非法买卖外汇如何认定(什么是非法买卖外汇的行为？？)

什么是非法买卖外汇的行为？？

非法买卖外汇的行为1、未经外汇*批准，在外汇指定银行、中国外汇交易中心及其分中心和外汇调剂中心以外汇买卖的行为；2、借外汇还人民币或借人民币还外汇等形式，变相买卖外汇的行为；3、以获取非法利润为目的，倒买倒卖外汇及外汇权益的行为。→更多详情请点击

个人非法买卖外汇立案标准(非法换汇定罪标准？)_中亿财经网

《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》规定，实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。P85中亿财经网财经门户

倒买倒卖外汇，是指不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价，此类钱庄俗称为“换汇黄牛”。P85中亿财经网财经门户

在形式上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖，而采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、以外汇和人民币互换实现货币价值转换的行为。P85中亿财经网财经门户

资金跨国（境）兑付是一种典型的变相买卖外汇行为，跨国（境）兑付型地下钱庄又被称为“对敲型”地下钱庄。P85中亿财经网财经门户

比如，与别人换汇，如果给别人1万外币，让对方将等面值的人民币通过支付宝、微信、银行卡转账等办法将人民币汇入指定的国内收款账户。P85中亿财经网财经门户

非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节严重”：P85中亿财经网财经门户

（一）非法经营数额在五百万元以上的；P85中亿财经网财经门户

（二）违法所得数额在十万元以上的。P85中亿财经网财经门户

非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”：P85中亿财经网财经门户

（一）非法经营数额在二千五百万元以上的；（二）违法所得数额在五十万元以上的。P85中亿财经网财经门户

要注意的是，二次以上非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，依法应予行政处理或者刑事处理而未经处理的，非法经营数额或者违法所得数额累计计算。P85中亿财经网财经门户

从2018年外汇*通报的典型案例来看，非法买卖外汇为个人外汇违规行为的重灾区。个人非法买卖外汇向境外转移资产的目的包括购买房产和偿还赌债。P85中亿财经网财经门户

2018年12月6日外汇*的违规案例通报中，首次披露个人的外汇违规行为处罚信息被纳入中国人民银行征信系统，违规个人还被实施“关注名单”管理。P85中亿财经网财经门户

华人朋友们关心的微信朋友圈私下换汇也要当心，已经出现很多被诈骗分子盯上的案例！P85中亿财经网财经门户

自称能换汇的微信好友打着“微信换汇”的幌子，取得受害人的信任，受害人将钱打过去后，对方消失了。P85中亿财经网财经门户

近年来一些国际犯罪团伙开始以“帮换汇”为幌子，利用海外华侨华人和留学生来洗钱。P85中亿财经网财经门户

无论是通过“黄牛”，地下钱庄，还是私人换汇，微信换汇，亦或是某些“换汇公司”里采用的变相买卖外汇手段，统统都是非法进行外汇交易！P85中亿财经网财经门户

如果需要换汇，必须到具有结售汇业务资格的金融机构及经批准的其他机构购买或卖出外汇。P85中亿财经网财经门户

目前，个人换汇额度依旧是每人每自然年5万美元。换汇目的不可以用于海外买房子、炒股买基金、也不能买分红型、返还型的保险。P85中亿财经网财经门户

其实，现在在国内，找银行进行换汇已经很方便了，一些常见币种可以进行现场现金购汇，有些银行甚至还推出了手机APP购汇和预约。P85中亿财经网财经门户

而如果你在海外，换汇也请找银行、邮*或者正规换汇金融机构进行购汇。P85中亿财经网财经门户

非法买卖外汇罪。对于倒卖外汇是属于非法经营，以及构成了非法买卖外汇罪。违反国家关于外汇买卖的有关法律规定，以谋取非法利益为目的，非法买卖或变相买卖外汇。P85中亿财经网财经门户

