2021年世界银行排名(世界银行排名为什么重视一级资本？)

世界银行排名为什么重视一级资本？

一级资本是核心资本，一般包括实收资本、未分配利润、股本金构成。二级资本是附属资本。

2020年世界银行合规业务案例评述

一、“走出去”背景下的“合规”挑战

“合规”，传统上是指企业或个人在业务活动过程中遵守相关法律法规的行为。然而，随着近年来“合规”概念的不断发展，企业合规所需要遵守的合规标准也不断扩展，合规的内涵和外延都更为宽泛，我国**近期在相关文件中对于“合规”的概念也做出了较为宽泛的界定。1实践中，一些在国际和国内市场运营的中国企业通常会面临一个多维的合规体系，即企业的合规经营需要遵守：（1）中国的相关法律法规的规定与合规要求；（2）业务开展所在东道国的相关法律法规与合规要求；（3）对于有可能涉及美国长臂管辖与贸易管制的相关业务的中国企业，需了解并遵守美国长臂管辖以及贸易管制等相关法律法规；（4）对于参加世界银行集团（TheWorldBankGroup，简称“世界银行”或“世行”）等多边开发银行融资项目的中国企业，还需了解和遵守世界银行等多边开发银行的诚信合规准则及要求。本文仅针对世界银行的诚信合规准则和相关案例展开讨论。

近年来，在“一带一路”倡议的背景下，中国企业不断“走出去”，开拓国际市场、发展海外业务；这既是机遇，也意味着挑战。一方面，“一带一路”倡议所涉及的国家往往是转型中的发展中国家，一些“一带一路”沿线国家在透明国际的全球清廉指数的排名相对靠后，其国家法治环境和**清廉度相对不均衡，一旦出现合规风险事件，往往不仅对项目、还会对所涉企业乃至双边关系都产生不良影响。另一方面，部分中国企业对企业自身的合规建设重视不足，对于世界银行等多边开发银行等国际合规体系不熟悉，导致在境内境外的多边开发银行项目中出现员工的不当行为或合规事件，产生合规风险。特别是近年来以世界银行为代表的国际组织加大了对腐败、欺诈等不合规行为的打击力度，包括中国企业在内的跨国企业面临的合规调查以及制裁风险日益显著，直接体现在被调查和制裁的中国企业数量“屡创新高”，其中甚至包括一些知名的国有企业。根据《世行制裁体系年度报告-2020年度》，截至2021年1月底，世界银行网站公布有152家中国企业和个人被列入“禁止合作企业和个人名单”（ListofIneligibleFirmsandIndividuals，简称“世界银行制裁黑名单”）2，所涉及的被制裁的中国企业已经超过八百家。3

综上，合规调查和制裁风险已经成为中国企业参与世界银行等多边开发银行融资项目的重要风险之一，合规管理能力也成为中国企业国际化的重要制约因素。本文将介绍世界银行的调查、制裁及合规体系，特别是结合君合团队近期实际处理的两个被世界银行免除制裁和解除制裁的成功案例，分析中国企业应如何在调查阶段应对世行调查和质询，以及在被世界银行制裁整改期间如何建设符合世界银行标准的企业合规管理体系，按期解除制裁、并预防和控制合规风险。

世界银行是目前世界上最重要的多边开发银行，共有189个成员国，总部位于美国华盛顿。自1944年成立以来，世界银行以“消除极端贫困”（到2030年将极端贫困人口占全球人口的比例降低到3%）和“促进共享繁荣”（提高各国占人口40%的最贫困人群的收入水平）为使命，向发展中国家提供资金、技术援助、政策咨询等各种支持。世行主要投资地区集中在亚洲（东南亚与南亚）、非洲、拉丁美洲（包括加勒比地区）等地区和国家，主要投资领域为基础设施建设。中国企业作为世行项目最重要的供应商和承包商之一，在世行项目累计中标的合同数量和金额均名列前茅；在参与世行项目规模与日俱增的背景下，对企业合规风险的管理已成为中国企业的必修课。

世界银行由五个核心机构组成，分别是：

其中IBRD及IDA的相关工作与合规密切相关。除上述机构外，世行还设有诸多办事部门，其中与制裁和合规有关的如廉政*（IntegrityVicePresidency，INT，以下简称“廉政*”）、暂停与取消资格办公室（OfficeofSuspensionandDebarment，OSD）、以及制裁委员会（SanctionBoard，以下简称“制裁委员会”），具体职能将在后文中介绍。

为了打击欺诈和腐败，确保所有的世行贷款资金用于正当目的，世行于2016年7月1日修订了《预防和打击欺诈和腐败指南》（GuidelinesonPreventingandCombatingFraudandCorruptioninProjectsFinancedbyIBRDLoansandIDACreditsandGrants），禁止以下不正当行为：

腐败行为（corruptpractice），指直接或间接地提供、给予、接受或索取任何有价物以不正当地影响另一方的行为；

欺诈行为（fraudulentpractice），指任何故意或不顾后果地误导或试图误导一方，以获得经济或其他利益或避免义务的行为或不作为（包括虚假陈述）；

强迫行为（coercivepractice），指直接或间接损害或伤害，或威胁损害或伤害任何一方或一方的财产，以不正当地影响一方的行为；

串通行为（collusivepractice），指两方或多方为了达到不正当目的而进行的一种安排，包括对另一方的行为产生不正当的影响；

阻碍行为（obstructivepractice），指(a)蓄意破坏、伪造、修改或隐瞒证据材料，或向调查人员作出虚假陈述，以实质性阻碍世行对腐败、欺诈、胁迫或串谋行为指控的调查；和/或威胁、*扰或恐吓任何一方，以阻止其披露其对与调查有关事项的了解或继续进行调查；或(b)旨在实质性阻碍世行行使合同规定的检查和审计权利的行为。

上述不当行为不仅适用于世行贷款资金的接受者，还适用于使用该贷款资金的个人或实体，包括世行项目投标人及其代理，以及其所使用的承包商、供应商、服务商、分包商、各类代理及相关人员等。就中国企业而言，根据我们的经验，上述不当行为的风险往往产生于公司作为投标人和承包商的情况，其中业绩陈述不实及违规分包等是最常见的不当行为。

根据世行的制裁程序制度，世行采用两级审核制度（Two-tieradjudicativesystem）的独立制裁程序。在该制度下，完整的世行制裁流程包括以下几个步骤：

