纯债基金的买卖技巧(现在能买债券型基金吗？)

现在能买债券型基金吗？

1、明确投资风险债券基金的投资风险虽然相对适中，但债券基金分类众多，不同债券基金的风险性还是有很大差异的。纯债基金只投资债券，不投资股票和可转债，因此其风险和预期收益属于债券基金中最低的，尤其是当中的短期纯债型基金。一级债券基金和二级债券基金除了投资债券，还可以投资市场股票，因此预期风险和预期收益都要高于纯债基金。2、掌握买卖时机债市受经济基本面的影响最为明显，央行会根据经济发展情况来决定货币政策是放宽还是收紧。当资金面宽松，利率下行时，债券有可能开启牛市，此时正是投资债券基金的时机。反之，当资金面紧张，利率上升时，则适合卖出债券基金，或者选择购买长期债券基金。3、基金组合一般指数基金需要投资较长时间才能取得较为明显的投资预期收益，相对而言债券基金更适合作中短期投资。而且指数基金与债券基金之间是负相关的，当前者上涨时，后者通常会下跌，反之亦然。因此投资者可以同时将指数基金和债券基金加入到基金组合中进行购买。债券基金作为长期投资的基金理财产品，掌握一定的买卖技巧还是很有必要的，以上关于债券基金买卖技巧有哪些的内容，希望对大家有所帮助。温馨提示，理财有风险，投资需谨慎。

有了这些“买基方法”和“卖基方法”，任何基金在你面前都是一张白纸！

不同的基金，买卖技巧也不同。在我的心里：股票基金和混合基金看收益排名情况；指数基金得用市盈率估值法；长期纯债基金看10年期国债收益率；货币基金看流动性。

股票基金和混合基金都属于主动型基金，业绩如何完全取决于基金经理的水平。能力越强的基金经理，收益就越高；能力越弱，收益就越低。

在挑选股票基金和混合基金时，我们可以通过基金的收益情况来反推基金经理的水平高低。并且，我们不能只看一两年的，起码得看三到五年。正如女人都想青春永驻，而不仅仅只是二八年华貌美如花。

我们在筛选基金时，可以将条件设定如下：近一年收益率在前100名的基金、近两年收益率在前100名的基金、近三年基金在前100名的基金。这样，我们就可以挑选出一只收益率不错的基金，并且还长期稳定。

另外，我们还可以通过基金经理的任职年限看出他的水平。一般来说，任职年限超过7年的基金经理经验比较丰富，因为大A股的一轮牛熊转换基本上在7年左右。牛熊市都经历过，显然要更加靠谱。

除了基金经理这个最核心的因素之外，我们还可以参考其它标准来挑选基金，比如管理过国家养老金的大基金公司；基金规模在50亿到100亿之间；基金成立的时间在5年以上；手续费越便宜越好。

指数基金是特殊的股票型基金，但它却属于被动型基金。在这样的基金面前，基金经理充当的是工具人的角色。这意味着，投资指数基金就是投资它背后的行业未来。

因此，在挑选指数基金时，我们只需要看它的估值水平即可。与股票类似，我们可以通过市盈率来为指数基金估值。

一般来说，市盈率在10倍以下的指数基金，我们就可以分批买入，逐步建仓；市盈率在10到15倍时，我们可以选择“持基不动”；当市盈率大于15倍时，我们就可以考虑分批卖出，逐步清仓了。

为什么这样呢？因为市盈率与收益率成反比关系。

当市盈率为10时，对应的收益率是10%。当市盈率处于15倍时，对应的收益率是6.67%。这个收益率水平，我们完全可以换其它风险更低的投资品种，比如债券基金。所以，我们要随时准备清仓了。

除此之外，我们还有一些其它的参考指标，比如管理基金规模超过1000亿的大基金公司；指数基金跟踪指数的误差率越小越好；基金的运作年限超过3年；基金规模要超过10亿元；各种手续费越少越好。

