海外基金净值如何计算(基金是怎么计算的？)

基金是怎么计算的？

银行买基金手续费太贵了。手续费是1.2%以上。我是在众禄买的基金，他们是4折优惠，0.6%，要省很多。另外他们的服务也不错，他们给我推荐的工银信息产业和宝盈核心优势混合2014年年涨了60%以上。。

申购QDII基金的净值，到底算哪一天的？

对于我们大A股来说，一天跌3-5个点是很正常的事情。而欧美成熟市场跌1-2个点，也就算大跌了。不过最近受到疫情影响，欧美股市也开始像我们大A股学习了，一下暴跌7个点，一下爆涨5个点。（恭喜美股，被我们成功带偏～哈哈）而经过最近这一路下跌，美股从最高点到现在，已经是跌了近20%了。要不是昨天晚上暴涨9%，已经是跌了快30%了。

于是很多朋友都觉得，投资美国股票指数的时机到了。我自己是有分批投资美股指数的，前两天都已经买入2笔了。也有一些朋友跟着我在投资美国指数，其中很多朋友还是第一次买QDII基金，他们对于投资海外的QDII基金的规则有一些不太明白。这几天有多位朋友来问我，我们投资的QDII基金，到底是算的哪天的净值啊？我想这个问题可能很多朋友都不知道，那我就写篇文章给大家做科普吧。

众所周知，我们和美国是有时差的，基本上和美国刚好黑白颠倒。我们的晚上是那边的白天，白天是他们那边的晚上。股票市场也是如此，我们早上9点半开盘，也就是他们的晚上了。而他们开盘的时候，也就是我们晚上9点半或者10点半开盘了。（分不同是时令，夏时令是我们这边的9点半，冬时令是10点半）。那这样就有问题了，我们投资QDII基金时候，如果是3点钟之前，是计算的基金当天的净值。那么这个净值是美股当天的股指，还是前一天的股指呢？

先说答案，如果我们是在当天3点之前，买入的美股指数QDII基金，那么基金的净值算的是当天晚上美国股市的收盘股指。但是我们在买基金的时候美股还没有开盘，我们根本就不知道当天晚上美股会有多少涨跌幅度，那么基金的净值我们也是不知道的。

因为时差和汇率的关系，QDII基金的净值计算，要比投资国内市场的基金晚一天。我们在投资国内基金的的时候，可以看到前一天的净值，但是QDII基金只能看到前两天的净值。这样说起来，大家可能不好理解，我们用实际的案例来给大家讲解一下，大家就非常清楚了。

我在周四，也就是3月12日3点之前，买入了一只QDII基金。大家可以看以下截图：

基金的净值是按照3月12日的基金净值计算的。而基金的净值，要看3月12日晚上，美国股市的收盘价格。但是，我在买基金的时候，并不知道这天的基金净值是多少的。我只有去预判当天晚上，美国股市大概率是涨还是跌。而具体涨多少跌多少，我根本就不知道。

当然我在买入QDII基金的时候，也可以看到一个净值，但是这个净值是前两天的，也就是3月10日的基金净值。而3月12日的净值，也要等到2个工作日后才能公布出来。到那个时候，我才知道自己投资是不是买到了低点或者高点。当然我们也可以通过股票软件，在第二天（3月13日）看到当天晚上美股的涨跌幅度，提前预估基金的净值。但是也都是事后了，不能是在投资前知道。

所以，我们投资QDII基金，比投资我们国内的股市会更加的有难度。因为国内的股市在下午的时候，我们就能够大概率看出当天是涨还是跌，从而决定要不要当天买入。但是投资DQII基金则不一样了，我们做决定的时候，根本不知道当天晚上美股是涨是跌。我们只能通过各种信息去做预测。

因此，想要通过QDII基金，去做短线操作是不靠谱的。而且基金这个工具，本来也都不适合做短线操作。我们只要在一定的区域去购买就可以了，不要想每次都能买到最低点，卖到最高点。

