个人可以融资融券吗散户融资融券(带融字的股票散户可以买吗 融资融券的股票对散户的好处有什么 - 我们知道)

带融字的股票散户可以买吗 融资融券的股票对散户的好处有什么 - 我们知道

融资融券交易即证券信用交易，是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借入资金买入证券或借入证券卖出的行为。那么，带融字的股票散户可以买吗?一起往下了解下吧。

不一定。买带融字的股票，需要开通融资融券权限。开通权限要求：半年以上的交易经验、风险承受能力C4级以上、前二十个交易日日均资产50万。满足以上条件的散户投资者才可以购买带融字的股票，否则不能购买。

融资融券最直接的好处在于可以提升散户的交易资产，直接从证券公司借入资产，进而提升个人的投资资本和交易筹码。丰富了散户投资者的交易方式，一般投资者只能进行单边做多操作，开通融资融券账户以后，可以进行做空。

除此之外，融资融券的发生存在增加杆杠的状况，是可以协助投资者来提升期望收益率。融资融券对散户而言还有期货操作的功效，通过融资融券提升可使用资产，进而摊低成本。

以上就是有关“资融券的股票对散户好不好”的相关知识介绍，希望通过上文介绍能够对你有所帮助，感谢阅读。

2023-11-1417:22:11

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融资融券散户都可以开户吗？

融资融券现在降低门槛到10万元以上就可以开了。融资融券（MarginTradingandShortSelling）又称证券信用交易，是指投资者向具有深圳证券交易所会员资格的证券公司提供担保物，借入资金买入本所上市证券或借入本所上市证券并卖出的行为。包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。修订前的证券法禁止融资融券的证券信用交易。融资是借钱买证券，证券公司借款给客户购买证券，客户到期偿还本息，客户向证券公司融资买进证券称为“买空”；融券是借证券来卖，然后以证券归还，证券公司出借证券给客户出售，客户到期返还相同种类和数量的证券并支付利息，客户向证券公司融券卖出称为“卖空”。扩展资料：开户主要条件：1、在该券商开户满六个月。2、个人账户资产大于50万，包括所持股票，基金和现金等有价证券。3、融资融券业务知识测试卷，这个可以多次评测，一直合格为止。4、授信审核：客户根据要求提交资格申请材料，收到材料后，对其进行资格审查并确定授信额。5、签订融资融券合同、开立信用账户：提出申请以后，签署融资融券合同，营业部投资咨询岗将为客户讲解《融资融券业务合同》和《风险揭示书》的具体条款。参考资料：百度百科-融资融券交易

个人投资者能进行融资融券吗？

根据中国证券监督管理委员会的规定，个人投资者是可以进行融资融券的。融资融券是指个人投资者通过向券商借款进行股票交易，以提高投资杠杆和获得更多的资金。个人投资者需要满足一定的条件和资格要求，并且需要在券商开立融资融券账户。然后，个人投资者可以根据自己的风险承受能力和投资目标选择适合的融资融券产品进行交易。

融资融券散户占比多，还是机构？

融资融券交易由融资交易和融券交易组成，一般来说，融资交易散户占比多，融券交易机构占比多；

股票前面带有融字或R（融字的第一声母）字母的股票，即为融资融券交易证券，也称之为信用交易证券。通俗的说：

（1）融资交易：是投资者以资金或证券作为质押，向证券公司借入资金用于证券买入，并在约定的期限内偿还借款本金和利息；投资者向证券公司融资买进证券称为“买多”；

（2）融券交易：是投资者以资金或证券作为质押，向证券公司借入证券卖出，在约定的期限内，买入相同数量和品种的证券归还券商并支付相应的融券费用；投资者向证券公司融券卖出称为“卖空”。