1.调查（Investigation）与和解（Settlement）程序

调查由廉政*（INT）根据举报等线索启动，当廉政*调查并发现有足够的证据证明不当行为的，廉政*将向拟被制裁企业（Respondent）发出质询函（ShowCauseLetter），告知拟被制裁企业或其下属公司或员工的不当行为，给予拟被制裁企业向廉政*说明情况的机会。

根据沟通及调查结果，廉政*如认为确有不当行为的，会提交指控声明（StatementofAccusationsandEvidence，SAE）给第一级审查部门OSD审核。在提交指控声明前，廉政*一般会向拟被制裁企业提出和解协议，以适当降低拟施加的制裁为条件，要求拟被制裁企业认可其被指控事实、并同意建立和实施合规制度等有关合规整改方案；如企业同意则进入和解程序，否则将继续进行世行的内部制裁程序。

在上述调查过程中，如廉政*认为确不存在不当行为或者公司在调查阶段就采取了充分的合规整改且达到世行的满意，则世行有可能撤回其指控并终止调查，但该等情况在实践中非常罕见。2020年，在君合代理的中国某大型国企制裁案中，通过与世行长期谈判沟通以及同步进行的合规整改，最终促使世行廉政*撤回其指控，使该公司被免于处罚。我们将在后文分享该案例的相关经验。

在廉政*认为确有不当行为且提交了指控声明SAE后，暂停与取消资格办公室（简称“OSD”）负责审核廉政*提交的指控声明。当有充足的证据表明被指控的公司或个人实施了不当行为时，OSD会向被指控对象发出一份包含具体指控、证据和建议等制裁措施的“通知”（NoticeofSanctionProceedings）；如果建议的制裁包括了最少六个月的取消资格，OSD将直接暂停被指控对象获得世界银行融资项目合同的资格。若被指控对象对OSD的指控或建议的制裁措施未提出异议，OSD将对其执行最终制裁措施。4

世行的制裁委员会（SanctionBoard）构成了第二级审核层级。如果被指控对象对OSD的制裁（包括不当行为认定或建议的制裁措施）提出异议，有关案件会提交到制裁委员会，后者由七名独立的外部“仲裁员”组成，会对指控不当行为进行完全独立的审查。制裁委员会是世行项目中对不当行为案件争议的最终裁决者。一旦制裁委员会做出决定，该决定立即生效且是终*的，任何主体都不能对该决定进行申诉。5

根据世行《制裁和和解程序》（SanctionsProceedingsandSettlementsinBankFinancedProjects）（2016年6月28日修订版）第9条，世行可采取以下五种制裁措施：

训诫函（LetterofReprimand）：对于轻微的违规行为，世行可以发送“谴责信”（LetterofReprimand）加以训诫；

附条件免予取消资格（ConditionalNon-Debarment）：被制裁主体可以继续投标并参与世界银行融资的项目；但是被要求在规定期限内采取整改措施，建立有效的合规体系，或满足附加的特定条件时可以免于取消资格；

取消资格（Debarment）：被制裁主体被宣告永久或在一定期限内禁止(i)中标世行资金项目或者从其中受益；(ii)成为另一个未被取消资格的中标世行资金项目主体的指定分包商、顾问、制造商、供应商；和(iii)收到世行提供贷款的任何受益或者参与任何世行资金项目。

附解除条件的取消资格（DebarmentwithConditionalRelease）：被制裁主体在一定期限内被取消投标和参与世界银行融资项目的资格，且在此期间必须建立有效的合规体系、实施合规整改措施并满足世行合规要求，方可解除制裁；前述条件包括为了改善合规管理而采取建立或完善其企业合规制度（IntegrityComplianceProgram，ICP），处罚实施不当行为的员工，与世行有关部门合作进行调查等等。附解除条件的取消资格是世行对不当行为的“基本制裁”，也是世行目前最频繁使用的制裁方式6；其目的在于鼓励被制裁方采取补救措施并进行内部合规整改，以提高企业的合规管理水平。

赔偿（Restitution）：被制裁主体须向贷款方或其他主体作出赔偿。

上述制裁措施生效实施后，被制裁实体（企业或和人）将会列入世界银行制裁黑名单，并在世行官网予以公布7。对于中国企业来说，世行的制裁行为不仅会影响公司继续参与世行项目的机会，而且极有可能会影响企业参与其他非多边开发银行项目的投标并获得其他商业机会。通常某些**项目的采购都需要投标人澄清其是否被任何国际组织制裁过，而被世行制裁的企业在评标过程中会面临较大不利处境，常常会被一票否决。此外，目前很多跨国企业均建立了国际标准的合规管理体系，该合规管理体系也通常将被列入黑名单的企业界定为存在较高合规风险的企业，避免或需要更高级别的审批程序方能与其合作。

2010年，世行与亚洲开发银行（ADB）、欧洲复兴开发银行（EBRD）、非洲开发银行（AfDB）、美洲开发银行（IDB）五个多边开发银行签订《相互执行制裁的协议》（AgreementforMutualEnforcementofDebarmentDecisions），建立了多边开发银行的联动制裁机制，即如果上述五家多边开发银行的任何一家对某实体（公司或个人）实施取消资格期限12个月以上的制裁，在满足协议条件的情况下，则该实体也将被其他多边开发银行同时列入“黑名单”，丧失参与各个多边开发银行融资项目的机会。

截止目前世界银行已经对381家实体进行联动制裁，联动制裁机制的实施导致那些被处罚12个月之上的实体的被制裁范围进一步扩大，对被制裁公司和个人产生更加严重的负面影响。

根据世行《制裁和和解程序》第9.03条，如世行最终实施的制裁中包括了被制裁主体需要满足一定的条件才可以解除制裁的要求（例如附条件的免于取消资格和附解除条件的取消资格），则被制裁主体通常必须建立并实施符合世行标准的合规制度（以下简称“ICP”）。廉政*下设廉政合规主管（IntegrityComplianceOfficer，ICO），除了监督被制裁主体建立并实施ICP外，还负责最终审核被制裁公司是否满足合规条件、是否可以最终被解除制裁。