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ETF基金封闭期打开后，单位净值如何换算？？

ETF基金在募集期内,是按照每天基准指数的成份及成份股权重购入一篮子股票，由于在募集期内的ETF基准指数是变动的，所以每天ETF基金的净值都会受当天交易的影响，即投资者在募集期内某天认购的基金份额在几天后与另一投资者在当天认购的份额净值是不一样的。通常在募集期结束后，基金公司会发布公告确定ETF基金份额折算日，根据折算日基金净资产、基金份额计算出基金单位份额净值，根据当天的ETF基准指数点位。净基金份额净值换算成对应的ETF基准指数点位，基金份额也相应调整，但保持基金份额×单位净值＝基金净资产。扩展资料：意义内涵：1、贯彻落实***“9条意见”，推动证券市场的产品创新，并为今后包括指数期货在内的新产品推出打下基础；2、通过扩大产品种类提高中国证券市场相对海外市场核心竞争力；3、通过ETF的规模交易进一步增强大盘蓝筹股的流动性；4、2000年初起国际指数化投资成为市场潮流，2003年ETF已成为历史上发展最快的金融产品，其数量从1993年3只基金8亿美元增加到2003年280只基金2100亿美元；5、满足各方面投资者的市场需求，为中小投资者提供一个用小资金投资大盘的机会，为机构投资者提供新的套利模式。参考资料来源：

请问赎回境外基金净值的计算日期

会延迟1-2个工作日。

多品种多只海内外基金累计净值超5178点！嘉实基金做对了什么？

7年多的时间，一对恋人已经结婚生子，一名小学毕业生已经上了大学，一位踌躇满志的大学毕业生也从普通员工做到了中层，而上证指数从2015年6月12日最高的5178点至今非但没有上涨，反而下跌了35.97%（数据来源：WIND；截至2月28日），为所有投资者结结实实上了一堂风险教育课。不过，与此同时，基金作为专家理财产品，也拿出了实实在在的业绩，证明专家理财的优势。

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本杰明·格雷格姆说，市场短期是一台投票机，长期是一台称重机。投资中，短期看运气，长期看实力。WIND数据显示，在2015年6月12日—2023年2月28日期间，偏股混合型基金指数逆势上涨20.85%，完胜同期上证综指表现。

不仅如此，WIND数据显示，所有2015年6月12日之前上市的2655只A股公司中，实现正收益的比例仅为17.51%，而整体平均涨幅为-27.41%。炒股不如买基，再次得到数据的支持。

面对宽幅震荡的行情，嘉实基金同样为投资者交出了一份满意的答卷，旗下25只不同类型，投资不同市场的权益类基金其累计单位净值，实现“正步走”。

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从基金类型上看，上述25只基金包括普通股票型、被动指数型、偏股混合型、灵活配置性四大类型；投资范围上看，即包括主要投资国内A股市场的基金也包括投资美国和全球市场的QDII产品。

从具体基金来看，普通股票型基金中，近十年成立的主题赛道型基金是绝对的“主力军”。比如，成立于2014年9月17日的嘉实新兴产业、2015年3月23日的嘉实新消费、2015年4月24日的嘉实先进制造、2014年8月13日的嘉实医疗保健和2015年2月12日的嘉实企业变革累计单位净值分别增长了2.08元、1.07元、0.58元、0.32元和0.19元。偏股混合型基金中，主要以成立10年以上的老牌绩优基金为主。比如，成立于2003年7月9日的嘉实增长累计单位净值增长5.11元，成立于2012年6月26日的嘉实优化红利A、2010年12月7日的嘉实主题新动力累计单位净值增长分别为1.32元和1.13元。值得一提的是，截至2月28日，嘉实增长累计单位净值高达19.32元。

