基金净值006604(基金净值怎么算？)

基金净值怎么算？

基金净值，就是指每一基金单位所代表的基金资产净值。

计算公式为：单位基金资产净值＝(总资产－总负债)/基金单位总数。

基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。

下列关于普通基金净值公告的表述中，正确的是（ ）。

B解析：普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同。封闭式基金至少每周在规定网站披露一次资产净值和基金份额净值。开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周在规定网站披露次基金份额净值和基金份额累计净值；开放申购赎回后，在不晚于每个开放日的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。【知识点】基金净值公告【考点】普通基金净值公告【考查方向】概念释义【难度】中

基金净值是如何计算来的?

基金资产净值是指在某一基金估值时点上，按照公允价格计算的基金资产的总市值扣除负债后的余额，该余额是基金单位持有人的权益。金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下：1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。2、未上市的股票以其成本价计算。3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。所以,很明显,基金净值和大盘是正相关的.

半个月内4名基金经理离任，嘉实基金怎么了？

图源：图虫创意

记者杜萌

“买基金就是挑选好的基金管理人”，这一观念正在被越来越多的普通投资者接受。对于基民来说，挑选基金时，不仅关注该基金的过往收益率，更关注的是基金经理。

Wind数据显示，自2020年7月21日以来，嘉实基金旗下共有12只基金调整了基金经理。

其中，离任的基金经理有四位，分别是和张金涛、王丹共同掌管嘉实沪港深回报混合（004477.OF）的刘岚、掌管嘉实医疗保健股票（000711.OF）的齐海滔、掌管嘉实消费精选股票（006604.OF）的吴越、以及掌管嘉实创新成长混合（001760.OF）的刘美玲。

调整了基金经理的12只基金

至于离任的原因，公告显示，上述基金经理离任多为个人原因或业务调整。

除了基金经理离任外，嘉实旗下多只权益类基金也出现了新增补基金经理的情况。以嘉实科技创新（007343.OF）为例，该基金新增补张丹华为基金经理，与王贵重共同管理。嘉实成长增强混合（001759.OF）新增补陈涛为基金经理外，与归凯共同管理。

调整的基金经理，除了四位离任外，姚志鹏和张丹华则被调任去了其他基金产品

界面新闻记者统计发现，此次离任的多位基金经理从业时间并不长，但业绩还不错。

以嘉实医疗保健为例，该基金自2014年8月13日成立以来，截至今年7月21日，该只基金取得了185.41%的收益。截至发稿，今年以来该基金净值增长率为71.46%。齐海滔自产品成立就一直担任该基金的经理，直至宣布离职。

但嘉实旗下某些基金频繁更换基金经理，也是不争的事实。以成立于2016年2月3日的嘉实创新成长混合为例，该产品自成立以来，已经陆续更换了四任基金经理，最短的任职周期仅为250天。8月1日起，该基金经理更换为王汉博。

成立四年半的嘉实创新成长混合，已经换了四任基金经理

再以嘉实新收益混合为例，该基金自2014年12月创立以来，该基金也历任四位基金经理。8月1日起，该基金经理由姚志鹏更换为胡涛和王凯。

嘉实新收益混合，也已经换了四任基金经理

既然业绩过关，为何还会出现离任和调整？为何在二季度报告公布后，短时间内密集调整多只基金的掌门人？这也成为多位嘉实基金投资者的困惑。

前海开源基金首席经济学家杨德龙表示，今年以来，基金经理的离职主要是由于业绩考核压力，今年市场行情波动较大，权益投资要实现超额收益并不容易。

对此，界面新闻采访了嘉实基金。

嘉实基金表示，此次密集调整基金经理，旨在使基金产品风格与投资战队风格更加匹配，是公司“新十年”投研战略升级的动作之一。“新十年”投研战略的重要组成部分，是要创立围绕“为客户创造回报为中心”的精品股票策略，让能力更加聚焦，打造出一系列王牌的精品股票投资战队。

界面新闻得到的名单显示，目前，归凯任成长风格投资总监，胡涛任平衡风格投资总监，张金涛任港股通投资总监，姚志鹏任制造投资总监。各位总监可以挑选相关人员组成投资战队，公司则通过调整，将基金产品匹配给相应风格的精品股票投资战队。