根据世行《诚信合规指南》，为了满足世行要求，被制裁主体建立并实施的ICP必须在以下三个维度上满足《诚信合规指南》的十一条标准：

管理层面：受制裁方应设置专门的合规管理机构，营造合规文化，清晰体现对不当行为的明确禁止，包括明确领导及个人责任、采取正面的激励措施鼓励员工遵守合规制度、对全体员工和高风险员工提供合规培训、鼓励合规建议和举报监督等。

内部层面：建立整套合规制度、定期进行合规风险评估，制定覆盖全体员工的行为准则、雇佣前公职人员的尽职调查、投标、采购、礼品和招待（包括宴请、旅行等）、捐赠和赞助、现金及融通费等的内部政策，定期进行合规审查以及设置独立的合规调查机制等。

外部层面：除自身合规体系建设外，《诚信合规指南》还要求企业合规进行外部推广，如对业务伙伴在合作前履行尽职调查程序、将ICP内容告知业务伙伴并要求其遵守、并与其他企业一同推进合规建设等。

上述世行制裁和合规体系示意图如下：

在企业因存在不当行为而被世行调查后，从世行廉政*启动调查到和解协议的谈判签署，再到企业合规体系的建立、完善和实施的各个阶段，均可能影响企业最终受到制裁的结果。因此，如何在调查阶段协助公司充分收集证据、据理抗辩、以及有效谈判；在合规制度建设阶段在建立高标准的合规体系满足世行要求的同时，不过分增加企业负担，确保制度有效落地实施；在解禁阶段与世行充分沟通、有效回复其疑问并保证公司按时顺利解禁，均需要专业律师团队提供高质量的专业建议和协助。我们将通过下文中的两个实践案例分享我们在协助中国企业应对世行调查、并最终免于制裁或按期解除制裁的成功经验与心得。

案例一：君合协助中国某大型国企成功应对世行调查并免除制裁

某大型国有企业在世行融资的某中国境内项目的投标过程中，其当地办事处员工未经公司授权擅自伪造公司印章以及与合同不符的虚假业绩、擅自以公司名义提交了投标文件。该企业因此被世行廉政*发出《质询函》并启动调查程序，拟实施15个月的制裁，该制裁作出将会对公司的业务造成严重不利影响且严重损害公司的良好声誉。

君合团队接受该企业委托后，迅速协助客户梳理案件背景、收集证据材料，根据该案事实情况及同类案件经验，君合团队初步判断，本案中公司应当对员工的不当行为承担严重后果的证据并不充分，故我们与公司协商后，将谈判底线划定为制裁期限不超过12个月，避免触发联动制裁。

在上述目标基础上，君合团队代表客户与世行廉政*进行了多轮谈判，同时及时搜集、整理了大量证据，起草就事实和法律问题的澄清回复，代表客户多次向世行廉政*提交了针对《质询函》问题以及后续跟进问题的书面回复意见。但遗憾的是，在谈判中廉政*起初并不愿意降低其拟实施的制裁期限，导致和解谈判旷日持久，甚至廉政*一度已经向OSD提出指控声明，称已启动世行内部的诉讼程序。

(2)在谈判同时开展合规管理工作，为谈判争取筹码

考虑到和解程序与诉讼程序可能经历数月、一年、甚至数年之久。我们向公司建议，在谈判和诉讼准备期间内，公司应积极进行合规整改，完善合规制度并举办合规培训，以期在最终裁决/谈判时，委员会考虑到公司的大量整改措施，很可能作出减轻或不予处罚的决定。

在上述策略指引下，君合团队协助客户建立了符合世行标准的十三套合规制度，并为其公司高管、合规专员以及全体员工进行多场专项合规培训，推动国际标准的合规制度在公司落地实施。此外，为了应对世行廉政*对调查程序中发生的违规事件的调查，尽最大努力免除世行对公司的处罚，君合团队还联合在世行调查领域拥有丰富经验的美国顶尖律所的调查专家，全面迅速地开展对该事件的第三方独立调查，起草了信息详实的英文版调查报告，并将有关文件和支持证据提交世行廉政*，以证明公司在该事件中并不存在重大过失，为最终免除世行对公司的处罚提供了有力支持。

2020年11月初，客户收到了世行廉政*的通知，其决定撤销对客户的调查案件，这标志着世行廉政*在本案历时一年半后，认定公司无需在上述员工的不当行为和违规事件中承担责任。

本案是首个君合协助中国国有企业，通过与世行廉政*谈判成功免于制裁的案例，显示了君合对世界银行规则和案件事实的深入把握以及处理世行制裁案件的丰富经验，再次体现了君合团队在处理多边开发银行制裁、调查、以及合规业务的精湛水准。该案例表明，中国企业在面临多边开发银行质询调查时，在专业律师的协助下，立足于充分的证据据理力争，可以成功免于制裁。同时，在受到多边开发银行质询调查后，及时建设完善公司的合规管理体系，查漏补缺，也是最为有效的应对措施之一，可资借鉴。

案例二：君合协助中国某科技公司成功获得世行解除制裁

中国某知名的上市科技公司，其市场遍布世界147个国家和地区，年收入高达80多亿美元，其境外业务由其全资子公司负责。2017年，在世行出资的非洲某国基建项目的投标活动中，因其子公司个别员工在投标过程中的不当行为而被世行调查。世行廉政*在《质询函》中指控该公司实施了“欺诈行为”，并要求其在一定期限内回复，确认是否接受和解。

在以往一些案例中，中国企业往往没有足够关注和有效应对世行廉政*在质询/调查阶段的工作，也不了解在与世行和解谈判阶段，被指控对象是可以通过积极与世行沟通接触并提供有利证据材料，以减轻世行的处罚。事实上，和解谈判阶段的良好沟通以及配合的态度，可以有效地减轻世行拟实施的制裁。

本项目中，君合团队接受客户委托后，迅速协助客户梳理案件背景信息、收集证据材料，并确定了与世行积极和解并争取减轻处罚的基本策略。在该策略基础上，君合团队协助公司积极搜集和整理大量有助于减轻处罚的证据，包括现行合规制度文件、对涉事员工采取的适当处分措施等。同时，起草英文回复函就相关事实和法律问题进行澄清，代表客户与世行廉政*进行多轮谈判，最终与世行达成《和解协议》，世行同意对公司予以减轻处罚，制裁期限在原基础上减免了22个月，将世行原拟定处罚长达三年半的制裁期缩减为20个月的附解除条件取消资格的处罚。