投资海外市场基金方面，嘉实美国成长人民币、嘉实美国成长美元现汇、嘉实全球互联网人民币、嘉实全球互联网美元现汇、嘉实全球互联网美元现钞其累计单位净值增长1.58元、1.24美元、0.57元、0.33美元和0.33美元。被动指数基金方面，宽基指数嘉实沪深300增强A、嘉实深证基本面120ETF、嘉实基本面50指数（LOF）A和主题型指数基金嘉实中证主要消费ETF，均实现了累计单位净值的正增长。

凭借优秀的业绩表现，根据银河证券基金研究中心数据显示，截至2月24日，嘉实增长混合荣获三年期四星评级和五年期五星评级；嘉实新消费股票荣获三年期五星评级、嘉实主题新动力混合荣获三年期四星评级和五年期五星评级。

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长期优秀的业绩表现源自嘉实基金对投研体系的不断迭代升级。嘉实基金始终相信，基金公司赖以生存的根基就是投研能力，要为投资者奉献良好的回报，就必须根据市场变化、投资者需求不断对投研体系进行变革。

实际上，早在2020年嘉实基金就清晰的意识到，中国资本市场已进入新一阶段结构化市场，未来中国市场的机会不是整体性的，而是结构性的。同时，中国资产管理市场个人客户机构化，机构客户专业化，对投资能力的门槛要求更高。想要为投资人持续获得丰厚回报，需要基金公司更聚焦的能力、更深度的基本面研究。

为了更好的适应经济和市场发展的新形势，为客户奉献良好回报。嘉实基金自2020年启动“新十年”投研战略升级以来，不断提升投研的广度和深度，在“投资须研究，研究即投资”的原则基础上，形成12个投资战队，包括成长、价值、平衡、增强等全市场风格，与大健康、大消费、大科技、大制造、大周期五大行业赛道。目前，嘉实整体投研团队超300人，股票投资与研究人员超140人，平均从业年限8.2年。

股市是经济的“晴雨表”！在经济逐渐复苏的大背景下，短期波动和长期向好是投资市场的常态。回顾历史不难发现，从全球资本市场过去三十年看，不论科技、医*还是大消费数百倍涨幅的优秀公司，也无数次面临宏观预期、行业担忧、市场脆弱带来的股价剧烈波动。所以，短期波折不足惧，唯有业绩的增长能够穿越周期。伴随着经济增长，未来中国也必将继续产生一大批世界级的企业，投资者只有坚守真正有追求的优秀企业，才能更好分享中国经济发展的丰硕成果。

备注：嘉实新兴产业股票基金合同生效时间：2014年09月17日；嘉实新兴产业股票基金2018-2022年回报和业绩比较基准收益率数据如下：-20.15%、-29.59%(2018)、76.74%、32.18%(2019)、76.59%、44.45%(2020)、-8.49%、4.65%(2021)、-18.46%、-26.97%(2022)、302.40%、42.57%(成立以来至2022.12.31)。（数据来源：基金定期报告，截止日期：20221231）

嘉实新消费股票基金合同生效时间：2015年03月23日；嘉实新消费股票基金2018-2022年回报和业绩比较基准收益率数据如下：-16.81%、-25.26%(2018)、36.31%、52.85%(2019)、67.13%、61.69%(2020)、-2.41%、-11.60%(2021)、-10.46%、-15.86%(2022)、131.50%、94.95%(成立以来至2022.12.31)。（数据来源：基金定期报告，截止日期：20221231）

嘉实先进制造股票基金合同生效时间：2015年04月24日；嘉实先进制造股票基金2018-2022年回报和业绩比较基准收益率数据如下：-31.44%、-23.91%(2018)、66.40%、24.01%(2019)、78.09%、55.13%(2020)、24.93%、17.42%(2021)、-28.30%、-21.61%(2022)、66.70%、-11.33%(成立以来至2022.12.31)。（数据来源：基金定期报告，截止日期：20221231）

