银行官网、股东财报与企业预警通APP，零壹智库整理

表2：2019年银保监会最新批复设立的2家民营银行

资料来源：网络公开资料，零壹智库整理

近期重磅会议推荐！！！

End.

零壹财经旗下知识付费平台「零壹智库Pro」运营时间已超过2个月了，在这期间，我们共上线了35篇精品报告，涵盖消费金融、独角兽公司&上市公司、银行数字化、小微金融、区块链、网贷、金融科技、信贷资产等行业，目前VIP会员可以阅读其中的21篇报告（未来我们仍将以4篇/月的产量供应）。

民营企业龙头股有哪些?

民营企业龙头股有哪些？企业龙头股是指在某个行业中拥有卓越地位和领先优势的上市公司股票，通常具备稳定的盈利能力和市场份额。下面小编带来民营企业龙头股有哪些，对于各位来说大有好处，一起看看吧。民营企业龙头股有哪些迈...

股份制银行要在某地开设营业网点，需要向银监会提出申请，请问银监会大概会来自审批多久？

国有商业银行和股份制商业银行的分行筹建申请由其总行向拟设地银监*提交，由银监*受理并初步审查，银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定。主要的是要去跑关系，争取尽快批准。

汇总丨42家上市城农商行与19家民营银行年报分析

来源| 银行家杂志

城商行

资产规模稳步增长盈利水平持续分化

2022年，城商行充分发挥其独特优势，回归本源，聚焦主业，将自身发展融入经济社会发展大*。截至2022年6月末，全国共有城商行125家，较上年底减少3家。截至2022年4月，除锦州银行外，其余29家上市城商行均已公布2022年度报告。从各行年报可以看到，在宏观经济增速下滑、利率市场化不断深入、息差进一步收窄等背景下，2022年，上市城商行总体上资产规模稳步增长、盈利水平持续分化、资本水平依然稳健、资产质量稳中向好。

总资产方面。截至2022年底，城商行资产规模达49.89万亿元，同比增长10.7%，增速较上年提升1个百分点，增速低于大型商业银行（12.9%），高于股份制商业银行（6.9%）。城商行资产规模在银行业金融机构中占比为13.1%，基本与上年一致。 

29家上市城商行总规模占城商行总规模的60%，达30万亿元，同比增长13.5%，增速较上年提高了3个百分点。

资料来源：各行年报，Wind

2018—2022年城商行总资产变化情况

2022年上市城商行资产总额

及其增长率比较（按资产总额降序排序）

资料来源：各行年报，Wind

净利润方面。统计数据显示，2022年，全国城商行的净利润总额为2553亿元，同比增长6.64%，其中29家上市城商行净利润为2110亿元，同比增长13.12%，占城商行净利润总量的82.6%。8家上市城商行净利润超过100亿元，其中江苏银行、北京银行、宁波银行和上海银行的净利润超过200亿元。

净息差方面。城商行持续面临资产端收益下降、负债端成本上升的“双重冲击”，统计数据显示，截至2022年第四季度，商业银行净息差下行至1.91%，较上年同期下降17个基点。分不同类型商业银行看，2020—2022年，除股份制商业银行净息差在2021年同比增加6个基点以外，其余类型的商业银行净息差均呈现逐年递减的趋势，其中城商行净息差下行至1.67%，较上年同期下降24个基点，在各类商业银行中同比降幅度最大，原因主要是城商行相较于其他类型的商业银行而言，在网点数量和揽储成本等方面不具有优势。

2020—2022年商业银行净息差水平比较

资料来源：国家金融监督管理总*

2022年，多家城商行通过发行二级资本债、可转换公司债、永续债等外源性融资形式对资本进行补充，进一步强化抗风险能力和支持实体经济的能力。

2022上市城商行银行资本补充情况

资料来源：各行年报

农商行

风控能力显著提高特色业务呈现亮点

2022年，农商行总体业绩稳步提升，经营稳健，资产质量夯实，成长韧性进一步凸显，服务实体经济能力显著增强。截至2022年12月末，13家上市农商行总资产规模合计为66441亿元，同比增长8.5%，小型农商行资产规模扩张相对较快，资产规模在万亿元以下的农商行资产增速普遍较高。

2022年上市农商行主要经营指标

资料来源：各上市农商行2022年年报

营业收入增速放缓。在储蓄意愿高涨的2022年，农商行核销压降不良贷款、补充计提拨备压力较大，营业收入能力承压。部分上市农商行的利息净收入同比下降，营业收入增长放缓甚至出现负增长。截至2022年12月底，13家上市农商行实现营收合计1404亿元，同比增长仅为1%。

从全国来看，资产利润率同比下降，净息差持续收窄。2022年全国农商行平均资产利润率为0.53%，同比下降0.07个百分点，；在利率市场化程度加深、利率下行周期的背景下，农商行的净息差持续收窄。2022年全国农商行净息差为2.10%，比上年下降0.23个百分点。

