天天基金净值000011(每日一课丨基金净值和基金估值)

每日一课丨基金净值和基金估值

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每日一课

为你的知识充能

基金净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，是每天收盘之后基金公司根据收盘价算出来的。

基金估值是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。这个估算方可以是基金网站也可能是某理财软件。通俗一点讲，基金估值就是预测，预测今晚公布的基金净值是多少。基金估值的意义在于，基民通过了解对基金进行估值，对自己所购买或即将购买的基金如何进行下一步的操作有个参考。

基金净值是根据实际持仓和操作计算出来的，基金估值是根据以往数据计算出来的，所以两者数据会存在着不少的差异。例如，某基金经理今天减仓了某股，该股仓位就会发生变化，这样就造成了基金仓位的变化，若是继续按照昨日的仓位进行计算的话，那么这与实际情况是不符合的，因此这就是净值和估值出现不对等的最重要原因。

来源：综合自网络

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2011年5月12日净值排名前5位的开放式基金名称谢谢

1、000011华夏大盘精选13.52202、163402兴全趋势投资5.56653、070002嘉实增长5.50404、365010上投摩根中国优势5.49625、110012易方达科汇5.4020

2013年基金四季报全面解读-专题-基金频道-和讯网

[编者按]2013年基金四季度报告已经开始披露，基金经理们将怎样总结四季度，仓位如何，对2014年一季度的投资策略又是怎样看的呢？让我们来共同研读基金四季报。[讨论]

四季报的公布透露了2013年股基冠军中邮战略新兴产业的夺冠奥秘。该基金在四季度进一步加码创业板，前十大重仓股中创业板股占据9席，为所有股基中最多的。而由于关闭申购5个月，该基金份额骤减4成以上，持仓被动进一步集中。[详细]

基金2013年四季报全部披露完毕，该季度各类基金合计亏损440.33亿元。不过虽然前三季度累积的巨大盈利在四季度有所回吐，但全年整体盈利仍达1723.89亿元，比2012年增长36%。其中华夏、景顺长城两家基金公司旗下基金盈利超百亿。[详细]

新一年成长股估值将会分化富国基金汪鸣表示，新的一年，A股市场将会经历一次重要的估值体系的调整。去年表现抢眼的成长股的估值将会出现分化。[详细]

华富2014年策略：主题投资主导市场华富基金2014年策略认为，由改革预期推动的主题投资会取代传统的行业配置思路。[详细]

2014价值股和成长股均有表现机会南方基金表示，2014年市场格*会发生很大变化。价值股和成长股均有表现的机会。[详细]

基金投资顾前也要顾后三季度的基金投资业绩，基本上是“得行业者得天下”，配对了行业，基金业绩必然大涨，配错了的话，那么则是结*悲惨。[详细]

基金答疑：8555楼：易基策略持亏损20%该赎回吗？验证码：

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截至日期：2013.10.08至2013.12.31

截至日期：2013.12.31

截至日期：2013.10.08至2013.12.31

想请教下基金指数是怎么看的？还有那净值是什么？又是怎么看懂高还是低？跌还是涨？烦详解，谢谢？

1，基金指数怎么看：

基金指数为反映基金市场的综合变动情况，深圳证券交易所和上海证券交易所均以现行的证券投资基金编制基金指数。　　

（一）深市基金指数

　　深圳证券交易所自 2000 年 7 月3 日起终止以老基金为样本的原“深证基金指数”（代码：9904）的编制与发布，同时推出以证券投资基金为样本的新基金指数，名称为“深市基金指数”（代码：9905）。

　　深市基金指数的编制采用派氏加权综合指数法计算，权数为各证券投资基金的总发行规模。基金指数的基日：为 2000年 6月 30 日，基日指数为 1000 点。

　　（二）上证基金指数

　　上证基金指数选样范围为在上交所上市的证券投资基金，上证基金指数将同现有各指数一样通过行情库实时发布，上证基金指数在行情库中的代码为 000011，简称为“基金指数”。

　　计算方法：采用派许指数公式计算，以发行的基金单位总份额为权数。

　　指数计算公式：

　　报告期基金的总市值

　　报告期指数=——————————×基日指数基期

　　其中，基金的总市值=∑（基金市值

老师布置的基金定投作业，华夏大盘精选(000011)选来自的是工行卡，请问最后算份额的是后怎么算？

作业答案如下：华夏大盘精选(000011)最新单位净值：6.7820（截止到12月6日）工行卡假设6折手续费优惠单月投资500折算华夏大盘精选基金份额=500*（1-1.5%*0.6）/6.782=73.06份份额。（事实上华夏大盘一直不接受申购，主要是为了保护原始投资者的权益）