根据公司与世行签订的《和解协议》，该公司须在《和解协议》生效后四个月内建立并实施符合世行《诚信合规指南》要求的合规制度，并深入贯彻实施该制度，满足世行委托的独立合规顾问（IntegrityComplianceMonitor，以下简称“独立合规顾问”）对制度实施的定期监督，方能获得世行解除制裁。为此君合团队协助公司在20个月的期限内进行了大量合规整改工作，包括：

世行解除制裁的核心标准是公司是否建立并实施了符合世行《诚信合规指南》要求的合规制度。在《和解协议》签署后，君合团队迅速协助公司对其业务和经营活动进行初步风险评估，并在此基础上起草制定了十三项符合世行诚信合规标准的全套合规管理制度，覆盖了员工行为守则、第三方尽职调查、投标、礼品与招待等公司经营的各个核心领域。

除上述十三项基本制度之外，公司在具体落地实施各项合规制度的过程中还进一步制订了各类操作程序（SOP）和实施细则，成为实施ICP过程中对于基本制度的有力补充，有效地推动各项合规制度在公司各个核心业务领域真正落地且有效实施。

为了更好地执行各项合规制度，君合团队还协助公司设立全方位、垂直管理的独立合规管理组织机构以及合规专员团队。公司给予合规管理部门足够的人力与财力，且保证合规部门拥有足够的权力对各项业务活动进行有效地合规监督；合规管理部门上下级之间独立汇报，避免涉及合规管理的决定受到不当地影响。对于第一线的合规专员，公司通过事先背景调查保证不存在利益冲突，并为其提供专门的培训，以使其具备足够的能力处理相关合规业务。

(3)推动公司各个业务领域严格执行各项合规制度

在合规制度制定出台后，君合团队为公司高管、合规专员以及全体员工进行多场专项合规培训，推动国际标准的合规制度在公司落地实施。同时协助公司依据合规制度制定严格的落地实施计划，将制度融入公司主要业务流程和企业日常经营活动。在执行制度的过程中注意保留实施合规制度的证据，包括各项表格、审批流程和签字文件等。

在合规整改期间，君合团队协助公司与世行委派的独立合规顾问积极合作，提供材料、回复其提出的问题，特别是在独立合规顾问先后三次对公司的实地考察中充分展示公司合规整改的巨大成绩，均得到独立合规顾问和世行的肯定和好评！需要强调的是，合规整改的关键时期全球疫情爆发导致各项合规整改工作受到不同程度的影响，君合团队与公司共同努力克服疫情带来的困难并率先采用线上考察的方式，保证各项解禁工作按照《和解协议》原定计划推进、有效避免了解禁迟延。

在顺利完成所有实地考察后，君合团队还代表公司起草了数十页的英文版《解禁申请》并准备了超过150份支持证据，充分翔实地阐述公司应当得到世行解禁的理由和依据，最终于2021年1月20日，世行正式通知公司已经满足了《和解协议》的各项解禁条件，并根据世行的制裁程序对公司解除制裁。

在解禁通知中，世行官员对公司的合规整改工作予以高度评价，并邀请公司成为世行所制裁的其他企业的“导师”（Mentor），推广公司的成功合规管理经验，充分显示了世行对公司合规管理成就的高度肯定。

解除制裁对于该公司的重大意义，不仅体现在公司得以重新获得参与世行等多边开发银行项目的机会，也让公司从无到有、孕育了一套符合国际标准、运行良好的合规管理体系，为公司未来持续长远地健康发展保驾护航。

本项目是君合案协助中国企业通过与世行廉政*谈判、和解、进行全方位合规整改、并最终获得解禁的又一成功案例，也是2021年开年首个中国公司成功解禁的喜报！再次展示了君合对世行规则和案件事实的深入把握以及处理世行制裁案件的丰富经验，体现了君合团队在处理多边开发银行制裁、调查、以及合规业务的精湛水准。

四、结语：中国企业应对世界银行制裁的建议

2018年，***国资委制定发布了《中央企业合规管理指引（试行）》，同年国家发改委等七部门为指导企业更好开展境外经营，联合印发了《企业境外经营合规管理指引》。2019年10月19日，***国资委发布《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》，要求中央企业建立健全以风险管理为导向、合规管理监督为重点，严格、规范、全面、有效的内控体系。2020年至今，大部分省份均已发布省内《企业合规管理指引（试行）》。2021年1月，中共中央印发的《法治中国建设规划（2020-2025年）》中着重强调“加强涉外法治工作”，“引导对外经贸合作企业加强合规管理，提高法律风险防范意识”，“讲好中国法治故事”。中国企业已进入全领域、全范围、面向国际的大合规管理时代。

多边银行合规项目作为大合规概念下的特殊业务领域，存在着规则特殊、涉外属性强、专业要求高等特点，建议企业聘请具有长期理论研究和实战经验的外部律师事务所提供咨询服务，全面准确地识别企业的合规管理领域以及适用的合规管理依据，协助企业建立一套运行有效的合规管理体系，最终实现企业的合规管理目标，为企业的稳健持续发展保驾护航。针对中国企业应对世行制裁的有关工作，我们有以下几个方向建议：

在合规制裁案件尚未发生时，企业即应充分关注合规风险，提高合规管理质量。具体而言：

企业领导层须体现对合规工作的充分重视，公司董事长等领导层可就涉及合规工作的工作经常作出指示，充分体现企业领导层对于合规工作的责任与承诺。这不仅是《诚信合规指南》的要求，也有助于企业上下形成合规的良好氛围。

将合规管理工作融入日常业务流程。对于已经成型的业务操作程序，例如一些企业在办公中使用的OA系统和无纸化审批流程，需要将合规监督和管理融入这些流程中，建立并实施具有可行性的合规制度。

在合规制度执行中也要注意留痕，保存审批、签字的表格和记录，以便在应对可能的世行调查中，体现公司层面已达到勤勉尽责之标准，有利于免除公司责任。

在收到世行的质询函时，公司应及时开展内部调查，查明质询函中的有关事实，决不能采取置之不理的放任政策，否则很可能导致世行最终采取长达数年的制裁措施，对公司的投标业务产生恶劣影响。在应对调查过程中，应主要关注：