债券基金有很多分类，比如长期纯债、短期纯债、混合债基等。

对种类的挑选，我们可以从时间和复杂性来考虑。

在时间方面，存活时间越长越好，不仅收益稳定，而且还不折腾。而短期基金，大多一年内到期，其收益率和货币基金差不多，但下跌的风险却要高很多。在复杂性方面，只有一句话：越简单越好。

所以，如果我们要买债券基金，可以选择“长期纯债基金”进行投资。

那么，如何挑选长期纯债基金呢？标准是10年期国债收益率。

债券基金的主要投资品种是债券，其收益来源于债券利息，所以纯债基金的买卖与市场利率关系甚大。当10年期国债收益率大于3.5%时，我们就可以准备买入；小于3%时，我们就要准备逐步清仓了。

除此之外，我们也可以参考一些其它指标，比如成立的最短时间要在3年以上；其规模要在5亿到100亿之间，太小容易清盘，太大影响收益率；手续费当然是越低越好；基金经理的更换频率越低越好。

一般来说，市场上货币基金的收益率都差不多，所以在挑选货币基金时，我们主要参考的指标是流动性，即我们卖出持有的货币基金后，钱什么时候能够到账。最好是能够随取随用，比如余额宝、腾讯理财通。

除此之外，我们还有一些其它指标可以参考，比如基金规模、成立年限。

基金规模最好在20亿到2000亿之间。规模越大，意味着钱越多，清盘风险就越小，也就有更加充足的钱来应对赎回，不会出现流动性危机，但太大也会影响收益率，所以适中即可。

基金的成立年限至少要有3年。时间太短，我们就没有历史收益率等数据参考，无法做出合理评估。同时，太年轻的基金没有经历过市场的风风雨雨，隐藏的风险也就比老牌的基金大。

股票基金和混合基金看三年以上的收益率排名来挑基金经理；

指数基金看估值水平，市盈率在10倍以下买入，10到15倍持有，15倍以上卖出；

债券基金选长期纯债投资，10年期国债收益率大于3.5%时买入，小于3%时卖出；

货币基金看流动性，最好能够随取随用，规模适中（20亿到2000亿之间）。

基金投资除了知道如何买，还要知道如何卖，毕竟“会买的是徒弟，会卖的才是师傅”。

文章部分来源：钱道文摘

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纯债基金什么时候卖出好?什么时候赎回最划算?

在买卖纯债基金的时候，有的投资者是比较关注卖出方面的内容，对这个方面了解是比较少的，那么纯债基金什么时候卖出好？什么时候赎回最划算？为大家准备了相关内容，以供参考。纯债基金什么时候卖出好？从赎回费率来看...

债券型基金投资有哪些技巧

第一个误区：债券型基金不会亏钱。　　经常有人说债券型基金的风险比较小，但要注意，风险小并不代表没有风险，只是发生的概率比较小。债券型基金主要投资债券，债券的价格取决于利率，两者呈反比的关系，利率上升的时候，债券价格便下滑;利率下降时，债券价格便上升。如果利率上升，债券的价格就会下降，债券型基金就有可能会亏损。此外，债券型基金规定80%的仓位投资债券，20%的资产可以投资股票等其他资产，所以还是有可能会亏损。问理财分析师温彩宝建议，在投资基金时，最好看一下利率水平，最好是在利率水平上涨时投资债券型基金。　　第二个误区：债券基金的盈亏同股市的涨跌无关。　　债券基金可分为可转债基金、二级债基、一级债基和纯债债券基金。二级债基通常可以不超过基金总资产20%的比例在二级市场直接投资股票;一级债基则可以不超过基金总资产20%的比例在一级市场申购新股;而既不在二级市场进行股票投资，也不在一级市场申购新股的是纯债债券基金。如果是纯债基金和一级债基，就和股市关系不大;可转债基金和二级债基就与股市有比较大的联系，因而，在进行投资前，一定要搞清楚其到底属于哪一类，并在对股票市场和债券市场的行情进行分析。　　第三个误区：只选择收益高的基金　　对于基金，市场上多数投资者更了解的是偏股型基金，人们总是对高收益趋之若鹜，却忽略掉了高收益背后的巨大风险。因此，收益高不代表更适合投资。相对而言，还是债券型基金比较适合长远投资。　　第四个误区：债券型基金也可以做定投　　这里的误区是，定投最适合浮动幅度很大的市场，采取定投的方式可以成功的避免掉进场时点成本，那么对于收益非常稳定的债券型基金来说几乎是不存在进场时点成本的，所以如果有大笔资金，定投效果不如一次性投入。　　第五个误区：债券型基金只适合稳健型的投资人　　首先，债券型基金是最适合家庭理财的基金类型。对于暂时没有大额资金需求，有一定储蓄的家庭来说，可以把大部分储蓄投资在债券型基金上面，赚取稳定收益。　　其次，债券型基金由于类型的不同，可以满足各类投资者的预期收益需求。比如纯债型基金和一级债基，投资风险非常低，而其中的优秀债基年化收益10%，并不是只适合稳健型的投资人。

