基金买入的净值是哪一天(请问我今天买入的基金,是按来自哪天的净值算的?)
时间:2023-12-06 01:42:08 | 分类: 基金百科 | 作者:admin| 点击: 59次
请问我今天买入的基金,是按来自哪天的净值算的?
基金购买欲赎回的净值都是按照工作日当天的净值来进行计算的。投资者在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金单位的过程称为认购。投资者认购基金应在基金销售点填写认购申请书,交付认购款项。注册登记机构办理有关手续并确认认购。在开放式基金成立之后,投资者通过销售机构申请向基金管理公司购买基金单位的过程称为申购。扩展资料投资开放式基金主要通过以下两种方式获利:1、净值增长:由于开放式基金所投资的股票或债券升值或获取红利、股息、利息等,导致基金单位净值的增长。而基金单位净值上涨以后,投资者卖出基金单位数时所得到的净值差价,也就是投资的毛利。再把毛利扣掉买基金时的申购费和赎回费用,就是真正的投资收益。2、分红收益:根据国家法律法规和基金契约的规定,基金会定期进行收益分配。投资者获得的分红也是获利的组成部分。参考资料来源:
干货丨如果买入某只基金,基金净值按哪天算?
基金购买净值按哪天算?你在购买基金的时候都注意了吗?
今天有学员向班班提问,基金购买净值的算法。既然如此,下面塘塘就给大家具体介绍一下基金购买净值的具体时间点,让你找准买入时间,一起来瞧瞧吧。
首先,我们来了解一下基金净值的相关概念。通常而言,基金的净值,主要有基金净值、单位净值、累计净值三类。
基金净值是指该基金所拥有的全部资产,在每个营业日根据交易市场收盘价所计算出来的总资产价值,在扣除基金当日各类成本及费用后所得到的净资产价值。
简单来说,基金净值就是某一时点上资产总市值扣除负债后的余额。相当于一个公司的净利润。
计算公式:基金净值=基金资产-基金负债
基金单位净值,简单地说就相当于每一份基金价值多少钱。相当于公司每一股份的收益。
计算公式:单位净值=基金净值/基金份额
累计净值是指基金从成立以来其最新单位净值加上累计分红的总和。
计算公式:累计净值=当前单位净值+累计分红
需要强调的是,我们平时所说的净值一般指单位净值。
如果买入某只基金,是按哪天净值算?
交易日下午3:00前购买的基金,按当天的净值计算;
交易日下午3:00后购买的基金,按下一个工作日计算;
非工作日购买的基金,不论几点,按照下一个工作日净值算。
比如说你2月24号买了只基金:
2月24号下午3:00前买入,按2月24日净值算;
2月24号下午3:00后买入,按2月25日净值算。
不过大家都知道,基金的交易时间是工作日的9:30到15:00。那针对于周五下午3:00前后的具体交易,该如何计算?
对于这种特殊情况,周五下午3:00前申购,到等到下周一才能被确认份额;如果你是这周五下午3:00后申购的,那么要等到下周二才能被确认份额,中间的周六周日周一都不算在持有天数当中。
那么,卖出基金,又是按哪天的净值计算呢?
卖出跟买入类似,下午3:00前操作,按当天净值;下午3:00后操作,按转天净值。(遇周末、节假日顺延)。
比如:
2月26号下午3:00前赎回,按2月26日净值算;
2月26号下午3:00后赎回,按2月27日净值算。
【注意】
买入(申购)基金按金额,你只能决定你要买多少钱的基金,而不是买多少份。购买金额扣除申购费之后,除以成交的净值就是实际买到的份额数。比如你决定买500块钱的基金,假设扣掉3块钱申购费,购买当日净值为2,则买到497/2=248.5份。
买500元基金(√)
买200份基金(×)
卖出(赎回)基金按份数,你只能决定你要卖出多少份基金,而不是卖出多少钱的基金。卖出分数乘以成交的净值,再扣掉赎回费用就是你实际赎回的钱数。比如你决定卖出某只基金100份,卖出时的净值为3.25,则赎回金额为325元,再扣掉赎回费用就是到手的钱数。
卖200份基金(√)
卖500元基金(×)
申购费:即买入费用,当然有些C类基金是没有申购费的;
赎回费:即卖出费用,有些C类基金也是没有赎回费的;
*注意大部分基金在持有不超过7天赎回都需要较高的赎回费用,新手在购买基金要留意这一点。
管理费:基金管理费是支付给基金管理人的报酬,其数额一般按照基金净资产的一定比例(年率)逐日计算累积,从基金资产中提取,定期支付。
托管费:指基金托管人为基金提供托管服务而向基金或基金公司收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取,逐日计算累积,定期支付给托管人。
具体的费率要点进基金详情里面查看,基金费率不是全都一样的。
☝申购费 赎回费☝
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申购QDII基金的净值,到底算哪一天的?
