基金持有日期怎样计算(基金持有天数包括周末、节假日吗?)

时间:2023-11-30 21:31:15 | 分类: 基金百科 | 作者:admin| 点击: 59次

基金持有天数包括周末、节假日吗?

基金持有天数包括节假日。基金持有期是指基金卖出和买入期间间隔的自然日,节假日和周末都算在内;持有期是按照申购确认日期到提交赎回申请当个交易日这个周期计算的。比如周一下午三时前申购,周二确认份额,如果是下周一下午三时前赎回,持有天数共7天。扩展资料:要想每一笔金额都达到赎回期限,必须以最后一笔的时间来算。比如第一笔定投投了三年(36个月),要满两年免赎回手续费的话,那么前面12个月的都是可以免赎回费,后面的每笔依次类推,直到满两年。一般是指基金份额从申购确认日到赎回确认日的时间(算两者历时自然日)。这里划重点了,一是要看清这里指的是确认日,不是申请日!二是这里确认日都是交易日,不是自然日,交易日跟自然日不同,交易日是以15点为界的,超过交易日15点的申请,将算作到下一个交易日的申请。参考资料来源:百度百科-基金参考资料来源:百度百科-基金交易时间

基金持有一个月怎么算?

基金持有时间是指申购确认日起至赎回确认人止,持有一个月,就是持有时间达39天。

申购确认日算第1天,赎回确认日前1天算最后1天,持有天数包含节假日。

由于基金分为T+1日确认和T+2日确认两种,所以下面会分两种情况来说明。

非QDII基金是T+1日确认交易的基金,也就是在某交易日下午3点前买入,下个交易日为申购确认日;在某交易日下午3点前卖出,下个交易日为赎回确认日。

长城中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金 开放日常申购、赎回、转换和定期定额投资业务的公告_规定

原标题:长城中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金开放日常申购、赎回、转换和定期定额投资业务的公告

注:本基金每个开放日开放申购,但对每份基金份额设置7天的最短持有期限。同时,本基金开始办理赎回业务前,投资者不能提出赎回或转换转出申请。本基金开始办理赎回业务后,自基金合同生效日起(对于认购份额而言,含当日,下同)或基金份额申购确认日起(对于申购份额而言,含当日,下同)至该日起的第6天(含当日),投资者不能提出赎回或转换转出申请;自该日起的第7天起(含当日,如为非工作日则顺延至下一工作日),投资者方可提出赎回或转换转出申请。

2日常申购、赎回(转换、定期定额投资)业务的办理时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。开放日的具体业务办理时间在招募说明书或相关公告中载明。

基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的,其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。

本基金单笔最低申购(含转换转入、定期定额投资,下同)金额为1元,投资人通过销售机构申购本基金时,当销售机构设定的最低申购金额高于该申购金额限制时,除需满足基金管理人规定的前述最低申购金额限制外,还应遵循销售机构的业务规定。

本基金不对单个投资人累计持有的基金份额上限进行限制,但单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%(在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外)。法律法规或监管机构另有规定的,从其规定。

本基金单一投资者单日申购金额不超过1000万元(公募资产管理产品除外),基金管理人可以调整单一投资者单日申购金额上限,具体规定请参见更新的招募说明书或相关公告。

当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要,可采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。

基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额的数量限制,并在调整实施前依照《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的有关规定在规定媒介上公告。

本基金单笔赎回份额不得低于10份,投资者全额赎回时不受该限制。本基金不对投资者每个基金交易账户的最低基金份额余额进行限制。

基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定赎回份额的数量限制,并在调整实施前依照《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的有关规定在规定媒介上公告。

本基金对每份基金份额设置7天的最短持有期限。本基金开始办理赎回业务前,投资者不能提出赎回或转换转出申请。本基金开始办理赎回业务后,自基金合同生效日起(对于认购份额而言,含当日,下同)或基金份额申购确认日起(对于申购份额而言,含当日,下同)至该日起的第6天(含当日),投资者不能提出赎回或转换转出申请;自该日起的第7天起(含当日,如为非工作日则顺延至下一工作日),投资者方可提出赎回或转换转出申请。

1、基金转换费用由转出基金的赎回费和转出与转入基金的申购费补差二部分构成,具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费率差异情况和赎回费率而定。基金转换费用由基金份额持有人承担。转入份额保留到小数点后两位,剩余部分舍去,舍去部分所代表的资产归转入基金财产所有。

