买中证500指数风险大吗(现在可以买中证500指数吗？)

现在可以买中证500指数吗？

前面文章介绍了上证50指数，其反映的是沪市最具影响力的50家优质蓝筹股。

今天给大家介绍一下中证500指数，也是书生自己正在定投的指数之一。

一、什么是中证500指数？

中证500指数由全部A股中剔除沪深300指数成份股及总市值排名前300名的股票后，总市值排名靠前的500只股票组成，综合反映中国A股市场中一批中小市值公司的股票价格表现。

从行业分布来看，中证500指数不像上证50那样行业过于集中，整体看上去比较分散。

从成份股权重看，集中度也很低，和上证50、沪深300这样的大盘指数形成鲜明对比。

书生自己在定投上证50指数的同时，也组合配置了中证500指数。我们组合一定是选择相关性不大的品种进行搭配，这样可以更有效分散风险。

下图是几个主要宽基指数的相关性，数值越接近1，代表相关性越强，也就是涨跌越同步。

二、最多还会跌多少？

上次有读者跟书生抱怨，你只看最多跌多少，怎么不分析下什么时候开始涨呢？

这是我的投资理念，更关心亏损是不是超过了我的承受能力，以及我的计划是否对下跌有准备。不输，你就赢了！

而且，从理论上来说，指数是永远向上的，只要我们不要死在黎明之前就好。

从市盈率来看，2018年4月11日，中证500指数市盈率是26.96倍，指数历史最低市盈率是16.57倍，理论上来说还有38.5%的下跌空间。

从市净率来看，2018年4月11日，中证500指数市净率是2.37倍，指数历史最低市净率是1.44倍，理论上来说还有39.2%的下跌空间。

但因为中证500指数成份股中上市公司每年的盈利增速的存在，比如按照市盈率公式“PE=股价/每股收益”，当净利润提升的时候，市盈率自然就降低了。

市净率也是同样的道理，但是公司净资产增长幅度要小于利润，更稳定一些。

从上图可以看出，我们依据估值给出38%-39%的下跌空间，而在实际中，因为企业盈利的上升，股价的下跌空间不至于这么大。

截至2018年4月11日，中证500指数成份股的500家公司中，有245家公布了年报。

其中，净利润相对于2016年同比下降的有58家，有超过一半的公司净利润同比增长超过20%。

因此，考虑到企业盈利的存在，我们可以稍微乐观给出25%的最大下跌空间，以此制定投资计划。

投资不是算命，算这些只是为了能更好的安排资金，避免满仓套牢的风险。

我们只能从概率上给出极端的下跌空间，并不代表极端情况的出现，这只是为了让自己站在更有利的位置。

三、投资想法

1.每月工资结余，坚持定投上证50+中证500

根据目前的估值位置，书生自己设置的定投扣款比例是4：6，会稍微偏向于中证500指数。

2.网格交易的想法。

很多读者碰到最大的问题是，网格交易的资金规划不好做。如果每格买入资金过少，抗跌能力强，但是总收益会很少。如果每格买入资金过多，每格成交收益增加，又很容易“鱼死网破”。

之所以有资金规划的难题，主要还是我们没办法预测投资标的的下跌空间。

对于中证500指数，因为上面已经按照极端情况进行了预估，所以网格交易规划就容易很多。而且如果未来跌幅远超我们的预期，那么还可以坚持定投，因为指数长期一定是向上的，不用担心一去不回头。

假设有本金10万，底仓买入3万，剩余7万为网格交易资金。3%一格，每格分配资金是1万，则可以扛21%的跌幅。

如果指数最终跌幅超过21%，但这个过程没有几个月也很难完成，到时候要么手里多出几个月的工资累积，要么可以坚持定投。

按照上述的网格计划，如果每周能成交一次的话，每次可以赚300元，一年就是14400元，年化收益14.4%。同时还要加上网格备用资金在货基中产生的收益，那么就更高了。

当然，以上是乐观的想法，也可能直接涨上去，那么只能享受3万元底仓的投资收益。

总结一下，书生想说的是合理分配资金，这样网格交易的总收益才能提高。

结束语

以上是我对中证500的一点粗浅的分析与想法，仅供参考。

市场到底是什么样子？

其实市场是什么并不重要,重要的是观察者脑子里有什么。一念成魔，一念成佛。

在书生眼中，我始终把更大的精力放在风险上。赚别人赚不到的钱，先付出别人不愿意付出的东西。

给自己做个小广告：

交易提示：

网格交易成交如下：

平安银行一触即盈挂钩中证500看涨敲出有风险吗

风险与收益是同比的。一年时间根本无法衡量，如果你在6月份大盘最高点时买入中证500，那么一年后能重回5000点指数吗，如果不能，那么肯定是亏损的。虽然短期无法无法预测，长期的话还真的可以。