对于我们大A股来说,一天跌3-5个点是很正常的事情。而欧美成熟市场跌1-2个点,也就算大跌了。不过最近受到疫情影响,欧美股市也开始像我们大A股学习了,一下暴跌7个点,一下爆涨5个点。(恭喜美股,被我们成功带偏~哈哈)而经过最近这一路下跌,美股从最高点到现在,已经是跌了近20%了。要不是昨天晚上暴涨9%,已经是跌了快30%了。
于是很多朋友都觉得,投资美国股票指数的时机到了。我自己是有分批投资美股指数的,前两天都已经买入2笔了。也有一些朋友跟着我在投资美国指数,其中很多朋友还是第一次买QDII基金,他们对于投资海外的QDII基金的规则有一些不太明白。这几天有多位朋友来问我,我们投资的QDII基金,到底是算的哪天的净值啊?我想这个问题可能很多朋友都不知道,那我就写篇文章给大家做科普吧。
众所周知,我们和美国是有时差的,基本上和美国刚好黑白颠倒。我们的晚上是那边的白天,白天是他们那边的晚上。股票市场也是如此,我们早上9点半开盘,也就是他们的晚上了。而他们开盘的时候,也就是我们晚上9点半或者10点半开盘了。(分不同是时令,夏时令是我们这边的9点半,冬时令是10点半)。那这样就有问题了,我们投资QDII基金时候,如果是3点钟之前,是计算的基金当天的净值。那么这个净值是美股当天的股指,还是前一天的股指呢?
先说答案,如果我们是在当天3点之前,买入的美股指数QDII基金,那么基金的净值算的是当天晚上美国股市的收盘股指。但是我们在买基金的时候美股还没有开盘,我们根本就不知道当天晚上美股会有多少涨跌幅度,那么基金的净值我们也是不知道的。
因为时差和汇率的关系,QDII基金的净值计算,要比投资国内市场的基金晚一天。我们在投资国内基金的的时候,可以看到前一天的净值,但是QDII基金只能看到前两天的净值。这样说起来,大家可能不好理解,我们用实际的案例来给大家讲解一下,大家就非常清楚了。
我在周四,也就是3月12日3点之前,买入了一只QDII基金。大家可以看以下截图:
基金的净值是按照3月12日的基金净值计算的。而基金的净值,要看3月12日晚上,美国股市的收盘价格。但是,我在买基金的时候,并不知道这天的基金净值是多少的。我只有去预判当天晚上,美国股市大概率是涨还是跌。而具体涨多少跌多少,我根本就不知道。
当然我在买入QDII基金的时候,也可以看到一个净值,但是这个净值是前两天的,也就是3月10日的基金净值。而3月12日的净值,也要等到2个工作日后才能公布出来。到那个时候,我才知道自己投资是不是买到了低点或者高点。当然我们也可以通过股票软件,在第二天(3月13日)看到当天晚上美股的涨跌幅度,提前预估基金的净值。但是也都是事后了,不能是在投资前知道。
所以,我们投资QDII基金,比投资我们国内的股市会更加的有难度。因为国内的股市在下午的时候,我们就能够大概率看出当天是涨还是跌,从而决定要不要当天买入。但是投资DQII基金则不一样了,我们做决定的时候,根本不知道当天晚上美股是涨是跌。我们只能通过各种信息去做预测。
因此,想要通过QDII基金,去做短线操作是不靠谱的。而且基金这个工具,本来也都不适合做短线操作。我们只要在一定的区域去购买就可以了,不要想每次都能买到最低点,卖到最高点。
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2022重庆地区银行校园招聘:金融知识模拟题(七)_重庆中公教育网
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中公重庆银行招聘频道为了帮助大家准备2022重庆地区银行校园招聘考试,在此整理了银行金融知识模拟题,一起来学习吧!