转出金额=转出基金份额×转出基金当日基金份额净值

转入基金申购费补差费率=转入基金适用申购费率-转出基金适用申购费率

转入基金申购费补差=转入总金额-转入总金额/(1+转入基金申购费补差费率)

转入份额=转入净金额/转入基金当日基金份额净值

基金转换费用=转出基金赎回费+转入基金申购费补差

2、对于实行级差申购费率(不同申购金额对应不同申购费率)的基金,以转入总金额对应的转出基金申购费率、转入基金申购费率计算申购补差费用;如转入总金额对应转出基金申购费或转入基金申购费为固定费用时,申购补差费用视为0。

3、转出基金赎回费计入转出基金基金资产的标准参见各基金招募说明书的约定。

4、计算基金转换费用所涉及的申购费率和赎回费率均按基金合同、更新的招募说明书规定费率执行,对于通过本公司网上交易、费率优惠活动期间发生的基金转换业务,按照本公司最新公告的相关费率计算基金转换费用。

某基金份额持有人(非养老金客户)持有长城产业趋势混合型证券投资基金A类份额10万份,持续持有期185天,现转换为本基金。假设转换当日转出基金(长城产业趋势混合型证券投资基金A类份额)份额净值是1.0850元,转入基金(本基金)份额净值是1.0050元,转出基金对应赎回费率为0.25%,申购费补差费率为0,则可得到的转换份额及基金转换费计算如下:

转出金额=100,000×1.0850=108,500元

转出基金赎回费=108,500×0.25%=271.25元

转入总金额=108,500-271.25=108,228.75元

转入份额=108,228.75/1.0050=107,690.29份

基金转换费=108,500×0.25%=271.25元

即:该基金份额持有人完成本次转换后,可得到本基金基金份额107,690.29份。

1、本基金对每份基金份额设置7天的最短持有期限。本基金开始办理赎回业务前,投资者不能提出赎回或转换转出申请。本基金开始办理赎回业务后,自基金合同生效日起(对于认购份额而言,含当日,下同)或基金份额申购确认日起(对于申购份额而言,含当日,下同)至该日起的第6天(含当日),投资者不能提出赎回或转换转出申请;自该日起的第7天起(含当日,如为非工作日则顺延至下一工作日),投资者方可提出赎回或转换转出申请。

2、本次开通的基金转换业务仅适用于本公司旗下基金“前端收费”模式。

3、基金转换只能在同一销售机构进行。转换的两只基金必须都是该销售机构销售的同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册登记的基金。

4、投资者办理基金转换业务时,拟转出的基金必须处于可赎回状态,拟转入的基金必须处于可申购状态。

5、基金转换以份额为单位进行申请。转出基金份额必须是可用份额,并遵循各基金对赎回先后顺序的规定。

6、基金转换采取未知价法,即基金的转换价格以转换申请受理当日各转出、转入基金的份额净值为基准进行计算。

7、基金转换视同为转出基金的赎回和转入基金的申购,因此暂停基金转换的情形适用于相关基金合同关于暂停或拒绝申购、暂停赎回和巨额赎回的有关规定。

本公司有权根据市场情况或法律法规变化调整上述转换的程序及有关限制,但最迟应在调整前依照《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的有关规定在规定媒介上公告。

投资者可在已开通定期定额投资业务的销售机构办理本基金的定期定额投资,申请办理程序及交易规则遵循各销售机构的相关规定。除另有公告外,定期定额投资费率与日常申购费率相同。

1、扣款日期

投资者应与销售机构约定每期扣款日期,销售机构将按照投资者约定的每期扣款日进行扣款,若遇非开放日则顺延到下一开放日,并以该日为基金申购申请日。

本基金单笔最低定期定额投资金额为1元,投资者通过销售机构定期定额投资本基金时,除需满足基金管理人规定的最低定期定额投资金额限制外,还应遵循销售机构的业务规定。本基金单笔定期定额投资金额不受前述最低申购金额的限制。

以每期有效申购申请日(T日)的基金份额净值为基准计算申购份额,基金份额确认日为T+1日,投资者可在T+2日查询定期定额申购确认情况。

投资者可变更或终止定期定额投资业务,具体办理程序请遵循各销售机构的相关规定。

7.1.1直销机构

7.1.2场外非直销机构

上述代销机构的网址及客户服务电话等信息详见本基金管理人网站。基金管理人可以根据相关法律法规要求,调整本基金的代销机构,并及时在本基金管理人网站公示。

从2022年12月30日起,基金管理人将在不晚于每个开放日的次日,通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点,披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。