2016—2022年中国农村商业银行净利润变化情况

数据来源：原中国银保监会

风控能力显著提高，不良资产压降效果显著。银行业金融机构中，唯有农商行的不良贷款余额实现下降。2022年末，全国农商行不良贷款余额为7546亿元，比上年末压降109亿元；农商行不良贷款率为3.22%，比上年末下降0.41个百分点，降幅比商业银行平均水平更大。2022年，全国农商行拨备覆盖率为143.23%，比上年末提高13.75个百分点；2022年，农商行的资本充足率比上年末下降0.19个百分点，为12.37%，这反映出部分农商行的资本补充需求较大。

特色业务呈现亮点。2022年，农商行通过“以量补价”、拓宽服务场景将更多客户纳入服务范围，发力中间业务，深挖客户潜在价值，不断促进营业收入的增长。

以零售金融为战略“主战场”。2022年，上市农商行经受住了多重外部因素扰动，深挖财富管理业务价值，掘金零售客户蓝海，通过以量补价打造“护城河”，保持了良好发展势头。零售业务成为常熟农商行利润的主要来源，零售金融营业收入占比达59.27%，领跑上市农商行。瑞丰农商行和重庆农商行的营业收入占比紧随其后，分别为50.41%和42.09%。无锡农商行实现无锡地区个人不动产抵押贷款业务全线上登记办理，成为无锡市二手房首批“带押过户”办理银行。重庆农商行推出“三转”新零售思维，实现从“产品营销”向“客户管家”转变，从传统的“银行－客户”向“银行－商户－客户”转变，从“传统厅堂服务”向“OMO融合”（线上的产品和服务与线下场景融合）转变。

实施财富管理业务战略。重庆农商行聚焦服务高净值客户，提出打造专业化财富管理中心和客户经理团队、专业化财私产品体系以及专业化客户权益体系，2022年实现财富管理业务收入1.39亿元。上海农商行着力构建以财富管理为引擎的零售金融服务体系。紫金农商行将“财富管理银行”列为全行战略“四大重点”之一。瑞丰农商行立足大财富视角，不断加强“财富管理－资产管理－投资银行”之间的协同效应。 

全方位推动金融支持乡村振兴。无锡农商行成功发放无锡市区首笔运用“出让性质集体土地使用权”抵押的贷款，既增加了农民的土地财产权利，也为乡村产业发展创新提供土地支撑。张家港农商行实施“兴村惠农·大家金融”d建项目，开展“美美乡村”金融特派委员驻村行动，选派d员干部、金融骨干进村、社区挂职，下沉服务共绘“乡村美”，开发资金、资产、资源智慧监管平台。重庆农商行上线乡村振兴金融服务管理平台，在三十多个区县开展信用乡镇创建，推进脱贫人口小额信贷线上化办理，全年发放额居重庆市首位。成都农商行与四川省现代农担、四川普惠担、成都市现代农担开展“见贷即担”合作，同时加大“银村直连”“银农直连”业务推广力度，发挥“账务管理”和“资金支付”线上办理优势，提升村集体经济组织数字化财务管理能力。 

积极发展普惠小微金融。苏州农商行打造“中小企业金融服务管家”品牌，创新推出“中小企业培育回归行动计划”，打造新型供应链金融，完善一揽子金融服务能力，满足企业客户在生产、贸易、投资等领域的金融需求。重庆农商行加快数字化转型步伐，个人经营性贷款除现场调查环节外，实现全流程线上办理。紫金农商行以产业园区为“点”，持续推动园区开发营销工作，扩大园区服务覆盖面；以行业协会为“圈”，通过建档、产品配套，提升与行业协会合作的深度与广度；以上下游产业为“链”，深度挖掘上下游产业链客户，保持核心客户稳定性的同时，带动链上企业客户批量营销。瑞丰农商行深入推进“一站一技术”（小微园区服务站、“三分三看三重”技术），给予小微企业“驿站式”“管家式”服务，着力破解小微无抵押客户贷款难、贷款贵难题。 

不断提升科创金融专业服务与综合服务能力。上海农商行结合科技型企业不同发展阶段的特点、金融需求和风险特征，在坚持以风险调整后收益率为资源配置依据的前提下，加大对科技型企业首贷、信用贷款、中长期贷款的支持力度。通过设立总行科技型中小企业融资中心、成立科技专营支行，启动“鑫动能”战略新兴客户培育计划，将金融服务的触角延伸至更早期的科技型企业，实现科技金融从单一信贷产品步入全面综合服务的新发展阶段。 

