基金累计净值000467(基金累计净值有什么用)

基金累计净值有什么用

1、累计净值上可以看出该基金历史上给投资者分过多少红利，更能准确地体现一只基金的赚钱能力。2、基金累计净值是基金净值与基金分红之和，所以基金的累计净值能较好的反映基金的历史盈利情况。3、基金累计净值可以将分红加回单位净值，但不作为再投资计算复利。

关于基金的累计净值和累计收益率该怎么理解?

1、基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益（减去一元面值即是实际收益），可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现...

基金净值和累积净值什么关系?

投资者通过基金的份额净值可以了解自己持有的某只基金在某一天值多少钱（基金份额净值X基金份额）。同时，它也是基金申购、赎回时的价格。基金净值还有另一个概念：基金累计净值，它是基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元...

基金的单位净值，累计净值，估值

投资者在操作基金时有三个非常重要的指标——单位净值、累计净值、估值，这三者是什么？有什么区别呢？接下来带大家了解一下！

单位净值

基金单位净值，指每份额基金当日的价值，计算公式如下：

基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额

基金根据所投资证券市场收盘价计算出每个营业日的基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后，得出该基金当日的资产净值，除以基金当日所发在外的基金单位总数，就是每单位基金净值。

举个例子，某基金经理成立了一只基金，基金资产总值为150000元，基金负债为50000元，基金总份额为100000份，则这只基金的单位净值=（150000－50000）/100000 = 1元。

累计净值

累计净值实际上是基金的累计单位净值，指单位净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益。计算公式如下：

基金累计单位净值 = 基金单位净值+累计单位派息金额

累计单位派息金额 = 基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额

从公式可以看出，基金的累计净值高低受到很多因素的影响，最主要的是以下两点：

（1）投资运作情况：基金管理者对基金投资运作得越好，累计净值就越高；

（2）成立时间长短：基金运作时间越长，累计净值可能越高。

举个例子，某基金经理运营一只基金，基金单位净值从1元涨到了2元，但基金经理通过分红使基金的单位净值变成了1.2元，但这只基金的净值曾涨到过2元，此时就用累计净值2元来记录。在分红之后，这只基金的单位净值从1.2元涨到了1.5元，则此时累计净值为1.5+2=3.5元。提示：这里有一个小要点需要注意一下，某些基金经理为了把净值做的好看，会故意多分几次红，从而把净值坐高，但实际是亏损的，例如：诸如尤某梁的基金，投资者一定要避雷

基金估值

基金估值是按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，以确定基金单位净值和累计净值的过程。基金估值便是根据该基金最新季报或年报里的权重股和持股比例估算得到的，并非基金实际净值。因此，基金的实际净值最后还是要以基金公司公布的为准，估值仅供参考。

为什么只能参考呢？有以下几条原因：

（1）时间滞后性。由于实时估值的主要参考材料并非实时公布，存在较为明显的滞后性，基金盘中估值与实际净值经常会出现偏差的情况。

（2）持仓代表性。季报、半年报和年报仅能代表当时的持仓情况，并不能代表基金经理一直持有。也就是说，基金经理很大概率会根据市场的实际情况进行正常的加仓减仓、更换持仓等操作，所以自然会导致实时估值的偏差。

