券商是干什么的(证券公司风控部门主要做什么(证券公司风控部门是干什么的)|仙踪小栈)

证券公司风控部门主要做什么(证券公司风控部门是干什么的)|仙踪小栈

1、风控部对总经理负责，在总经理领导下开展风控工作。

2、负责根据公司业务发展情况合理安排对客户资料审核的时间。

3、负责通过对客户的电话访问、家访、暗访等渠道核定客户所提供资料的真实性。

4、负责前往客户所提供居住地调查，必须详细了解客户所在市、县、乡（居委会）、村、（街道）、门牌号等真实情况，并据此绘制出客户居住地的线路图。

5、负责了解客户所住房屋的性质为自有、租凭、合租、合住等。

6、负责用视频、照片等形式，真实记录客户的家庭住址周边情况，以及房产结构、家庭财产等情况。

9、负责做好客户家访资料的保密工作，防止客户资料外泄。

11、负责根据对客户的调查和家访情况，由风控部经办人和风控部经理书面出具评审意见，并上报总经理，作为总经理的决策依据。风控部对评审报告负全部责任。

风控是指风险管理者采取各种措施和方法，消灭或减少风险事件发生的各种可能性，或风险控制者减少风险事件发生时造成的损失。

总会有些事情是不能控制的，风险总是存在的。做为管理者会采取各种措施减小风险事件发生的可能性，或者把可能的损失控制在一定的范围内，以避免在风险事件发生时带来的难以承担的损失。风险控制的四种基本方法是：风险回避、损失控制、风险转移和风险保留。

风险回避是投资主体有意识地放弃风险行为，完全避免特定的损失风险。简单的风险回避是一种最消极的风险处理办法，因为投资者在放弃风险行为的同时，往往也放弃了潜在的目标收益。所以一般只有在以下情况下才会采用这种方法：

（4）投资主体无能力承担该风险，或承担风险得不到足够的补偿。

1保证经营的合法合规及证券公司的内部规章制度贯彻执行

4保证证券公司业务记录财务信息和其他信息的可靠，完整，及时.

我觉得你的工作是领导现在让你适应工作环境,尽快了解公司。你不用想太多！做好你的本职工作就行

1.按照上市公司内部控制指引要求，结合公司管理实际，建立并完善内部风险控制体系、管理流程，制定统一的风险管理政策和制度。

2.通过法务、合同、审计、风险控制的管理，有效防范风险，提高公司的风险控制水平。

3.完善风险辨识、评估以及风险管理策略制定等风险管理职能。

4.持续开展风险管理活动，完善风险管理报告体系。

风控就是在行情剧烈的时候保证资金安全，没有把握或者方向不对的时候平仓的。

证券公司风险控制岗位有两类：一类是从经济角度控制投资风险，另一类是控制投资和经营的法律风险。

一、我国证券公司主要风险的分析。

资本方面。我国证券公司规模小、资本实力弱,抵御市场风险的能力低,尤其是在市场波动变化较大的调整时期,稍有不慎,将会面临破产倒闭的重大隐患。

证券公司面临资本市场及外部条件与自身行为能力两方面风险的共同作用，所有风险都与各主体行为密切相关，既要分析外部环境和客观条件变化造成的不确定性带来的风险，又要分析主体行为的复杂性和多变性等产生的风险。现有理论方法侧重研究外部不确定变化事物的风险的产生和防范等风险控制管理技术，本文用博弈论、行为金融等新的理论观点和方法，针对所处的现实环境，着重分析论证中国证券公司的行为风险和提升风险监控水平的途径。

