中金公司和中金财富的区别(中金财富证券总裁吴波清华五道口演讲暨2023学年清华大学研究生课《财富管理与私人银行》第一讲)

中金财富证券总裁吴波清华五道口演讲暨2023学年清华大学研究生课《财富管理与私人银行》第一讲

2023年4月18日，清华大学研究生课《财富管理与私人银行》2023学年第一讲中，中金公司管理委员会成员、中金财富证券总裁、中金公司全球股票业务负责人吴波应任课教师高皓邀请，进行《投资银行财富管理转型之路：全球投行趋势与中金财富发展历程》专题演讲。中金财富产品与解决方案董事总经理罗钢青、中金财富产品与解决方案副总经理周琦凯参与课程分享。

高皓授课

吴波演讲

吴波首先分享了全球投行趋势与中金财富的发展历程，从硅谷银行破产和瑞信被并购的热点事件引入，指出在目前全球市场信用端出现危机的情况下，采取风险错配获取投融资风险利差的传统资产管理方式具有较大的风险，投行自营业务的风控水平决定了其遭遇风险后的盈亏情况。

吴波演讲

吴波进而介绍了中金财富的发展历程与业务模式。中金公司自2007年起开展面向个人投资者的财富管理业务，为客户提供以资产配置为导向的服务。2017年中金公司并购中投证券，获取了逾300万个人证券客户。财富管理主要分为两种模式，其一是面向高净值人群提供投顾服务，核心是基于客户信任，具备在长周期内减少波动率的能力；其二是面向零售客户，核心在于如何扩大客户服务边界，通过模型化、技术化和优化管理增强客户服务的规模和能力。

吴波讲解了中金财富发展过程中的三项关键变革。其一是提供以“中国50”为代表的产品解决方案。区别于传统的理财产品，该产品解决方案结合客户对于用途、期限、回撤风险等需求提供定制化的方案。其二是业务整合，将中金公司财富管理相关业务整合至中金财富证券，由其开展财富管理业务，通过整合不同平台的业务实现用户体验的统一。其三是数字化转型与管理提升。在客户端，改善平台服务能力，实现用户交互体验的提升；在管理端，中金财富实现了总部的全敏捷转型和分支机构的矩阵式管理，并通过OKR逐层分解战略目标实现更低的沟通汇报成本，提高了团队的协同能力与工作效率。

图：中金财富数字化转型结构

来源：中金财富

吴波指出，未来200多万亿元居民财富将有一部分从传统银行向净值化的资本市场产品转移，中金财富致力于帮助客户实现更好的资产配置；同时建立完善的投资者教育机制，与投资者共同成长。由于财富管理资金具有长期属性，能够为参与资本市场的企业提供的稳定的资金来源，促进企业和国民经济高质量发展。

罗钢青分享

罗钢青分享了买方投顾业务的实践与体会，介绍了财富资管化的趋势，包括产品化、净值化、机构化、头部化。他梳理了业务链条的关键点，包括客户、产品和价值创造，其评价指标为客户留存率、客户复购率和客户盈利比例。罗钢青指出，要将财富管理的每位客户作为独立的FOF看待，是否能够给客户提供更高的边际附加值，是否能够通过交流获得客户的认同，是目前财富管理领域的核心竞争优势。

罗钢青随后介绍了FOF投研的关键点，即对于基金管理人的投资策略、投资逻辑、核心资产的理解能力。在投研实践中关注风险补偿收益，主要从四方面进行基金研究：一是开放、严格、全方位的投研体系，设定严格的控制环节和多维度的评价指标衡量基金的价值；二是注重基金的关键人和策略，并通过定期回顾对基金池进行实时更新；三是拆分alpha和beta，核实投资的有效性；四是通过合理组合接近市场有效前沿边界，寻找最高夏普率的资产组合。