结合被调查事件的事实情况，综合评估被施以制裁的可能性及可能的制裁期限。根据不当行为确定制裁措施，尽管有世行明确的文件指引，但世行官员对于案件处理亦有自由裁量的空间，为此，能够聘请长期从事世行调查工作的律师团队则至为重要，有助于企业评估世行调查可能造成的最终影响。

及时收集证据并采取补救措施，如对从事不当行为的员工采取惩戒措施、展开相关合规培训并制定完善合规制度等，均有助于减轻最终世行决定的制裁措施，其中，如何就不当行为针对性地采取世行普遍认可的补救措施，是能否减轻制裁的关键。

无论采取和解还是争取申诉，企业均应建立在商业合理性的考量之上。尽快和解有利于降低可能的制裁期限，同时避免案件长期悬而未决；相反，如公司认为案件事实清楚，公司不应受到惩罚，则可尽力争取不予或减轻制裁，但需要做好与世行长期谈判或进行诉讼程序的准备，世行在作出最终裁定之前可能存在漫长的等待时间，在该期间内，公司对世行项目的投标仍可能受到影响。

如企业根据和解协议或世行的制裁决定，需要建设合规体系以满足世行的要求，则需要注意以下方面：

根据《诚信合规指南》及其他企业合规经验，建立多方面、全领域的合规制度，在完善企业合规管理的同时，避免过度影响企业的经营效率，使得公司得以长久、健康发展。

加强对业务伙伴和第三方的合规尽职调查，在行业内业务伙伴之间推广合规文化。《诚信合规指南》不仅要求被制裁方自身做到合规，也要求被制裁方将合规要求推广到与其有业务关系的其他实体。如完善第三方尽职调查、向第三方和业务伙伴提供合规培训、周期性举办与合规有关的座谈或交流会等。

世行对于合规整改表现优秀的企业也会鼓励其成为其他被制裁企业的导师（Mentor），提升企业的商业信誉和品牌价值，将企业打造成为合规典范，获得更多商业机会。

鉴于合规体系建设涉及公司从前端到后台的多个维度，牵涉广泛，我们建议公司聘用专业律师，就合规制度的建设提供专门建议及合规培训，以满足《诚信合规指南》的要求，以协助企业充分理解世行制度和相关工作指令、顺利通过世行的合规整改验收，并在前述基础上进一步争取提前解禁。

注：

[1]根据国家发展改革委、外交部、商务部、人民银行等机关于2018年12月26日联合发布的《企业境外经营合规管理指引》第三条，合规的概念是“企业及其员工的经营管理行为符合有关法律法规、国际条约、监管规定、行业准则、商业惯例、道德规范和企业依法制定的章程及规章制度等要求。”

[6]根据《世行制裁体系年度报告-2020年度》，2016年至2020年间，附解除条件的取消资格占OSD作出的制裁决定中的97.4%，占和解协议下制裁措施的52.4%。

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2021.02.24康乂董晓瑞李畅

世界银行排名是什么？

2008年世界银行排名(2008-10-3119:31:18)2008年《银行家》全球1000家大银行一级资本前25名排名中文常用名英文名国家一级资本($m)1美洲银行BankofAmericaCorp美国(USA)91,0652花旗集团Citigroup美国(USA)90,8993汇丰集团HSBCHoldings英国(UK)87,84724法国农业信贷集团CréditAgricoleGroup法国(France)84,9375摩根大通公司JPMorganChaseEtCO美国(USA)81,0556三菱日联金融集团MitsubishiUFJFinancialGroup日本(Japan)68,4647中国工商银行ICBC中国(China)59,1668苏格兰皇家银行RoyalBankofScotland英国(UK)58,9739中国银行BankofChina中国(China)52,51810西班牙国际银行SantanderCentralHispano西班牙(Spain)46,80511法国巴黎银行BNPParibas法国(France)45,30512英国巴克莱银行BarclaysBank英国(UK)45,16113苏格兰哈里法克斯银行HBOS英国(UK)44,03014中国建设银行ChinaConstructionBankCorporation中国(China)42,28615日本瑞穗金融集团MizuhoFinancialGroup日本(Japan)41,93416美国瓦乔维亚银行WachoviaCorporation美国(USA)39,42817意大利联合信贷银行UniCredit意大利(Italy)38,70018美国富国银行WellsFargo&Co美国(USA)36,80819荷兰合作银行RabobankGroup荷兰(Netherlands)34,75720荷兰商业银行INGBank荷兰(Netherlands)33,95821瑞银集团UBS瑞士（Switzerland）33,21222日本三井住友金融集团SumitomoMitsuiFinancialGroup日本(Japan)33,17723德意志银行DeutscheBank德国(Germarry)32,26424荷兰银行ABNAMROBank荷兰(Netherlands)31,23925法国国民互助信贷银行CreditMutuel法国(France)29,792

世界银行-2021年营商环境报告

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1、世界银行:2021年营商环境报告世界银行：20_年营商环境报告20_年11月2日作者DinK世界银行发布最新20_年营商环境报告(DoingBusiness20_)。世界银行集团行长金墉指出：“**肩负着为创业者和中小企业蓬勃发展创造环境的巨大使命。完善和高效的营商法规对于创业和私营部门蓬勃发展至关重要。没有它们，我们就没有机会消除极端贫困，促进全世界的共同繁荣。”营商环境报告自20_3年推出以来，在世界许多地方逐渐被接受。年度排名的影响力越来越大，各大地区的营商监管改革步伐加快是证明。营商环境改善排名前十中的4个阿富汗、吉布提、科特迪瓦和多哥是受脆弱性、冲突和暴力影响的国家。所有营

2、商监管改革中有三分之一发生在撒哈拉以南非洲地区，共计107项改革，创该地区记录。东欧中亚地区有两个国家进入前十：马其顿共和国排名第10，格鲁吉亚上升两位至第6位。巴西在拉美加勒比地区得分提升最大，在4个领域进行了改革。***联合酋长国进入排名前二十，排在第11位。中国是今年营商环境改善排名前十的经济体之一，在全球排名中上升30多位，升至第46位。印度成为南亚地区排名第一的经济体，在全球排名中上升23位，升至第77位。“今年的结果清楚地表明，在许多经济体，无论大小，**都致力于培育创业精神和私营企业，”负责编写报告的世行全球指标*高级经理丽塔·拉马霍表示。“此外，今年有很多国家都在