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证券公司是什么？干啥的？

简单回答就是炒股的地方，全面回答就是从证券经营公司的功能分，可分为证券经纪商、证券自营商和证券承销商。①证券经纪商。即证券经纪公司。代理买卖证券的证券机构，接受投资人委托、代为买卖证券，并收取一定手续费即佣金，如江海证券经纪公司。②证券自营商。即综合型证券公司，除了证券经纪公司的权限外，还可以自行买卖证券的证券机构，它们资金雄厚，可直接进入交易所为自己买卖股票。如国泰君安证券。③证券承销商。以包销或代销形式帮助发行人发售证券的机构。实际上，许多证券公司是兼营这3种业务的。按照各国现行的做法，证券交易所的会员公司均可在交易市场进行自营买卖，但专门以自营买卖为主的证券公司为数极少。另外，一些经过认证的创新型证券公司，还具有创设权证的权限，如中信证券。证券登记公司是证券集中登记过户的服务机构。它是证券交易不可缺少的部分，并兼有行政管理性质。它须经主管机关审核批准方可设立。

用人话讲讲券商到底是干什么的？

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券商是干什么的?

具体来说，券商的各个部门都在干什么？

券商是经营证券交易的金融机构，也被称为证券公司。券商的不同部门经营着不同的业务。我们这期就来谈谈券商的前台部门，也就是业务部门。这几个部门同时也是券商最典型的、学生最向往的部门。

金融业中的前台部门主要是指工作内容可直接为企业创造利润及价值的岗位，和生活中常规理解的前台是不同的哟！

1

投资银行部

2

经纪业务部

第二个是经纪业务部，负责券商最为广大投资者所熟悉的经纪业务，为投资者提供代理买卖证券服务。

首先我们要知道，证券交易所分为会员制和公司制。在会员制证券交易所内进行交易必须要有席位，而要想取得席位意味着要先成为交易所的会员。会员制交易所不接受个人作为会员，因此在交易所里面拥有席位的都是一些符合条件的金融机构。在所有金融机构中，只有券商的席位可以出租、转让、代理其他人的交易，而如保险公司那样的专用席位则不行，这也是只有券商才能开展经纪业务的原因。

中国的上交所和深交所都是会员制证券交易所，投资者需要通过券商的渠道才能在这两个交易所里进行交易。假如一个投资者想要炒股票，他就需要租用券商在交易所的席位，这个过程也被称为开户。券商的经纪业务部管理其全国的证券营业部，而这些证券营业部会通过现场或者非现场的方式给投资者提供了股票、基金等买卖的平台。投资者在某家券商下的营业网点线下或线上开户后，就成为了这家券商的客户。券商会接受客户委托，按照客户的要求，代理客户买卖证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司不向客户垫付资金，不分享客户买卖证券的差价，不承担客户的价格风险，只收取一定比例的佣金作为业务收入。

所有券商都有资格去做经纪业务，不过有的小券商可能没有能力去做，比方说它没有那么多网点或经济能力比较弱，但经纪业务至少是券商的一种典型的业务类型。

3

行业研究所

第三个是行业研究所，主要负责的是为买方提供行业研究报告，也就是我们一般说的券商研报。买方会通过券商研报去评价行业研究所服务质量的好与坏，给行业研究所进行派点。对行业研究所的研究员们来说，派点就相当于他们的业绩，会影响他们的收入。现在行业研究所为买方提供的服务一般是免费的，但在很早以前，行研报告是要进行收费的。只是因为后来发现基本上没有买方会为卖方机构的行研报告付费的，渐渐地这个服务就基本上免费了。因此可以说，行业研究所是券商的成本中心，它没有直接的经济收益。

那么行业研究所的存在意义是什么？一方面，如果一家券商的行业研究所提供的研报比较优秀的话，基金公司等买方机构基金公司会更倾向于租用该券商的席位，从而为券商带来经纪业务上的收入，也就是为公司的其他部门（不止经纪业务部）创造价值。另一方面，公募基金等买方机构手中会有新财富的票，买方机构觉得券商的行研报告优秀的话，就会把票投给它，提高它的名气。

4

证券自营部

第四个是证券自营部，负责证券自营业务，用券商的自有资金或依法筹集的资金去投资、买卖证券从而获取利润。该部门一般情况下会做一些债券投资，也就是说以做固收为主。这很好理解，券商在拿自己的钱做投资时会保守一点，不太会去买股票这种波动比较大、风险比较大的资产，相对来说债券可能是更好的选择。