1.开户：目前已有券商支持互联网在线办理两融，没有充裕时间去券商营业部开户的可以重点关注。

2.费率：目前市场中融资利率最低在5%左右，部分券商能做到，注意问清楚是不是永久费率还有利息收取模式。

3.三方存管：普通户和信用户存管银行相同更便利。

4.杠杆：最大化杠杆的方法是：现金作为担保品，先融资买入后现金买入。【融资最大可以做到1:1，融券最大可以做到1:2】

5.套现交易：转入担保品证券，融资买入，转出证券后卖出得到最大33%现金【利用维保比例大于300%可提现或股】

6.维保比例：维保比例=总资产/负债，大于300%可转出部分股票或资金，低于130%需要减仓或者增加担保品

7.打新额度增厚：自有资金买入底仓票，再融资买入，倍增新股申购额度

8.打新底仓套保：自有资金买入底仓证券，融券卖出同代码证券，避免波动损益

9.T+0交易：通过融资买入/融券卖出实现当日同代码买卖价差价

【费率】

（1）融资：目前行业融资利率在【5%左右】，多数券商默认8.35%，极少数券商支持5%永久费率、且无资金量要求、支持线上业务操作；在办理融资融券账户前，一定要确认清楚费率和办理途径，毕竟融资融券信用账户具有唯一性，如果开通后因为利率等问题想要更换券商，只能销户后重开，这一过程确实比较耽搁时间；

（2）融券：融券整体成本高于融资，对于券商来说属于风险业务，券源多的券商券源也有限。目前整体融券成本在6%-10%之间，毕竟成本高，加上券源来之不易，分为自有券源+外部券源。

【注意事项】

1.了解清楚利率是多少，是否是永久利率，如：5%？

2.了解清楚费率，如：信用户和普通户是否都是万一的永久费率？

3.明确办理条件，一定要说清楚细节，每个人选择办理模式的效率和情况都是不同的

4.选择办理方式，尽可能互联网在线办理，节省更多的时间和精力。

5.明确融资融券利率结算方式：最佳的方式是展期时才结算利息，这样是最划算。如果是每月固定时间收取利息，这样计算下来会有差异哦。

普通散户可以用融资融券账户赚钱吗？

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可以赚钱，也可以亏钱。不过能用融资融券的人，一般都不是散户。

大家若是真的香融资炒股，请一定要走正规且有相关资质的证券公处借钱或借股票进行杠杆交易，避免闯入一些金融骗*，凡事都该谨慎些！

在我看来做融资融券还是要有非常充足的炒股经验和实战技巧的，并且做这一类投资的股民有一定的条件要求。

（1）满足开户前20个交易日，在证券公司开立账户日均资产50万元以上；

（2）从事证券交易时满6个月（全市场交易经验）。

两融业务怎么玩，应该注意些什么？请让我通过一些案例介绍让你进一步了解！

首先，融资融券可以实现资金杠杆效应

通过借入资金进行交易，投资者可以以较少的资金参与更大规模的交易，从而放大收益或亏损。这对于那些希望利用市场波动赚取更高回报的投资者来说，是一种非常有吸引力的选择。

案例分享：小钱变大钱，融资做多

场景再现：小王看好股票A，已经以自有资金买入10万市值该股票，想要扩大投资规模却没有资金，怎么办？

投资决策：建议小王以10万市值股票A作为担保，向券商融资买入股票A。如果标的证券的保证金比例为50%，则最多可以融资10/50%=20万，即：在原有10万的基础上，小王多了10万的资金来操作这支股票。

其次，融资融券为投资者提供了更多的投资选择。

传统的现金交易只能通过买涨来获得收益，而融资融券则可以通过买跌来赚取下跌行情。这种多样化的投资方式可以帮助投资者更好地应对市场的不确定性，扩大投资机会。

案例分享：下跌逆向赚钱，融券做空

场景再现：小王当前持有资金10万，看空股票B，认为3个月内将下跌30%，可普通账户只能做多，小王怎么才能赚钱呢？

投资决策：小王可以以10万资金作为担保，向券商融券卖该股票。假设股价下跌30%，再买入该股，还给券商。如果标的证券保证金比例为50，小王最多可以融到10/50%=20万市值该证券B，假设股票下跌30%，不考虑佣金及利息，其将获利6万元。

另外，融资融券为投资者提供了对冲和套利的机会。

做空或买跌可以对冲持有的多头仓位风险，或者利用市场价格差异进行套利交易。这种多样化的投资策略使得投资者可以更好地应对市场的波动和变化，提高投资组合的稳定性和收益性。

案例分享：对冲锁定收益，此起彼伏

场景再现：小王持有已获利的股票C，认为C未来还会大涨，但又担心其近期又会下跌，导致其绝对收益变负，如何操作才会更安心一些呢？

投资决策：小王将股票C作为担保，融券卖出与股票C为同一行业、价格合理的指数成份股D。若股票C确立上涨趋势则将手头的资金买入股票D平；仓若股票C下跌，则融券卖出股票D。这样，无论股票C涨跌如何，小王原有收益基本都能锁定。