3、改革，更有普遍性。没有人再质疑这些事情是否重要，比如开办企业需要一个简单的流程。”在过去的两三年里，“所有大型新兴市场，如中国、印度、尼日利亚、南非、印度尼西亚、俄罗斯，都将此列入了议程，他们这样做这一事实是具有开创性的，”为**提供营商环境改善建议的世行集团改革咨询部负责人西尔维亚·索尔夫说。20_营商环境报告监测中国的北京和上海两个城市，过去一年的改革亮点如下：通过推出网上注册系统和简化社会保障登记流程，使“开办企业”更便利。通过简化申办施工许可和竣工验收流程及新建筑的不动产登记，使“办理施工许可证”更便利。通过对建筑施工专业人员实行更严格的资质要求和在公众获取信息方面的改善，也加强了建筑质量控制。通过网络扩容和提供免费接电服务，使“获得电

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世界一级银行有哪些？

1 美国花旗银行，其前身是“纽约城市银行”（City Bank of New York）。经过发展、并购，已成为美国最大的银行之一，也是华盛顿街最古老的商业银行之一。

2日本瑞穗银行，日本兴业、富士和第一劝业3家银行合并成瑞穗银行与瑞穗实业银行，是世界金融集团之首。

3瑞士银行， 全称瑞士联合银行集团，1998年由瑞士联合银行及瑞士银行集团合并而成，是一个多元化的全球金融服务公司，全球屈指可数的金融机构。

4日本三井住友银行 ，由樱花银行和住友银行合并而成，总部位于东京都千代田区。 是日本第二大商业银行、世界十大商业银行之一

5 德意志银行 ，全称德意志银行股份公司，1870年成立于德国柏林，是德国最大的银行和世界上最主要的金融机构之一，总部设在美因河畔的法兰克福。是一家全能银行。

世界十大银行分别是哪些：Top1

2010-2011年度的排名尚未出台2009-2010年度世界银行排行榜前十位：RankBank中文名称CountryTicker1JPMorganChase&Co摩根大通公司USJPM2BankofAmericaCorp美国银行USBAC3Citigroup花旗集团USC4RoyalBankofScotland苏格兰皇家银行UKRBS5HSBCHoldings汇丰集团UKHBC6WellsFargo&Co美国富国银行USWFC7MitsubishiUFJFinancialGroup三菱日联金融集团JapanMTU8ICBC中国工商银行China9CreditAgricoleGroup法国农业信贷银行France10SantanderCentralHispano西班牙国际银行SpainSTD

世界银行排名是什么？

银行的综合势力排名，从跨度，资金，信誉，存蓄额，运作方式等多方面评价

华夏银行世界500强排名？

不是

华夏银行成立于1992年北京，一家股份制银行，1995年实行股份制改造，2003年首次公开发行股票上市（上海证券交易所）。2021年全球最具价值500大品牌第388位、2021年中国银行业第14位、2021年全球银行品牌500强排行榜第54位、2021年福布斯全球企业2000强第263位、2021年中国上市公司500强第198位。

最新银行排行榜（前20）

2010世界银行综合排名（前20名）：1HSBC汇丰银行2BankofAmerica美国银行3Santander西班牙国际银行4WellsFargo富国银行5Citi花旗6BNPParibas法国巴黎银行7GoldmanSachs高盛8Chase美国大通曼哈顿银行9Bradesco土生金银行（西班牙）10Barclays巴克莱（英国11AmericanExpress美国运通12ICBC工商银行13ChinaConstructionBank中国建设银行14JPMorganJ.P.摩根15Sberbank俄罗斯联邦储蓄银行16SociétéGénérale法国兴业银行17BBVA西班牙毕尔巴鄂比斯开银行18DeutscheBank德意志银行19BankofChina中国银行20CreditSuisse瑞士瑞信银行

GDP_2022世界各国GDP排名_2022世界各国人均GDP排名

世界上的各个国家受到地理、历史、**等因素的影响，经济的发展状况也有着巨大的差别。而经济的发展状况决定了国民的生活质量，衡量经济情况的重要标准就是我们所熟知的GDP，国家和国家之间的经济比对也是通过GDP作为标准。

国际货币基金组织（IMF）公布了最新测算的2022年世界各国、各地区的GDP、人均GDP。数据显示：

（1)2022全球GDP总量超过100万亿美元，相比2021年96.29万亿美元增长4.05%；对比2021年相对2010年的增长12.97%，全球经济增长开始放缓；

（2)其中141个国家/地区的GDP总量实现增长，134个国家/地区的人均GDP实现增幅，占所有统计国家和地区的70%左右；

（3)发达国家2022年GDP总量及人均GDP出现负增长的不在少数，如G7集团中，除美国和加拿大外，其余五国：英，法，德，意，日均出现负增长。

根据国际货币基金组织（IMF）数据，2022年，世界经济总量（GDP），美国还是世界第一，中国排名第二，日本第三。2022年度，世界经济总量（GDP）前十分别是美国、中国、日本、德国、印度、英国、法国、俄罗斯、加拿大、意大利，这也是全球GDP总量在2万亿美元以上的10个国家。

2022年，中国大陆GDP总量对美国的占比为71.1%，出于汇率变化因素，较上年（75.9%）有所下降。若将两岸四地合并计算（中国大陆、港澳台），则GDP合计19.2万亿美元，占比美国为75.6%。同时，中国大陆GDP已达到世界第三名日本的4.3倍，且超过日、德、印、英、法之和。2022年，欧盟27国GDP合计16.6万亿美元，低于中国。

此外，中国各省份中GDP排名第一的广东省为1.9万亿美元，第二的江苏省为1.8万亿美元，如果与其他国家对比，均可排到世界第12名，位于巴西和澳大利亚之间。全国GDP总量最少的**也有317亿美元，位于巴布亚新几内亚和萨尔瓦多之间，排世界第101位，后边还有87个国家。

以下是10大主要国家在全球101.6万亿美元经济中的份额：

到2022年，仅五个国家就占世界GDP总量的一半以上：美国、中国、日本、印度和德国。引起人们注意的是，印度今年取代英国成为前五大经济体。

加上另外五个国家（前10名）占全球经济的66%，前25个国家占全球GDP的84%。

到2022年，仅五个国家就占世界GDP总量的一半以上：美国、中国、日本、印度和德国。引起人们注意的是，印度2022年取代英国成为前五大经济体。加上另外五个国家（前10名）占全球经济的66%，前25个国家占全球GDP的84%。