（3）信息完整性。基金估值使用的不是完整数据，比如季报只公布前十大持仓股，这并不是基金的所有持仓。

因此，基金估值只能作为一种实时的参考依据，基金估值并不等于净值，还是要以实际基金净值为准。

声明：本文内容，仅供投资者交流学习使用，不构成投资建议

什么是基金净值？当日净值和累计净值的区别是什么啊？

在按事的

指数基金中累计净值是什么来自意思？

指数基金的累计净值（CumulativeNetAssetValue，简称CumulativeNAV或CNAV）是指该基金从成立以来所有份额的净值总和。换言之，它是该基金历史上的所有份额净值累加而成的总和。累计净值可以用来评估基金的整体业绩表现，也可以用来计算投资者的收益。在指数基金的运作过程中，基金管理人会定期计算其净值，并在交易日结束后公布当日的净值，通常称为每日净值（DailyNAV）。而累计净值则可以用来反映该基金自成立以来的累积表现。例如，如果某指数基金成立两年来的所有份额净值加起来总和为1000万元，那么该基金的累计净值就是1000万元。需要注意的是，指数基金的累计净值不考虑资金的流入和流出，因此不同时间段的累计净值无法进行直接比较。如果需要对基金业绩进行比较，应该使用同一时间段内的收益率进行对比。

你没看错！这只基金累计净值只有负0.169元！公募也爆仓？真相是……

关注中国基金报，即时获取深度理财资讯

中国基金报记者天逸

近期，有公募基金连续半年累计净值为负引发市场关注，有分析评论说是基金爆仓了，本金亏没了之后倒欠钱了，真相如何？

基金君进行了详细调查并采访了业内专家，来揭开这个谜团！

累计净值为负基金并非只有1只

近期被爆出半年累计净值（又称累计单位净值）为负的是东吴可转债B，证券代码是150165，在深交所上市交易。11月28日该基金的最新累计净值为-0.169元。

基金君查询了该基金今年以来的累计净值表现，果然是从5月下旬开始，到现在累计单位净值均为负，今年第一次为负发生在5月25日，为-0.008元。

为了印证这一数据，基金君到东吴基金官方去查询了一下。

该公司官网的累计单位净值信息只有2018年5月24日及之前的，5月25日及以后的，也就是数据算出为负值额，均并未显示。

不过，按照该公司累计净值计算的逻辑来看，从5月25日开始至今都应该是负值。

事实上，累计净值为负的并非只有这一家，2018年10月18日这一天，累计净值为负的基金一共有3只。

除了累计净值-0.24元的东吴可转债B之外，还有一只证券公司B累计净值为-0.3821元，一只互联网B累计净值为-0.0682元。

累计净值为负的真实原因何在？

对于少部分公募基金累计净值为负，有的分析人士认为是基金”爆仓”了，就像两融那样，“被戳穿了”，还可能倒欠别人的钱了。

真相到底如何？为什么还有一大批其他分级基金B的跌幅远比东吴可转债B要大，却没有出现累计净值为负的现象？

天相投顾投资研究中心负责人贾志认为，投资者不必对于这个“负净值”多么恐慌。

这个基金净值为负，仅是计算上的特殊情况，实际上，东吴可转债B的持有人持有的还是正资产的基金，这个正资产，等于持有的基金份额乘以东吴可转债B的单位净值。

基金君调查后发现，原因出在了分级基金B级的累计净值的计算上。

东吴可转债B等产品采用的计算公式和大多数分级基金B采用的方法并不同，这只可转债B单位净值跌破0.45元就需要下折。

权益类分级B的下折一般需要达到0.25元。

举一个简单的例子来说，一只分级B因股市下跌，单位净值从1元跌到0.25元，然后下折，0.25元折算成1元单位净值后，又遇到股市的下跌，单位净值下跌到了0.5元。

在这种情况下，累计净值有两种计算方法，一种是折算的时候是累计净值是0.25元，后来从1元又下跌到0.5元，下跌了0.5元，用0.25元减去0.5元，得出了-0.25元的累计净值。

东吴可转债B等累计净值为负的分级B一般是采用了这种计算方式。

贾志认为，第一种计算方法是错误的，没能正确理解分级B基金的计算方法。以下的这种做法才是正确的。

而第二种方式则是把累计净值折算一下，下周后1元跌到0.5元，跌去0.5元，相当于原始的单位净值0.25元跌了一半，到0.125元，由此得出累计净值是0.125元。