以金融科技促进精细化管理。2022年，上海农商行科技投入9.95亿元，同比增长12.68%，在营业收入中占比为3.88%；东莞农商行金融科技投入5.506亿元，占营业收入的4.16%；常熟农商行科技投入3.14亿元，同比增长25%，在营业收入中占比为3.56%。瑞丰农商行明确数字化改革重点，聚焦客户体验、员工赋能、管理高效三大核心问题，深化场景金融和生态打造，完善客群运营理念体系，推动业务从线上化场景模式向数字化生态模式转型。张家港农商行构建全新科技体系，实现全行各项业务条线风险模型、风险规则及风险数据的全覆盖审批，通过大数据技术实现数字风控和智能审批。苏州农商行以小前台、大中台、强后台的模式构建了新一代信息科技架构，率先探索区域法人银行的集约式金融科技发展道路，将“节约成本、提高效率、优化服务”作为数字化转型的中心目标，建立多层级的敏捷团队，实施以价值交付为中心的产品驱动和运营驱动开发模式。

民营银行

存贷两端承受压力金融科技投入持续加大

截至2022年底，我国共有19家民营银行，各行均明确将“普惠金融+科技赋能”作为战略定位，持续提升金融科技赋能作用，切实支持实体经济发展。

资产规模增速放缓，存贷两端承受压力。近年来，我国民营银行在一系列政策的支持下快速发展，截至2022年末，19家民营银行资产总额达17781.49亿元，较2021年增长8.61%，增速有所放缓（2021年较2020年增长33.48%）；贷款余额总计10805.97亿元，较2021年增长21.64%；存款余额总计11790.73亿元，较2021年增长17.61%。

在贷款端， 2021年2月，原银保监会出台《关于进一步规范商业银行互联网贷款业务的通知》，明确要求地方法人银行开展互联网贷款业务应当立足本地市场、回归本源，严格控制其实行跨地域经营活动，避免互联网贷款业务盲目无序扩张。无实体经营网点、业务主要在线上开展，且符合监管机构其他规定条件的机构除外。同时，实行“新老划断”，要求新开展的业务从2022年1月起按照以上规定实施，为相关银行留出充分的过渡期。在存款端，2021年1月，原银保监会和中国人民银行联合发布《关于规范商业银行通过互联网开展个人存款业务有关事项的通知》，明确禁止商业银行通过非自营网络平台开展定期存款和定活两便存款业务，较大程度上限制了民营银行进行跨区域揽储。

盈利能力持续提升，积极响应国家战略需求，持续加大对可持续发展、普惠小微企业等重点领域和环节的金融支持力度，助力实体经济发展。2022年，19家民营银行共实现营业收入797.37亿元、净利润176.29亿元，较2021年分别增长21.94%和29.30%。与此同时，民营银行盈利能力分化趋势明显。

其中，共有8家民营银行公布了开展绿色信贷的具体状况，其中，民商银行绿色信贷余额为8亿元，居第一位，三湘银行绿色信贷余额为5.65亿元，居于第二位。其次，对比8家民营银行绿色信贷占比情况发现，新安银行的绿色信贷占比最高，达4.6%，民商银行和三湘银行的绿色信贷占比为3.71%和1.69%，分列第二位、第三位，其他民营银行的绿色信贷占比不足1%。除众邦银行、亿联银行、新安银行的绿色信贷余额同比增长率难以估算以外，其他5家民营银行的绿色信贷占比较2021年均实现不同程度的增长，其中，中关村银行的绿色信贷占比增长幅度最大，达72.5%，远超其他民营银行。

2022年，民营银行持续加大金融科技投入，加大数字化转型的资金支持力度。有9家民营银行公布了研发费用投入情况。从科技人才投入来看，2022年，民营银行高度重视金融科技人才的引进和培养。在11家公布了科技人员在全行占比情况的民营银行中，各行的科技人员占比均在30%以上。

剖析19家民营银行年报可以发现，2022年，面对复杂严峻的内外部经营环境，民营银行坚守服务实体经济的战略定位，资产规模和盈利能力实现适度增长，抗风险能力进一步提升，信贷结构持续优化，在推动经济高质量发展中发挥了不可替代的作用。

在香港上市的内地银行有哪些？

中国建设银行股份有限公司，中信银行股份有限公司，中国工商银行股份有限公司，交通银行，中国银行，招商银行，中国农业银行股份有限公司，中国民生银行股份有限公司，重庆农村商业银行股份有限公司，大概

目前我国股份制商业银行共有多少家上市？

从1986年交通银行和广东发展银行作为第一批全国性股份制商业银行试点重建至今，我国股份制商业银行伴随着国民经济快速发展历经了从无到有、从小到大的成长过程。目前，包括6家上市公司在内，我国共有12家全国性的股份制商业银行。交通银行、建设银行和中国银行已在香港成功发行上市深发、广发和华夏银行在国内上市

民营金融机构有哪些

1、华夏银行华夏银行是中国成立最早的5家民营银行之一，由华夏证券有限责任公司发起成立，于1992年8月30日在深圳注册成立。华夏银行成立以来，一直致力于为广大客户提供全方位的金融服务。目前，华夏银行业务线涵盖了个人银行、...