基金qdii在哪看估值(qdii基金怎么看实时估值)

qdii基金怎么看实时估值

QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。简单来说就是场外基金，投资国外市场的基金。既然是场外基金，那么就不是实时的。基金净值常用计算方法两种。1、已知价计算方法。用的是上一个交易日的收盘价计算。你可以知道单位基金的买卖价格，可以及时办理交割手续2、未知价计算方法。是说基金经理人用当日的收盘价来计算净值，也就是说投资者买的时候是不知道基金的价格是多少，要第二天才知道。选基金看估值。低估买入。高估卖出。可以考虑市盈率、盈利收益率等方法对其进行估值，选择时机买入。比如标普500指数，正常的市盈率在16倍左右，大于25倍高估。也就是小于16倍市盈率的时候可以买入了。拓展资料基金买卖指南准备过程投资人购买基金前，需要认真阅读有关基金的招募说明书、基金契约及开户程序、交易规则等文件，各基金销售网点应备有上述文件，以备投资人随时查阅。个人投资者要携带代理行借记卡，有效身份证件，机构投资者则需要带上营业执照、机构代码证或登记注册证书原件以及上述文件加盖公章的复印件、授权委托书、经办人身份证及复印件。携带好准备资料，客户在银行的柜台网点填写基金业务申请表格，填写完毕后领取业务回执，个人投资者还要领取基金交易卡，在办理基金业务当日两天以后可以到柜台领取业务确认书。在领取了业务确认书后，单位或者个人就可以从事基金的购买和赎回。如何购买在完成开户准备之后，市民就可以自行选择时机购买基金。个人投资者可以带上代理行的借记卡和基金交易卡，到代销的网点柜台填写基金交易申请表格（机构投资者则要加盖预留印鉴），必须在购买当天的15：00以前提交申请，由柜台受理，并领取基金业务回执。在办理基金业务两天之后，投资者可以到柜台打印业务确认书。第一，办理定投后不论市场如何波动，都会每月以不同净值买入固定金额的基金，这样就自动形成了逢高减筹、逢低加码的投资方式，使平均成本处于市场的中等水平。全年的波动幅度会较大，直接一次性投资的风险也会较大，但如果选择定期定额投资，并坚持下去，长期看能起到平滑投资成本的作用。第二，定投业务普遍的起点是100～300元，大大降低了投资门槛，给小额投资者提供了方便，所以定期定额投资比较适合广大的工薪阶层。第三，定投可以随时暂停、终止或恢复扣款，解约也不会征收罚息，可以在市场风险中从容进退，这就保证了您可以根据自己对市场的判断，及时地对自己的投资进行调整，在波动较大的市场环境下，灵活的投资方式可能会使您增加投资的安全性。如何赎回当投资者有意对手中的基金进行赎回，则可以携带开户行的借记卡和基金交易卡，同样在下午3点之前填写并提交交易申请单，在柜面受理后，投资者可以在5天后查询，赎回资金到账。如何撤回交易投资者如果需要撤消交易，则可以在交易当天的15点之前，携带基金交易卡和银行借记卡，在柜面填写交易申请表格，注明撤消交易。如果在15点以后，部分银行则可以按照当天牌价进行预约交易，第二个工作日进行交易。几乎所有的银行和基金管理公司都支持在网上交易基金。基金分红根据基金法规定，基金管理公司对于封闭式基金分红要求是：符合分红条件下，必须以现金形式分配至少90%基金净收益并且每年至少分配一次。开放式基金分红原则是：基金收益分配后每一基金份额净值不能低于面值；收益分配时所发生银行转账或其它手续费用由投资人自行承担；符合有关基金分红条件前提下，需规定基金收益每年分配最多次数、每年基金收益分配最低比例；基金投资当期出现净亏损则不进行收益分配；基金当年收益应先弥补上一年度亏损后方可进行当年收益分配。

基金的实时估值走势在哪里可查询？

基金的内在价值由基金管理人的个人团队素质和所操作的盈利项目决定。具体表现在基金净值的增长或减少情况（即总资产与总负债的差值）。选择一支好的基金，可以看他的净值年平均增长率，月平均增长率，以及净值波动情况来判断

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8月1日，“小众宝藏神基”金元顺安元启正式开启每天50元的限购，进一步增大了基民们上车的难度。

