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私募基金行业必须了解的78个问题！（建议收藏并反复阅读） 1、什么是私募基金?私募基金是指在中国境内以非公开方式向合格投资者募集资金设立的投资基金，包括契约型基金或者资产由基金管... - 雪球

1、什么是私募基金?

私募基金是指在中国境内以非公开方式向合格投资者募集资金设立的投资基金，包括契约型基金或者资产由基金管理人或普通合伙人管理的以投资活动为目的设立的公司或者合伙企业。

根据投资标的的不同，私募基金分以下几类：

私募证券投资基金：私募证券投资基金投资于公开发行的股份有限公司（上市公司）的股票、债券、基金份额，以及证监会规定的其他证券及其衍生品种。即私募证券基金投资于公开发行的证券。

私募股权投资基金：私募股权投资基金投资于非上市企业的股权权益。即私募股权基金投资于非公开交易的股权。

创业投资基金：创业投资基金是私募股权投资基金的特殊类别。

其他私募基金：其他私募基金投资于艺术品、红酒等特定商品。

私募基金应当以非公开方式向合格投资者募集资金，不得公开或者变相公开募集。不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介。

单只私募基金投资人数累计不得超过《证券投资基金法》、《公司法》、《合伙企业法》等法律规定的特定人数。合伙型基金投资者、有限公司型基金投资者累计不得超过50人；契约型基金投资者、股份公司型基金投资者累计不得超过200人。

私募基金不得向合格投资者之外的主体进行募集。

私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且净资产不低于1000万元的单位；或投资于单只私募基金的金额不低于100万元且金融资产（金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等）不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。

社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；依法设立并在基金业协会备案的投资计划；投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；中国证监会规定的其他投资者。上述基金业协会被视为合格投资者。

以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。

8、豁免穿透核查投资者并不再合并计算人数的情形？

社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；依法设立并在基金业协会备案的投资计划；投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；中国证监会规定的其他投资者。上述投资者豁免穿透核查最终投资者是否为合格投资者并不再合并计算投资者人数，将其视为单一合格投资者。

私募基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。自然人不能成为私募基金管理人。

私募基金管理人、私募基金募集机构，不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。

11、私募基金登记备案的性质？

私募基金管理人应当依法进行登记，私募基金募集完毕后20个工作日内，应当依法申请备案。各类私募基金管理人和私募基金均应当到中国基金业协会登记备案，否则，不得从事私募投资基金管理业务活动。

私募基金管理人应当向中国基金业协会履行基金管理人登记手续并申请成为基金业协会会员。私募基金管理人应如实申报基金管理人基本信息、高级管理人员及其他从业人员基本信息、股东或合伙人基本信息、管理基金基本信息。

私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内进行备案，如实申报基金名称、资本规模、投资者基本情况、基金合同（基金公司章程或者合伙协议，统称基金合同）、基金运作情况（托管、披露频度、主要投资方向等）、投资项目简要信息。

14、外资设立的基金管理机构是否纳入登记备案范围？

外资在中国境内设立的私募基金管理机构，应当向基金业协会履行私募基金管理人登记手续。外资在中国境外设立的私募基金管理机构暂不纳入登记范围。

15、实缴资本未到位的机构能否登记为私募基金管理人？

私募基金管理机构应当具备适当资本，以能够支持其基本运营。

（1）月度更新：私募基金管理人应当在每月结束之日起5个工作日内进行月度更新，更新所管理的私募证券投资基金的相关信息，包括基金规模、单位净值、投资者数量等。

（2）年度更新：私募基金管理人应当在每年度结束之日起20个工作日内进行年度更新，更新私募基金管理人、股东或合伙人、高级管理人员及其他从业人员、所管理的私募基金等基本信息。私募基金管理人应当于每年度四月底之前，通过私募基金登记备案系统填报经会计师事务所审计的年度财务报告。

非私募证券投资基金（私募股权基金、创业投资基金）

（1）季度更新：私募基金管理人应当在每季度结束之日起10个工作日内进行季度更新，更新所管理的私募股权投资基金等非证券类私募基金的相关信息，包括认缴规模、实缴规模、投资者数量、主要投资方向等。

（2）年度更新：私募基金管理人应当在每年度结束之日起20个工作日内进行年度更新，更新私募基金管理人、股东或合伙人、高级管理人员及其他从业人员、所管理的私募基金等基本信息。私募基金管理人应当于每年度四月底之前，通过私募基金登记备案系统填报经会计师事务所审计的年度财务报告。创业投资基金还应当报送投资中小微企业情况及社会经济贡献情况等报告。