7月8日，嘉实基金一举发布了十余位基金经理的新任命，新任命的基金经理将自己挑选其他基金经理或研究员组成团队，大类上分为全市场赛道、行业赛道等。

基金经理变更后，将会对基金的后续经营产生什么影响？

天风证券发布的一份名为《基金经理的变更对基金业绩有多大影响》的报告中显示，基金经理变更的原因主要有两方面。一是，由于基金经理业绩排名不佳而被淘汰；二是，业绩排名靠前的基金经理具有一定流动性：1）被其他基金公司争抢而去；2）在公司内部得到提拔，包括升职到管理层、转而管理规模更大的基金；3）离开公募领域去私募或者创业公司。

在业绩方面，对单只基金而言，通过计算基金经理变更前后基金排名的相关性，发现基金经理更换前后，基金业绩有一定可持续性。尤其是基金减少基金经理时，并不会对基金的业绩排名产生很大的影响。

Wind数据显示，截至7月30日，今年以来共有87家基金公司的部分基金经理离职。离职人数达到了166人，较去年同期的138人（77家公司）上升20.29%。从单家公司来看，有8家基金公司今年以来离职的基金经理人数在4位以上。

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顶流“消费”基金经理年报曝光，关于后市他们这样看......

年报就好比基金经理去年的一个成绩单，但也能更清晰地看到他们持仓变化以及对市场分析的和展望，从而判断什么样的基金、什么样的基金经理适合自己。

前几篇我也说了很多其他领域的基金和基金经理，今天我们不聊市场了，趁着年报季，咱们来看几个消费基金经理，聊聊他们的最新研判和投资感悟，从加仓股中找到隐秘的投资机会。

而至于为什么是消费板块？答案也很明显，2021年是少有的“消费全面熊市”，各大主流赛道都出现了不同程度的回撤。曾经的“躺赢”赛道跌落尘埃，看看基金经理的复盘与展望，属实有必要。

截至2021年年底，张坤基金管理规模1019.35亿，在管4只基金。其中较为出名是易方达蓝筹精选（005827），截至12月31日，该基金规模是676.23亿元。

张坤其实是一个更偏“价值型”的基金经理，偏好白酒、腾讯等消费和互联网企业。

去年，张坤10大重仓股主要集中在食品饮料、港股、金融电子等方面，截至2021年12月31日，张坤加仓了腾讯控股、海康威视、伊利股份，减仓了泸州老窖、贵州茅台、五粮液等白酒股，还有招商银行和平安银行等。

2021年年报还曝光了易方达蓝筹精选“隐形重仓股”，13只个股各占基金净值比皆超过0.01%，具体包括：港股（美团、泡泡玛特）、传媒（分众传媒）、金融（东方财富），医*生物（片仔癀、爱尔眼科、天坛生物、通策医疗、迈瑞医疗、锦欣生殖），食品饮料（山西汾酒、东鹏饮料、蒙牛乳业）。它们占基金净值约为6%。

全年来看，易方达蓝筹精选收益为-9.89%，没有跑赢同期业绩比较基准收益率-7.05%，跌幅相对较大。

在年报中，张坤强调了“自由现金流的重要性”——“企业的价值是其生命周期内所有自由现金流的折现”。

换言之，张坤最关注财务指标是自由现金流。

在对后市的看法中，他还是点明了，力争找到一部分优质的上市公司，其能产生充沛的自由现金流，并且产生的自由现金流能随时间增长。

结合张坤在前几次季报中传递出的信息，概括下就是——他极为看重价值投资、长期投资。

这意味着，张坤更倾向于投资估值偏低的股票，在价值回归时卖出。当然那些他看上的企业，也是在安全边际下，成长确定性强、护城河深、商业模式好、自由现金流强的优秀企业，之后，再用时间来换取长期稳定的收益。

除了张坤外，消费领域最值得关注的还有易方达的另一消费王牌——萧楠。

不过，萧楠的年报成绩单，比张坤略微逊色一点。最近，他管理的易方达消费行业（110022）是规模最大的一个310亿，近一年来已亏了26.39%。

萧楠管理的易方达科顺定开前十大重仓股中，包括有贵州茅台、山西汾酒、五粮液等白酒股，还有泡泡玛特等新消费领域的，而第11到20位的隐形重仓股覆盖的行业也更为广泛，包括兖矿能源等周期股、传音控股等消费电子股。