有部分没能买到金元顺安元启的基民们，转投了另一只“小众宝藏”-国金量化多因子（006195）。

这只基金采用量化选股策略，今年以来的业绩表现位居同类基金第一名！

国金量化多因子成立于2018年，现任基金经理马芳在2020年接手管理。

马芳刚接手时，这只基金的规模只有200万左右，甚至都不如一些基金一天的收益金额！

虽然今年二季度国金量化多因子被越来越多的人注意到，不过规模也只有4200万左右，依然低于5000万清盘线。

不过可以放心的是，国金量化多因子的持有人中，绝大部分是基民，不太容易出现大额赎回的情况。

而且二季度这只基金持有人户数是1186，也远高于200人的清盘线要求。

所以即便国金量化多因子的规模很小，不过基金清盘风险并不大。

因为国金量化多因子的业绩比较基准是中证500指数收益率，那么我们也同样用中证500来对比一下这只基金的收益！

在马芳管理的近2年里，国金量化多因子上涨39.5%，跑赢同时期中证500指数收益率近44%！

可以发现马芳上任之后，国金量化多因子的收益走势就一直领先于中证500。

尤其是今年4月26日股市暴跌之后，国金量化多因子的反弹力度明显强过中证500！

既然有基民用国金量化多因子来代替金元顺安元启，那我们也干脆用这两只基金做一下对比，看看二季度两只基金的收益差异。

在二季度，国金量化多因子的收益反而还跑赢了金元顺安元启，更是碾压了中证500指数！

单从收益的角度来看，转投国金量化多因子的基民们眼光很犀利！

再来看看这只基金的波动情况吧：

国金量化多因子在马芳管理期间，最大回撤为-21.07%，就出现在今年4月26日的全市场暴跌行情中。

整体而言，在今年以前，国金量化多因子的波动幅度和中证500不相上下，而到了今年以后这只基金的波动就明显比中证500更小了。

我们也看一下二季度国金量化多因子和金元顺安元启的波动情况：

可以发现，金元顺安元启二季度的波动还是相对更小一些，所以单纯从短期收益角度来看，国金量化多因子不比金元顺安元启差，不过持仓体验方面还是金元顺安元启更好一些。

作为量化投资基金，高仓位和低集中度是很鲜明的持仓特点，国金量化多因子也不例外。

二季度国金量化多因子的股票仓位是80.41%，前十大重仓股占比仅为9.20%，所有持仓股票的占比都相差不大，所以也没有必要再分析重仓股了。

值得一提的是金元顺安元启也是类似的持仓特点，不过基金经理缪玮彬依靠的是自己的经验选股，而马芳用的是量化选股模型，用这套模型去筛选出符合设定的因子的股票。

另外要注意的是，国金量化多因子的业绩比较基准虽然是中证500指数，不过马芳将全市场的股票都纳入了选股范围。

总的来看，国金量化多因子的持仓还是以小盘股为主，持仓非常分散，持仓行业也毫无规律可循，只要是符合量化选股模型要求的股票都会进入持仓列表。

从国金量化多因子的业绩归因来看，行业和个股的选择都为基金创造了超额收益，这也说明马芳的这套量化选股模型确实有效。

不过有些意外的是作为一只量化策略的基金，国金量化多因子并没有靠调仓换股赚到超额收益，这与大多数依靠高频交易的量化基金有些不同。

而且通过基金换手率可以发现，马芳调仓的频率还是很高的，因此国金量化多因子并不会长期持股。

这里也多说一句，有基民说国金量化多因子的估值不准，其实基金估值是根据前十大重仓股当天涨跌情况来估算的。

国金量化多因子的持股非常分散，加上超高的基金换手率，这种情况下估值能准才不对劲。

接下来我们来了解一下马芳具体的投资策略吧。

马芳是中国人民大学计算机系的硕士，毕业后理所当然地成了一位“码农”。

马芳当时从事的工作与证券交易系统相关，接触的客户也多是欧美量化对冲基金和共同基金，逐渐地马芳也对金融行业产生了兴趣。

2016年马芳加入国金基金，量化投资就成了她从写代码转行到做投资最好的切点，因为量化投资考验的不仅是对经济的理解，更要求基金经理有深厚的计算机技能。

在国金基金，马芳历任量化投资运营中心副总经理、产品中心副总经理、量化投资事业部副总经理、以及基金经理，可以看得出，马芳的转行非常成功。