私募基金管理人发生下列重大事项，私募基金管理人应当在10个工作日内向基金业协会报告：

（一）私募基金管理人的名称、高级管理人员发生变更；

（二）私募基金管理人的控股股东、实际控制人或者执行事务合伙人发生变更；

（四）私募基金管理人或者高级管理人存在重大违法违规行为；

私募基金运行期间，发生下列重大事项时，私募基金管理人应当在5个工作日内向基金业协会报告：

（五）对基金持续运行、投资者利益、资产净值发生重大影响的其他事件。

19、私募基金管理人的从业人员是否需具备基金从业资格？

从事非私募证券投资基金（私募股权投资基金和创业投资基金）业务的私募基金管理人的从业人员不要求具备基金从业资格。

从事私募证券投资基金业务的私募基金管理人的从业人员应当具备私募证券基金从业资格。具备以下条件之一的，可以认为具有私募证券基金从业资格：

（2）最近三年从事投资管理相关业务（此类情形主要指最近三年从事相关资产管理业务，且管理资产年均规模1000万元以上，或者最近三年在金融监管机构及其监管的金融机构工作）；

（3）基金业协会认定的其他情形（此类情形主要指已通过证券从业资格考试或者期货从业资格考试，取得相关资格；或者已取得境内、外基金或者资产管理、基金销售等相关从业资格等）。

私募基金高级管理人员的任职应当具备两个基本条件：

21、私募基金高级管理人员范围？

私募基金高级管理人员指董事长、总经理、副总经理、执行事务合伙人（委托代表）、合规风控负责人以及履行上述职务的其他人员。

22、私募基金管理人的高级管理人员是否需取得基金从业资格？

从事私募证券投资基金业务的私募基金管理人的高级管理人员【法定代表人、执行事务合伙人（委托代表）、总经理、副总经理、合规风控负责人】应当取得基金从业资格。

从事非私募证券投资基金业务的各类私募基金管理人（私募股权投资基金和创业投资基金）至少2名高级管理人员取得基金从业资格，其法定代表人、执行事务合伙人（委托代表）、合规风控负责人应当取得基金从业资格。

私募基金管理人的高级管理人员符合以下条件之一的，可取得基金从业资格：

（一）通过基金从业资格考试。基金从业资格考试的考试科目含科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》及科目二《证券投资基金基础知识》。根据中国基金业协会《关于基金从业资格考试有关事项的通知》（中基协字[2015]112号），符合相关考试成绩认可规定情形的，可视为通过基金从业资格考试。

（二）最近三年从事投资管理相关业务并符合相关资格认定条件。此类情形主要指最近三年从事资产管理相关业务，且管理资产年均规模1000万元以上。

（三）已通过证券从业资格考试、期货从业资格考试、银行从业资格考试并符合相关资格认定条件；或者通过注册会计师资格考试、法律职业资格考试、资产评估师职业资格考试等金融相关资格考试并符合相关资格认定条件。

（四）中国基金业协会资格认定委员会认定的其他情形。

拟通过上述第（二）、（三）情形的认定方式取得基金从业资格的私募基金管理人的高管人员，还应通过基金从业资格考试科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试，方可认定取得基金从业资格。

已取得基金从业资格的私募基金管理人的高管人员，应当按照《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》及《关于基金从业资格考试有关事项的通知》的要求，每年度完成15学时的后续培训方可维持其基金从业资格。

已登记的私募基金管理人应当按照上述规定，自查相关高管人员取得基金从业资格情况，并于2016年12月31日前通过私募基金登记备案系统提交高管人员资格重大事项变更申请，以完成整改。逾期仍未整改的，中国基金业协会将暂停受理该机构的私募基金产品备案申请及其他重大事项变更申请。中国基金业协会将持续在私募基金管理人公示平台（网页链接）对外公示该机构相关高管人员的基金从业资格相关情况。

24、私募基金是否适用基金经理3个月“静默期”的要求？

私募基金不得聘用从其他公募基金公司离职未满3个月的基金经理从事投资、研究、交易等相关业务。

除基金合同或者合伙协议另有约定外，私募基金应当由基金托管人托管。基金合同约定私募基金不进行托管的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。

基金托管人是指根据法律法规及托管协议约定，在投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等职责的当事人。基金托管人由商业银行或者中国证监会核准的其他金融机构担任。基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份。

私募基金管理人的名称和经营范围中应当包含“基金管理”、“投资管理”、“资产管理”、“股权投资”、“创业投资”等相关字样。对于基金管理人名称和经营范围不包含上述字样的机构，中国基金业协会将不予登记。

28、开展民间借贷、小额理财、众筹等业务的机构，同时开展私募基金管理业务的，如何进行私募基金管理人登记？

根据私募基金管理人防范利益冲突的要求，对于兼营民间借贷、民间融资、配资业务、小额理财、小额借贷、P2P/P2B、众筹、保理、担保、房地产开发、交易平台等业务的机构，上述业务与私募基金的属性相冲突，容易误导投资者，中国基金业协会对从事与私募基金业务相冲突的上述机构将不予登记。上述机构可以设立专门从事私募基金管理业务的机构后申请私募基金管理人登记。