天天基金净值涨了我的资金为什么不变

1、第一次申购的话，会将手续费算进去2、如果已经申购，则盈亏信息通常都会延迟一天

基金小讲|基金的买卖费用之销售服务费和赎回费用

上一篇介绍的是买入费用，对于有买入费用的产品，买入第二天就会看到一笔费用，体现到资产上就是还没开始赚钱就已经亏了一部分。如果货币基金也按照这种方式来收取手续费，估计余额宝也不可能变成今天的余额宝。

哪怕原始买入费率是1%，打个1折也还是0.1%，买个10000元，不管内扣法还是外扣法，都将近10元的手续费，而目前货币基金10000元1天妥妥的不足1元，7月25日余额宝的万份收益已经降至0.6176元，持有10天也才6块多，都不够买入的手续费，还怎么对得起活期理财的名号。

一、销售服务费

为了解决这个问题，就有个销售服务费的东西存在。基金公司可以从基金财产中计提一定的销售服务费，专门用于基金的销售与基金持有人的服务。

跟买入费用相比，主要不同点：

1、销售服务费是基金公司从基金财产中每日计算，每日计提。对于大家直观的感受时，买入收认购申购费用的产品时会需要支付手续费，而买入收销售服务费用的产品时不需要支付手续费，实际上基金公司已经默默的扣除掉了；

2、不同于买入费用，销售服务费不是买入环节一次性收取的，而是按照持有的天数每天收取；

3、不是简单的用交易金额进行计算。需要按照每天的保有量（资产情况）进行计算，在计算净值时，会对该部分费用进行计提。

即便本金一样，由于基金的涨跌，每天的资产也是不一样的，比如3月1日持有10000元，3月2日持有10001元，3月3日持有10002元。则

3月1日的销售服务费为：10000*0.25%/365=0.068493

3月2日的销售服务费为：10001*0.25%/365=0.068493

3月3日的销售服务费为：10002*0.25%/365=0.068495

当然这只是大概的例子，实际计算要比这个复杂。

销售服务费最常见在货币基金。目前货币基金都是收取销售服务费，不收取认购费和申购费的。像余额宝的销售服务费为0.25%（每年）。

二、赎回费用

赎回费用，又叫卖出费用，是卖基金时候收取的费用。

为什么讲完销售服务费再讲赎回费用，因为赎回费用的设计本质上是对其他基金持有人的一种补偿，所以会约定一定的比例计入基金资产。

针对收取销售服务费的和不收取销售服务费的不同情况，分别规定了如果基金持有人持有基金份额的时间不足一定期限，赎回时需要支付赎回费用，赎回费用会全额或部分计入基金资产。

特别明显的就是，非货币基金7天以内赎回会收取1.5%的赎回费，又叫做惩罚性赎回费，而且是全额纳入基金资产。

赎回费用采用的计算方式是内扣法。

赎回费用=赎回份额*赎回确认日净值*赎回对应费率。

假如赎回10000份净值为1元的产品，赎回费率为0.5%，则赎回费用为50元，只能到账9950元。你付出的赎回费用就会有相当一部分纳入到基金资产，分给没有赎回的投资者。

因为这个制度的情况，这也是为什么经常看到由于大额赎回导致净值大增的情况。

买入时是买的越多越便宜，赎回费率则是按照持有期限的不同而不同。持有时间越长赎回费率越低，一般持有超过一段时间都会免赎回费，这也是鼓励投资者长期持有。

三、AC类基金

讲到这里，本来基础的概念算是铺垫完毕。一般来说，货币基金收取销售服务费，非货币基金收取申购费用和赎回费用，申购费用存在级差费率，而赎回费用会跟持有时间有关系。

不过我们会发现有一些基金会带有ABC字样，特别是非货币基金，最常见的就是A类和C类。我们已经知道非货币基金会收取买入费用，对于短期交易的投资者来说这个费用还是很高的，所以哪怕是非货币基金，基金公司也推出销售服务费模式。