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非法经营罪经营数额如何认定

根据《最高人民法院关于审理非法出版物刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定：第十二条个人实施本解释第十一条规定的行为，具有下列情形之一的，属于非法经营行为“情节严重”：（一）经营数额在五万元至十万元以上的；（二）违法所得数额在二万元至三万元以上的；（三）经营报纸五千份或者期刊五千本或者图书二千册或者音像制品、电子出版物五百张（盒）以上的。具有下列情形之一的，属于非法经营行为“情节特别严重”：（一）经营数额在十五万元至三十万元以上的；（二）违法所得数额在五万元至十万元以上的；（三）经营报纸一万五千份或者期刊一万五千本或者图书五千册或者音像制品、电子出版物一千五百张（盒）以上的。第十三条单位实施本解释第十一条规定的行为，具有下列情形之一的，属于非法经营行为“情节严重”：（一）经营数额在十五万元至三十万元以上的；（二）违法所得数额在五万元至十万元以上的；（三）经营报纸一万五千份或者期刊一万五千本或者图书五千册或者音像制品、电子出版物一千五百张（盒）以上的。具有下列情形之一的，属于非法经营行为“情节特别严重”：（一）经营数额在五十万元至一百万元以上的；（二）违法所得数额在十五万元至三十万元以上的；（三）经营报纸五万份或者期刊五万本或者图书一万五千册或者音像制品、电子出版物五千张（盒）以上的。第十四条实施本解释第十一条规定的行为，经营数额、违法所得数额或者经营数量接近非法经营行为“情节严重”、“情节特别严重”的数额、数量起点标准，并具有下列情形之一的，可以认定为非法经营行为“情节严重”、“情节特别严重”：（一）两年内因出版、印刷、复制、发行非法出版物受过行政处罚两次以上的；（二）因出版、印刷、复制、发行非法出版物造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。第十五条非法从事出版物的出版、印刷、复制、发行业务，严重扰乱市场秩序，情节特别严重，构成犯罪的，可以依照刑法第二百二十五条第（三）项的规定，以非法经营罪定罪处罚。扩展资料：第七十九条[非法经营案(刑法第二百二十五条)]违反国家规定，进行非法经营活动，扰乱市场秩序，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:(一)违反国家有关盐业管理规定，非法生产、储运、销售食盐，扰乱市场秩序，具有下列情形之一的:1、非法经营食盐数量在二十吨以上的;2、曾因非法经营食盐行为受过二次以上行政处罚又非法经营食盐，数量在十吨以上的。(二)违反国家烟草专卖管理法律法规，未经烟草专卖行政主管部门许可，无烟草专卖生产企业许可证、烟草专卖批发企业许可证、特种烟草专卖经营企业许可证、烟草专卖零售许可证等许可证明，蒸拉早岁字宪更香非法经营烟草专卖品，具有下列情形之一的:1、非法经营数额在五万元以上，或者违法所得数额在二万元以上的;2、非法经营卷烟二十万支以上的;3、曾因非法经营烟草专卖品三年内受过二次以上行政处罚，又非法经营烟草专卖品且数额在三万元以上的。