有意思的是，张坤和萧楠都买入了在港股上市的消费股“泡泡玛特”，由此杀入新兴消费领域。

2021年消费主题的表现令人失望透顶，相应地，萧楠也在年报中进行了一波“反思”。

但对于后市，萧楠还是很乐观的。他认为，2022年经济重新走向上行周期的概率较大，无论是制造端还是消费端，都会随着经济回暖而逐步修复资产负债表和利润表，现金流也会大幅改善。我们应该越来越乐观，当前与其纠结于宏观数据何时反转，不如思考未来可能会有哪些“合理的意外”——那些看似意外，但回顾起来却合乎规律的东西，往往是给我们带来超额收益或者损失的重要原因。

乐观的萧楠是否能在2022年实现自己的“神预判”，还是很值得基民关注的～

刘彦春：短期逆风的优秀公司已经极具投资价值

另一位顶流基金经理，管理规模近千亿的景顺长城刘彦春也很值得关注。

刘彦春管理的基金里，景顺长城新兴成长混合（260108）最有代表性，规模最大，达到516亿元，管理时间也是最长的。

刘彦春的投资理念中，更多是下注在企业身上，更多的考虑的是企业给股东的价值创造，而不是押注宏观因素、赌估值变动，因为后者一旦犯错就可能满盘皆输。如果企业的成长是有效率的，在企业身上的投资也会随着企业一起成长。

对于未来的行情，刘彦春还是比较乐观的，他认为2022年大概率是新冠疫情结束的开始，特别是从全球角度看，投资端有望回归正常。

具体公司选择上，刘彦春认为那些短期逆风的优秀公司已经极具投资价值，主要是因为资金趋于分散，市场风格将重新平衡。

十大重仓股里，刘彦春主要减仓了白酒股，比如贵州茅台、五粮液、泸州老窖，以及中国中免、*明康德等个股。加仓了迈瑞医疗、海大集团、海康威视等，加仓的这三只股2021年四季度跌幅比较大，大概就是上面刘彦春说的短期逆风的优秀公司。

景顺长城新兴成长混合十大重仓股

数据来源：天天基金；截至2021年12月31日

嘉实基金的吴越，是消费赛道的一名新锐基金经理，前段时间我也写过他在农业上的成就，其实在消费上他也很强，代表作嘉实消费精选（006604）近两年收益超过70%，2021年消费行情那么差，也只亏了0.63%。

吴越在投资中只关注企业的业绩，去找业绩大幅超出市场预期的公司，他的持仓与几位老牌选手也有所不同。吴越更倾向于挖掘没被市场发现的黑马，比如今世缘、重庆啤酒、喜临门，这些其他消费基金经理没有配置的公司。吴越的持仓变动比较大，前四大重仓股伊利股份、双汇发展、泸州老窖、五粮液都是第四季度新进的。

嘉实消费精选股票十大重仓股

数据来源：天天基金；截至2021年12月31日

对于未来，吴越还是认为2022年消费资产会发生结构性反转。

在一年多的下跌后，大部分消费股估值风险已经释放，另外主流机构也纷纷减持消费股，密集持仓风险也已经消除，中低估值+中低持仓能够保证赔率。

经过自下而上的研究，吴越也认为2022年消费基本面和业绩也有望迎来反转。

综合来看，消费可能会再次成为市场的热点投资方向。

长信金利基金净值(601004)

长信金利趋势基金最新净值1.1088元。

中国银行个人手机银行中的基金净值大概每天几点更新？

中行个人手机银行中的基金净值是根据基金公司向中行提供的时间进行更新，一般为工作日上午9点左右和中午12点左右。以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服。诚邀您下载使用中国银行手机银行APP或中银跨境GOAPP办理相关业务。

基金每天是几点开盘?几点关闭?

以基金净值进行交易。基金投资需谨慎。基金的业绩表现和售后服务好坏与基金公司的管理紧密相关，基金公司的综合实力、研究水平、风险控制能力及操作是否规范直接决定基金持有人的回报。因此，选择历史业绩良好，管理规范、行业信誉好...

基金净值是什么意思

基金净值又称基金单位净值，即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。

005644基金净值

交易状态：认购期18/02/26~18/03/23，新基金有1-3个月的建仓期，现在在认购期无净值。