以今天打开申购限额的睿远成长价值混合为例，C类的年销售服务费才0.4%，差不多四年才能跟申购费率1.5%持平。

所以一般来说，短期选择C类，长期选择A类，至于中间的界限就需要结合产品的具体收费以及个平台的打折情况来考虑的。结合平台打折后，两者的差异并没有那么大，像睿远这种不打折的还是少数。

四、AB类基金

AC类基金的存在是为了解决满足短期投资者的需求，而AB类基金存在则是为了鼓励长期投资者。这里说的AB类基金不是货币基金的AB类的，是指非货币基金的前后端收费。

A类，前端收费是指在申（认）购基金份额的时候就收取申购费用，这是我们一般买基金时候的标准收费模式，就是按照申（认）购的不同金额适用不同的费率；

B类，后端收费是指在申（认）购基金份额的时候先不收费，在基金赎回份额的时候才收取申购费用，后端收费收取的申购费用不是和申购金额有关而是和持有期限有关，持有时间越长则后端收取的申购费用越少，后端收费模式一般不太多见。

以华夏大盘为例，后端收费时持有8年以上就可以免掉申购费率，前端收费比较适合短期持有的投资者，而后端收费比较适合长期持有的投资者。

不够后端收费由于规则比较复杂，并不是所有的平台都支持，像支付宝上面也只能买入前端收费的000011，而不能买入后端收费的000012。天天基金是支持在买入的时候选择前后端收费方式的。

五、总结

对于ABC类基金，A类通常为前端收费模式，申购时候直接扣除申购费用；B类通常为后端收费模式，申购时候不扣申购费，赎回时候才扣申购费；C类通常为销售服务费模式，没有申购赎回费，但是按日提取销售服务费。

在同一产品有不同的收费方式是，投资者也就有了选择，一般是C类用短期投资，A类用来长期投资，B类则是更长期投资。当然并不是所有基金都会严格用这些代码，所以买入之前还是需要确认一二。

至此，买卖环节的手续费内容算是介绍好了。有些地方会把销售服务费作为跟管理费、托管费一类的运作费用，我更习惯作为交易费用，是因为销售服务费是为了弥补没有申购费而设置的，当然个别产品也是有同时收取买入费用和销售服务费的。

相关文章：

基金小讲|基金的买卖费用之买入费用

天天基金网

我自己认为：在天天基金网，选择比较多，不一定只有货币基金这条路，还有股票基金，债券基金等多种投资方式，而且也很方便。最重要的是，在余额宝上，有点钱，我都会想花掉，因为花钱的途径太多，而这里就很少。呵呵提供给你参考

长城安心200007基金净值,200007长城安心基金天天净值 - 皇冠财经

大家好！关于长城安心200007基金净值的知识可能还不够全面，因此我会在今天的分享中向大家介绍一些关于长城安心200007基金净值的重要知识点和应用场景，希望能帮助大家更好地理解这个话题。

以下为18日农行公告，各银行代理基金种类均可在该行网站上查询到。

日期:2007年1月18日

1.8683

1.9683

1.8683

1.9683

1.5457

1.3501

1.3501

1.2122

1.4722

1.2206

1.3926

1.6926

1.2456

1.4686

1.2143

1.5332

1.4640

1.1755

1.9884

1.1755

1.9884

1.5200

1.5200

1.2800

1.8958

1.8958

1.6940

1.6940

1.7914

[农行卡网上直销优惠的鸡:

1.鹏华基金：0.6%-0.602%

2.中海基金：0.6%

3.国泰基金：0.6%

4.富国基金：0.6%

5.长盛基金：0.6%

6.大成基金：0.6%

7.长信基金：0.6%

8.嘉实基金：0.6%

9.中信基金：0.6%

10.华夏基金：0.6%，华夏二号0.8%

11.泰达基金：0.6%至07年3月。以后1.05%

12.交银施罗德：0.6%

13.上投摩根：0.9%

14.易方达基金：0.6%，转换的话0.3%

15.景顺基金：1.5%-2.5%

建设银行目前在售的基金有63支，其中43支开通了定额定投申购申请。可作定投的品种，每期最低定投额度多为500元。没有开通定投业务的基金产品，只能一次性申购，最低额度也是500元起。