马芳表示，国金基金的量化投资团队具有技术驱动的特色。

不过她也指出，技术出身的人做量化投资，会在数据处理、信息提取、模型应用等方面相对容易；但是如果过于相信数据和技术，就会走偏，出现模型样本内外的有效性失衡。

所以，马芳的团队除了在量化选股模型上面不断做技术层面的革新，他们还会通过不断积累实盘经验，在实操的层面也保持高水准，让模型能够真正让基金获得超额收益。

马芳认为，设计量化产品的初衷就是为投资人提供相对持续稳定的超额收益，而获取超额收益的关键，就是选股模型的动态调整。

比如马芳解释模型动态调整，就是机器学习技术“自上而下”构建选股模型，根据风险和基准在不同时期的变化，不断迭代模型，提高整体模型的适应能力，以取得持续稳定的超额收益。

马芳还表示，模型使用的输入变量主要分为基本面和情绪两方面。

选股模型不仅从盈利和营业收入等角度评估上市公司的价值和成长性，同时充分考虑市场情绪等因素为标的合理定价，并通过分散化和对风险敞口的控制降低波动。

换而言之，做一名量化投资的基金经理，不仅要懂计算机技术，还要会分析行情，更要了解市场情绪，实属身兼多职了。

来看看马芳最新的投资观点吧：

国金基金管理有限公司成立于2011年11月2日，总部位于北京，目前这家基金公司的资产管理规模还比较小，只有400多亿。

目前国金基金主要聚焦量化投资、固定收益投资、主动权益投资三个领域。

国金基金的控股股东较多，最大的股东是国金证券，持股49%。

在其他股东中，元道亨、元道利、元道贞这三家合伙企业由国金基金部分员工持股。

员工持股能极大地提升他们的积极性，公司发展越好，自己手里的公司股权就越值钱。

目前马芳还没获得公司股权，不过相信随着她的业绩越来越好，国金基金自然也不会亏待她了。

国金量化多因子在马芳管理的近2年里，累计涨了39.4%，大幅跑赢中证500指数收益率。

有基民拿国金量化多因子替代难以上车的金元顺安元启，这两只基金的持仓特点确实很相似，都是持股非常分散，而且都没有行业偏好。

然而国金量化多因子和金元顺安元启最大的区别，就是电脑和人脑的对比，马芳依靠的是量化选股模型做投资，而缪玮彬是凭借自己的投资经验挖掘小众冷门股票。

从二季度的收益来看，国金量化多因子的涨幅小幅领先金元顺安元启，不过持仓体验上还是金元顺安元启更好一些。

所以，无论是打算找一只能替代金元顺安元启的小众宝藏基金，还是希望能够享受量化选股模型带来的投资体验，当前国金量化多因子都是不错的选择。

不过也要注意，这只基金的规模很小，二季度的规模依然在5000万清盘线以下，介意迷你基金的基民还是谨慎选择国金量化多因子。

而且随着买国金量化多因子的人越来越多，这只基金的选股模型能否撑起越来越大的基金规模，也存在一定的不确定性。

最后，还是要跟大家强调一遍：

搞钱基地只做基金测评，不构成买入建议，投资是一个严肃且深思熟虑后才能做的决策，大家买基金要根据自己的目标收益和可承受风险综合考虑哦。

QDII基金为什么看不到基金估值? QDII基金看不到基金估值怎么买?_巴中在线

中概股基金是指购买了中国概念股的基金。而中国概念股主要是说在港股和美股上市的内地企业，中概股覆盖的行业是比较多的，比如说：互联网、消费、医*等等各个行业。

值得注意的是中概股基金的风险是比较大的，因为投资的标是中概股，而当港股、美股市场有做空机制或者说出现一些负面的消息，投资者可能会做空中概股，就会导致中概股价格下跌，当中概股价格下跌的时候，中概股基金也会下跌，所以投资者在购买的时候，一定要慎重。

因为QDII基金是国内投资者投资海外资产的基金，投资范围较为广泛，很难给基金估值，所以不会显示估值，选择QDII基金时以投资标的作为参考标准。

按照投资标的可以划分为：股票型QDII，混合型QDII，债券型QDII和另类型QDII产品，其中值得注意的是另类型QDII基金主要投资于黄金、原油、贵金属等国际主要大宗商品，另外还有小部分产品涉及海外房地产信托投资。