基金管理人将在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在规定网站披露半年度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。

2、本基金对每份基金份额设置7天的最短持有期限。本基金开始办理赎回业务前,投资者不能提出赎回或转换转出申请。本基金开始办理赎回业务后,自基金合同生效日起(对于认购份额而言,含当日,下同)或基金份额申购确认日起(对于申购份额而言,含当日,下同)至该日起的第6天(含当日),投资者不能提出赎回或转换转出申请;自该日起的第7天起(含当日,如为非工作日则顺延至下一工作日),投资者方可提出赎回或转换转出申请。

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基金持有天数怎么算,基金天数自然日还是交易日

基金作为一种相对稳定的投资方式,也受到很多人的青睐。那么基金持有天数怎么算呢?

 根据相关数据,基金的持有时间是指从申购确认日到赎回确认日的时间,确认日一般是申购基金的下一个交易日(交易日是指除节假日以外的周一至周五),即T+1。

在知道基金持有天数怎么算之前,必须知道基金申购和赎回的交易规则。交易日15:00前提交的申购赎回申请以当日基金净值为准,15:00后提交的申购赎回申请顺延至下一交易日成交。注意基金申购、赎回按交易日计算,周五15:00后至下周一15:00后提交的交易申请按下周一的基金净值计算。

   基金持有天数的计算规则是基于自然日。如何区分自然日和交易日?交易日可以简单理解为股市的开盘日,交易日和非交易日都是自然日。举个例子:如果这个星期天国家放假正常上班,但是股票不开盘,那么这一天就不是交易日。

  基金持有时间从基金申购确认日起至赎回确认日之前的自然日结束计算。如果在正常工作日的周三15:00之前认购基金,确认日期为周四,赎回申请将在下周三15:00之前申请。基金周四到,持有时间8天。

  基金持有天数怎么算自申购确认成功之日起计算,至赎回申请确认交易日的前一个自然日止。听起来是不是有点绕口,相信大家还不是很清楚其中的道理。我们分来申购以及赎回进行计算。

 1.如何计算基金开始申购的日期

  一般情况下,交易日之前买入的基金,会在下一个交易日确认。这个要看具体的交易日期,交易日和股市一年多少个交易日一样都是表示的工作日,除去节假日以及周末的时间,这一点上要注意,一旦在一些节假日买入之后基本上是要等假期后才能成功,比如说现在临近国庆节,10月1-10月8日为假期;如果是在9月29日3点后买入那么是在9月20日确认,而在9月30日买入后则是在10月9日才能确认,。这一点还要注意买入的具体时间,那么就是在3点之前买入属于当天的交易,按照当天的净值计算,而如果在3点当天交易结束的时候买入,则是推迟到下一个交易日。

  2.基金赎回日期计算

  一般情况下,交易日收盘3点之前赎回的资金将在下一个交易日确认。还是上面的例子,在9月29日3点之前赎回的是在9月30日确认,持有时间也是到9月29日确认;在3点之后的则是要在9月30日才能够计算完成,时间要截止到9月30日。当然这天资金也是不能够取出来的。这个和股市中的T+1一样。因此要用钱的时候要注意算好时间。一旦在9月30日才确认那么资金需要等待假期后才能够使用。

  在很多人眼里,基金持有时间越长越好。当然如果是赚钱的概率,显然持有期越长,获得正回报的概率就越高。然而,就回报效率而言的情况并非如此,具体情况应视情况而定。

   长期持有也可以为投资者省钱。因为如果投资者为了获得差价的利润而频繁买卖,会大大增加购买和赎回的成本。更重要的是,长期投资可以完全吸收短期投资可能带来的损失。时间不仅可以增加回报的稳定性,还可以有效降低市场风险。实际上,长期持有基金就能赚钱,这是投资者的误解。基金投资需要结合市场的发展。当收益达到一定水平,就要注意减仓和留利。以之前开设职位的鹏华证券保险为例,进行评级。去年用户最高收入接近30%。当时及时减仓,然后基金一路下跌。所以基金投资并不是说要长期持有,而是要根据市场把握卖点,一旦市场发生变化就要注意赎回。

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基金赎回的时候持有天数是怎么算

这是规定没有计算公式每个基金公司不一样

基金多次申购持有期如何算

银行柜台买卖基金申购费统一为1.5%,赎回费0.5%新发基金认购费1%债基申购赎回费就相对便宜,有的c类债基是免申购赎回费的。货币基金不收申购赎回费指数基金相对普通股基债基申购费还能便宜一点。

基金的持有时间怎么算?