低估的中证500现在买还来得急吗？

1

前两天发布了《详解指数如何估值》这篇文章，读过的朋友应该知道这篇文章的含金量。

这篇文章发布以后，很多朋友都问了一个同样的问题“低估的中证500现在买还来得急吗？”，限于回复字数限制，我觉得有必要写一篇文章，统一回答一下。

我们先来看一下中证500的估值。按照估值表的数据，目前中证500的市盈率为23倍，市盈率分位点为9.62%，处于低估。

中证500目前确实低于20%分位点，处于低估区域，那么到底能不能买呢？

还是老样子，先说结论：

如果把时间周期拉长，中证500这样的指数毕竟还是低估，仍然具有投资价值。

但是如果你最近才关注股市，刚开始准备买入，那么其实已经错过了最佳的买入时机。你的成本会高很多，毕竟很多指数已经涨了百分之几十了。

2

那么最佳的买入时机是什么时候呢？

根据我的经验，最佳的定投时机是指数处于下跌趋势，进入低估区域，并且继续下跌。

在这样的位置开始定投的好处显而易见，一方面指数已经进入低估，未来下跌空间有限。

另一方面，指数仍然在下跌，定投这种方式会把成本摊低。

如果现在回看的话，在2018年的时候是最佳的定投时机。

按照之前《风险收益不对称》这篇文章里讲到的技巧，这个时候是“风险低，回报高”的绝佳机会。

2018年各大指数估值低到什么程度呢？

2018年12月21日这一天中证500市盈率16倍，估值分位点为0%，为历史最低。

2018年10月12日，创业板市盈率28倍，估值分位点0.05%，历史最低。

所以，那个时候大家都是自己吓自己，实际的风险远远小于投资者感受到的风险。

而现在中证500虽然低估，但它处于上升趋势中，也就意味着，你的持仓成本会不断地增加，整体的成本会高很多，比较被动。

对于我来说，我仍然会持续买入。因为按照我的交易系统，只要目标指数没有到50%分位值，我就会持续买入，并且保持着之前的节奏，没有加快，也没有放缓。

这里主要解释两个问题。

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我谈一下自己的经验，我是从2018年初开始定投中证500，那时候中证500的分位点刚刚低于20%，而创业板则是从2018年中旬才开始定投，因为创业板直到6月底估值分位点才跌破了20%。

当然因为创业板买的晚，为了让仓位更加平衡，创业板每期买入的额度要比中证500大很多。

现在回看，好像自己确实算是精准“抄底”，但是别误会，我根本没有预测市场的能力。当初决定建仓的时候，做好了浮亏3年的准备。

开始定投的逻辑也很简单，就是估值表中这两个指数开始进入低估区域，我的交易系统告诉我该建仓了。

如果你不是纯小白，应该对2018年的股市有一些印象，那个时候所有的消息几乎都是利空的，总感觉股市会一直跌得深不见底。

只是没想到股市这么快就回暖了，账户也很快盈利。

所以到目前为止，我只有30%的仓位没有进去，大部分的筹码都是2018年投的（在下跌比较多的时候我会加倍定投），成本比较低，并且虽然很多指数涨了不少，但是从估值来看并不算高，所以我会继续买入。

未来无论上涨还是下跌，这30%的仓位对账户的整体成本不会造成太大的影响，因为成本比较低，所以容错率比较高。

如果大牛市真的来了，即使剩下的这30%仓位成本相对高一些，但这部分仓位也会是盈利的，只是整体会少赚点。

有朋友问我，是不是在上涨时要减少投入的比例。

我的经验是：我没有预测股市的能力，不知道接下来是回调、震荡，还是大牛市真的来了。

所以我并没有改变定投的速度和金额。

如果本身估值低估，又一直在下跌可以多买，但是在上涨的时候一般不要改变定投计划。

因为如果未来市场真的涨到5000点，回头来看3200点还是相对低位，如果你不投了或者减小定投的额度，那么后面那一大块利润相当于放弃了。

当然，如果未来市场又回调到2800点，那么你少投就是对的。

可是问题是你没法判断市场怎么走，所以选择以不变应万变的方法，保持原来的金额和速度。

这是一种比较中庸的做法，无论是上涨，还是下跌，都能应对，只是不能收益最大化罢了。

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最后，中证500仍然低估，具有投资价值。但是最佳的买入机会其实是在2018年，现在可以买，但是成本会高一些，风险回报比不如去年。