案例分享：套牢也赚钱，起死回生

场景再现：小王账户中的资金10万元全部套牢在股票E，看到股市上涨想买入股票F，他该怎么办？

投资决策：小王以10万元市值股票E为担保，向证券公司融入资金。如果该股票需要买入标的证券的保证金比例为50%，则最多可以融10/50%=20万，小王就多出20万的资金来把握行情机会了。

然而，融资融券也存在一定的风险。

杠杆交易放大了投资者的收益和亏损，如果市场走势不利，投资者可能会面临更大的风险。因此，在进行融资融券交易时，投资者需要具备一定的风险意识和风险控制能力，合理控制杠杆比例，以保护自己的投资。

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融资融券一定要去柜台开通吗？融资融券对散户好不好？ - 巴中在线

融资融券一定要去柜台开通。如满足信用账户开立的条件，需账户本人在交易日9:00-17:00带齐有效开户证件及同名银行卡到证券公司就近营业部办理。办理过程中需要进行双录，所以不能网上办理。

个人投资者开立信用账户需满足以下条件：

普通账户首笔证券交易经验满半年，其他券商的交易经验也可以核算;

开户前一个交易日开始计算的最近20个交易日日均证券类资产不低于50万元;

1、这个得看自己的具体情况，融资融券由于是有杠杆的，所以对投资者的筛选有门槛;

2、一般融资融券的开通条件是年满18周岁以上，有完全民事行为能力，个人在证券交易市场投资交易时长不少于半年，每日证券交易资金在50万元以上(近年来有券商将资金标准降低到了10万)，近期的风险评级为积极型或进取型;

3、如果满足以上的条件且自身具有一定的股票综合分析能力，可以选择融资融券，否则，没有太多必要。

标签：融资融券一定要去柜台开通吗融资融券对散户好不好融资融券证券交易

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为什么融券做空的人却很少？ 散户想做空，拿融券做空来说，需要开通融资融券涨，50万的资金门槛，开通了之后不是所有股票都是可以做空的，只有融资融券标的... - 雪球

散户想做空，拿融券做空来说，需要开通融资融券涨，50万的资金门槛，开通了之后不是所有股票都是可以做空的，只有融资融券标的股才可以做空，再就是需要你开通融资融券账户的券商，他们有券可融给你卖出才能做空。多个条件下来，做空的可选范围就被限制的很小了。

再就是股指期货做空，同样需要有开户条件限制，现在也是50万的门槛，然后是做空一手就得需要10多万左右，并且是杠杆交易。所以这些条件都限制了散户随意做空的可能性。

眼下的散户就像是一个小步兵，而机构则是海陆空三军作战，散户太难了。

基于上述认知，如果做空失败，因为金融衍生品几乎都是带杠杆的，若干倍放大损失，如果止损不及时、来不及，或隔日一个跳空低开加大幅下跌，那就如同现实中的跳崖，会被强行平仓而迅速破产。

可见，做空风险极大，如果做空失败，那将会将自己陷入比死还难过、难受的生存状态：人活着呢，钱没了！

多空博弈，互为对手，少数人顺应趋势逆转而反向操作会胜出。

这就是俗话说的看空做多的含义。即大家都看空时，准备做多啦。

股指期货和融资融券的开户，都是需要有资产50万以上（日均20日资产）刚性要求的。

几乎所有通过融资进行投资的人都有一个共同信念：通过财务杠杆能以较低的借贷成本抓住投资机会，急剧放大收益率。殊不知，这一结果的必然前提是，投资项目的潜在收益必须大于借贷成本。多数个人投资者在作出融资决定前，都已经先入为主地认定了这一假设前提的成立，而对项目收益不能达到预期的可能性准备不足。因此，当市场出现和预期不一致的情景时，投资者对形势作出正确认识和判断的时间往往会严重滞后。同时，由于财务杠杆的作用，融资交易的头寸在价格下跌时将导致账户净资产等比例加速缩水（图1），往往在投资者醒悟过来之前，就已经触发了追缴保证金或强制平仓机制，从而给投资者带来毁灭性的打击。