另一方面，证券自营部门也会做一些中间业务，如搓券。债券在进入二级市场后会产生很多的玩法。所谓的中间业务就是说，券商不动用自己的资金去担风险赚钱，而是分别找到债券的卖家与买家，撮合两家，从中赚取差价。举个例子，投资者A愿意把债券以99块钱卖出去，而投资者B愿意以100块钱去买这个债券，券商把这两个投资者都谈好以后就可以从中间赚一块钱。有时候，市场交易规则要求必须要有券商作为中介。比如说，C想要把产品卖给D，但是C与D之间不能直接交易，那就需要券商作为中介机构。C先把产品卖给证券公司，再由证券公司卖给D。

5

资产管理部

第五个是资产管理部，主要是依据自身的专业能力和素养为客户管理资产，收取对应管理费和提成。资产管理部一般是券商里面的一个部门，但有一些券商的资产管理部会直接独立出来，成为一家子公司。资产管理部事实上和基金公司很像，该部门先从外面募资，再帮客户去管理，并从中收取管理费。券商资产管理部门的性质更偏向于私募基金，就是说它所对应的投资者往往是一些机构或者符合条件的个人投资者，相对来说单个投资者的投资金额也会比较大。

有时候，券商的资产管理部会作为一些其他机构进入某一领域的通道，换句话说就是借着券商资产管理部的资质去做一些本来那些机构做不了的事。举一个典型例子，银行自己是买不了股票的。要想买到股票，银行可以先申购一个券商资产管理部的产品，然后通过这个产品去购买股票。在这种情况下，资产管理部提供了一种通道的服务，并从中收取费用。

最后小小补充一下，为了支持这些前台部门，券商的中后台还有一些支持辅助性的部门，比如说风险管理、合规、财务等。

以上就是对于券商的简单介绍，

你了解了吗？

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作者：Thousand

排版：融融Fiona

券商投顾干什么-股票频道-和讯网

券商投顾是券商机构为客户提供投资咨询服务的一种形式。通过券商投顾，个人或机构可以获取专业的投资建议，以便更好地进行投资决策。

1.个股分析

券商投顾会根据客户的需求，对个股进行分析和评估。通过对公司基本面、行业背景等进行研究，提供关于该股票的投资建议。

券商投顾会根据客户的风险偏好和投资目标，为客户提供最适合的投资组合。同时，还会对已有投资组合进行管理和调整，确保投资收益最大化。

券商投顾会对宏观经济形势进行分析，为客户提供经济形势的解读和对未来市场走势的预测。

券商投顾会为客户提供投资培训和课程，帮助客户提升投资理财能力。这些课程包括基本面分析、技术面分析、风险管理等多个方面。

1.专业性

券商投顾由专业的投资顾问团队提供服务，具有专业性和针对性，能够为客户提供更加精准的投资建议。

券商投顾针对不同客户的需求和特点，提供个性化的投资建议和服务，能够更好地满足客户的需求。

券商投顾不仅提供个股分析，还提供宏观经济分析、投资培训等多种服务，能够为客户提供全面的投资咨询服务。

请问券商是干吗的？

券商就是提供所有买卖股票平台的公司,交易时要收取佣金市场上根本没有什么庄家操作,因为中国的资本市场机制不够完善,整个a市场的市值比较少,当时券商或基金的资金大可以左右市场,随着中国这几年的不断完善,股改及对基金的严格监控等,作为小投资者即散户,我们只要多研究自己所投资公司的基本面及该公司的盈利能力,当然不是一时三刻可以对一家公司非常了解,要不断对跟踪和分析对该公司进步前景变判断变好还是变坏,在股市不是你我或机构在竞赛,是自己跟自己内心比,是自己跟自己的远见比,在股市下跌过程中我们应该更冷静地思考,当该公司股价跌出你认为的价值,要果断地买入,并以长线持有为目的,不建议散户做波段,如果可以做波段操作成功的话,就算你现在有一万元成本,一年做100次短线,每次收益5%,不断累加不出一年你就可以变成超过千万富翁啦,市场上真是有这种人嘛?所以我们要思考,要有耐心,坚信价值长线投资的人将会走得最远......