结合前述投研的关键能力，罗钢青阐述了投资方式：（1）尊重市场的不确定性及个人能力边界；（2）寻找风险调整后的回报；（3）选择可持续、可预期、可控的投资方式，根据不同资产特性与环境，确定不同种类的风险补偿并进行定价；（4）在中国市场寻找真正的alpha，尤其关注来自于资产之间以及策略之间的非相关性；（5）有客观预期和约束下的组合构建；（6）根据客户偏好和管理人变化进行动态选择组合再平衡。

周琦凯分享

周琦凯主要分享了资产管理和财富管理的“一体两面”。他指出，金融与其他行业之间的差异，其一是金融市场的信息不对称；其二是金融市场的非线性。资产管理更加侧重于收益和微观的理论分析，而财富管理更加侧重风险和波动控制，以及宏观把握。他介绍了股票、基金、FOF的递进分工体系：股票决定最根本的收益率，但在时间和空间分布上具有不确定性；基金解决收益率的空间分布问题；而财富管理解决收益率在时间上的平滑问题。

周琦凯还分享了他对于百年变*之下机遇与挑战的见解，指出区域冲突和全球去杠杆趋势明显。共同基金作为实现共同富裕的重要工具，将财富配置于共同基金进而投资先进产业，可以实现更高的资产回报率并促进经济更好发展。如何运用金融市场来实现居民理财、企业发展、社会稳定的共赢，是金融业应具有的社会担当。

师生问答环节

两个半小时的课程精彩纷呈，同学们不但学习到了前沿知识，还领略了金融家的风采。在互动问答环节，同学们踊跃提问，嘉宾回答了多个问题，包括美联储加息对避险资产价格的影响、中金财富数字化转型、养老金基金产品的分析等。课程结束后，师生合影留念。

师生合影

吴波现任中金公司管理委员会成员、中金财富证券总裁、中金公司全球股票业务负责人。2004年加入中金公司投资银行部，先后担任中金公司董事会秘书、财富管理部负责人等职。曾作为上市工作负责人领导中金公司成功完成香港IPO，融资9亿美元，被IFRAsia评为当年香港最佳IPO。加入中金公司之前，曾在普华永道会计师事务所和安达信会计师事务所工作，在财务、会计和税务方面有着丰富的经验。北京大学获经济学学士，北京大学-美国西北大学凯洛格商学院取得工商管理硕士。

罗钢青现任中金财富产品与解决方案董事总经理、全委账户基金经理。加入中金公司前，先后担任泰康资产研究员，中航证券证券投资部副总经理兼公司投委会委员，江海证券总裁助理兼公司投委会委员，永安国富总经理助理兼基金经理、公司投委会委员。中国人民大学博士学位，CFA持证人，国内多家高校EMBA/MBA授课专家，硕士研究生校外导师。

周琦凯现任中金财富产品与解决方案副总经理、全委账户基金经理。历任泰达宏利基金研究部助理研究员、研究员、高级研究员，基金投资部基金经理，独立管理公募基金产品和绝对收益专户产品规模超过十亿元。2021年加入中金公司。清华大学经济学学士和管理学硕士。

《财富管理与私人银行》是清华五道口于2018年开设的研究生课，也是国内一流大学在该领域首个纳入硕士培养计划的学位课程。本课程由学院全球家族企业研究中心主任高皓领衔，教学形式除了传统课堂授课外，还包括实战案例大赛、资深业界人士分享、实地参访等。通过本课程，学生能够深入理解全球财富管理行业发展前沿，中国财富管理市场现状与趋势以及财富管理金融机构的类型与组成；理解“创富、守富、用富、传富”的财富生命周期管理，了解财富规划工具（遗嘱、保险、家族信托和基金会等）的运用，掌握全球资产配置与客户组合管理的概念；掌握私人银行的业务模式、组织架构与产品服务、私人银行的不同类型与国际比较，通过研究国内外私人银行的典型案例，对私人银行家的职业发展与关键能力有全貌性把握；对家族企业、家族信托、家族办公室等财富管理行业的热点和重点领域进行深入学习；对财富管理的前沿趋势（利益冲突、监管变革、金融科技、人工智能）进行前瞻性了解。

中金公司资产管理部财富管理部区别?