(三)未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货、保险业务，或者非法从事资金支付结算业务，具有下列情形之一的:1、非法经营证券、期货、保险业务，数额在三十万元以上的;2、非法从事资金支付结算业务，数额在二百万元以上的;3、违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，数额在一百万元以上的，或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失十万元以上的;4、违法所得数额在五万元以上的。(四)非法经营外汇，具有下列情形之一的:1、在外汇指定银行和中国外汇交易中心及其分中心以外买卖外汇，数额在二十万美元以上的，或者违法所得数额在五万元以上的;2、公司、企业或者其他单位违反有关外贸代理业务的规定，采用非法手段，或者明知是伪造、变造的凭证、商业单据，为他人向外汇指定银行骗购外汇，数额在五百万美元以上或者违法所得数额在五十万元以上的;3、居间介绍骗购外汇，数额在一百万美元以上或者违法所得数额在十万元以上的。(五)出版、印刷、复制、发行严重危害社会秩序和扰乱市场秩序的非法出版物，具有下列情形之一的:1、个人非法经营数额在五万元以上的，单位非法经营数额在十五万元以上的;2、个人违法所得数额在二万元以上的，单位违法所得数额在五万元以上的;3、个人非法经营报纸五千份或者期刊五千本或者图书二千册或者音像制品、电子出版物五百张(盒)以上的，单位非法经营报纸一万五千份或者期刊一万五千本或者图书五千册或者音像制品、电子出版物一千五百张(盒)以上的;4、虽未达到上述数额标准，但具有下列情形之一的:(1)两年内因出版、印刷、复制、发行非法出版物受过行政处罚二次以上的，又出版、印刷、复制、发行非法出版物的;(2)因出版、印刷、复制、发行非法出版物造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。(六)非法从事出版物的出版、印刷、复制、发行业务，严重扰乱市场秩序，具有下列情形之一的:1、个人非法经营数额在十五万元以上的，单位非法经营数额在五十万元以上的;2、个人违法所得数额在五万元以上的，单位违法所得数额在十五万元以上的;3、个人非法经营报纸一万五千份或者期刊一万五千本或者图书五千册或者音像制品、电子出版物一千五百张(盒)以上的，单位非法经营报纸五万份或者期刊五万本或者图书一万五千册或者音像制品、电子出版物五千张(盒)以上的;4、虽未达到上述数额标准，两年内因非法从事出版物的出版、印刷、复制、发行业务受过行政处罚二次以上的，又非法从事出版物的出版、印刷、复制、发行业务的。(七)采取租用国际专线、私设转接设备或者其他方法，擅自经营国际电信业务或者涉港澳台电信业务进行营利活动，扰乱电信市场管理秩序，具有下列情形之一的:1、经营去话业务数额在一百万元以上的;2、经营来话业务造成电信资费损失数额在一百万元以上的;3、虽未达到上述数额标准，但具有下列情形之一的:(1)两年内因非法经营国际电信业务或者涉港澳台电信业务行为受过行政处罚二次以上，又非法经营国际电信业务或者涉港澳台电信业务的;(2)因非法经营国际电信业务或者涉港澳台电信业务行为造成其他严重后果的。(八)从事其他非法经营活动，具有下列情形之一的:1、个人非法经营数额在五万元以上，或者违法所得数额在一万元以上的;2、单位非法经营数额在五十万元以上，或者违法所得数额在十万元以上的;3、虽未达到上述数额标准，但两年内因同种非法经营行为受过二次以上行政处罚，又进行同种非法经营行为的;4、其他情节严重的情形。