序号基金名称基金代码(前端/后端）可否定期定额申购最低定投金额

湘财合丰价值优化型成长类行业证券投资基金

湘财合丰价值优化型周期类行业证券投资基金

湘财合丰价值优化型稳定类行业证券投资基金

工银瑞信核心价值基金（基金代码：481001）

广发稳健基金（基金代码：270002）

广发聚富基金（基金代码：270001）

融通蓝筹成长基金（基金代码：161605）

融通深证100指数基金（基金代码：161604）

诺安平衡基金（基金代码：320001）

博时精选股票基金（基金代码：050004）

南方宝元债券基金（基金代码：202101）

南方稳健成长基金（基金代码：202001）

申万巴黎盛利精选基金（基金代码：310308）

华安msci中国a股指数增强型基金（基金代码：040002）

国联安德盛稳健基金（基金代码：255010)

(后端代码:051001)博时增长中国建设银行股份有限公司

(后端代码:201001)长城久恒中国建设银行股份有限公司

(后端代码:201002)长城久泰招商银行股份有限公司

长盛基金管理有限公司080001长盛平衡中国农业银行

(后端代码:511080)长盛债券中国农业银行

(后端代码:511081)长盛精选中国农业银行

大成基金管理有限公司090001大成价值中国农业银行

(后端代码:091002)大成债券中国农业银行

(b级代码:091005)大成货币中国光大银行股份有限公司

(后端代码:100017)富国平衡中国农业银行

(后端代码:100019)富国天利中国工商银行股份有限公司

(后端代码:100021)富国天益交通银行股份有限公司

(后端代码:100023)富国天瑞中国农业银行

(后端代码:100027)富国天合招商银行股份有限公司

(后端代码:161006)富国天惠中国工商银行股份有限公司

工银瑞信基金管理有限公司481001工银价值中国银行股份有限公司

光大保德信基金管理有限公司360001量化核心中国光大银行股份有限公司

广发基金管理有限公司162703广发小盘上海浦东发展银行股份有限公司

国联安基金管理有限公司253010德盛安心中国工商银行股份有限公司

(后端代码:257031)德盛优势招商银行股份有限公司

国泰基金管理有限公司020001国泰金鹰交通银行股份有限公司

海富通基金管理有限公司519003海富收益中国银行股份有限公司

(b级代码:519506)海富货币中国银行股份有限公司

华宝兴业基金管理有限公司240001宝康消费中国建设银行股份有限公司

华富基金管理有限公司410001华富优选中国建设银行股份有限公司

(后端代码:000002)华夏成长中国建设银行股份有限公司

(后端代码:000012)华夏大盘中国银行股份有限公司

(后端代码:001002)华夏债券交通银行股份有限公司

(后端代码:002002)华夏回报中国银行股份有限公司

(后端代码:002012)华夏红利中国建设银行股份有限公司

汇添富基金管理有限公司519008添富优势中国工商银行股份有限公司

嘉实基金管理有限公司070001嘉实成长中国银行股份有限公司

(后端代码:162606)景顺鼎益中国银行股份有限公司

南方基金管理有限公司160105南方积配中国工商银行股份有限公司

(后端代码:160107)南方高增中国银行股份有限公司

诺安基金管理有限公司320001诺安平衡中国工商银行股份有限公司

(b级代码:160608)鹏华债券交通银行股份有限公司

(b级代码:160609)鹏华货币中国农业银行

融通基金管理有限公司161601新蓝筹中国建设银行股份有限公司

(后端代码:161656)融通行业交通银行股份有限公司

(后端代码:163403)兴业趋势

(b级代码:110016)易基货币

(b级代码:110008)易基收益

(后端代码:180011)银华优势

(后端代码:161707)招商成长

(b级代码:217203)招商债券

目前，招商银行和以下券商公司有合作可以进行银证转账：1.招商证券2.中信建投证券3.富国证券4.广发证券5.华泰证券6.光大证券7.海通证券8.国海证券9.方正证券10.兴业证券11.华西证券12.长城证券13.平安证券14.中信证券15.兴业银行证券16.民生证券17.中山证券18.国盛证券19.东吴证券20.资信证券注意：具体合作信息以各券商官方通知为准。

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天天基金无法看到实时净值的原因是因为数据更新存在一定的延迟。这是因为天天基金等平台获取基金实时净值的过程需要经过多个环节，包括数据采集、传输和处理等，而这些环节都需要一定的时间。因此，用户在查询实时净值时可能会存在一定的延迟。另外，基金的净值也会受到交易所的开放时间限制和基金公司的公布时间安排等因素的影响，导致无法即时获取实时净值。虽然天天基金不能提供实时净值，但该平台仍然提供了近似实时的净值估算，供用户参考。