券商什么意思？

券商是一个不正规的说法，也就是实际上“证券公司”，就是运营证券交易的企业，他是经由***、证券监管机构核查许可而创办的专门运营证券业务的企业。投资者不可以直接进入证券交易所进行股票交易，这就有了证券公司的存在，证券公司便是投资者和证券交易所直接的媒介。

实际上，在海外没有这个一个叫法，海外更多的是叫投行，比如大家熟知的摩根斯坦利、高盛等等。

什么是证券？证券公司是做什么的？

证券是多种经济权益凭证的统称，也指专门的种类产品，是用来证明券票持有人享有的某种特定权益的法律凭证。主要包括资本证券、货币证券和商品证券等。狭义上的证券主要指的是证券市场中的证券产品，其中包括产权市场产品如股票，债权市场产品如债券，衍生市场产品如股票期货、期权、利率期货等。

那么证券公司到底是做什么的?主要业务是什么?

证券公司是证券市场的主要中介机构，在证券市场运行中发挥着重要作用。

一方面，证券公司是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务，如证券经纪、投资咨询、保荐与承销等;

另一方面，证券公司本身也是证券市场重要的机构投资者。

证券公司的主要业务包括证券经纪业务、证券投资咨询业务、与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务、证券承销与保荐业务、证券自营业务、证券资产管理业务、融资融券业务、证券公司中间介绍(IB)业务及直接投资业务等。

1.经纪业务。代理你买卖一些有价证券，就是我们的在证券公司开户，他进交易所按照我们的指令买卖，收入来自佣金。

2.自营业务。利用自己的什么资金规模优势成本少的优势进行的自营业务，自己买卖证券赚钱

3.资产管理业务。凭借自己的很多优势，客户把钱交给他，他帮你理财，从中赚理财服务费，亏盈客户自负

4.融资融券业务。借钱给客户买证券或者是借证券给客户卖，从中收服务费。

5.IB业务。很多证券公司控制自己的期货公司，或者证券公司与期货公司同被一家机构控制，证券公司帮助期货公司拉客户，收服务费

6.发行与承销业务。股份公司股票要上市必须要证券公司推荐才能上市，这其中涉及很多法律，不敢唯利是图，上市之后帮助股份公司承销(现在的股份公司股票已经不能自销了)，承销费事一笔非常可观的收入。

当然初次之外还有一些细枝末节的事，证券公司也干，但以上是证券公司主要的收入来源。

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券商做什么的

券商：其实即是经营证券交易的公司，或称证券公司。简单的理解就是我们买卖股票的中介，因为我们不可能直接进到上交所或深交所进行交易的，必须是会员才能交易，而个人是不能够申请会员的，必需是券商机构才有资格申请，每个会员在深交所或上交所会有一个相应的一个席位，我们想要买卖股票就必须经过券商。

毕业就想进投行？先了解一下券商是做什么的吧

如果问一个有金融梦的同学：毕业准备进哪个厂？得到的回复大概率是投行。当你再问TA投行是什么这类问题，得到的答案通常都不是完全正确的，甚至只有一张懵逼脸。

小编建议，了解投行得先从券商开始。券商有多少个部门？有多少种岗位？

高盛、大摩的IBD、M＆A看上去很高大上的投资银行业务，只是狭义的IPO（发股）和并购业务。

但其实投资银行业务的核心是帮企业融资，而融资方式很多，所以广义的投资银行业务包括IPO（企业上市首次公开发行股票）、再融资、发行各种债券、资产证券化，也衍生到相关的重组、上市公司收购兼并等等业务。

广义的投资银行业务其实银行、券商、信托都能做，但是证监会规定只有券商的投行有资格做IPO，所以赚的是牌照钱。

那究竟哪个部门更适合应届生呢？求职成功的可能性更大呢？

解密国内券商

证券公司（SecuritiesCompany）是专门从事有价证券买卖的法人企业。分为证券经营公司和证券登记公司。狭义的证券公司是指证券经营公司，是经主管机关批准并到有关工商行政管理*领取营业执照后专门经营证券业务的机构。它具有证券交易所的会员资格，可以承销发行、自营买卖或自营兼代理买卖证券。普通投资人的证券投资都要通过证券商来进行。