一、所做工作不同：1、资产管理部只负责寻找客户，资金以后具体是由资产管理部门来投资。2、资产管理部门有不同的团队，有的负责债券市场，有的负责股权市场，有的负责信贷资产或者衍生品市场等。资产部门盈亏，财富管理部门手下的客户收益率也相应的变动。二、市场地位不同：1、资产管理部负责我们最常见的“证券营业厅”里的理财服务（这个服务各大银行里面也有），高端个人客户或者企业客户会到这个部门让他们代为自己理财。2、企业财务管理是在一定的整体目标下，关于资产的购置（投资）,资本的融通（筹资）和经营中现金流量（营运资金）,以及利润分配的管理。扩展资料：资产管理业务是指资产管理人根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券、基金及其他金融产品，并收取费用的行为。资产管理可以定义为机构投资者所收集的资产被投资于资本市场的实际过程。虽然概念上这两方面经常纠缠在一起，但事实上从法律观点来看，资产管理者可以是、也可以不是机构投资者的一部分。因此，资产管理是指委托人将自己的资产交给受托人，由受托人为委托人提供理财服务的行为。是金融机构代理客户资产在金融市场进行投资，为客户获取投资收益。资产管理的另一种方式是作为资产的管理者将托管者的财产进行资产管理，主要投资于实业，包含但不限于生产型企业。此项管理风险较小，收益较资本市场低，投资门槛较低。参考资料来源：百度百科—资金管理

中金财富就业前景好吗？

中金财富就业前景好

中金公司与中金财富二者合计拥有证券从业人数达9613人，相较年初增加1863人，增幅高达24.04%。

中金发布招聘的职位数量也较为庞大，中金公司与中金财富官网招聘信息显示，中金公司今年已经发布653个岗位，其中财富管理职位136个，占比20.83%；信息技术招聘48个，占比7.35%；中金财富今年已发布181个职位，财富管理78个，占比43.09%，信息技术也有15个之多。

南阳黄金加工哪里靠谱？

中金公司靠谱。

1、中金公司是中国首家中外合资投资银行，除了银行外，也有证券相关的业务，通过原中国中投证券与中金公司旗下业务合并整合而成的证券公司，叫做中金财富证券，是中金公司旗下的全资证券子公司。

2、中金公司也是一家A股与港股的上市证券公司，在A股里叫做中金公司，股票代码601995。实际控制人为中央汇金集团，所以中金是一家央企背景的证券公司。

3、中金公司的总市值在2000亿以上，是一家规模很大的证券公司，而且也是一家国内前十的AA级证券公司。

中金公司、中金资本分别与工银理财签署战略合作协议

6月6日，工银理财创新产品发布暨战略合作签约活动在京举行。中金公司、中金资本分别与工商银行全资子公司——工银理财有限责任公司（以下简称“工银理财”）签署战略合作协议。北京市副市长殷勇，工商银行董事长陈四清、副行长谭炯，中金公司代履董事长、首席执行官及管理委员会**毕明建出席上述活动。

工商银行董事长陈四清指出，工商银行理财子公司在业内首家获准开业，并率先取得衍生品交易和外汇业务资格，获得了资管业务转型发展的市场先机。工银理财将在传承母行稳健合规基因的基础上加快创新，围绕“服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革”三大任务和“六稳”工作要求，以新理念、新产品、新模式，更好地支持实体经济高质量发展，服务人民美好生活需要。同时，坚持大资管战略引领，强化整体联动，发挥战略协同效应，努力成为全球资管行业中的靓丽名片。

中金公司代履董事长、首席执行官及管理委员会**毕明建代表本次与工银理财公司达成战略合作的金融同业机构致辞，他表示“凭借各自的资源禀赋，中金公司与工商银行、工银理财公司有着深厚的合作基础和巨大的合作潜力。我们期待与工商银行、工银理财公司不断拓展新的合作机会，充分利用双方的平台优势，实现资源共享、优势互补、互惠共赢。”