嘉实医疗保健股票基金合同生效时间：2014年08月13日；嘉实医疗保健股票基金2018-2022年回报和业绩比较基准收益率数据如下：-19.73%、-24.38%(2018)、52.34%、28.78%(2019)、64.71%、48.30%(2020)、-4.03%、-11.26%(2021)、-20.52%、-21.17%(2022)、128.90%、56.09%(成立以来至2022.12.31)。（数据来源：基金定期报告，截止日期：20221231）

嘉实企业变革股票基金合同生效时间：2015年02月12日；嘉实企业变革股票基金2018-2022年回报和业绩比较基准收益率数据如下：-27.06%、-19.28%(2018)、55.78%、29.52%(2019)、52.29%、22.46%(2020)、13.14%、-2.94%(2021)、-14.57%、-16.91%(2022)、70.60%、21.40%(成立以来至2022.12.31)。（数据来源：基金定期报告，截止日期：20221231）

嘉实增长混合基金合同生效时间：2003年07月09日；嘉实增长混合基金2018-2022年回报和业绩比较基准收益率数据如下：-10.85%、-18.81%(2018)、52.23%、18.03%(2019)、65.67%、15.77%(2020)、-2.84%、13.31%(2021)、-13.06%、-11.91%(2022)、2363.53%、531.88%(成立以来至2022.12.31)。（数据来源：基金定期报告，截止日期：20221231）

嘉实优化红利混合基金合同生效时间：2012年06月26日；嘉实优化红利混合基金A2018-2022年回报和业绩比较基准收益率数据如下：-20.73%、-18.08%(2018)、48.45%、15.22%(2019)、70.65%、3.61%(2020)、-1.08%、12.96%(2021)、-14.67%、-4.93%(2022)、401.18%、104.95%(成立以来至2022.12.31)。（数据来源：基金定期报告，截止日期：20221231）

嘉实主题新动力混合基金合同生效时间：2010年12月07日；嘉实主题新动力混合基金2018-2022年回报和业绩比较基准收益率数据如下：-17.40%、-23.92%(2018)、62.01%、34.40%(2019)、59.01%、26.07%(2020)、33.58%、-4.67%(2021)、-22.80%、-20.45%(2022)、232.90%、25.60%(成立以来至2022.12.31)。（数据来源：基金定期报告，截止日期：20221231）

嘉实美国成长股票（QDII）人民币基金合同生效时间：2013年06月14日；嘉实美国成长股票（QDII）人民币基金2018-2022年回报和业绩比较基准收益率数据如下：1.39%、-2.55%(2018)、29.76%、32.78%(2019)、26.93%、35.40%(2020)、22.45%、25.28%(2021)、-20.82%、-28.41%(2022)、167.80%、177.95%(成立以来至2022.12.31)。（数据来源：基金定期报告，截止日期：20221231）

嘉实美国成长股票（QDII）美元现汇基金合同生效时间：2013年06月14日；嘉实美国成长股票（QDII）美元现汇基金2018-2022年回报和业绩比较基准收益率数据如下-3.80%、-2.55%(2018)、27.48%、32.78%(2019)、35.75%、35.40%(2020)、25.29%、25.28%(2021)、-27.48%、-28.41%(2022)、134.60%、177.95%(成立以来至2022.12.31)。（数据来源：基金定期报告，截止日期：20221231）

嘉实全球互联网股票人民币基金合同生效时间：2015年04月15日；嘉实全球互联网股票人民币基金2018-2022年回报和业绩比较基准收益率数据如下-12.97%、-16.63%(2018)、31.97%、28.66%(2019)、35.82%、42.06%(2020)、5.99%、-23.18%(2021)、-18.22%、-24.52%(2022)、93.90%、30.60%(成立以来至2022.12.31)。（数据来源：基金定期报告，截止日期：20221231）

嘉实全球互联网股票美元现汇基金合同生效时间：2015年04月15日；嘉实全球互联网股票人民币基金2018-2022年回报和业绩比较基准收益率数据如下-17.23%、-16.63%(2018)、29.64%、28.66%(2019)、45.31%、42.06%(2020)、8.46%、-23.18%(2021)、-25.18%、-24.52%(2022)、69.70%、30.60%(成立以来至2022.12.31)。（数据来源：基金定期报告，截止日期：20221231）