支付宝中概股基金有：易方达中证海外联接人民币C(006328)、易方达中证海外联接人民币A(006327)、交银海外中国互联网指数(164906)。注：括号里面的数字是基金代码，可以直接在支付宝基金搜索到基金。

1、可以参考过往的业绩

QDII基金看不到基金估值，是可以看到过往的业绩的，如果过往的业绩不佳，基金持续性的下跌，那么就不要选择，在选择的时候，尽量选择过往业绩比较好的QDII基金，虽然并不代表未来，但还是会有一定的参考性。

首先是看一下有没有3~5年稳定的历史业绩，其次在选基金经理的时候，需要看基金经理长期的业绩，可以自己做一个表格来筛选，比如说：筛选平均年化收益率在15%以上的基金经理，筛选完以后可以接着进行筛选，从业年限10年以上的。

部分QDII基金调整估值

【】3月16日，国内四家大型公募基金公告，经与托管人协商一致，自2023年3月14日起，对四只QDII基金所持有的硅谷银行、签名银行进行估值调整。

易方达基金管理有限公司对易方达标普500指数证券投资基金(LOF)持有的硅谷银行、签名银行进行估值调整，上述股票估值调整前市值合计占3月13日基金资产净值的比例为0.03%。

博时基金管理有限公司对博时标普500交易型开放式指数证券投资基金(代码：513500)持有的硅谷银行、签名银行估值调整前持仓占比合计为0.03%，因此估值调整受到轻微影响。

大成基金则表示，若相关基金所涉停牌股票硅谷银行、签名银行，其交易体现了活跃市场交易特征，将恢复采用当日收盘价格进行估值。

【】硅谷银行和签名银行目前已经倒闭，因为此重大事件，国际评级机构穆迪公司14日把美国银行业展望评级从“稳定”下调为“负面”。穆迪预测，美联储将继续收紧货币政策，从而“可能加重一些银行面临的困难”，持有大量浮亏证券的银行和有非零售、未投保客户的银行对揽储竞争和储户流失更加敏感，从而对融资、流动性、盈利和资本不利。

【】上述四只公募QDII基金产品中，规模最大的是博时基金旗下的博时标普500指数基金，规模近百亿，其他三只QDII基金产品规模均低于5亿。博时标普500指数基金截至2022年末的规模为93.59亿元，该基金持仓资产较为分散，其中前十大核心股票占比仅为22.26%，且前十大核心股票主要分布在科技股、消费股上。根据该基金截至2022年末的行业资产分布，美国金融股的持仓约为12亿元人民币，在该只QDII基金持仓占比为13.63%。

【】值得一提的是，上述四只QDII基金产品，大多为投资者带来较为丰厚的投资回报。截至2023年3月16日，大成标普500等权重指数成立时间最早，在2011年即率先成立，该基金目前累计净值为2.50元，成立十一年累计涨幅为1.64倍，博时标普500基金成立于2013年，该基金的累计净值为2.52元，成立9年来的累计净值涨幅超过1.52倍。易方达标普500指数基金的净值上涨更为显著，该基金自2016年12月成立，在不到6年时间内，易方达标普500指数基金净值已达1.6773元，成立后净值涨幅为68%。

【】业内认为：硅谷银行等是由于自身在高速扩张后资产严重错配导致的，此次破产会给一些高科技创投公司带来一定程度的影响，对于A股，可能更多是情绪方面的影响。市场对于美联储本轮加息周期终点的预期，会比较明显地影响美股市场的估值水平。

什么是QDII基金

QDII是Qualifieddomesticinstitutionalinvestor(合格的境内机构投资者)的首字缩写。它是在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。和QFII一样，它也是在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。

QDII基金的净值在估值日后（）内披露。

A解析：QDII基金的净值在估值日后1～2个工作日内披露。

骗*，基金赎回按哪一天净值，qdii基金是什么意思

额

不用买书：一文看懂基金基础知识精华提炼 - 知乎

1.证券投资基金

11.私募基金

证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享收益、共担投资风险的集合投资方式。

契约型基金是又称为单位信托基金，是指投资者、管理人、托管人三者作为基金的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。