1.目前我国的两个证券交易所分别设在:
(答案:A)
2.股票走势K线图中的K线描述了单位时间内哪些价格信息:
(答案:C)
3.投资者买卖股票时,需要向有关机构支付一定的费用,其中支付给证券公司的是:
(答案:B)
4.目前我国证券交易所的连续竞价交易时间为每个交易日的:
A8:00-18:00
B9:00-17:00
C10:00-16:00
D9:30-11:30和13:00-15:00
(答案:D)
有公司股票的股东有权获得股利:
(答案:B)
6.总体来说,投资股票有哪三类风险:
A市场价格波动风险、上市公司经营风险、政策风险
D市场价格波动风险、上市公司经营风险、赎回风险
(答案:A)
7.一般情况下,基金赎回价格取决于下列哪一天的基金净值:
(答案:D)
8.目前我国有四家期货交易所,其中哪一家主要是推动金融衍生产品的开发和交易:
(答案:D)
9.以下关于保险责任的说法中错误的是:
A保险公司通常只在保险合同规定的赔付范围内承担赔偿责任
B除外责任是指保险公司不承担赔偿责任的风险项目
C财产险一般只承担自然灾害和意外事故造成的损失
D被保险人故意将财产损坏也可以获得保险公司赔偿
(答案:D)
10.在下列项目中保险公司通常不予承保财产险的是:
(答案:D)
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今天买的基金净值算哪天的?
1.32115:00前买的算当日净值,15:00后按次日净值
基金买入净值以什么时间算?
基金买入净值是按照投资者提交的申购订单的下一个交易日的收盘价计算的。举例来说,如果一个投资者在周一提交申购订单,那么基金买入净值是按照周二的收盘价计算的。这是因为基金的交易是T+1的方式,即申购订单提交后一天才能成交,因此基金买入净值也是按照这个时间算的。
投资者在提交申购订单时要注意交易日的时间,以免错过买入净值计算的时机。
今天买的基金净值算哪天的?
1.32115:00前买的算当日净值,15:00后按次日净值
四川信用社招聘考试金融基础知识试题及答案_四川金融银行考试网_农信社考试网_四川华图教育
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四川信用社招聘考试金融基础知识试题及答案
四川农村信用社招聘考试即将启动,关于农信社考试模拟试题及答案,四川华图教育为你整理收集。如下为金融基础知识模拟试题100道。
1.我国人民币的主币是:
2.按复利计算,年利率为5%的100元贷款,经过两年后产生的利息是:
3.以下关于汇率的说法中错误的是:
b汇率的直接标价法可以表示为1单位外币等于多少本币
4.香港联系汇率制度是将香港本地货币与哪种货币挂钩?
5.我国的三家政策性银行是:
a中国人民银行国家开发银行中国农业发展银行
b中国进出口银行国家开发银行中国农业发展银行
d中国农业发展银行国家开发银行中国邮政储蓄银行
7.以下不属于金融衍生品的是:
8.下列哪家机构不属于我国成立的金融资产管理公司?
9.我国于2003年初组建的银行业监管机构是:
a中国人民银行b中国银监会c中国证监会d中国保监会
10.在国际银行监管史上有重要意义的1988年《巴塞尔协议》
规定,银行的总资本充足率不能低于:
11.目前世界上最大的证券交易所是:
a纽约股票交易所b伦敦股票交易所c东京股票交易所d香
12.股票市场上常常会被提到的“ipo”的意思是:
13.h股是指:
a在我国国内发行、供国内投资者用人民币购买的普通股票
c我国境内注册的公司在香港发行并在香港联合交易所上市的
d我国境内注册的公司在新加坡发行并在新加坡股票交易所上
14.下列属于香港股票市场价格指数的是:
a道琼斯工业指数b标准普尔股价指数c日经指数d恒生指
16.下列关于债券的说法中错误的是:
17.按照发行人不同,债券可分为:
18.下列哪种债券利率一般会成为整个金融市场利率体系的基准利率?