基金是怎么买卖的

通过银行或基金公司网站买卖是按净值进行申赎，通过证券公司交易系统除了可以进行申赎外，还可以向买卖股票一样买卖封闭式基金，ETF和LOF.

纯债基金挑选秘诀

具体如下：1、基金经理的经营能力。基金经理的经营能力强弱影响基金业绩的好坏、以及基金净值的走势。投资者尽量挑选基金经理经营能力较强，所管理的基金都出现较高预期收益的基金。2、基金的成立时间以及评级情况。基金成立时间...

债券基金的投资技巧是什么？

债券型基金是一个风险和收益相对较低的投资品种，因此适合那些希望获得较为稳定的投资回报而不愿过多承担市场风险的投资者。当然，债券型基金并非没有风险，有时候其投资风险也相当很高，因此投资者需要掌握一些基本的投资技巧。　　首先，投资者要注意购买债券型基金的时机选择。债券型基金主要投资于债券，因此选择债券型基金很大程度上要分析债券市场的风险和收益情况。具体来说，如果经济处于上升阶段，利率趋于上调，那么这时债券市场投资风险加大，尤其是在债券利率属于历史低点时，就更要慎重。反之如果经济走向低潮，利率趋于下调，部分存款便会流入债券市场，债券价格就会呈上升趋势，这时进行债券投资可获得较高收入，尤其是在债券得率属历史高点时，收益更为可观。　　总之，利率的走势对于债券市场影响最大，在利率上升或具有上升预期时不宜购买债券基金。其此，投资者应根据自己的风险承受能力选择偏债型基金和纯债型基金。纯债型基金除新股申购外全部资金投资于债券，而新股申购一般风险较小，因此纯债型基金的风险集中在债券市场。　　偏债型基金以债券投资为主，也参与股票投资，因此风险来自于债券市场和股票市场两个方面。一般来说，纯债型基金风险相对小于偏债型基金，当然相应的收益预期也较小。投资者在选择偏债型基金时还要特别注意股票市场走势，若股市走强，选择偏债型基金可能是较好的的选择。