—第010期—

近期,MsC收到好多投资者留言关于基金持有时间的问题:

“基金的持有时间怎么算呢?我哪天赎回,这只基金能没有赎回费?”

“我是上周五买入的基金,哪天是持有第7天,不收1.5%的赎回费?”

今天MsC就跟大家讲讲基金持有时间是怎么计算的。

基金持有时间计算原则

申购期申购的基金份额的持有时间是从基金申购确认日起至赎回确认日前一天的自然日计算。

是不是有种晕晕的感觉?来,MsC画下重点:

首先,基金的持有天数指的是自然日,而不是交易日,包括工作日、周末及节假日的。

其次,要明白基金申购赎回的确认日。基金的持有天数的起止时间是按确认日来确定的。

交易日15点前的申购/赎回,下一个交易日确认。

交易日15点后的申购/赎回,下二个交易日确认。

(注:MsC针对的是场外基金哦,且不涉及QDII基金)

概念讲清楚了,我们来通过例子来实践下:

(1)假如MsC在2022年12月29日15:00前申购了汇丰晋信动态策略C基金,在2023年1月5日15:00前进行了全部赎回。那MsC的持有时间是多少呢?

依据持有时间计算原则,12月30日(申购确认日)起至1月5日(赎回确认日前一天),共持有7天。

(2)假如MsC在2022年12月30日15:00前申购了汇丰晋信动态策略C基金,在2023年1月6日15:00前进行了全部赎回。那MsC的持有时间是多少呢?

依据持有时间计算原则,1月3日(申购确认日)起至1月8日(赎回确认日前一天),共持有6天。

提醒下,大家在进行基金交易的时候,提前做好资金规划,尽量不要在下午15:00后或节假日之前的最后一天进行交易,否则就要等很多天才能确认了哦。

除了上面的申购/赎回以外,还有几种特殊情况需要注意:

定期定额申购的份额是按“先进先出”原则,即按每笔定投确认的份额分别计算持有时间的。

对于认购期认购的基金,持有时间是从基金合同生效日开始计算的,不是认购基金的时间起算哦。

好了,大家都明白怎么计算自己的持有时间了吧。不过MsC还是建议大家基金投资考虑长期持有哦。如果在基金中遇到什么问题,欢迎给MsC留言哦!

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本文件作为本公司旗下基金的客户服务事项之一,不属于基金的法定公开披露信息或基金宣传推介材料。

本文件所提供之任何信息仅供阅读者参考,既不构成未来本公司管理之基金进行投资决策之必然依据,亦不构成对阅读者或投资者的任何实质性投资建议或承诺。本公司并不保证本文件所载文字及数据的准确性及完整性,也不对因此导致的任何第三方投资后果承担法律责任。

基金投资有风险,敬请投资者在投资基金前认真阅读《基金合同》、《招募说明书》、《产品资料概要》等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的风险承受能力选择适合自己的基金产品。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来表现,基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。

本公司提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。敬请投资人在购买基金前认真考虑、谨慎决策。

本文件的著作权归汇丰晋信所有,任何机构或个人未经本公司书面许可,不得以任何形式或者许可他人以任何形式对本文件进行复制、发表、引用、刊登和修改。

怎么查看自己的基金购买日期(怎么查看自己持有的基金) - 东方君基金网

有一个天天基金网,很多人都在用查询基金,很方,直接输入你要查询的基金,页面进去过后,有他的业绩和从什么时间开始,时间信息。

第一,登陆网上银行,输入用户名,密码,动态密码。第二,点击投资理财。第三,点击基金,点击持有基金就可以查询你的基金份额了。

赎回啊,赎回费按1.5%收取就是小于7天

基金上星期一3点前买入的,到下个星期一是不是满足持有7天了?