倒卖外汇,黄金是什么意思?说是违法的，不大明白，请有知道的指教，谢谢

这个属于灰色地带吧只要别太夸张了没有问题的什么东西都是张弛有度，只要把握好度就可以了。

回复:我国对非法经营是怎么认定的,我国法律怎么规定的

非法经营罪（一）非法经营罪的概念和构成非法经营罪是从原《刑法》所规定的投机倒把罪中分离出来的一个独立的新罪名。是指违反国家规定，故意从事非法经营活动，扰乱市场秩序，情节严重的行为。1．非法经营罪侵犯的客体是国家对市场的正常管理和市场交易秩序。为了维护市场秩序，发挥市场对经济活动的调节作用，国家法律、法规规定，对于专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品，必须经有关主管部批准并发给经营许可证后方可经营，任何单位和个人不得擅自经营。非法经营行为违反国家对市场管理的上述制度，扰乱市场秩序。本罪的犯罪对象是指未经许可经营的专营、专卖物品，或其他限制买卖的货物、物品、外汇和进出品许可证、进出口原产地证明，以及其他法律、法规规定的经营许可证或者批准文件。2．本罪的客观方面，表现为违反国家规定，非法从事经营活动，扰乱市场秩序的行为。首先，行为人违反了国家的有关法规或规定，主要是指违反国家关于专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的一系列法律、法规。其次，从事非法经营活动，扰乱市场秩序。具体包括以下五类行为：（1）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品。未经许可，指未经国家有关主管部的批准。专营、专卖物品，指国家法律、行政法规明确规定必须由专的机构专营、专卖的物品，如食盐、烟草等。其他限制买卖的物品，指国家根据经济发展和维护国家、社会和人民群众利益的需要，规定在一定时期实行限制性经营的物品，如化肥、农*等。这些物品的范围并不是一成不变的，随着社会经济的发展会不断地进行调整和改变。（2）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他经营许可证或者批准文件。进出口许可证是国家为加强外贸管理而颁布的一种重要证照。根据《对外贸易法》的规定，对外贸易经营者进出口国家限制进出口的货物、技术，必须事先证得国家许可，取得进口或出口许可证，买卖进出口许可证即是《刑法》所禁止的行为。进出口原产地证明，是指能够证明商品原产地的文件，它是进口国视原产地不同征收差别关税和实施其他进口差别待遇的凭证。其他法律、法规规定的经营许可证或者批准文件是指经国家有关主管机关批准经营某些特定行业或特定商品颁发的许可证和批准文件。如采伐许可证、烟草、食盐、重要农业生产资料等经营许可证。（3）在国家规定的交易场所之外非法买卖外汇。非法买卖外汇行为具有严重的社会危害性。外汇黑市的存在严重扰乱了国家的金融秩序，对人们的心理预期产生重要影响，从而给人民币稳定产生巨大压力。为了惩治非法买卖外汇的犯罪行为，全国人大代表大会常务委员会通过的《关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定》第4条规定：“在国家规定的交易场所以外买卖外汇，扰乱市场秩序，情节严重的，依照《刑法》第225条规定定罪处罚”。从而以立法的形式明确将其规定为非法经营罪。（4）未经国家有关主管部批准，非法经营证券、期货或者保险业务。针对实践中有的单位或个人没有国家主管部的批准，暗地里从事证券、期货的经纪业务及保险业务，严重扰乱期货、证券、保险市场的正常秩序，损害广大投资者、股东及投保人的利益的现象，刑法修正案明确规定对这种犯罪应以非法经营罪追究刑事责任。需要指出的是，上述犯罪行为是针对未取得从事证券、期货、保险业务主体资格的单位或个人而言，而不是针对有合法的主体资格的单位或个人的违法行为而言的。如果证券、期货或保险从业人员违反规定进行证券、期货买卖或保险业务，则不能以非法经营行为看待。（5）其他严重扰乱市场管理秩序的非法经营行为。这是泛指前四种以外的其他破坏市场管理秩序的非法经营行为。这些其他非法经营行为一般应具备三个特征：一是这些行为必须发生在生产经营活动中。二是这种行为必须违反市场管理法规。三是对市场管理秩序造成严重的混乱。从实践中看，主要有垄断货源、囤积居奇、哄抬物价；倒卖金银及其制品；倒卖国家禁止或限制进口的废弃物；非法从事传销活动或变相从事传销活动；倒卖汽油制品等等。此外，根据最高人民法院1998年12月11发布的《关于审理非法出版物刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第15条，非法从事出版物的出版、印刷、复制、发行业务，严重扰乱市场秩序，情节特别严重，构成犯罪的，以非法经营罪定罪处罚。根据最高人民法院1998年9月1日发布的《关于审理骗购外汇、非法买卖外汇刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条，公司、企业或其他单位，违反有关外贸代理业务的规定，采用非法手段，或者明知是伪造、变造的凭证、商业单据，为他人向外汇指定银行骗购外汇，数额在500万美元以上或在违法所得50万元人民币以上的，按非法经营罪定罪处罚。居间介绍骗购外汇100万美元以上或者违法所得10万元人民币以上的，也按非法经营罪定罪处罚。最后，非法经营行为只有达到情节严重的程度，才能构成犯罪，否则，不构成非法经营罪。至于何谓情节严重，目前尚无司法解释和立法解释，但从司法实践来看，主要以犯罪数额为依据，综合考虑其他情节，如引起市场秩序严重混乱，造成严重后果，多次从事非法经营活动，曾经受过多次行政处罚，屡教不改，社会影响恶劣等情况。3．本罪的主体，个人或单位均可构成。4．本罪的主观方面，表现为故意，即明知自己的行为违法并会发生扰乱市场秩序的严重后果，而行为人却希望或放任这一结果的发生。行为人主观上往往具有营利的目的，但是否具有这一目的不影响本罪的成立，过失不能成立本罪。（二）非法经营罪的刑事责任根据《刑法》第225条、第231条和前述全国人大常委会《关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定》第4条及1999年刑法修正案第8条的规定，犯本罪的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得1倍5倍以下的罚金，情节特别严重的，处5年以上有期徒刑，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚金或者没收财产。单位犯本罪的，实行“双罚制”。