第二种方式计算下的分级B的累计净值和复权净值基本相同，用这种方式计算的分级B也没有出现过累计净值为负的现象。

不过，也有市场人士表示，基金行业并没有法规对基金累计净值计算统一标准，目前两种计算方法都是”合法“存在的。

基金君还查询了一批多次下跌或下折后还有很大跌幅的分级基金B的累计净值和复权净值。

综上而言，少部分分级B累计净值为负，其实是计算公式的原因，真正对投资者来说，发行时开始持有分级B，真正参考的数据应该是复权单位净值，累计净值为负只是”虚惊一场”！

贾志表示，从常理分析，一个基金对于基金份额持有人来说，最大的损失为基金持有人在买基金时所投入的资金，不可能再去追索份额持有人的其他财产。从这个角度考虑，基金累计净值也不可能为负。

关注英华理财，帮你赚钱！

基金累计净值来自怎么查？

在天天基金网站或者其他基金网站，输入你需要查询的基金代码，它就会显示出，基金累计净值

华泰稳健820001净值

目前的基金净值为1,4679元。

你分的清吗？净值估算、基金净值、累计净值、复权净值……

这是一个真实的案例。一位急需钱治病的老太太准备去银行赎回持有的基金。几年前，她买了10万份XX优选混合基金，看到“基金净值”是2元钱，兴致勃勃的去银行赎回，结果到账的时候傻眼了，只有7万块！老太太每天就到银行网点投诉，觉得银行和基金公司合谋骗了她的钱。由于购买时间比较久了，该网点客户经理都换了好几波，最后找到了我，我一查询：原来是把基金的“净值”与“累计净值”搞混淆了！今天在这里给大家做一个普及：

比如，我在天天基金网上截取的华夏回报，这里面就出现了净值估算、单位净值和累计净值。

开放式基金申赎都是采取的未知价交易原则。也就是投资者在申购和赎回基金的时候不能及时获知买卖的成交价格的。申赎价格只能以申赎交易时间结束后基金管理人公布的基金份额为基准进行计算。

所以一些平台为了给投资者一个申赎的引导，会根据最近的季报或者年报中公布的重仓股、基金的过往业绩以及当天的市场涨跌来给一个估值。但是，基金经理会根据市场来进行调仓换股，所以很多估值是不准的。

单位净值就是基金的真实净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。一般在下午3点休市后陆续公布，具体公布的时间不固定，要看基金公司运营的效率了。

每个交易日，根据基金所投资证券市场（股市、债市等）收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用（包括管理费、托管费、交易费等）后，得出该基金当日的资产净值，然后再除以基金当日总份额数，就是单位净值。

基金累计净值是在单位净值的基础上加上了基金成立以来累计分红及拆分的金额。所以一旦基金分红或拆分后，累计净值就会大于单位净值。累计净值是反映该基金自成立以来总体收益情况的数据：

华夏回报的单位净值是1.561，累计净值是4.56，就是进行了基金分红。

而兴全合润，单位净值是1.0632，累计净值是4.0434，在于进行了份额折算。

基金分红方式除了现金分红外，很多人会选择红利再投资。累计净值反映不了红利再投资产生的收益，怎么办呢？这时候，就轮到复权净值登场了。

复权净值就是对基金的分红或拆分因素进行了综合考虑，计算出基金没有进行任何分红或拆分情况下的历史净值，从而对基金净值进行了复权还原。

综上，净值估算是一些平台根据基金过往的持仓和股市表示估算出来的一个净值，不一定准确；基金净值是基金的交易价格，是申赎的价格；累计净值是把基金的分红和拆分考虑进去；复权净值就是假设基金不进行任何分红或者拆分进行对净值的复权还原。

1、购买基金并不是单位净值越高越好，还要看基金的累计净值和成立时间；

2、如果成立时间相同的两只基金，肯定是累计净值越高越好；

3、单位净值低，可能是分红了，也可能是一直以来都表现不好；

4、从基金业绩比较角度来说：基金累计净值比单位净值更有参考意义。