经金融监管部门批准设立的机构在从事私募基金管理业务的同时从事上述非私募基金业务的，应当相应建立业务隔离制度，防止利益冲突。

私募基金管理人应当遵循专业化运营原则，主营业务清晰，不得兼营与私募基金管理无关或存在利益冲突的其他业务。

私募基金管理人组织结构应当职责明确、相互制约，建立必要的防火墙制度与业务隔离制度，各部门有合理及明确的授权分工，操作相互独立。

31、私募基金管理人的高级管理人员人数？

私募基金管理人应具备至少2名高级管理人员，私募基金管理人应当设置负责合规风控的高级管理人员。

私募基金财产与私募基金管理人固有财产之间、不同私募基金财产之间、私募基金财产和其他财产之间要实行独立运作，分别核算。

33、私募基金管理人采取委托募集方式，募集机构有何要求？

私募基金管理人委托募集的，应当委托获得中国证监会销售业务资格且成为中国基金业协会会员的机构募集私募基金。

私募基金信息披露义务人指私募基金管理人、私募基金托管人、以及法律、行政法规、中国证监会和中国基金业协会规定的具有信息披露义务的法人和其他组织。

同一私募基金存在多个信息披露义务人时，应在相关协议中约定信息披露相关事项和责任义务。

信息披露义务人委托第三方代为披露信息的，不得免除信息披露义务人法定应承担的信息披露义务。

35、私募基金托管人作为信息披露义务人的特殊要求？

私募基金进行托管的，私募基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会以及中国基金业协会的规定和基金合同的约定，对私募基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等向投资者披露的基金相关信息进行复核确认。

私募基金信息披露义务人应当向投资者进行信息披露。

信息披露义务人应当向投资者披露的信息包括：

（九）涉及私募基金管理业务、基金财产、基金托管业务的重大诉讼、仲裁；

（十）中国证监会以及中国基金业协会规定的影响投资者合法权益的其他重大信息。

信息披露义务人披露基金信息时，不得存在以下行为：

（五）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

（六）登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；

（七）采用不具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩比较，任意使用“业绩最佳”、“规模最大”等相关措辞；

（八）法律、行政法规、中国证监会和中国基金业协会禁止的其他行为。

基金合同中应当明确信息披露义务人向投资者进行信息披露的内容、披露频度、披露方式、披露责任以及信息披露渠道等事项。

信息披露义务人可以采取信件、传真、电子邮件、官方网站或第三方服务机构登录查询等非公开方式向投资者进行披露。并应按照规定通过中国基金业协会私募基金信息披露备份平台报送信息。投资者可以登录中国基金业协会指定的私募基金信息披露备份平台进行信息查询。

私募基金募集期间，应当在宣传推介材料（如招募说明书）中向投资者披露以下信息：

（一）基金的基本信息：基金名称、基金架构（是否为母子基金、是否有平行基金）、基金类别、基金注册地（如有）、基金募集规模、最低认缴出资额、基金运作方式（封闭式、开放式或者其他方式）、基金的存续期间、基金联系人和联系信息、基金托管人（如有）；

（二）基金管理人基本信息：基金管理人名称、注册地/主要经营地址、成立时间、组织形式、基金管理人在中国基金业协会登记备案情况；

（三）基金的投资信息：基金的投资目标、投资策略、投资方向、业绩比较基准（如有）、风险收益特征等；

（四）基金的募集期限：应载明基金首轮交割日以及最后交割日事项（如有）；

（六）基金合同的主要条款：出资方式、收益分配和亏损分担方式、管理费标准及计提方式、基金费用承担方式、基金业务报告和财务报告提交制度等；

41、基金募集期间私募基金的宣传推介材料的要求？

私募基金的宣传推介材料（如招募说明书）内容应当如实披露基金产品的基本信息，与基金合同保持一致。如有不一致，应当向投资者特别说明。

月度披露：只有从事私募证券投资基金进行月度披露。单只私募证券投资基金管理规模金额达到5000万元以上的，应当持续在每月结束之日起5个工作日以内向投资者披露基金净值信息。

季度披露：所有类型私募投资基金都进行季度披露。私募基金运行期间，信息披露人应当在每季度结束之日起10个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。