公司型基金又叫做共同基金，指基金本身为一家股份有限公司，公司通过发行股票或受益凭证的方式来筹集资金，然后在由公司委托一家投资顾问公司进行投资。

封闭式基金是指事先确定发行总额，在封闭期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场转让、买卖基金单位的一种基金。

开放式基金是指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，投资者可以按基金的报价在国家规定的营业场所申购或者赎回基金单位的一种基金。

股票基金是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金。

债券基金是一种以债券为主要投资对象的证券投资基金。

混合型基金是指同时投资于股票与债券的基金。

货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，是投资于银行定期存款、商业本票、承兑汇票等风险低、流通性高的短期投资工具的基金品种，因此具有流通性好、低风险与收益较低的特性。

公募基金是指受我国**主管部门监管的，向不特定投资者公开发行收益凭证的证券投资基金。比如目前我们国内证券市场上的封闭式基金就属于此类。

私募基金是指非公开宣传的，私下向特定投资者募集资金进行的一种集合投资。

交易所交易基金（ETF）指的是可以在交易所交易的基金。

上市型开放式基金（LOF）是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。

保本基金是一种半封闭式的基金品种。基金在一定的投资期（例如3/5年）内为投资者提供一定固定比例（例如100%/102%/更高）的本金回报保证，除此之外还通过其他的一些高收益金融工具（股票、衍生证券等）的投资保持了为投资者提供额外回报的潜力。

QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。

别名“结构型基金”“可分离交易基金”，是指在一只基金内部通过结构化的设计和安排，将普通基金份额拆分为具有不同预期收益与风险的两类或多类份额并可分离上市交易的一种基金产品。

是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成。

1.基金契约

基金契约就是一份“委托理财协议”，是基金管理人、基金托管人、基金投资者为设立基金而订立的用以明确基金当事人各方权利和义务关系的书面法律文件。

基金管理人是指具有专业的投资知识与经验，根据法律、法规及基金章程或基金契约的规定，经营管理基金资产，谋求基金资产的不断增值，以使基金持有人收益最大化的机构。

基金托管人是投资人权益的代表，是基金资产的名义持有人或管理机构。为了保证基金资产的安全，按照资产管理和资产保管分开的原则运作基金，基金设有专门的基金托管人保管基金资产。

由全体基金单位持有人或委托代表参加。主要讨论有关基金持有人利益的重大事项，譬如修改基金契约，终止基金，更换基金托管人，更换基金管理人，延长基金期限，变更基金类型，以及召集人认为要提交基金持有人大会讨论的其他事项。

是基金管理人与基金托管人（一般为商业银行）就基金资产托管一事达成的协议书。协议书以合同的形式明确委托人和托管人的责任和权利、义务关系。

1.基金成立日

基金成立日是指基金达到成立条件后，基金管理人宣布基金成立的日期。

基金募集期是指自招募说明书公告之日起到基金成立日的时间段。

基金存续期是指基金发行成功，并通过一段时间的封闭期后，称作基金的存续期。

基金单位是指基金发起人向不特定的投资者发行的，表示持有人对基金享有资产所有权、收益分配权和其他相关权利，并承担相应义务的凭证。

基金开放日就是可以办理开放式基金的开户、申购、赎回、销户、挂失、过户等等一系列手续的工作日。对于一只开放式基金来说，并不是在任何一个工作日都可以进行交易，因此，规定每周的某几个工作日进行交易，这几个工作日就称为开放日。

基金认购是指投资者在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金单位的过程。通常认购价为基金单位面值（1元）加上一定的销售费用。投资者认购基金应在基金销售点填写认购申请书，交付认购款项。

基金申购是指投资者到基金管理公司或选定的基金代销机构开设基金z账户，按照规定的程序申请购买基金单位。申购基金单位的数量是以申购日的基金单位资产净值为基础计算的，具体计算方法须符合监管部门有关规定的要求，并在基金销售文件中载明。

基金转托管是指投资者同一基金在不同托管点（不同销售商及同一销售商的不能通存通兑的城市或分行）之间实施的所持基金份额托管机构变更的操作。

基金转换是指投资者在持有本公司发行的任一开放式基金后，可直接自由转换到本公司管理的其它开放式基金，而不需要先赎回已持有的基金单位，再申购目标基金。

非交易过户是指因遗产继承、捐赠或司法执行等原因引起的基金单位持有人的变更行为。基金非交易过户包括遗产继承、捐赠和司法执行。

1.收费方式

前端收费：前端收费方式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式

后端收费：后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。

①基金管理费：基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比率（年率）逐日计提，累计至每月月底，按月支付。基金管理费用率通常与基金规模成反比，与风险成正比。目前，我国股票基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费。