中金公司与工银理财建立战略合作伙伴关系，双方将在资产管理、投资银行、经纪业务、股权投资、财富管理、研究服务等业务领域开展全方位、多层次的深入协作。

中金资本就私募股权投资业务与工银理财达成战略合作。

关于工银理财

近年来，工商银行依托集团资产管理、托管、养老金等业务优势，构建了全市场配置资金、全业务链创造价值的大资管业务体系。作为工商银行大资管业务的核心平台和旗舰品牌，工银理财注册资本160亿元人民币，是目前注册资本最大的银行系理财子公司。截至目前，工商银行理财总规模近3万亿元，其中符合新规要求的理财产品规模超过3700亿元，保持并巩固了中国银行业资管第一大行地位，既为投资者提供了财富保值增值的专业化服务，也通过资管业务为实体经济注入了大量源头活水。

中投证券是哪个证券公司？中投证券和中金财富什么关系？_中穆青年网

是中国中投证券有限责任公司的简称，是在重组原南方证券股份有限公司(简称"南方证券")的基础上，于2005年9月28日在深圳正式成立的。公司为全国性的综合类券商，注册资本80亿元人民币，由中央汇金投资有限责任公司全资控股。

2016年11月4日，中国国际金融股份有限公司(中金公司，3908.HK)宣布，经董事会批准，中金公司与其主要股东中央汇金投资有限责任公司(中央汇金)订立股权转让协议，将从中央汇金收购中国中投证券有限责任公司(中投证券)的全部股权。根据经资产评估机构评估、财政部核准的中投证券评估值，综合考虑行业发展状况、中投证券财务表现与未来发展及预期协同效应等多项因素，本次交易的对价确定为人民币167亿元。中金公司将通过向汇金公司发行中金公司内资股的方式支付。本次交易完成后，中投证券将成为中金公司的全资子公司。

他们是一个公司的，中金财富证券的由来：中投证券被中金收购后改名叫中金财富证券，专门发力方向是财富管理;所以是一样的哦。

中金财富是国家正规券商之一，也是目前排名全国前十的券商，中金财富是国企背景券商。“中金财富”是中金公司旗下财富管理业务品牌，是中国财富管理行业的先行者。所以是非常安全的。

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中金公司是科创板吗？

中金公司不是科创板股票，它是上海证券交易所上市的沪股通股票，公司股票代码为601995。

中金公司是中国首家中外合资投资银行，主营业务为投资银行业务，股本销售及交易业务，自营投资及交易业务，财富管理业务，投资管理业务及中国证监会批准的其他活动。

它所属核心题材为券商概念和互联金融概念。

中金公司旗下的三大营业部分别是哪三个

●北京建国门外大街证券营业部：北京朝阳区建外大街甲6号sk大厦一层邮编：100022电话：（86-10）8567-9238、8567-9169传真：（86-10）8567-9235●上海淮海中路证券营业部：上海淮海中路398号世纪巴士大厦裙楼1-b、2-b邮编：200020电话：（86-21）6386-1195、6386-1196传真：（86-21）6386-1180●深圳福华一路证券营业部：深圳市福田区福华一路6号免税商务大厦裙楼107、201邮编：518048电话：（86-755）8832-2388传真：（86-755）8254-8243●杭州教工路证券营业部：杭州市教工路18号世贸丽晶城欧美中心1层邮编：310012电话：（86-571）8849-8000传真：（86-571）8735-7743

中金系有哪些公司

金翅鸢

中金证券和中金财富是一家吗？ - 叩富网

发布于2022-10-1408:42北京

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发布于2022-10-1410:23杭州

发布于2022-10-1411:03宁波

发布于2022-10-1415:37宁波

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发布于2023-2-911:25西安

发布于2022-10-1409:10上海

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发布于2022-10-1420:31成都

发布于2022-11-914:22南通

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来源：12休闲郭新宇-->叩富同城理财师咨询时间：2022-10-1408:42-->浏览：741人分享

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