在不同的国家，证券公司有着不同的称谓。在美国，证券公司被称作投资银行（InvestmentBank）或者证券经纪商（Broker-Dealer）；在英国，证券公司被称作商人银行（MerchantBank）；在欧洲大陆（以德国为代表），由于一直沿用混业经营制度，投资银行仅是全能银行（UniversalBank）的一个部门；在东亚（以日本为代表），则被称为证券公司（SecuritiesCompany）。

券商可以说是资本市场中内部业务分类最齐全、类别最多样的机构，也是资本市场中最活跃的主体之一。

主要有九大业务，分别是：证券经纪业务，证券投资咨询业务，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务；证券承销与保荐业务，证券自营业务，证券资产管理业务，融资融券业务，证券公司中间介绍（IB）业务，直接投资业务。

券商业务条线较广，覆盖一级市场和二级市场，投资标的涵盖股、债及各类衍生品等。

主要的部门包括投行、资管、研究所、证券投资部、经纪业务、固定收益部、信息技术部等等。

投行业务包括：证券承销、证券交易、兼并收购、资金管理、项目融资、风险投资、信贷资产证券化等。

研究所有宏观、策略、行业研究及机构销售；

资管具体的业务就太多了，创建一个资管产品投资股票、投资债券、组合投资、投资衍生品等等。只要是券商用客户的钱来做投资都属于券商资管的范畴。

部门实在太多，基本上资本市场里有对应的业务，券商内部就有对应做这块的部门。

所以只能大体划分为前、中、后台条线。

券商前台业务条线举例

前台的业务部门直接为公司创造价值，如经纪业务、投资银行业务、研究所、资产管理业务、自营等。

（1）经纪业务总部：

经济业务为投资者代理买卖证券。

经纪业务是大部分证券公司主要的收入来源。经纪业务总部收入比较平均，而营业部收入随交易量多少差距较大，营业部的投资顾问为客户的投资提供咨询服务，收入也随业绩高低分化较大。

（2）投行业务部门：

一般指IPO、并购、非公开发行等股权融资业务的业务部门，范围较广。

投行部连接了资本市场与实业，它通过股权、债权等形式帮助企业融资，或通过并购重组、财务顾问等形式协助企业的产业投资与升级，有些公司投行部也负责承做一部分债务融资工具。

（3）证券研究所/研究部：

主要负责研究上市公司，向买方发布相关领域或公司的研究报告并提供各种服务。

研究所赚取通过佣金创收，对于券商本身收入来赚钱效应一般，却作为智囊团吸引着潜在客户，体现资本市场影响力。

研究团队会研究宏观经济、产业的发展趋势、产业间的互动联系以及各自特点等，挖掘有价值、有投资亮点的上市公司，为投资人的投资决策提出建议。

（4）资产管理部门：

资产管理业务本质上依托于信托关系，以某个资管计划的名义进行投资来提升对客户资产的投资运作，未来收取管理费后将剩余投资收益返还给投资者。

券商资管业务范围较广：过去的大集合募集资金投资被叫停后，二级市场上不少券商取得了公募牌照，进军公募市场。

小集合募集资金投资和公募基金的专户产品类似，但无法公开宣传且门槛较高，所以规模不大。

另外，券商较多类投行实施了定向资管计划，虽然费率较低，但能快速铺开*面和扩充规模。整体上，券商资管业务依托于营业部、投研体系等，在金融市场中有着举足轻重的地位。

（5）券商直投子公司：

属于券商的PE，投资股权，专注不同阶段的均有。

（6）自营部门、另类子公司：

自营条线就是拿券商自己的钱来做投资，属于买方，算是非常好的岗位，尤其上市券商的体量不小。

一般自己的自营部门主要是投资标准化的资产，具体投资非标的会放在另类子公司，直投子公司（私募管理人）等。

其他还有很多，但凡是做业务，直接给公司赚钱的，都可以归到前台类的岗位。

券商中台业务条线举例

中台主要包括风控、合规、产品等部门。

对于前台业务而言，中后台职位虽然待遇、激励方面弹性可能不够高，但长期发展稳定且前景广阔，例如风控、合规专员、产品经理等。业务实践中往往项目承揽、承做合一，优秀的中后台需要具备较强的专业能力，风控、合规等岗位还需要对项目有较高的掌控力。