这就好像房子50万一套的时候没买，现在涨到100万了，能不能买？如果预期未来能涨到200万，当然能买。

但如果短期内房价跌到80万，50万时买的人会很淡定，而100万买的人可能心态会不太好。

可能面临的风险和机会基本都已经说明白了，至于你的选择是什么，只能由你自己来决定，并且要为自己的决定负责。

不过还是要嘱咐大家一句，该学习的时候还是要学习，等到机会来了才能抓住。

掌握更多的知识和信息，去抓住最佳的入场时机，把握主动性，这样进可攻退可守，这才是我们追求的目标。

尤其投资这种事情，一项资产最具有投资价值的时候恰恰是最没人关注的时候。

如果换到2018年，可能知乎上也根本不会有人提问关于股票的问题，写了这些内容也基本不会有人看。

投资这种事，少数人赚大多数人的钱是不变的真理，而要成为“少数人”确实要下很多功夫。

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买中证500指数基金选择哪家？

选择嘉实中证500ETF。该基金由金牛指数投资团队管理，指数跟踪效果更好。另外该基金有如下4点优势值得投资者关注：1、聚焦中小盘，指数历史表现突出，弹性高。中证500指数样本股覆盖沪深两个市场，由最具活力的中小企业所构成，体现出鲜明的高成长、高弹性特征。如果说沪深300指数是最具代表性的大中盘投资标的，中证500指数就是最具代表性的中小盘投资标的，它与沪深300指数互补性强，能够满足投资者多元的投资需求。2、风格轮动投资者的理想工具。2006年第四季度大盘基金如日中天，沪深300涨幅超越中证500涨幅34.14%，而到2007年一季度，中小盘却高歌猛进，中证500涨幅反超沪深300涨幅33.22%。市场风格轮动背景下，投资者需要理想的投资工具来捕捉机会。数据来源：Wind，截至2012年6月30日，嘉实基金3、集中度低，分布均衡。股指期货潜在的标的，为套利、衍生品等专业机构投资者提供了多种选择。中证500指数具备良好的市场代表性和投资性。按照申银万国一级行业分类标准，中证500指数成分股分布覆盖23个行业，行业平均权重为4.3%，标准差为2.4%，避免了部分指数高度集中于金融服务行业的风险。（数据来源：wind，截至2012年6月30日，嘉实基金整理）　　作为跨市场交易型开放式指数基金（ETF），投资者既可以在一级市场上以一揽子股票进行申购赎回，也可以在二级市场上以市价进行交易买卖，还可以通过融券机制进行本基金一二级市场间的瞬时套利。中证500指数未来将可能成为股指期货新标的。4、专业团队，指数投资及ETF管理经验丰富。嘉实指数投资团队拥有优秀的人才、科学的投资流程、严谨的风控流程和丰富的经验，在控制指数跟踪误差方面业绩突出。　　截至2012年三季度，嘉实300ETF及联接基金拥有413亿份额，将近156万户投资者。曾荣获《中国证券报》颁发的2011、2010、2009“年度指数型金牛基金”奖项

东财中证500基金怎么样

【1】风险收益特征：本基金为股票型基金,其预期风险与预期收益高于混合型基金、债券型基金与货币市场基金。本基金又属于指数基金，其所跟踪的指数为中证500指数，该指数具备一定的成长性，但是相对于蓝筹指数，其规模相对较小...

上证指数修改以后是买入沪深300的好还是中证五百的指数候烟理速兴得洋起基金好？

承受风险高的话，建议中证500指数基金；而承受风险低的，建议沪深300指数基金。这两只基金是没有可比性的。沪深300，是跟踪大盘股最具代表性的一个指数，中证500，是跟踪小盘股最具代表性的一个指数。所以说，小盘股比大盘股涨得快，当然，跌得也快，因此波动大，风险也高一点。所以说，如果要看这两只基金的优势来选择投资的话，一定要根据个人风险偏好。扩展资料：注意事项：指数基金（指数基金）作为一个索引，以股票指数为投资对象，通过购买全部或部分索引组件构建的投资组合，一个潜在的指数跟踪基金产品的性能。一般来说，指数基金的目的是为了减少跟踪误差，使组合的变化趋势与标的指数一致，从而达到与标的指数大致相同的收益率。沪深300指数，联合上海和深圳证券交易所发布的4月8日，2005年，反映了编译目标和操作状态的沪深300指数，和可以作为评价标准的投资业绩提供基本条件，基于索引指数衍生品的投资和创新。

现在定投中证500etf两年,有多大的几率不会亏钱,请熟悉投资的人回答...

定投是属于比较稳健的投资之一，以大数据来说，国内股市定投年收益率保持正收益。定投正盈利的要求是时间足够长，否则定投的意义不大。如果限定定投中证500etf两年时间，谁也不敢保证盈利还是亏损，但时间够长的话，正盈利概率...