嘉实全球互联网股票美元现钞基金合同生效时间：2015年04月15日；嘉实全球互联网股票美元现钞基金2018-2022年回报和业绩比较基准收益率数据如下-17.23%、-16.63%(2018)、29.64%、28.66%(2019)、45.31%、42.06%(2020)、8.46%、-23.18%(2021)、-25.18%、-24.52%(2022)、69.70%、30.60%(成立以来至2022.12.31)。（数据来源：基金定期报告，截止日期：20221231）

风险提示：基金有风险，投资需谨慎。

QDII基金怎么算收益？

1、QDII基金的净值一般是美T+2天公布一次基金净值，比普通的基金慢一天，普通基金是T+1出基金净值，　　

2、经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。和QFII一样，它也是在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。　　

3、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

海外基金看不到来自当日净值怎么交易啊

海外基金和中国的不一样，一般是当日买入按下一日净值计算。

如何计算基金份额和手续费？（高手进）

基金申购费和基金份额的计算分为内扣法和外扣法两种情况。内扣法：申购费用可以按申购金额的一定比例计算，目前国内的开放式基金一般是从申购金额中扣除，即申购金额里包括净申购款和申购费用，计算方法如下：申购金额＝净申购款＋申购费用申购基金份数＝净申购金额÷申购当日的基金单位净值这种计算方法是美国等海外市场通用的计算方法。这种方法的优点在于，在采用“未知价法”的情况下，计算比较简便；此外，由于一般按申购金额增加采用递减的费率，可以避免出现按净申购金额计算会导致买的少的投者实际交款可能高于买的多的投者的不公平现象。采用这种计算方法会使按净申购金额适用的费率略高于公布的费率。外扣法：申购费用是按照申购份额乘以申购费率，计算方法如下是：申购费用＝申购份额×适用的申购费率同等费率的基础上，内扣法较外扣法略高。举例：假如投者拟投1万元，申购费率为1％，基金单位净值为1.00元内扣法：申购费用＝申购金额×申购费率＝10000×1％＝100　　　　　　　　申购份额＝（申购金额－申购费用）÷基金单位净值＝（10000－100）÷1.00＝9900外扣法：假设申购份额仍为9900份，费率、基金单位净值不变申购费用＝申购份额×申购费率＝9900×1％＝99可见，购买同等数量的基金份额，同样的费率和基金单位净值，采用内扣法申购费用比采用外扣法，投者要多支付1元钱。现在大多数基金公司采用内扣法。按内扣法计算，你的基金份额=10000*（1-0.015）/1=9850份手续费=申购费*申购费率=10000*1.5%=150

qdii基金净值按哪天计算？

投资者买入qdii基金遵循以下规则：t日买入提交，t＋2日按照t日的净值确定份额，t＋2日当日净值更新后查看盈亏，同时，投资者在15：00之前交易qdii基金按照外围市场当日净值计算；15点之后按照第二日公布的净值计算，遇到节假日进行相应的顺延。

在卖出时，需遵循以下规则：买入后确认份额的下一交易日才可以卖出，t日卖出提交，t＋2日按照t日的净值确定份额，到账时间一般是4－7个工作日，具体时间以到账时间为准，与国内许多基金一样，如果持有天数少于7天，则qdii基金会收取1.5％的赎回手续费。

场外分级基金a和b的净值是怎么算出来的，谢谢!

主要原因是a类的收益率不足以吸引投资者在平价状态买入，折价后收益率和债券市场上15年期信用债的收益率相当另一个原因是目前要放杠杆做指数的方法只有期货、融资融券、b级基金，需要的资金规模从大到小排列。而从目前的利率水平看，用融资融券做比用b级做利率还略高，所以b级当然会溢价啦。