1、美国：2022年GDP为22.94万亿美元，同比增长6%；

2、中国：2022年GDP为16.86万亿美元，同比增长8%；

3、日本：2022年GDP为5.1万亿美元，同比增长2.4%；

4、德国：2022年GDP为4.23万亿美元，同比增长3.1%；

5、英国：2022年GDP为3.11万亿美元，同比增长6.8%；

6、印度：2022年GDP为2.95万亿美元，同比增长9.5%；

7、法国：2022年GDP为2.94万亿美元，同比增长6.3%；

8、意大利：2022年GDP为2.12万亿美元，同比增长5.8%；

9、加拿大：2022年GDP为2.02万亿美元，同比增长5.7%；

10、韩国：2022年GDP为1.82万亿美元，同比增长4.3%；

11、俄罗斯：2022年GDP为1.65万亿美元，同比增长4.7%；

12、巴西：2022年GDP为1.65万亿美元，同比增长5.2%；

13、澳大利亚：2022年GDP为1.61万亿美元，同比增长3.5%；

14、西班牙：2022年GDP为1.44万亿美元，同比增长5.7%；

15、墨西哥：2022年GDP为1.29万亿美元，同比增长6.2%；

16、印度尼西亚：2022年GDP为1.15万亿美元，同比增长3.2%。

17、伊朗：2022年GDP为1.08万亿美元，同比增长2.5%；

18、荷兰：2022年GDP为1.01万亿美元，同比增长3.8%；

19、沙特***：2022年GDP为0.84万亿美元，同比增长2.8%；

20、瑞士：2022年GDP为0.81万亿美元，同比增长3.7%等。

世界上最小的经济体世界其他地区——其余167个国家——占全球GDP的16%。许多最小的经济体都是位于大洋洲的岛屿。

以下是世界上最小的10个经济体：

图瓦卢的国内生产总值是所有国家中最小的，只有6400万美元。图瓦卢是国内生产总值不到10亿美元的十几个国家之一。

【勘误：表格第103哥伦比亚应为柬埔寨】

虽然人均GDP远不是个人收入的最后，但它却是国际上最常使用的用来衡量一个国家发展水平的指标，毕竟只有经济总量上去了，人均可支配收入才有可能更高。

以下是2022年各国人均GDP的排名和变化情况，数据来源于国际货币基金组织。

分国家来看，各国差距巨大，层次分明。世界第一的卢森堡人均GDP高达127560美元，而倒数第一的布隆迪仅为309美元，两者相差413倍。而全球人口1亿以上的14国的人均GDP排序为：美国、日本、俄罗斯、中国、墨西哥、巴西、印度尼西亚、埃及、菲律宾、孟加拉国、印度、尼日利亚、巴基斯坦、埃塞俄比亚。在IMF的人口数据中，印度人口已经超过中国大陆。

2022年，全球共有两个国家人均GDP超过了10万美元，这是人类历史上的首次，分别为卢森堡的12.77万美元（约88万元）和爱尔兰的10.22万美元（约73万元）。不说大家也能猜到，这两个国家都是典型的离岸金融中心，凭借税率和法治优势吸引各类金融机构在此落户，金融业几乎是这两个国家唯一的产业。

2022年英国的人均GDP为4.73万美元（约33万），排在世界第20位，仅看这一数据，就知道为什么北爱尔兰天天吵着要脱离英国了。

挪威排在世界第三，人均GDP9.26万美元（约64万元）。挪威是北欧模式（发达的市场经济、较高的税率和优渥的福利水平）的代表，人类发展指数常年位列世界第一，国内拥有丰富的自然资源，对外则有众多享誉全球的跨国企业。挪威还拥有世界上规模最大的主权财富基金，截至2022年底资产规模1580亿美元，平均到每个居民头上就是2.92万美元（约20万元）。

另外四个北欧国家冰岛、丹麦、瑞典和芬兰，人均GDP也都超过5万美元，排在世界前20名之内。

2022年举办了世界杯的卡塔尔人均GDP8.29万美元（约57万元），超越新加坡，成为亚洲最富裕的国家，无愧土豪称号。2021年，卡塔尔的人均GDP只有6.68万美元，2022年一口气提高了24%，原因无它，就是国际原油价格的疯涨。2022年国际原油平均价格为94美元/桶，比21年上涨了38%，由于**地区的原油开采成本只有5美元左右，如此巨大的差价想不赚钱都难。

不只是卡塔尔，所有以能源为支柱产业的国家人均GDP都出现了大幅增长。比如，排在第19位的阿联酋，2022年人均GDP4.78万美元，比21年增长了8%；沙特人均GDP2.79万美元（第39名），比21年增长了21%。

甚至连处在战争中的俄罗斯，由于国际原油价格高企，2022年的GDP也仅下降了2.1%。目前，俄罗斯人均GDP1.47万美元（约10万元），排在世界第61位。

美国排名第七，2022年人均GDP7.51万美元（约52万元）。从2000年至今，美国的平均经济增速为3.9%，这样的速度虽然难以和中国相比（12%），但考虑到美国已经是一个成熟的发达经济体，这样的增速仍然很惊人。美国这个20世纪无可争议的世界霸主，没有任何迹象会被取代。

2022年，由于日元大幅贬值，导致以美元计算的日本人均GDP下降了14%，只有3.44万美元（约24万元），排名世界第28，仅不到美国的一半，已经被中国台湾超越（3.55万美元），快要被韩国追平（3.36万美元）。

2022年，中国人均GDP1.27万美元（8.57万元），排名世界第65，已经超过了1.22万美元的世界平均水平，距离世界银行划定的1.32万美元的高收入经济体门槛只差一步之遥，不出意外，今年就能超越。

附2022年世界人均GDP排名：

据IMF统计，2022年全球人均GDP排名公布，中国比2021年排名下跌3名至第68名，人均GDP为12814美元。全球人均GDP超过10万美元这的国家突破3家，分别是卢森堡，挪威，爱尔兰。