十分钟学会债券基金怎么买

最近债券基金比较火爆，有的朋友问螺丝钉：

2018年初听了螺丝钉的介绍，买了债券基金，盈利了6-7%，现在要卖出么？

也有的朋友问，

现在看好债券基金上涨，很多基金平台也在宣传，是值得买入的时候么？有没有具体品种介绍？

债券基金本身投资风险和收益比指数基金要低，投资的难度也要低。它也有类似指数基金的估值方法的。

我们是否需要债券基金？

是不是要投资债券基金呢？这就需要我们先了解债券基金的作用是什么。

债券基金的作用主要是三个。

▼作用1：没有低估指数基金可供投资时的替代品

指数基金也不是在任何时候都值得投资的。低估的指数基金，才具有不错的投资价值。

我们之前也介绍过，如果买的贵了，那么即使是定投指数基金，可能在很长一段时间里，收益也不会好。

那么，当市场上没有低估的指数基金可供投资的时候，怎么办呢？

这时，我们就可以选择其他的资产大类来进行投资。例如房地产、债券等。

房地产有两类投资品：实体的房地产和房地产信托基金。

这两个品种的长期收益也不错。

只不过，前者实体房地产投资的额度巨大，不是所有人都能投资；后者房地产信托基金，在国内则不太好投资，感兴趣的朋友可以看看这篇介绍：十分钟学会房地产信托指数基金投资

债券基金的买卖方式跟指数基金一样，很方便，也是不错的投资品。

往往股票市场表现好的时候，债券市场会差一些；股票市场表现差的时候，债券市场表现会好一些。

两者有一定的负相关性。

所以，债券基金很适合作为没有低估指数基金可供投资时的过渡品。

▼作用2：中短期资金的打理（1-3年）

债券基金另一个定位，是中短期资金的打理。

指数基金需要的投资周期很长，从开始投资到取得不错的收益，至少要做好3-5年以上的心理准备。

但是我们平时还有一些资金，是短期1-3年内可能就会用到的。

这样的资金就不适合投入到指数基金中了，可以用债券基金来进行打理。

债券基金的波动比较小，即使发生熊市，也只有百分之几的跌幅。如果再配合下跌的时候定投摊低成本，低估买入债券基金，几乎是不会在1-3年的时间长度里亏损的。

所以，债券基金比较适合中短期资金的打理。

▼作用3：作为资产配置来降低资产组合的波动

债券基金自身的波动比较小，并且债券基金的波动，跟指数基金之间是负相关的。

负相关，意味着大多数时候两者的走势是相反的。也就是说：

指数基金上涨的时候，通常是债券基金下跌的时候；

指数基金下跌的时候，通常是债券基金上涨的时候。

所以，资产组合里加入债券类品种，能降低资产组合的波动。

但是降低波动，有时候也往往意味着降低了收益。

毕竟长期看，债券类资产的收益并不如股票类资产。

以前螺丝钉也多次分享过，长期看，国内所有的货币基金平均收益率在2－3%，债券基金在6-7%，而股票基金在14%左右。

所以，为了更好的长期收益，我们还是会比较多的配置股票类资产，也就是低估的指数基金。

除非没有低估的股票类资产可供投资了，我们再选择其他的品种。

债券基金的使用

明白了以上这三点，我们就知道什么时候可以使用债券基金了：

1.当有短期资金需要打理的时候。

2.有低估指数基金时主要投资低估指数基金；没有低估值指数基金时再考虑债券基金品种。

就拿螺丝钉自己来说的话，这几年里，大多数资产都在坚持定投低估的指数基金，追求长期较高的收益，只有一小部分资金是在债券类品种上的。

债券市场的风险和周期如何？

债券基金品种的波动都不大，远小于指数基金。

比如像H股指数，即使在低估的时候也有可能出现20-30%的波动；但是债券基金即使是大熊市，也很少有超过10%的跌幅。

举个例子，399481是企债指数，这个指数反映的是一篮子企业发行债券的平均走势。

下图是企债指数过去十几年的走势图。

可以看到，企债指数在过去十几年里，发生了5轮牛熊市。

▼牛熊周期

债券市场的牛熊市比股票市场的牛熊市短很多，基本2-3年一轮。