个人非法买卖外汇认定标准是多少?-找法网

根据最高人民法院有关规定，非法买卖外汇20万美元以上，违法所得5万元人民币以上，即构成非法买卖外汇罪。实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。同时，对于非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇的严重情节进行了划分。其中，非法经营数额在500万元以上，违法所得数额在10万元以上认定为“情节严重”;非法经营数额在2500万元以上，违法所得数额在50万元以上认定为“情节特别严重”。

海关、银行、外汇管理机关工作人员与骗购外汇的行为人通谋，为其提供购买外汇的有关凭证，或者明知是伪造、变造的凭证和商业单据而出售外汇，构成犯罪的，按照刑法的有关规定从重处罚。

炒外汇是犯法违法行为。根据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十五条规定：私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款。情节严重的，处违法金额30%以上等值罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

我国刑法没有规定非法买卖外汇罪，非法买卖外汇的行为涉嫌犯非法经营罪，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。

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两高司法解释明确非法买卖外汇认定标准：情节严重将被这样定罪！

最高人民法院、最高人民检察院日前联合发布《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》，规定实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。

据最高人民法院、最高人民检察院有关部门负责人介绍，实践中，地下钱庄非法买卖外汇主要有较为传统的以境内直接交易形式实施的倒买倒卖外汇行为和当前常见的以境内外“对敲”方式进行资金跨国（境）兑付的变相买卖外汇行为。倒买倒卖外汇，是指不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价。此类钱庄俗称为“换汇黄牛”。变相买卖外汇，是指在形式上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖，而采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、以外汇和人民币互换实现货币价值转换的行为。资金跨国（境）兑付是一种典型的变相买卖外汇行为。跨国（境）兑付型地下钱庄，不法分子与境外人员、企业、机构相勾结，或利用开立在境外的银行账户，协助他人进行跨境汇款、转移资金活动。这类地下钱庄又被称为跨国（境）兑付型地下钱庄，即资金在境内外实行单向循环，没有发生物理流动，通常以对账的形式来实现“两地平衡”。现在多数地下钱庄的主要业务是资金跨国（境）兑付，导致巨额资本外流，社会危害性巨大，属重点打击对象。

根据解释，非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节严重”：

（一）非法经营数额在五百万元以上的；

（二）违法所得数额在十万元以上的。

非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”：

（一）非法经营数额在二千五百万元以上的；

（二）违法所得数额在五十万元以上的。

最高人民法院最高人民检察院

关于办理非法从事资金支付结算业务、

非法买卖外汇刑事案件

适用法律若干问题的解释

（2018年9月17日最高人民法院审判委员会第1749次会议、2018年12月12日最高人民检察院第十三届检察委员会第十一次会议通过，自2019年2月1日起施行）

为依法惩治非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇犯罪活动，维护金融市场秩序，根据《中华人民共和国刑法》《中华人民共和国刑事诉讼法》的规定，现就办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律的若干问题解释如下：

第一条 违反国家规定，具有下列情形之一的，属于刑法第二百二十五条第三项规定的“非法从事资金支付结算业务”：

（一）使用受理终端或者网络支付接口等方法，以虚构交易、虚开价格、交易退款等非法方式向指定付款方支付货币资金的；

（二）非法为他人提供单位银行结算账户套现或者单位银行结算账户转个人账户服务的；

（三）非法为他人提供支票套现服务的；

（四）其他非法从事资金支付结算业务的情形。

第二条 违反国家规定，实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，情节严重的，依照刑法第二百二十五条第四项的规定，以非法经营罪定罪处罚。

第三条 非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节严重”：

（一）非法经营数额在五百万元以上的；

（二）违法所得数额在十万元以上的。

非法经营数额在二百五十万元以上，或者违法所得数额在五万元以上，且具有下列情形之一的，可以认定为非法经营行为“情节严重”：

（一）曾因非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇犯罪行为受过刑事追究的；

（二）二年内因非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇违法行为受过行政处罚的；

（三）拒不交代涉案资金去向或者拒不配合追缴工作，致使赃款无法追缴的；

（四）造成其他严重后果的。

第四条 非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”：

（一）非法经营数额在二千五百万元以上的；

（二）违法所得数额在五十万元以上的。

非法经营数额在一千二百五十万元以上，或者违法所得数额在二十五万元以上，且具有本解释第三条第二款规定的四种情形之一的，可以认定为非法经营行为“情节特别严重”。

第五条 非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，构成非法经营罪，同时又构成刑法第一百二十条之一规定的帮助恐怖活动罪或者第一百九十一条规定的洗钱罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