在2022年美国的GDP总量达到了25.47万亿美元，比2021年增加了2.15万亿美元，美国人均GDP7.65万美元。

而作为欧洲“尖子生”的德国GDP也迎来了增长。2022年德国的GDP总量达到了38583亿欧元，同比增长了1.9%，而人均GDP也达到了4.82万美元。

2022年中国的GDP总量为18万亿美元，仍然保持在世界第二大经济体的地位，人均GDP也达到了1.27万美元，中国的人均GDP比2021年增长了3%，是美国人均GDP的16.6%。

衡量一个国家的经济发展好与坏，首要观察的经济指标是“以基准年物价为参考，剔除商品、服务价格变动因素之后的实际增长率”，突出的是这个国家、地区经济真实发展水平和趋势。

以此为标准，印度再度走在全球主要大型经济体前列，2022年实现了6.7%的实质性增长；这一方面是由于印度经济发展潜能的确较为出众，和我国、越南等并称为当今世界发展中经济体中的“耀眼明星”。

另一方面则是由于疫情防控措施全面放开后带来的消费、投资出现报复性反弹，叠加从我国溢出的转单效应，产业链外迁等因素，带动印度经济在2022年实现了较大程度的提升。

全球主要大型经济体中，实现较大程度提升的还有印度尼西亚、西班牙。其中，印尼经济在2022年上涨5.31%，按市场价格计算的名义GDP已接近1.32万亿美元，在全球排第16名，在东盟十国中位居首位。

在西方诸国持续打压下，俄罗斯经济在2022年的确出现了下降，但降幅只有2.1%，低于西方国家各大机构给出的预判。换言之，在强化内需，外贸东移等措施推动下，俄罗斯经济发展成果，超过市场预期。

各国公布的经济增长率均是以“本币为准，剔除通胀因素”，比如：我国增长3%，法国增长2.5%，德国上涨1.8%……。若不剔除通胀因素，得到的经济增长率，我们称之为“名义增长率”。

名义增长率的高与低，才是推动各国GDP达到何种高度的关键指标。其中，美国GDP在2022年约为25.47万亿美元，与上年的23.3万亿美元相比，新增了2万多亿美元，名义增幅高达9.3%。

是美国经济实际增长率的4倍多。与之相比，日本2022年完成的GDP为556.544万亿日元，与上年的549.379万亿日元相比，名义增幅只有1.3%——与1.1%的实际增长率相比，只有0.2个百分点差额。

这意味着：日本通胀水平，再度位居全球主要大型经济体的末席。这有利、也有弊。好处是日本居民的收入并未受到通胀的实质性侵害；坏处是日本经济规模和人均GDP优势再度下滑。

既然要参与全球对比，那就离不开汇率因素，否则我们必然分不清：556.544万亿日元，151.46万亿卢布，1210207亿元人民币，38670.5亿欧元与25.47万亿美元，究竟谁更高？

但汇率总是变动的，这就使得：一些国家经济本来是增长的，但换算成其他货币后，GDP反而变得更低；还有的国家经济本来是下降，但由于货币大幅升值，GDP按外币计算，反而变得更高。

俄罗斯就是如此，2022年的经济虽实际下降了2.1%，但通胀达到两位数，卢布升值了7.78%，使其GDP换算成美元后“反而提升至22158亿”，超过加拿大、意大利，排名升至全球第八。

意大利的经济虽实际上涨了3.7%，但由于欧元贬值幅度达到了11%，GDP换算成美元后因此降至20104亿，全球排名跌至第十；加拿大表现稍好，GDP按美元计算升至21403亿，第九名。

前七名依然是美国、中国、日本、德国、印度、英国和法国。其中，我国GDP约为18万亿美元，日本降至4.23万亿美元，德国下滑至4.072万亿美元，印度提升至3.391万亿美元。

数据来源：国家统计*

数据来源：世界银行

美国商务部经济分析*2017年1月27日8:30（北京时间21:30）发布的GDP数据显示：扣除价格因素后，2016年美国实际GDP较上年同比增长1.6%，增速创下2012年以来的新低。先行估算，2016年，按当前市场价格计算，美国名义GDP为185669.49亿美元，同比增长2.9%，名义增速较上年回落0.8个百分点；增量为5303.01亿美元，较上年少增1132.44亿美元。按2009年不变市场价格计算，实际GDP为166599.87亿美元，同比增长1.6%，增幅较上年下滑1.0个百分点；不变价增量为2628.09亿美元，同比少增1521.14亿美元。GDP平减指数为744.36（1952年=100），同比上涨1.3%。

2016年，美国年中人口数为32339.1万人，同比增6.91‰。按年中人口测算，全年美国人均名义GDP为57413美元，同比增长2.2%，增量为1255美元；扣除价格因素，按2009年不变价格计算，人均实际GDP为51517美元，增量463美元，同比增0.9%。

2016年，美国名义GDP是1952年的50.49倍；扣除价格因素后，实际GDP是1952年的6.78倍；GDP平减指数是1952年的7.44倍；年中人口是1952年的2.06倍；人均名义GDP是1952年的24.51倍；人均实际GDP是1952年的3.29倍。

GDP（国内生产总值）是指一个国家或地区所有常住单位在一定时期内生产的全部最终产品和服务价值的总和，常被认为是衡量国家(或地区)经济状况的指标。

人均人均GDP（人均国内生产总值）是人们了解和把握一个国家或地区的宏观经济运行状况的有效工具，将一个国家核算期内（通常是一年）实现的国内生产总值与这个国家的常住人口（或户籍人口）相比进行计算，得到人均国内生产总值，是衡量各国人民生活水平的一个标准，为了更加客观的衡量，经常与购买力平价结合。

1931年，英国国会召集了一批专家来讨论一些经济中的基本问题，认为必须对国民收入进行一个全面而广泛的评估。不久之后，SimonKuznets被安排去发展一套统一的国民帐户体系。这个体系就被认为是GDP的原形。进入20世纪30年代，英国经济学家约翰·梅纳德·凯恩斯（JohnMaynardKeynes）的理论为当时的大萧条开出了一剂*方。他强调了货币政策的重要性，而一种新的国民帐户体系对其实施又有着实质性的影响。1934年，美国哈佛大学经济学家西蒙·史密斯·库兹涅茨SimonSmithKuznets在给美国国会的报告中正式提出GDP这个概念。1944年的布雷顿森林会议（联合国货币金融大会）决定把GDP作为衡量一国经济总量的主要工具。这两种观点正式合在一起，就成了GNP（GrossNationalProduct）。