而且债券市场的熊市周期也不长，这5轮熊市的长度分别为7个月、20个月、9个月、12个月、6个月。

也就是，平均熊市长度为10.8个月。

▼债券波动

这5轮熊市中，企债指数的最大下跌幅度分别为－12%、－8%、－5%、－6%、－3%。

也就是，债券市场的平均熊市最大跌幅为6.8%。而指数基金在熊市，动辄下跌30-60%。

相比来说，债券市场是波动很小的。

即使是下跌，跌幅也都不大。所以债券基金在下跌之后，通过加仓来摊低成本，也很容易就能盈利。

债券基金投资起来要比指数基金容易很多，并不需要多少复杂的投资技巧。当然了，债券基金的收益也会比指数基金要低。

债券基金怎么投资？

投资债券基金比指数基金简单很多，只需要记住两句话就可以啦：

1.利率低位选短期，利率高位选长期

2.随时可以投资，出现浮亏可以加仓摊低成本

▼利率低位选短期，利率高位选长期

因为债券市场受利率的影响比较大，并且，越是长期的债券基金，受利率影响越大一些。相比短期债券基金来说，长期债券基金在牛熊市中的波动也更大。

所以，一般我们在利率处于低位的时候，可以选短期债券基金或者货币基金；利率处于高位的时候，可以选长期债券基金。

如何判断利率是高位/低位呢？

可以参考估值表里的十年期国债收益率。

十年期国债收益率在3.5%以上，就可以考虑长期债券基金。

十年期国债收益率在3.5%以下，长期债券基金就不太适合投资了。低于3%，可以考虑把长期债券基金卖出，换成货币基金或者银行理财。

▼随时可以投资，出现浮亏可以加仓摊低成本

债券基金也是有波动的，只不过波动比较小。

所以只要我们有需求，那么选好一个债券类品种，随时都可以进行投资。

如果出现浮亏，也可以适当加仓来摊低成本（注意是账面浮亏的时候加仓）。

用这种方式，在债券品种上很容易赚到钱。

具体来说，债券基金的品种有两类，一类是短期债券基金，一类是中长期债券基金。分别来分析一下。

短期债券基金

先来看看短期债券基金，这是债券基金里比较特殊的一类。它投资的大部分是到期时间在1年以内的债券。

▼投资方法

短期债券基金适合投资6-12个月的长度。

历史上投资时间长度超过6个月，很少有亏损记录。

理论上来说，短期债券基金也会受到利率的影响，也适合在利率高位的时候进行投资。

只不过它投资的债券的期限都比较短，所以实际上，任何一个时间点开始投资，持有6个月，都基本上没有亏损记录的。

但还是要注意，如果利率很低的时候买入，比如说十年期国债收益率低于3%了，那么它的收益不一定太好。

短债基金是有波动的，并不能简单的视为是货币基金的替代品。只不过它的波动也不大，就算是债券熊市，亏损通常也在3%以内。

▼代表基金

短期债券基金以前数量不太多，不过今年增加了很多品种。其中代表基金有：

大成景安短融：例如002086，长期收益率在3-4%左右。

嘉实超短债：例如070009。

短债基金跟货币基金的收费方式很相似，通常没有申购费赎回费，但是会收取销售服务费，按照持有基金的时间长度来收取。

中长期债券基金

大部分债券基金都是中长期的债券基金。

▼投资方法

长期纯债基金是有波动的，在债券熊市的时候，会有10%左右的浮亏。

所以，长期纯债基金需要在低估的时候投资，并且要做好1-3年投资的心理准备。

投资时，可以参考估值表里的十年期国债收益率。

十年期国债收益率大于3.5%：此时适合投资长期纯债基金，要做好持有1-3年心理准备。

十年期国债收益率在3-3.5%之间：之前买入的长债基金可以继续持有。

十年期国债收益率小于3%：之前买入的长债基金可以卖出。

▼代表基金

各个基金公司也都有自己主打的中长期纯债基金。

例如博时信用债纯债A（050027）、广发纯债A（270048）、易方达信用债A（000032）、富国信用债（000191）、华泰柏瑞稳健收益债（460008）等。