19.下列关于国债的说法中错误的是:
20.以标准普尔公司的债券信用评级为例,下列哪个评级的信
a:a
b:aa
c:bb
d:cc
21.下列关于封闭式基金的说法中错误的是:
b投资者在基金存续期内不能向基金公司赎回资金
23.以下列哪一项为标的物的期货属于金融期货:
24.我国证券市场的主要监管机构是:
a中国银监会b中国证监会c中国保监会d中国财政部
25.可以喻为社会经济“急救箱”,能对整个社会起保障作用的金融体系是:
26.根据保险标的的不同,保险可以划分为:
27.以各种财产物资和有关利益为保险标的的一种保险是:
28.下列哪一项不属于财产保险:
a团体火灾保险b机动车辆保险c建筑工程保险d健康保险
29.以人的寿命和身体为保险标的的一种保险是:
30.当劳动者达到国家规定的退休年龄后,为解决他们的基本
生活而建立的社会保险制度是:
a健康保险b人寿保险c人身意外伤害保险d养老保险
31.社会保险不包括下列哪一项:
32.保险公司的资金不能投资于:
a银行存款b买卖**债券c投资基金d设立证券经营机构
33.目前,我国保险行业专门的监管机构是:
a中国人民银行b中国银监会c中国证监会d中国保监会
34.理财应具备几项基本原则,以下中不正确的是:
35.房贷“三一定律”指的是,每月的房贷金额不超过家庭当月总收入的:
36.在下列人的生命周期中,证券投资应最少的是:
37.下列投资渠道中,安全性最高的是:
38.在下列投资品种中,风险最高的是:
39.下列投资渠道中,流动性最强的是:
40.一般而言,蓝筹股是指:
a成交量大、买卖活跃、价格波动幅度较大但一般不会暴涨暴跌的股票
b有长期稳定盈余记录、定期分红派息、信誉良好或者发展潜力巨大、未来成长性好的公司股票
d公司销售额和利润增长迅速,快于整个经济发展速度的股票
41.主要投资于短期债券、债券回购和银行同业存款等风险低、收益稳定的短期资金市场的基金是:
42.下列不属于货币市场基金主要投资领域的是:
43.利息与活期储蓄相比有一定优越性,但可以随时支取的人民币储蓄存款是:
a定期储蓄b定活两便储蓄c零存整取储蓄d教育储蓄
44.目前,可以免征利息税的人民币储蓄存款是:
a定期储蓄b定活两便储蓄c零存整取储蓄d教育储蓄
45.对其他利率有决定性的影响,当它发生变动时,其他利率也会跟着变动的利率是:
a活期存款利率b定期存款利率c基准利率d名义利率
46.目前,金融机构可以灵活设置贷款利率水平,条件是不低于中央银行发布的贷款基准利率的一定幅度,这种利率管理
47.银行执行的存贷款利率即名义利率扣除通货膨胀(涨价)以后算出的利率,叫做:
a活期存款利率b定期存款利率c基准利率d实际利率
48.贷款人向借款人发放的用于购买自用住房和城镇居民修建自用住房的贷款是:
49.目前我国个人住房贷款最长期限为:
50.目前我国国家助学贷款的贷款对象是:
51.按照有关部门规定,国家助学贷款的最高金额是每人每学
年:
52.目前,我国银行尚不能代理的业务是:
a交电话费b买卖股票c代收保险费d代为保管贵重物品
53.目前,个人凭身份证明申报用途后可以直接在银行办理购汇,但限制为:
54.下列货币中尚不属于可自由兑换货币的是:
55.经***批准,提供黄金交易场所,清算、交割和配送的非营利性机构是:
56.使国内银行的银行卡可以实现跨行通用的金融服务机构是:
57.先存款、后消费、不能透支的银行卡属于:
58.在使用银行卡时,为确保用卡安全应注意:
a妥善保管好取现密码,不随意泄漏银行卡有关信息
59.在使用网上银行时,为尽可能地保护账户安全,应注意:
b每次使用网上银行后,只要关闭浏览器就可以了,不必点击
60.在我国代为存管股票的机构是:
a证券公司b证券交易所c证券登记结算机构d商业银行