年度披露：所有类型私募投资基金都进行年度披露。

私募基金运行期间，信息披露人应当在每年度结束之日起4个月以内向投资者披露以下信息：

（四）投资者账户信息，包括实缴出资额、未缴出资额以及报告期末所持有基金份额总额等；

（六）基金管理人取得的管理费和业绩报酬，包括计提基准、计提方式和支付方式；

重大事项披露：重大事项发生后所有类型私募投资基金都要进行披露。

发生以下重大事项的，信息披露义务人应当按照基金合同的约定及时向投资者披露：

（四）管理人的法定代表人、执行事务合伙人（委派代表）、实际控制人发生变更的；

（十二）基金管理人、实际控制人、高管人员涉嫌重大违法违规行为或正在接受监管部门或自律部门调查的；

（十三）涉及私募基金管理业务、基金财产、基金托管业务的重大诉讼、仲裁；

（十四）基金合同约定的影响投资者收益的其他重大事项。

信息披露义务人应当建立健全信息披露管理制度，制定专人负责管理信息披露事务。信息披露管理制度应当至少包括：

（一）信息披露义务人向投资者进行信息披露的内容、披露频度、披露方式、披露责任以及信息披露渠道等事项；

（三）信息披露管理部门、流程、渠道、应急预案及责任；

（四）未按规定披露信息的责任追究机制，对违反规定人员的处理措施。

私募基金信息披露的相关文件材料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。

45、私募基金管理人备案首只私募基金的期限？不备案的后果？

新登记的私募基金管理人：2016年2月5日起，新登记的私募基金管理人在办结登记手续之日起6个月内仍未备案首只私募基金产品的，中国基金业协会将注销该私募基金管理人的登记。

已登记满12个月的私募基金管理人：2016年2月5日起，已登记满12个月且尚未备案首只私募基金产品的的私募基金管理人，在2016年5月1日前仍未备案首只私募基金产品的，中国基金业协会将注销该私募基金管理人的登记。

登记未满12个月的私募基金管理人：2016年2月5日起，登记未满12个月且尚未备案首只私募基金产品的的私募基金管理人，在2016年8月1日前仍未备案首只私募基金产品的，中国基金业协会将注销该私募基金管理人的登记。

46、私募基金管理人未按时履行季度、年度、重大事项信息报送更新义务的后果？

自2016年2月5日起，已登记的私募基金管理人未按时履行季度、年度、重大事项信息报送更新义务的，在私募基金管理人完成相应整改要求之前，中国基金业协会将暂停受理该机构的私募基金产品的备案申请。

私募基金管理人未按时履行季度、年度、重大事项信息报送更新义务累计达2次的，中国基金业协会将其列入异常机构名单，并在私募基金管理人公示平台公示，至少6个月后才能恢复正常机构公示状态。

47、私募基金管理人被列入企业信用信息公示系统严重违法企业公示名单的后果？

私募基金管理人被列入企业信用信息公示系统严重违法企业公示名单的，在私募基金管理人完成相应整改要求前，中国基金业协会将暂停受理该机构的私募基金产品的备案申请。同时，中国基金业协会将其列入异常机构名单，并在私募基金管理人公示平台公示，至少6个月后才能恢复正常机构公示状态。

新申请私募基金管理人登记的机构被列入企业信用信息公示系统严重违法企业公示名单的，中国基金业协会将不予登记。

48、私募基金管理人未在每年度四月底之前提交经审计的年度财务报告的后果？

自2016年2月5日起，私募基金管理人未在每年度四月底之前提交经审计的年度财务报告的，在私募基金管理人完成相应整改要求前，中国基金业协会将暂停受理该机构的私募基金产品的备案申请。同时，中国基金业协会将其列入异常机构名单，并在私募基金管理人公示平台公示，至少6个月后才能恢复正常机构公示状态。

新申请私募基金管理人登记的机构成立满一年但未提交经审计的年度财务报告的，中国基金业协会将不予登记。

自行募集：在中国基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金。

委托募集：在中国证监会注册取得基金销售资格并已成为中国基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。

其他任何机构和个人不得从事私募基金的募集活动。

私募基金募集行为包含推介私募基金，发售基金份额（权益），办理基金份额（权益）认/申购（认缴）、赎回（退出）等活动。

51、从事私募基金募集业务的人员是否需具备基金从业资格？

从事私募基金募集业务的人员应当具备基金从业资格。

52、私募基金管理人与基金销售机构签订的基金销售协议有哪些要求？

私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的，应当以书面形式签订基金销售协议，并将协议中关于私募基金管理人与基金销售机构权利义务划分以及其他涉及投资者利益的部分作为基金合同的附件。基金销售机构负责向投资者说明相关内容。

基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不一致的，以基金合同附件为准。

（一）募集以私募基金份额或其收益权为投资标的的金融产品；

（二）将私募基金份额或其收益权进行非法拆分转让，变相突破合格投资者的标准。募集机构应当确保投资者已知悉私募基金转让的条件。

募集机构或者合同约定的责任主体，应当开立私募基金募集结算直接专用账户，用于统一归集私募基金募集结算资金、向投资者分配收益、给付赎回款项以及分配基金清算后的剩余基金财产等，确保资金原路返还。