对于这个投资者的问题,我看了一下日期,上周一是3月2日。首先我们来看看怎样才算持有7天?是从买入那天算起,还是从确认份额那天算起?基金持有7天是从基金确认份额日算起的,有不少的新手投资者会认为,基金持有7日是从买进的那天算起,实际上不是的。

来看看下面我截图日历表,为了能看得更详细,我特地在日历表上打了字。

这位投资者是上周一(3月2日)3点前买入,确认份额就是在次日(3月3日),从确认份额这天算起,到3月9日(星期一)就满足持有7天了。(简单点理解,这周一15:00之前买入,下周一卖,就满足持有7天了)

以我自己购买的招商中证白酒指数分级这只基金为例,在2月25日15:00之前加仓买进200元,确认份额日期是2月26日,那么就是从确认份额2月26日这天开始算起,2月26日、2月27日、2月28日、2月29日、3月1日、3月2日、到3月3日满足持有7天。

按确认份额当日计算,也就是买入从确认份额日算起,基金持有第7天赎回,在第7天赎回就刚好就满足了持有7天。

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基金的来自持有天数如何算

基金的持有天数按照自然日计算,也就是周六、周日和节假日都算持有天数,持有天数是从份额确认日开始算起。三点前申购基金的基金持有天数=赎回份额确认日-申购份额确认日,举个例子:投资者周一下午三点前申购了基金,周二会进行份额确认,那么在下周一的时候刚好持有7天。当然,如果在交易日下午三点后申购的基金,相当于下个交易日三点前买入,因此三点后申购基金就要在原来的计算方式上加1天,即基金持有的天数=(赎回确认日的前一个自然日-申购份额确认日)+1。如果长期持有基金,则要记住自己首日购买基金的日期和时间,根据“算头不算尾,算尾不算头”的方法,就能计算出持有天数。另外如果基金持有天数小于等于7天,会收取1.5%的手续费,所以最好不要在7天内卖出。拓展资料基金,英文是fund,广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。从会计角度透析,基金是一个狭义的概念,意指具有特定目的和用途的资金。我们提到的基金主要是指证券投资基金。分类根据不同标准,可以将证券投资基金划分为不同的种类:(1)根据基金单位是否可增加或赎回,可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易(这要看况),通过银行、券商、基金公司申购和赎回,基金规模不固定;封闭式基金有固定的存续期,一般在证券交易场所上市交易,投资者通过二级市场买卖基金单位。(2)根据组织形态的不同,可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立,通常称为公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立,通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。(3)根据投资风险与收益的不同,可分为成长型、收入型和平衡型基金。(4)根据投资对象的不同,可分为债券基金、股票基金、货币基金和混合型基金四大类。基金形式最早的对冲基金是哪一支,这还不确定。在20世纪20年代美国的大牛市时期,这种专门面向富人的投资工具数不胜数。其中最有名的是本杰明·格雷厄姆和杰里·纽曼创立的格雷厄姆·纽曼合伙公司基金。2006年,沃伦·巴菲特在一封致美国金融博物馆(MuseumofAmericanFinance)杂志的信中宣称,20世纪20年代的格雷厄姆·纽曼合伙公司基金是其所知最早的对冲基金,但其他基金也有可能更早出现。在1969—1970年的经济衰退期和1973—1974年股市崩盘时期,很多早期的基金都损失惨重,纷纷倒闭。20世纪70年代,对冲基金一般专攻一种策略,大部分基金经理都采用做多/做空股票模型。70年代的衰退时期,对冲基金一度乏人问津,直到80年代末期,媒体报道了几只大获成功的基金,它们才重回人们的视野。20世纪90年代的大牛市造就了一批新富阶层,对冲基金遍地开花。交易员和投资者更加关注对冲基金,是因为其强调利益一致的收益分配模式和“跑赢大盘”的投资方法。接下来的十年中,对冲基金的投资策略更加层出不穷,包括信用套利、垃圾债券、固定收益证券、量化投资、多策略投资等等。21世纪的前十年,对冲基金再次风靡全球,2008年,全球对冲基金持有的资产总额已达1.93万亿美元。然而,2008年的信贷危机使对冲基金受到重创,价值缩水,加上某些市场流动性受阻,不少对冲基金开始限制投资者赎回。

基金-追加怎么算持有日

因为后端收费是随着年限增加手续费降低是指持有时间。后面几次追加购买的基金的持有年限只能从购买之时算起,所以一并赎回时,要安找基金合同规定分档计费。比如未满1年的是多少,满2年的是多少,满三年的是多少费率

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