在投资领域，单纯的做空股票策略被认为是极其危险和不划算的，因此其流行程度也不高。其原因在于，即使最幸运、最成功的单笔融券做空交易，其收益率也不会超过100%；而一旦失败，其损失可能远远超过这一比例（图2）。因此，许多投资经理通常将针对某些券种的融券做空和针对另一些券种的做多交易配对，以达到头寸相会对冲风险的套利效果。而许多个人投资者常常因为看到某只股票的价格高得离谱，基于“如果做空就有若干元的绝对金额回报空间”这一假定作出卖空的交易决定。其实，这类交易潜在的收益率并不足以补偿投资者所承担的风险。事实上，风险和收益的不对称不仅仅反映在融券交易上。有过亏损经验的投资者可能都已经认识到，被套住时如自由落体般容易，要解套比上青天还难。这是因为，要弥补一个比例的亏损，可能需要几倍于此的盈利比例（表1）。同样的道理，一些投资者千辛万苦积累的投资成果，往往因为一两次失手而轻易地丧失殆尽。尤其值得警惕的是，投资的风险和收益不对称性在杠杆交易下更具欺骗性和杀伤力。

根据资本资产定价模型，由于风险溢价的原因，股票的收益率要好于债券，债券的收益率又好于现金。这里的收益率，是指长期的市场平均收益率。因此，如果期限足够长而且投资者只投资市场指数，以市场利息成本借入现金投资股票，将比不融资的投资组合取得更高的收益率。而在现实中，资本市场上的合同都是有期限的，到期后，合同双方都有清算交割的义务。因此，任何有关投资成本和收益的假设和演算，都必须考虑到合同的期限限制。举个简单的例子，有关股指期货的宣传材料都强调该产品可替代开放式指数基金或ETF，并强调股指期货没有管理费用，可一个不争的事实是，多数指数基金没有期限，其大部分投资组合相对稳定，证券交易费用相对较低；而通过股指期货跟踪指数的投资者则需要不断地将头寸从到期的合约延展到新的合约上，这不仅费时费力，还将产生期货交易的经纪费用。追加保证金风险

保证金制度是任何信用交易最基本的要求，也是吸引更多参与者加入游戏的基本保障，因此，追加保证金的措施和主动权通常被交易所（清算公司）或者其会员掌控。融资融券的投资者通常在流动性上都相对欠缺，因此，在难以追加保证金时，只能任人宰割地被强制平仓。保证金追缴的触发点通常被设定在交易所（清算公司）或者其会员的利益快要受到侵害的位置上，而这时投资者已经遭受了巨大的损失。同时，强制平仓会加剧市场朝着不利于投资者的方向运行，引发更多的保证金追缴和强制平仓事件。这就解释了为什么通常市场的低点都是融资账户被强制平仓的交易指令砸出来的，而市场的高点则会在将融券账户强制平仓的交易指令下推波助澜地上涨。逼空风险

正是因为所有的融资融券和股指期货的交易都有合同期限和追加保证金的条款限制，才导致这类交易的空方对手通常处于劣势地位：多头对手可以轻易通过将价格拉高至一定水平，迫使空头因无法继续上交保证金或无力承受更多风险而不得不平仓出*；而空头的平仓交易指令刚好为多头的获利提供了所需的等量买盘，并将价格推向更高，引发更多的空头平仓止损，从而导致了西方市场所谓的“逼空”（ShortSqueeze）。股票史上最经典的逼空案例，出现在2008年保时捷收购德国大众汽车股票之时。在保时捷宣布将其持有的大众汽车股权提高到75%的消息公布以前，大众汽车已有近13%的流通股被融券卖空。2008年10月27日，收购消息一经发布，卖空者纷纷买进股票平仓，盘中将大众汽车股价最高推上1000多欧元/股，相当于前收盘价的近5倍，大众汽车也因此昙花一现地成为世界上市值最大的上市公司。我们可以想象，那些遭遇极端逼空行情的大众汽车股票的卖空者们损失有多么惨烈。被过度销售的风险