随着金融业风控要求日渐提高，中后台重要性越来越大，并能够把握实质风险，项目参与深度也会提高。随着金融产品的发展，产品经理等专业型岗位与业务岗位的联系会越来越密切，专业分工会更为精细。

（1）风险管理部门：

风险管理部门负责监控各业务部门运作情况，有些公司风险管理部很强势，在某些业务问题有一票否决权，也有些公司的风险控制部门分散在各业务部门驻点，比如有些公司交易系统设定自营买卖必须要过风控岗才能下单。

（2）合规相关部门：

合规部门有时也叫法律合规部或法务部，它由合规总监负责，有权向证监会直接报告公司合规事项。同样的职位在证券公司称为合规总监，基金公司称为督察长，期货公司称为首席风险官。其他还有很多，负责支持或者对抗前台做业务的，相对具备技术的岗位，都算中台类岗位。

券商后台业务条线举例

后台部门包括财务、人力、综合管理、清算托管和信息技术等。

后台部门与非金融机构之间差别并不大，如券商后台部门清算托管的主要职责是根据证券交易所和登记结算公司发布的交易数据，结合交易系统和资产管理系统的交易数据，进行清算交割，并和托管行进行核对，完成资金划付，也有些券商的清算托管部门为公募基金提供清算托管服务。

国内券商的晋升体系

级别参考国外，国内券商按照MD职级划分。一级市场的投行人员，一般分为承揽、承做、承销三个板块。

（1）承揽岗位的职级，一般为董事总经理（MD）、执行董事或执行总经理（ED）、业务董事或业务总监或董事（D）这三个职级。能力比较强的话，也可能担当分管副总裁或者总裁助理。

（2）承做岗位的职级，一般为业务董事或业务总监或董事（D）、高级经理（VP）、项目经理或者分析员（analyst）这三个职级。

（3）承销岗位的晋升路径，一般为基础从业人员（项目经理或者分析员）、业务熟手（高级经理或者VP）、现场负责人（业务总监或D）、项目负责人（业务总监或D）、ED。

另外，不得不强调一下，任何高薪和光鲜工作的背后，都有着不为人知的汗水和努力。选对了路只是成功的第一步，进入券商并不是重点，而是职业生涯的起点。

投行是个怎样的行业？

相信很多想要入行的小伙伴们都有所了解，的确像很多人所说的那样：投资银行是个高薪资、高回报的行业，但前提是你得足够优秀。如果你刚走出校园，别指望能拿到多理想的回报，底薪五六千是常态，过万已是人中龙凤。

从打工皇帝到金融民工，是内卷时代的真实写照。

中国投行哪家强？坊间常言的无非就是“三中一华”。小编建议，别盲目跟风“三中一华”，往高处走固然没错，但千万别因为自身定位过高错失机会。

以2020年1月1日～2020年9月30日为统计时段，第一财经评选小组通过“主承销商承销收入”、“IPO独家保荐数量”两大维度进行评分排序，选出股权融资表现最突出的10家投行。其中，“主承销商承销收入”指标包括，首发、增发（投行为主承销商、投行为财务顾问）、配股、优先股、可转债、可交换债六项。在行业竞争白热化的背景下，券商拿到独家保荐资格，可以体现其业务实力和综合竞争力，因此评选设置“IPO独家保荐数量”指标，重点关注在首发保荐方面表现突出的券商。

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小编最后再叨叨一遍，别只想着往头部冲，也别将求职眼光*限在投行，抓住机会让自己快速成长起来才是最重要的。

银行经营证券那么券商干什么

券商未来也可参股银行了，不过目前还不行，而且银行经营证券也尚未放开，受限较多