②基金托管费：基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。通常基金规模越大，基金托管费率越低。

③基金销售服务费：基金销售服务费是指从基金资产中扣除的用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用。

我国目前在基金管理费、基金托管费及基金销售服务费上均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。计算方法如下：

式中：H--每日计提的费用；E--前一日的基金资产净值；R--年费率。

④基金运作费：基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用。

⑤基金交易费：基金交易费指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。

基金收入来源：(1)利息收入、(2)投资收益、(3)其他收入、(4)公允价值变动损益。

①封闭式基金分配方式：根据规定，封闭式基金只能采取现金分红。封闭式基金当年收益应先弥补上一年的亏损，如当年发生亏损则不进行收益分配。

②开放式基金分配方式：开放式基金的分红方式有现金分红和红利再投资转换为基金份额两种。开放式基金的基金合同应当约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例。

1.开放式基金信息披露

开放式基金信息披露内容包括招募说明书（公开说明书）、定期报告和临时报告三大类。定期报告又由每日公布单位净值公告、季度投资组合公告、中期报告、年度报告四项组成。法定披露信息由基金管理人编制，基金托管人复核，于规定时限内在中国证监会指定的信息披露报刊和网站上发布。

招募说明书（初发后或称公开说明书），该报告旨在充分披露可能对投资者做出投资判断产生重大影响的一切信息。包括管理人情况、托管人情况、基金销售渠道、申购和赎回的方式及价格、费用种类及比率、基金的投资目标、基金的会计核算原则、收益分配方式等。

公开说明书是指基金成立后定期公告的有关基金简介、基金投资组合公告、基金经营业绩、重要变更事项和其他按法律规定应披露事项的说明。

基金年度报告是反映基金全年的运作及业绩情况的报告。除中期报告应披露的内容外，年度报告还必须披露托管人报告、审计报告等内容。该报告在会计年度结束后90天内公告。

基金中期报告是反映基金上半年的运作及业绩情况。主要内容包括：管理人报告、财务报告重要事项揭示等，其中，财务报告包括资产负债表、收益及分配表、净资产变动表等会计报表及其附注，以及关联事项的说明等。该报告在会计年度的前6个月结束后60日内公告。

基金资产总值是包括基金购买的各类证券价值、银行存款本息以及其他投资所形成的价值总和。

基金资产净值是指基金资产总值减去按照国家有关规定可以在基金资产中扣除的费用后的价值。

基金单位资产净值是指计算日基金资产净值除以计算日基金单位总数后的价值。

基金累计净值是基金单位资产净值与基金成立以来累计分红的总和。

1.基金收益

基金收益是指基金资产在运作过程中所产生的超过自身价值的部分。具体地说，基金收益包括基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、存款利息和其他收入。

基金净收益是指基金收益减去按照国家有关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余额。

权益登记日是基金管理人进行红利分配时，需要定出某一天，界定哪些基金持有人可以参加分红，定出的这一天就是股权登记日。

除息日是权益登记日，即常说的T日，此后的第一个工作日，即T＋1日。

红利再投资是指将投资者分得的收益再投资于基金，并折算成相应数量的基金单位这实际上是将应分配的收益折为等额的新的基金单位送给投资者。

1.信用风险

信用风险来源于贷款方、债券发行人以及回购交易和衍生品的交易对手的违约可能。

流动性是资产在短期内以低成本完成市场交易的能力。流动性供给与需求不平衡时会出现流动性风险。

投资者在申购及赎回开放式基金单位时，当日所参考的单位资产净值是上一个基金开放日的数据，而对于基金单位资产净值在自上一交易日至开放日当日所发生的变化，投资者无法预知，因此投资者在申购、赎回时无法知道会以什么价格成交，这种风险就是开放式基金的申购、赎回价格未知的风险。

市场风险是指基金投资行为受到宏观**、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响而面对的风险。包括：

（1）利率风险：指市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影响着国债的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于国债和股票，其收益水平会受到利率变化的影响