私募基金募集结算资金是指由募集机构归集的，在投资者资金账户与私募基金财产账户或托管资金账户之间划转的往来资金。

募集机构应当与监督机构签署账户监督协议，明确对私募基金募集结算资金专用账户的控制权、责任划分及保障资金划转安全的条款。监督机构应当按照法律法规和账户监督协议的约定，对募集结算资金专用账户实施有效监督，承担保障私募基金募集结算资金划转安全的连带责任。

监督机构是指中国证券登记结算有限责任公司、取得基金销售业务资格的商业银行、证券公司以及中国基金业协会规定的其他机构。监督机构应当成为中国基金业协会的会员。

私募基金募集应当履行下列程序：

私募基金募集机构可以通过合法途径公开宣传下列信息：

（一）私募基金管理人的品牌、发展战略、投资策略、管理团队、高管信息；

（二）中国基金业协会公示的已备案私募基金的基本信息。

募集机构应当向特定对象宣传推介私募基金，未经特定对象确定程序，不得向任何人宣传推介私募基金。在推介私募基金之前，募集机构应当采取调查问卷等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。

投资者的风险识别能力和风险承担能力的评估结果有效期最长不超过3年。募集机构逾期再次向投资者推介私募基金时，需重新进行投资者风险评估。同一私募基金产品的投资者持有期间超过3年的，无需再次进行投资者风险评估。

61、风险评估调查问卷内容应包含哪些信息？

风险评估调查问卷的内容应包含如下方面：

（一）投资者基本信息，其中个人投资者基本信息包括身份信息、年龄、学历、职业、联系方式等信息；机构投资者基本信息包括工商登记中的必备信息、联系方式等信息；

（二）财务状况，其中个人投资者财务状况包括金融资产状况、最近三年个人年均收入、收入中可用于金融投资的比例等信息；机构投资者财务状况包括净资产状况等信息；

（三）投资知识，包括金融法律法规、投资市场和产品情况、对私募基金风险的了解程度、参加专业培训情况等信息；

（四）投资经验，包括投资期限、实际投资产品类型、投资金融产品的数量、参与投资的金融市场情况等；

（五）风险偏好，包括投资目的、风险厌恶程度、计划投资期限、投资出现波动时的焦虑状态等。

62、采用互联网方式推介私募基金，如何履行特定对象确定程序？

募集机构通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金之前，应当设置在线特定对象确定程序，在线特定对象确定程序包括但不限于：

（二）募集机构应通过验证码等有效方式核实用户的注册信息；

（三）投资者阅读并同意募集机构的网络服务协议；

（四）投资者阅读并主动确认其自身符合《私募办法》第三章关于合格投资者的规定；

（五）投资者在线填报风险识别能力和风险承担能力的问卷调查；（六）募集机构根据问卷调查及其评估方法在线确认投资者的风险识别能力和风险承担能力。

募集机构应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法。

募集机构应当根据私募基金的风险类型和评级结果，向投资者推介与其风险识别能力和风险承担能力相匹配的私募基金。

募集机构应当采取合理方式向投资者披露私募基金信息，揭示投资风险，确保推介材料中的相关内容清晰、醒目。私募基金推介材料内容应与基金合同主要内容一致，不得有任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。如有不一致的，应当向投资者特别说明。

私募基金推介材料内容包括但不限于：

（二）私募基金管理人名称、私募基金管理人登记编码、基金管理团队等基本信息；

（三）中国基金业协会私募基金管理人以及私募基金公示信息（含相关诚信信息）；

（四）私募基金托管情况（如无，应以显著字体特别标注）、其他服务提供商（如律师事务所、会计师事务所、保管机构等），是否聘用投资顾问等；

（六）私募基金的投资范围、投资策略和投资限制概况；

（九）私募基金募集结算资金专用账户及其监督机构信息；

（十）投资者承担的主要费用及费率，投资者的重要权利（如认购、赎回、转让等限制、时间和要求等）；

（十三）明确指出该文件不得转载或给第三方传阅；

（十四）私募基金采取合伙企业、有限责任公司组织形式的，应当明确说明入伙（股）协议不能替代合伙协议或公司章程。说明根据《合伙企业法》或《公司法》，合伙协议、公司章程依法应当由全体合伙人、股东协商一致，以书面形式订立。申请设立合伙企业、公司或变更合伙人、股东的，并应当向企业登记机关履行申请设立及变更登记手续；

募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止有以下行为：

（二）推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

（三）以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益，包括宣传“预期收益”、“预计收益”、“预测投资业绩”等相关内容；

（四）夸大或者片面推介基金，违规使用“安全”、“保证”、“承诺”、“保险”、“避险”、“有保障”、“高收益”、“无风险”等可能误导投资人进行风险判断的措辞；

（五）使用“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的措辞；

（六）推介或片面节选少于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩；

（七）登载个人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；

（八）采用不具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩比较，任意使用“业绩最佳”、“规模最大”等相关措辞；