61.目前我国的两个证券交易所分别设在:
a上海和深圳b上海和北京c北京和天津d重庆和广州
62.股票走势k线图中的k线描述了单位时间内哪些价格信息:
a开盘价、收盘价b最高价、最低价c开盘价、收盘价、最高价、最低价d买入价、卖出价
63.投资者买卖股票时,需要向有关机构支付一定的费用,其中支付给证券公司的是:
64.目前我国证券交易所的连续竞价交易时间为每个交易日的:
a8:00-18:00b9:00-17:00c10:00-16:00d9:30-11:30和13:00-15:00
65.上市公司发放股利时,只有下列哪一天持有公司股票的股东有权获得股利:
66.总体来说,投资股票有哪三类风险:
a市场价格波动风险、上市公司经营风险、政策风险b赎回
风险、上市公司经营风险、政策风险c市场价格波动风险、赎回
风险、政策风险d市场价格波动风险、上市公司经营风险、赎回
67.一般情况下,基金赎回价格取决于下列哪一天的基金净值:
a赎回日前第三天b赎回日前第二天c赎回日前一天d赎回当日
68.目前我国有四家期货交易所,其中哪一家主要是推动金融衍生产品的开发和交易:
a上海期货交易所b郑州商品交易所c大连商品交易所d中国金融期货交易所
69.以下关于保险责任的说法中错误的是:
a保险公司通常只在保险合同规定的赔付范围内承担赔偿责任
b除外责任是指保险公司不承担赔偿责任的风险项目
c财产险一般只承担自然灾害和意外事故造成的损失
d被保险人故意将财产损坏也可以获得保险公司赔偿
70.在下列项目中保险公司通常不予承保财产险的是:
71.我国《保险法》规定,人寿保险的索赔时效为:
72.我国金融服务“三农”的主力军是下列哪一类金融机构:
a农村信用社b城市信用社c国有商业银行d股份制商业银
73.目前我国网点分布最广的金融机构是:
74.中央银行的三大职能是:
75.我国的中央银行是:
a中国银行b中国人民银行c中国工商银行d中国建设银行
76.中国人民银行成立于哪一年:
77.全国人民代表大会是在哪一年通过《中国人民银行法》的:
78.根据2003年修订后的《中国人民银行法》,中国人民银行主要负责:
79.目前世界上唯一的大型跨国中央银行是:
a世界银行b欧洲中央银行c花旗银行d亚洲开发银行
80.美国承担中央银行职能的机构是:
a美国银行b花旗银行c联邦储备体系d证券交易委员会
81.以下哪一项不是经济学家凯恩斯所提出的人们持有货币的动机:
a交易性动机b预防性动机c投机性动机d炫耀性动机
82.大多数中央银行货币政策的主要目标是:
a维护币值(物价)稳定b充分就业c经济增长d国际收支平衡
83.《中国人民银行法》规定我国的货币政策目标是:
a保持货币币值的稳定,并以此促进经济增长b充分就业c经济增长d国际收支平衡
84.金融宏观调控的主要承担者是:
85.下列中央银行货币政策工具中不属于传统的“三大法宝”的是:
a公开市场操作b再贴现政策c存款准备金政策d窗口指导
86.各国中央银行最常用的货币政策工具是:
a公开市场操作b再贴现政策c存款准备金政策d窗口指导
87.在说到利率变动时,通常一个“基点”是指:
88.下列不属于信贷政策鼓励和支持的领域的是:
a农业b高科技产业c有利于保护环境的行业d高污染企业
89.尽管具有“最后贷款人”的职能,但中央银行不能作出无条件拯救任何一家遭遇危机银行的承诺,这主要是因为:
a金融稳定不重要b这样会纵容银行过度冒险经营c中央银行没有足够的钱d其他银行会施以救助
90.我国的法定货币是:
91.印制和发行人民币的银行是:
a中国银行b中国人民银行c中国工商银行d中国建设银行
92.1999年发行的第五套人民币最大面值是:
93.在兑换残缺污损人民币时,对于能辨别面额,票面残余四分之三以上,图案、文字能按原样连接的钞票,其兑换比例
为:
a原面额全额兑换b原面额四分之三c原面额二分之一d原面额四分之一
94.以下关于我国国家金库(简称国库)的说法中错误的是:
95.以下不属于“黑钱”来源的是:
a毒品交易所得b敲诈勒索所得c走私收入d诚实守法经营所得
96.我国个人征信系统中不包含下列哪一类信息:
a个人的社交活动信息b个人的基本信息c个人的信用活动信息d个人的公共信息
97.下列哪一事项可能对个人信用记录造成不良影响:
a及时归还汽车消费贷款b不按时交纳住房贷款月供款c及时归还信用卡透支款项d按时交纳各种应付费用
98.下列关于个人信用报告的说法中错误的是:
b经过被查询人书面授权他人才能查询信用报告
c商业银行无需被查询人授权就可以查询信用报告
d信用报告中实时记录“何时、何人、因何原因”查询过
99.我国金融市场体系主要包括:
100.以下关于外汇储备的说法中错误的是:
d外汇储备具有保证对外支付的功能 近日,四川华图教育将逐步更新四川农村信用社招聘考试模拟试题,若有疑问,请关注四川华图农村信用社招聘考试笔试备考专题。 相关阅读: 四川农村信用社招聘考试模拟试题 2015年四川农村信用社招聘考试花边新闻 2015年四川农信社考试招聘公告 2015年四川农村信用社招聘考试笔试备考专题 2015年四川农村信用社考试用书
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2021央行:申论+行测+经济金融
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3点之前买基金是不是按当天的净值算?
按照基金的交易规则,工作日3点之前的买入或卖出操作都属于当日的交易,3店之后的买入或卖出都属于下一交易日的交易。
因此,工作日的3点之前买基金属于当日的交易,净值是按照当天的净值计算。
基金卖出价格怎么算?按哪一天的净值计算
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开放式基金是没有投资期限的,也不存在投资到期或是自动赎回,买入基金产品后需要投资者根据个人需求主动申请卖出。那么基金卖出价格怎么算?按哪一天的净值计算呢?
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一、基金卖出价格怎么算
基金卖出价格即基金卖出当日(T日)的基金单位净值,例如T日基金单位净值为1,那么意味着基金卖出价格为1元/份。
T日是指基金交易日,交易日不含周末和法定节假日。并且交易日的计算时间以股市收市时间15:00为界,超过15:00则下一个交易日计算为T日。
例如,投资者在3月6日15:00前提交赎回申请,那么3月6日(周五)为T日,基金卖出价格按3月6日基金单位净值计算。
如果投资者在3月6日(周五)15:00后提交赎回申请,那么基金赎回按下一个交易日基金净值进行计算。因为3月7日、8日为周末,不计算为交易日,所以下一个交易日为3月9日(周一)。
二、基金净值计算方法
基金净值并不是实时更新的,开放式基金每日更新一次净值,更新时间为当日股市收市之后(15:00后)。
基金卖出必须在当日15:00前操作才会按当日净值计算,而当日净值又必须在15:00后才会更新,所以投资者在卖出基金时,实际上并不知道自己的卖出价格。投资者卖出当日看到的单位净值是基金上一个交易日的净值。
三、基金卖出后净值涨跌是否影响收益
基金T日卖出以T日净值计算赎回金额,而且基金收益只计算到T日,T+1日及之后的基金净值涨跌都与收益无关了。
以上关于基金卖出价格怎么算的内容,希望对大家有所帮助。温馨提示,理财有风险,投资需谨慎。
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