第六条 二次以上非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，依法应予行政处理或者刑事处理而未经处理的，非法经营数额或者违法所得数额累计计算。

同一案件中，非法经营数额、违法所得数额分别构成情节严重、情节特别严重的，按照处罚较重的数额定罪处罚。

第七条 非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇违法所得数额难以确定的，按非法经营数额的千分之一认定违法所得数额，依法并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

第八条 符合本解释第三条规定的标准，行为人如实供述犯罪事实，认罪悔罪，并积极配合调查，退缴违法所得的，可以从轻处罚；其中犯罪情节轻微的，可以依法不起诉或者免予刑事处罚。

符合刑事诉讼法规定的认罪认罚从宽适用范围和条件的，依照刑事诉讼法的规定处理。

第九条 单位实施本解释第一条、第二条规定的非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇行为，依照本解释规定的定罪量刑标准，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员定罪处罚。

第十条 非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件中的犯罪地，包括犯罪嫌疑人、被告人用于犯罪活动的账户开立地、资金接收地、资金过渡账户开立地、资金账户操作地，以及资金交易对手资金交付和汇出地等。

第十一条 涉及外汇的犯罪数额，按照案发当日中国外汇交易中心或者中国人民银行授权机构公布的人民币对该货币的中间价折合**民币计算。中国外汇交易中心或者中国人民银行授权机构未公布汇率中间价的境外货币，按照案发当日境内银行人民币对该货币的中间价折算**民币，或者该货币在境内银行、国际外汇市场对美元汇率，与人民币对美元汇率中间价进行套算。

第十二条 本解释自2019年2月1日起施行。《最高人民法院关于审理骗购外汇、非法买卖外汇刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释[1998]20号）与本解释不一致的，以本解释为准。

来源：新华社最高人民检察院

编辑：柯言

司法解释非法买卖外汇的认定标准

如今，越来越多的人有了出国旅游，学习的计划，所以换外币也就成了一项必不可少的活动，很多人的朋友圈也会有一些提供换外币的服务。

但是今年2月1日起，中国最高人民法院、最高人民检察院开始施行《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》中的条款，使朋友圈换汇积累达到一定条件后定性为刑事犯罪。

《解释》明确定罪量刑标准

近年来，随着国内外经济形势的变化，恐怖主义犯罪国际化，走私犯罪和跨境毒品犯罪增加，以及中国加大对贪污贿赂犯罪的打击力度，从事非法资金支付结算业务、非法买卖外汇等涉地下钱庄犯罪活动日益猖獗，涉地下钱庄刑事案件不断增多。地下钱庄已成为不法分子从事洗钱和转移资金的主要通道，不但涉及经济领域的犯罪，还日益成为电信诈骗、网络赌博等犯罪活动转移赃款的渠道，成为贪污腐败分子和恐怖活动的“洗钱工具”和“帮凶”，严重扰乱金融市场秩序，严重危害国家金融安全和社会稳定。

最高人民法院、最高人民检察院就涉地下钱庄犯罪相关法律适用问题进行了深入调研，全面收集相关情况和案例，对存在的问题进行了系统梳理，结合司法工作实际，制定了此《解释》。

《解释》主要内容包括：

一是非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇的认定标准，以及“情节严重”“情节特别严重”的认定标准；

二是非法经营罪、洗钱罪、帮助恐怖活动罪的竞合处罚原则；

三是非法经营数额、违法所得数额的认定标准、处罚原则及判处罚金的标准；

四是单位犯罪的定罪量刑标准；

五是从宽处罚的认定条件和标准；

六是非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件犯罪地的认定；

七是《解释》的时间效力。

规定三种“非法从事资金支付结算业务”情形:

近年来，随着互联网金融的迅猛发展，支付结算方式发生很大变化，由于刑法修正案没有明确资金支付结算的具体情形，司法实践中对非法从事资金支付结算业务的认定存在争议。从近年查处的涉地下钱庄犯罪刑事案件看，非法从事资金支付结算业务，主要是不法分子通过设立空壳公司，采取网银转账等方式协助他人将对公账户非法转移到对私账户、套取现金等进行非法支付结算。