（2）汇率风险：指因汇率变动而产生的基金价值的不确定性。

（3）经济周期性波动风险：指随着经济运行的周期性变化，各个行业及上市公司的盈利水平也呈周期性变化，从而影响到个股乃至整个行业板块的二级市场的走势。

（4）购买力风险：指基金的利润将主要通过现金形式来分配，而现金可能因为通货膨胀的影响而导致购买力下降，从而使基金的实际收益下降。

（5）政策风险：指因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。

1.增值税

增值税是以商品（含应税劳务）在流转过程中产生的增值额作为计税依据而征收的一种流转税。

根据财务部、国家税务总*的规定，从2008年9月19日起，基金卖出股票时按照0.1%的税率征收证券（股票）交易印花税。而对买入交易不再征收印花税，即对印花税实行单向征收。

对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、红利收入，债券的利息收入以及其他收入，暂不征收企业所得税。

1.大宗交易时间

含义：大宗交易是指单笔数额较大的证券买卖。

①上海证券交易所：交易时间为每个交易日9：30—11:30、13:00—15:30:；如果在交易日15:00前处于停牌状态的证券，则不受理其大宗交易的申报。

②深圳证券交易所：深圳证券交易所综合协议交易平台接受交易用户申报的时间为每个交易日9:15—11:30、13:00—15:30。申报当日有效，当天全天停牌的证券，协议平台不接受其有关申报。

证券交易所证券交易的开盘价为当日证券的第一笔成交价。

上海证券交易所证券交易的收盘价为当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价，当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价。

深圳证券交易所证券的收盘价通过集合竞价的方式产生。

因送股或配股而形成的剔除行为称为除权，因派息而引起的剔除行为称为除息。

QDII基金估值：欧美股指+中概互联+消费医疗+商品原油

市场概述：

美国三大股指全线收涨，道指涨0.08%报35438.07点，录得连续第12日上涨，标普500指数涨0.28%报4567.46点，纳指涨0.61%报14144.56点。3M公司涨5.36%，微软涨1.7%，领涨道指。

欧洲三大股指收盘涨跌不一，德国DAX指数涨0.13%报16211.59点，法国CAC40指数跌0.16%报7415.45点，英国富时100指数涨0.17%报7691.8点。

热门中概股涨跌不一，盛丰物流涨17.15%，亿航智能涨9.95%。跌幅方面，联拓生物跌8.26%，水滴公司跌5.64%，虎牙直播跌4.95%，图森未来跌4.29%，腾讯音乐跌3.85%，雾芯科技跌3.21%。中概新能源汽车股涨跌互现，蔚来汽车涨1.62%，小鹏汽车跌4.03%，理想汽车跌0.58%。

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时间：海外收盘：2023-07-25；大陆更新：2023-07-26

预防平台再次把我静言，可以移步看V-xin公众Hao，同名：海外投机客。

环球主动基金：

$广发全球精选股票(QDII)$净值预估：+0.80%

$嘉实全球互联网股票(QDII)$净值预估：+4.00%

$嘉实美国成长股票(QDII)$净值预估：+0.75%（最近总会出现问题前端接入口或者后端计算谨慎参考吧）

说明：主动型基金调仓换股，计算可能有出入，切记谨慎参考哦

海外市场股指：

$广发纳斯达克100ETF联接(QDII)A$净值预估：+0.70%

 $广发纳斯达克100ETF联接(QDII)C$净值预估：+0.70%

$博时标普500ETF联接(QDII)A$净值预估：+0.20%

博时标普500ETF联接(QDII)C净值预估：+0.20%

$华安国际龙头(DAX)ETF联接(QDII)C$净值预估：-0.15%

$建信富时100指数(QDII)C$净值预估：+0.15%

$天弘越南市场股票(QDII)C$净值预估：+0.45%

工银瑞信印度市场(QDII-LOF-FOF)净值预估：-0.10%

长信美国标准普尔100等权重指数增强(QDII)净值预估：-0.20%

大成标普500等权重指数(QDII)A净值预估：+0.01

海外中概行情：

易方达中证海外中国互联网50ETF联接(QDII)C净值预估：+5.95%

$交银海外中国互联网指数$净值预估：+4.40%

广发中证海外中国互联网30ETF(QDII)净值预估：+5.80%

嘉实中证海外中国互联网30ETF(QDII)净值预估：+5.80%