这些都是长期不错的、规模也比较大的中长期纯债基金。

不过，这些多数都是主动型债券基金。

其实债券基金之间的差异没有指数基金之间的差异那么大，基本上债券基金牛市的时候，各家主打产品的涨幅都还可以。

▼银行理财

另外，长债基金有一类非常强劲的竞争对手——银行理财。

比如说，如果十年期国债收益率在3.5%以下，不适合投资长债基金，我们该怎么办呢？

其实，很多银行理财也是投资的债券基金，是委托基金公司代为打理的，所以也可以算是债券类品种。银行理财还有个好处，是到期了必须支付本金和利息，有比较强的可预见性。

所以，在长债基金不适合投资的时候，用银行理财过渡一下，是比较好的选择。

总结

债券基金的长期收益并不高，所以我们主要是在两种情况下，会用到它：一种情况是需要打理我们的短期资金的时候，一种情况是在没有低估指数基金品种可供投资的时候，作为替代的投资品种。

即使表现最好的债券基金，也很难长期跟指数基金的收益率相媲美，所以大多数的时间里，我们主要会投资低估的指数基金，用来获取更高的长期收益。

债券基金自身的波动比较小，债券市场的牛熊市周期比较短，最大下跌幅度也远小于指数基金，是一种风险比较低的投资品。

债券基金的投资方法也比指数基金简单很多：

1.利率低位选短期，利率高位选长期

2.随时可以投资，出现浮亏可以加仓摊低成本

如何判断利率高低位呢？

十年期国债收益率大于3.5%时，算利率高位，可以投资长期纯债基金。

十年期国债收益率在3-3.5%之间时，可以持有之前买入的长期纯债基金，但不太适合买入了。

十年期国债收益率在3%以下时，可以开始卖出长期纯债基金，换成货币基金或者短债基金。

另外，在长期纯债基金不适合买入的时间段，可以用银行理财过渡一下。

债券基金本身牛熊市的周期比较短，所以也不难等到低估的。

其实，上面的方法螺丝钉在几年前就已经介绍过了，并且，在《指数基金投资指南》这本书中也有专门的篇幅进行描述，有很多朋友已经用这套方法投资了债券基金，也获得了不错的收益（相对债券类品种来说）。这也是一套比较可靠耐用的债券基金投资策略。（来源：雪球用户银行螺丝钉）

如何购买债券型基金

付费内容限时免费查看回答您好，百度平台合作律师为您服务！已收到您的问题，请稍等！第一、如果想要购买债券型基金，可以直接到基金公司购买如果我们想要购买债券型基金，可以直接到基金对应的基金公司购买。第一、如果想要购买债券型基金，可以直接到基金公司购买如果我们想要购买债券型基金，可以直接到基金对应的基金公司购买。债券型基金是基金公司发行的基金产品之一，债券型基金主要投资于债券，根据监管机构的要求，债券型基金市值的80%以上需要投资到债券中。当我们要购买债券型基金时，我们可以确定好想要购买的债券型基金，到相应的基金公司开立交易账户，就可以直接购买相关的债券型基金。第二、如果想要购买债券型基金，可以到银行购买如果我们想要购买债券型基金，也可到银行网点购买该基金。大部分的银行与很多基金公司建立了代销合作，只要我们想购买的基金在该银行销售，那么我们就可以直接在银行柜台购买相关的债券型基金，手续非常便捷。第三、如果想要购买债券型基金，可以到基金销售公司购买如果我们想要购买债券型基金，也可以到基金销售公司购买。更多4条

基金选择方法与投资技巧？

选择方法①看你想要的风险程度，风险从低到高排序，货币基金＜债券基金＜混合基金＜股票基金②看持仓！持仓可以大部分告诉你投入基金的钱都去了哪里。或者说这个基金值不值得投资。③看交易费率，能明确的让你知道服务费，手续费是多少，持有时间多久可以没有手续费等等。④看基金名称。举例子，比如招商中证白酒指数分级，富国精准医疗灵活配置混合，易方达消费行业股票，先锋汇盈纯债债券c。一目了然吧，你是想投消费行业，还是医疗，还是债券，还是什么等等，名称能给你提供这个基金的大部分的关键信息，让你一下能找到自己需要的。投资技巧①什么都不懂就定投。②切记不要追涨杀跌。③选一些龙头公司股票组成的基金，有效降低风险并且增加收益。④坚持长期持有。