（十）允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介；

（十一）推介非本机构设立或负责募集的私募基金；

（十二）法律、行政法规、中国证监会和中国基金业协会禁止的其他行为。

募集机构不得通过下列媒介渠道推介私募基金：

（六）未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介；

（七）未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会；

（八）未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通讯媒介；

（九）法律、行政法规、中国证监会规定和中国基金业协会自律规则禁止的其他行为。

在投资者签署基金合同之前，募集机构应当向投资者说明有关法律法规，说明投资冷静期、回访确认等程序性安排以及投资者的相关权利，重点揭示私募基金风险，并与投资者签署风险揭示书。

风险揭示书的内容包括但不限于：

（一）私募基金的特殊风险，包括基金合同与中国基金业协会合同指引不一致所涉风险、基金未托管所涉风险、基金委托募集所涉风险、外包事项所涉风险、聘请投资顾问所涉风险、未在中国基金业协会登记备案的风险等；

（二）私募基金的一般风险，包括资金损失风险、基金运营风险、流动性风险、募集失败风险、投资标的的风险、税收风险等；

（三）投资者对基金合同中投资者权益相关重要条款的逐项确认，包括当事人权利义务、费用及税收、纠纷解决方式等。

71、募集机构应要求投资者提供哪些文件材料？

募集机构应当要求投资者提供必要的资产证明文件或收入证明。

募集机构应当合理审慎地审查投资者是否符合私募基金合格投资者标准，依法履行反洗钱义务，并确保单只私募基金的投资者人数累计不得超过《证券投资基金法》、《公司法》、《合伙企业法》等法律规定的特定数量。

基金合同应当约定给投资者设置不少于二十四小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。

私募证券投资基金：私募证券投资基金合同应当约定，投资冷静期自基金合同签署完毕且投资者交纳认购基金的款项后起算。

非私募证券投资基金（私募股权投资基金、创业投资基金）：非私募证券投资基金（私募股权投资基金、创业投资基金等其他私募基金）合同关于投资冷静期的约定可以参照对私募证券投资基金的相关要求，也可以自行约定。

募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式进行投资回访。回访过程不得出现诱导性陈述。募集机构在投资冷静期内进行的回访确认无效。

回访应当包括但不限于以下内容：

（二）确认投资者是否为自己购买了该基金产品以及投资者是否按照要求亲笔签名或盖章；

（三）确认投资者是否已经阅读并理解基金合同和风险揭示的内容；

（四）确认投资者的风险识别能力及风险承担能力是否与所投资的私募基金产品相匹配；

（五）确认投资者是否知悉投资者承担的主要费用及费率，投资者的重要权利、私募基金信息披露的内容、方式及频率；

（六）确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失；

（七）确认投资者是否知悉投资冷静期的起算时间、期间以及享有的权利；

基金合同应当约定，投资者在募集机构回访确认成功前有权解除基金合同。出现前述情形时，募集机构应当按合同约定及时退还投资者的全部认购款项。

78、未经回访确认成功，私募基金管理人的禁止行为？

未经回访确认成功，投资者交纳的认购基金款项不得由募集账户划转到基金财产账户或托管资金账户，私募基金管理人不得投资运作投资者交纳的认购基金款项。

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考取证券从业资格证可以找什么工作？

最对口的是证券公司，总部工作的话职位比较多，营业部的话就是营销或客服；其次可以从事相关性强的工作，期货、银行、信托公司、基金等等。也可以从事证券经纪人、证券理财师、理财顾问工作。证券从业机构中从事证券业务的专业人员应当取得从业资格和执业证书。具体如下：

1、证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员。

2、基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员。

3、基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员。

4、证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员。

5、证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员以及中国证监会规定的其他人员应当取得执业证书。

证券从业资格证的就业前景怎么样，能从事什么样的工作？

证券从业资格证是一个资格证，资格就是入行的一个钥匙，仅此而已。比如，你做会计，有会计相关的证件可以考；比如，你做建筑，有一建二建等；证券也一样，你要入这个行，必须有从业资格证。

我的这个证马上十年了，所以你看我的标签是投资顾问；那时候要考基础+，如果是基础+交易，就可以进券商拉业务；+分析就是投顾；+发行承销就是保荐；+基金就可以做基金相关业务，不过现在有修改，具体的你可以上网查查。

这个证，含金量不高，因为只是一个门槛证而已；比如CFA之类的，含金量就比较高，不过难度系数也是蛮大的。你入行后，在证券业协会要注册，要缴费，什么后续教育啥的，都要收费。

有这个证，只能说你有这个钥匙可以干这个行业，至于你能从事什么工作？如果你就一普通本科生，经纪人；如果是重点大学的本科生，还是经纪人；如果是非常牛的财经专业大学生，在券商你基本上还是投顾或者是经纪人。核心部门，什么交易员，研究员很难进，这是证券公司。