结合司法实际和有关案例，《解释》规定了三种属于“非法从事资金支付结算业务”的情形：

比如你在境外用银行卡购买某个商品时，在支付的时候人民币就已经自动换成外币交易了。

但事后你对商品有所不满，或者商品质量出现了一些问题需要退货。如果在退货时选择用现金退货，那这种行为便违反了中国的法律，涉嫌外汇套现。

第二种是公转私、套取现金情形，即非法为他人提供单位银行结算账户套现或者单位银行结算账户转个人账户服务的；这种套现套路常见于旅行社等涉及处境的公司。

比如在国内，消费者选择某家旅行社，并支付了3万元人民币的费用。转身，旅行社将这3万元又转给海外的分支机构后，该分支机构又向消费者支付等额外币现金。如此，该消费者和该公司都属于违法行为。

第三种是支票套现情形，俗称“支票串现金”，即非法为他人提供支票套现服务。这种情形和上述公转私套现行为较为相似。同样也是多发生于旅行社等涉及海外业务的公司。

不同的是，上一个是以现金支付，而这个是以支票支付。同样，在经过旅行社和分公司的一系列运行后，再向消费者支付等额外币现金。

这些套现行为，都是今后**将要严厉打击的对象，千万不要因为自己一时疏忽而触犯了法律的底线。

非法买卖外汇的认定标准:

实践中，地下钱庄非法买卖外汇主要有较为传统的以境内直接交易形式实施的倒买倒卖外汇行为和当前常见的以境内外“对敲”方式进行资金跨国（境）兑付的变相买卖外汇行为。

倒买倒卖外汇，是指不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价。此类钱庄俗称为“换汇黄牛”。变相买卖外汇，是指在形式上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖，而采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、以外汇和人民币互换实现货币价值转换的行为。

而此后，任何人通过这种方式完成的非法外汇交易总额达到500万人民币，或者非法获利超过10万人民币，将被定性为刑事犯罪，罪名是非法经营罪。

值得注意的是，这交易总额500万人民币，或者累计获利10万人民币的限额并不是一次性的，而是累积的！哪怕你一天只做一单一万元的，那累计做够500单，或者累计获利10万人民币，照样会被定性为刑事犯罪。

现在多数地下钱庄的主要业务是资金跨国（境）兑付，导致巨额资本外流，社会危害性巨大，属重点打击对象。据此，《解释》规定实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。

何为“情节严重”者?

1、非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节严重”：（一）非法经营数额在五百万元以上的；（二）违法所得数额在十万元以上的。

2、非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”：（一）非法经营数额在二千五百万元以上的；（二）违法所得数额在五十万元以上的。

情节严重的和情节特别严重的都属于刑事犯罪，只是量刑会有轻重的分别。

正确的换汇方法:

最新非法经营柴油罪怎么认定

最新非法经营柴油罪认定如下：1、个人非法经营数额在五万元以上，或者违法所得数额在一万元以上的；2、单位非法经营数额在五十万元以上，或者违法所得数额在十万元以上的。非法经营罪的构成要件：1、非法经营罪侵犯的客体是国家限制买卖物品和经营许可证的市场管理制度；2、非法经营罪在客观方面表现为未经许可经营专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品、买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件，以及从事其他非法经营活动，扰乱市场秩序，情节严重的行为；3、非法经营罪的主体是一般主体，即一切达到刑事责任年龄，具有刑事责任能力的自然人，依法成立、具有责任能力的单位也可以成为本罪的主体；4、非法经营罪在主观方面由故意构成，并且具有谋取非法利润的目的。具体表现为以下几种行为：（1）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品。所谓专营、与卖物品，是指法律、行政法规规定只能由特定部门或者单位经营的物品，如草、食盐、麻醉*品等。其他限制买卖的物品，是指国家法律、行政法规规定的不允许在市场上自由买卖的物品，如棉花、化肥、农*、种子等；（2）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件；（3）在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇；（4）未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货或者保险业务；（5）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。实施上述行为之一，情节严重的，可构成本罪。【法律依据】：《中华人民共和国刑法》第二百二十五条【非法经营罪】违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

2019年2月之前的非法买卖外汇案件，要如何认定“情节特别严重”

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