由于受到极其苛严的“风险防范”措施的约束，个人投资者在短期内无法充分利用融资融券的内在金融机能，该业务对市场的影响也相对有限，因此，券商还没有大力推广该类业务的冲动。但是，随着投资者的产品认知程度、投资经验和风险承受能力的提高，融资融券必将成为中国证券公司的一项核心基础业务。同样，海外经验告诉我们，中国股指期货业务的指数级爆炸性发展只是迟早的问题（图3）。无论证券公司，还是期货经纪公司，到时也必将在自身利益最大化目标的驱动下，向目标客户发动相关产品和服务的销售攻势。可想而知，这些机构的明星销售代表最好的游说工具，就是那些在对赌游戏中出现的小概率成功案例。如何保持清醒的头脑，认识到不赚钱是金融衍生品市场上投机交易的大概率事件这一事实，并不为经纪人的营销活动和推销技巧所动，是国内个人投资者以后将长期面对的一项艰巨挑战。

卖空对手盘是券商自营而对于A股市场千呼万盼终于出现的“做空”机制——融券，老倪则表示，只有在一种情况下会尝试做。“这种情况就是，现在市场已经疯涨到一定程度了，类似于当年的6000点。我基本已经清仓了自己的个股的情况下，我会去做。”老倪。老倪说，以前在这种情况下，清仓了就落袋为安了，“现在有了卖空机制，兴许我还能靠融券卖空赚一点额外小财。”但对于融券可带来的赚钱效应，老倪则并不抱太高期望。“我绝不会去融很多券来卖空。因为你融券的同时，你的对手盘会是券商自营。”老倪笑言，虽然他的资金量也不在少数，但个人和机构相比毕竟还是有差距。“况且信息是不对称的。我的对手盘知道我在做空还不算，还知道我要做空什么股票。怎么玩？”老倪的三大纪律：老倪的操作有三大纪律。

融券来源:

1.证券公司自营盘买入，这个一般头部大券商比较多，因为它们自营盘比较大，买入股票后，留存下来的比较多。

2、目前科创板有试点，主要通过转融通的方式出借，“符合条件的公募基金、社保基金、保险资金等战略投资者可以作为出借人，通过约定申报和非约定申报方式参与科创板证券出借；通过约定申报方式参与科创板证券出借的，证券出借期限可在1天至182天的区间内协商确定等。”

一般的券商呢，没有太多券源，原因很简单：当散户都知晓某股票会跌的时候，券商会提前一步，卖出持股，就没有券可融了。但是普通的券商，还是会保留一些权重股，或者指数型ETF基金供股民融券卖出的，权重股不容易下跌，不怕散户融券做空。而那些指数型ETF基金，很多散户不屑于融券做空，因为还不如直接去做股指期货呢，融券太麻烦，交易成本高，也没有杠杆。

个人开通融资融券的条件有哪些，越详尽越好？

你好，融资融券需要普通开户半年并进行实际交易半年以上，开户时需要验证资金50万。现在证监会查两融开户很紧，没有券商敢冒这风险给你开户。解决办法：1.自己借钱，开户后转出。需要支付利息。2.私下找客户经理协商，让他帮忙暂时垫付50万，也要支付手续费，大约5千块左右。

个人投资者能进行融资融券吗？

根据中国证券监督管理委员会的规定，个人投资者是可以进行融资融券的。融资融券是指个人投资者通过向券商借款进行股票交易，以提高投资杠杆和获得更多的资金。个人投资者需要满足一定的条件和资格要求，并且需要在券商开立融资融券账户。然后，个人投资者可以根据自己的风险承受能力和投资目标选择适合的融资融券产品进行交易。

散户可以开通融资融券业务吗？

散户可以开通融资融券业务　　融资融券交易(securitiesmargintrading)又称“证券信用交易”或保证金交易，是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借入资金买入证券（融资交易）或借入证券并卖出（融券交易）的行为。包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。从世界范围来看，融资融券制度是一项基本的信用交易制度。2010年03月30日，上交所、深交所分别发布公告，表示将于2010年3月31日起正式开通融资融券交易系统，开始接受试点会员融资融券交易申报。融资融券业务正式启动。　　融资融券交易，又称信用交易，分为融资交易和融券交易。　　通俗的说，融资交易就是投资者以资金或证券作为质押，向证券公司借入资金用于证券买入，并在约定的期限内偿还借款本金和利息；投资者向证券公司融资买进证券称为“买多”；　　融券交易是投资者以资金或证券作为质押，向证券公司借入证券卖出，在约定的期限内，买入相同数量和品种的证券归还券商并支付相应的融券费用；投资者向证券公司融券卖出称为“卖空”。