如果是私募，一般的私募，看你的运气了；如果是有名的私募，公募，很难进。因为很牛的私募公募，什么社保基金啥的，看你的人脉，比的不是你的水平，是你爹。

其实金融行业最缺两种人，第一种就是业务很牛的，你分分钟能搞到几千万几个亿的业务，那营业部老总的位置都是你的；还有一种人就是实战派高手；你比徐翔都牛，估计老总也要叫你大哥。除此之外的职位，靠爹比较大。

证券从业资格证可以从事什么工作？报考条件？

证券业目前是国内高收益的朝阳行业，是金融行业的重要支柱。无论在国内、国外，都是“金领”的职业追求。

市场对金融人才需求的热情一直保持稳定增长的趋势。

在这其中，高级金融顾问、高级投资分析师、高级服务管理师等招聘需求增加明显，专业化要求进一步提高，具有深厚专业知识和多年从业经验的高级人才，以及具备横跨外汇、投资等领域的人才，均成为企业不惜高薪猎捕的对象。

除此之外，获得证券资格从业证还可以做很多其他的工作。

证券发行员

证券发行员是指在证券经营机构从事证券代理发行业务的专业人员。

职责：　

1.代理客户发行有价证券；

2.对发行股票的企业进行股份制知识和法规的辅导；

3.对上市公司进行上市后持续辅导。工作特性：证券发行员工作地点在证券交易大厅，工作繁忙，其待遇一般居上。

证券交易员

证券交易员是指在证券经营机构从事证券代理交易、自营业务的专业人员。

职责：

1.接受客户委托，代理客户买卖在国内合法证券交易所上市的证券；

2.代收证券本息和红利；

3.对证券市场运行、上市公司情况进行调研，为所在机构提供投资建议；

4.为所在机构买卖证券。

证券经纪人

证券经纪人指在证券交易所中接受客户指令买卖证券，充当交易双方中介并收取佣金的证券商。它可分为三类，即佣金经纪人、两元经纪人与债券经纪人。

除了金融机构以外，比如说财经类媒体，互联网金融公司等等都可以成为以后的就业方向。

证券从业资格报名条件

想要参加证券从业资格考试，首先来了解你符合报名条件了没?

证券业从业资格考试测试划分为一般从业资格考试、专项业务类资格考试和管理类资格考试三种类别。因为高管资质测试仅在北京举行，且由机构统一账户报考。因此一般考生报考的就是一般从业和专业资格考试科目。

(一)一般从业资格考试报名条件：

1、报名截止日年满18周岁;

2、具有高中或国家承认相当于高中以上文化程度;

3、具有完全民事行为能力;

4、违反考试纪律受到处分,禁考期限已过的。

(二)专项业务类资格考试报名条件：

一般从业资格考试合格的人员,均可参加专项业务类资格考试。

证券从业及专项报名条件解读

1、完全民事行为能力

指可完全独立地进行民事活动，通过自己的行为取得民事权利和承担民事义务的资格。

年满18周岁且精神健康的公民是完全民事行为能力人。年满16周岁不满18周岁的公民，若以自己的劳动收入作为主要生活来源的，也视为完全民事行为能力人。

2、高中文化程度：不单指普通高中，而是包括中等职业技术类教育(中专、职高、技校)。在校大学生、中专毕业生都可以报名证券从业资格考试。

3、报考专业解读

证券从业资格考试报名没有专业和工作年限要求，同时符合上述四项报名条件即可报考。

如在证券、期货考试中因违纪禁考的考生，在禁考期间，无法报考证券从业人员资格考试。

有了证券从业资格考试证书后，可以做些什么工作？

　　证券从业资格证是证券行业的入门证书，也是一块敲门砖，证监会要求证券公司从业人员要有该证所以都需要来考这个证。

　　对于有志于进入证券行业的考生来说，证券从业资格证非常必要。证券公司的客户经理全部要求要有这个证书哦，证券公司招聘的时候写的很清楚，最基本的都要求有证券从业资格证。

　　证券从业资格证可以从事证券经济业务，这是证券公司一般的传统业务，薪资方式以底薪+提成的方式。

　　证券公司和所有公司一样，都分为很多个部门，最常见的是前台营销人员，包括证券经纪人、客户经理等。

　　接下来我们参考一下近期的一些和证券从业相关的招聘信息做个简单的分析：

　　任职要求：

　　有证券从业资格证书，金融专业优先(没有请勿投递)，大专以上学历，优秀本科应届毕业生亦可;