162711密广发中证500指数型基金适来自合长期定投吗？未来收益360问答如何？

指数基金在中国股市长期的震荡下跌市中，是不适合长期定投的。因为指数基金是被动跟踪股指的。指数来会震荡上下，指数基金很难有较好的表现的。未来一段时间，根据国际的经济和金融等情况，股市很难有较好的表现。所以指数基金也是很难有较好的收益的。建议选择近几年定投收益排名靠前的像华夏回报、富国天惠、华安宝利、广发内需这样的混合型基金定投，风险较小、收益适中、走势平稳。指数基金只有在股市单边牛市的行情中，才会有较好的表现的。

沪深300指数基金买哪家公司好?长期投资选沪深300还是中证500？

在我看来，这两只基金是没有可比性的。沪深300，是跟踪大盘股最具代表性的一个指数，中证500，是跟踪小盘股最具代表性的一个指数。所以说，小盘股比大盘股涨得快，当然，跌得也快，因此波动大，风险也高一点。所以说，如果要看这两只基金的优势来选择投资的话，一定要根据个人风险偏好，从自身出发；承受风险高的话，建议中证500指数基金；而承受风险低的，建议沪深300指数基金。

现在该不该买中证500指数基金？怎么买呢？

和你一起建造思维大厦

这里是多元思考力

和你多元思考第149篇

Think：

记得巴菲特说过一句话：当你问别人一只股票能不能买的时候，说明你现在就不应该买股票。

因为你在投资知识上的欠缺，在未来一定会给股市交一笔不小的学费。

所以个人建议：凡是问这个问题的人，还是不要买指数基金了，等你掌握之后再买。

好，认真回答这个问题。

1.中证500指数基金现在入场合适吗？

1.1不同的场景下，肯定也有不同的答案

如果你现在是上班族，每个月有一笔闲钱不知道怎么用，否则你会干以下这些事情：

第一、找酒友喝酒；第二、每周出去旅游；第三、花到月光；

那，现在入场指数基金合适吗？

也不合适！

因为你现在还不了解指数基金，不知道要怎么去投资就入场的话，风险就太大了。

不会吧！不是说指数基金最适合普通投资者吗？

是的，没错！

但也是需要一定分析能力和对应的投资策略的。而且指数基金跌起来，也能跌成狗。比如2018年，中证500指数跌幅33%。

不明所以的你，估计跌去20%就怕了，就放弃定投了吧。

于是，你向外界宣称：滚吧，中证500指数基金！

其实，错的不是中证500指数基金，而是缺乏投资知识的你。

那不了解基金投资的你，最好的选择是什么呢？

答案是：余额宝！

100%保本，还能有点零花钱。和亏损比起来，是不是很不错呢？

如果嫌余额宝收益太低，来个长期收益率不错的债基，看这个银华信用季季红：

收益比余额宝高，而且它的最大回撤-0.66%，基本可以忽略了。

最后，你也达到了强制储蓄的目的。积累久了，你就有一笔资产了。

毕竟，按照我们的理念，就是不懂不投，只赚能力圈以内的钱。

其他投资品收益率再高，自己能力还不了解，还是算了吧。

毕竟拿点利息，也比巨额亏损强。

那现在入手中证500指数基金是否合适呢？

1.2不同的估值方法，分析角度，也有不一样的结论。

比如，使用最常用的分位点来分析。

当前中证500指数的市盈率分位点和市净率分位点都在10%以下。

根据这种方法估值，肯定是历史最低的区间了，当然可以定投。

但是，如果你以买股票的角度来看待中证500指数，那信心可能就没那么强了。

毕竟中证500背后都是一堆股票，可以把中证500当成一个股票来看。

2018年，中证500净利润累计同比增速是-7%，而同期沪深300是10%。

沪深300的市盈率在10-13左右，而中证500的市盈率是20-25左右，是沪深300的两倍。

如果2019年中证500指数的净利润增速没有修复，从投资股票的投资价值这个角度来看，可能沪深300更适合投资。

。。。

还能不能友好地玩耍了？

所以说，从不同的角度来看，会得出不同的结论。在金融市场上，很少有确定性的事情。

2.现在还能买中证500指数吗？如果可以，该怎么买呢？

那问题就来了，现在到底该不该买中证500指数基金呢？

答案是：可以配置，但不能只买入，或者定投这一个指数。

因为指数有一个好处，就是指数背后的坏公司每年都会被剔除掉，换成好公司进来帮忙干活，拉高指数点数。

而中证500里面的中小型公司比较多，所以整体的净利润变化幅度比较大，没有沪深300里面的大公司平稳，也属于正常现象。

2018年末那种净利润增速为负数的情况，应该就是被一些烂公司拉下水的。毕竟去年一年的经济都不太景气。

所以，如果目前想要定投中证500指数基金，建议还是选择4-6只其他指数的指数基金搭配起来定投比较好。

这样，即使中证500的收益跟不上，也还有其他指数基金缓冲，降低定投单只指数基金的风险。

投资有风险，入市需谨慎！以上推荐基金不作为投资建议，仅供参考。

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