　　很多金融咨询类岗位都会注明必须有证券从业证书，需要你对专业有一定认识了解，应为你以后是要去忽悠客户的，如果没点专业，别人觉得你不够专业，影响公司形象。

行政相关岗位

      有些交易所或券商、基金公司，招聘行政类职能工作也要求必须拥有证券从业证书。

这类职能一般任职要求大专以上学历就可以了，股票经纪人(有些叫理财顾问或者投资顾问)

这类都是偏销售的岗位，正规的券商公司在招聘时也会要求你具有证券从业证书。这类工资是有销售提成的。同样压力也会大些。这类偏向销售的工作一般学历要求大专以上就可以了。

分析师类岗位

      任职要求：

　  1、本科及以上学历，经济、金融等相关专业

      2、持有证券从业资格证书及其证券从业资格考试成绩合格证

      3、拥有期货/证券、基金、保险等投资行业市场分析经验。

　　这类偏分析的职位要求基本是本科以上的学历，工资浮动也比较大，有的8-9千，有的几万或是几十万，所以浮动范围比较大。这个和你的从业年限和工作经历还有是否掌握相关资源所决定的。

　　简单的介绍了这几类工种，其实还有很多很多工作，在这里也没有办法一一细说。

　　但是说了这么久大家是否已经发现，无论是基础工种还是高大上的分析师职位你的入门条件还是要考出证券从业资格证，一一这个证就是个入门砖，一砖在手天下我有。

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拥有证券从业资格证可以从事什么工作？

最基层的就是客户经理，在银行驻点或者外面摆点

考证券从业资格的就业方向

现在证券从业资格的通过并不只是面向证券公司，只是证券公司要求员工必须通过。现在包括证券的相关行业，管理部门，银行，保险等金融单位都比较需要具有证券从业资格或者证券投资咨询资格的人员。楼主说道好处？对于证券公司和证券相关部门来说，从业资格就是上岗证，没有好处可言。对于其他金融行业来说，具有这个资格证说明多一门功课，也可以在银行保险之类的金融行业里从事理财工作。

证券从业资格考过之后可以什么从事什么工作？_证券从业 _ 233网校

证券从业考试通过之后可以进入以下机构工作，《中华人民共和国证券法》以及中国证监会颁布的《证券业从业人员资格管理办法》规定，在依法从事证券业务的机构中从事证券业务的专业人员，应当取得从业资格和执业证书。

从事证券业务的机构是指：

(五)中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)规定的其他从事证券业务的机构。

从事证券业务的专业人员是指：

(一)证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员;

(二)基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员;基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员;

(三)证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员;

(四)证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员;

(五)中国证监会规定需要取得从业资格和执业证书的其他人员。

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有证券从业资格证可以从事哪些职业或工作？

不审查学历。但是【证券投资分析】和【证券投资基金】这两科里有部分的数学题，是高中的数学知识，要有数学基础。另外，考【证券基础知识】加一门别的就能拿到从业资格证，你可以考【证券交易】，这个容易点。根据规定，证券从业人员主要指下列人员：1.证券中介机构的正副总经理，但证券兼营机构和该款第五项规定的机构中不负责证券业务的副总经理除外；2.证券经营机构中内设各证券业务部门的正、副经理人员；3.证券经营机构下设的证券营业部的正、副经理人员；4.证券经营机构中从事证券代理发行业务的专业人员；5.证券经营机构中从事证券自营业务的专业人员；6.证券经营机构和证券投资咨询机构中从事为客户提供投资咨询服务的专业人员；7.证券经营机构在证券交易所内的出市代表；8.证券清算、登记机构内设各业务部门的正、副经理人员；9.证券投资咨询机构内设各业务部门的正、副经理人员；10.各类证券中介机构的电脑管理人员；11.证监会认为需要进行资格确认的其他从业人员；证券从业人员必须按照有关规定在中国证监会取得证券从业人员资格证书后方可在各项证券专业岗位上工作；证券中介机构的正副总经理高级管理人员中至少应有三分之二以上应获得证券从业资格证书；未取得证券业从业资格，除符合豁免规定的人员外，任何人不得在各类证券专业岗位上工作。不过也可以进入银行及非银行金融机构、上市公司、会计公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体、**经济部门等金融行业工作。这个证书在金融行业含金量还是挺高的，而且工资待遇也不错，不过刚开始是会比较累去证券公司从事证券相关的工作了，股票、债券经纪之类的。比较有钱股票，信托，基金一类的投资，就是去证券公司上班证券公司上班，证券经纪人。证券理财师，理财顾问，如果你是本科的学历加证券从业资格证书的话，基本上只能去证券公司做经纪业务，因为证券从业资格证书毕竟只是入门级别的证书，像证券公司里面的产品开发、行业研究、风险管理等等都是要求高学历的，除非你真的特别强才能以本科生的学历挺进这些部门。金融方面的金牌证书cfa，frm,还有证券业协会力推的ciia考试等。什么工作都能做，但要是没那证书证券行业您就做不了呵呵。