易方达货币a怎么收费(易方达龙宝货币市场基金(易方达龙宝货币A)基金产品资料概要更新_全景网)

易方达龙宝货币市场基金(易方达龙宝货币A)基金产品资料概要更新_全景网

易方达龙宝货币市场基金（易方达龙宝货币A）基金产　　　　　　　　　　　　　品资料概要更新　　　　　　　　　　　　　编制日期：2023年11月15日　　　　　　　　　　　　　送出日期：2023年11月16日本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。一、产品概况基金简称　　　　　易方达龙宝货币　　　　基金代码　　　　000789下属基金简称　　　易方达龙宝货币A　　　下属基金代码　　000789　　　　　　　　　易方达基金管理有限公基金管理人　　　　　　　　　　　　　　　基金托管人　　　华夏银行股份有限公司　　　　　　　　　司基金合同生效日　　2014-09-12基金类型　　　　　货币市场基金　　　　　交易币种　　　　人民币运作方式　　　　　普通开放式　　　　　　开放频率　　　　每个开放日　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　开始担任本基金　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2015-03-17基金经理　　　　　梁莹　　　　　　　　　基金经理的日期　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　证券从业日期　　2010-07-11二、基金投资与净值表现(一)投资目标与投资策略　　　　　　　　　　在严格控制投资风险和保持高流动性的基础上，力争获得高于业绩比投资目标　　　　　　　　　　较基准的投资回报。　　　　　　　　　　本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括现金，期限在　　　　　　　　　　一年以内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存　　　　　　　　　　单，剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资投资范围　　　　　　　　　　工具、资产支持证券，以及法律法规或中国证监会、中国人民银行认　　　　　　　　　　可的其他具有良好流动性的货币市场工具。法律法规或监管机构以后　　　　　　　　　　对货币市场基金的投资范围与限制进行调整的，本基金可随之调整。　　　　　　　　　　本基金将对基金资产组合进行积极管理，在深入研究国内外的宏观经　　　　　　　　　　济走势、货币政策变化趋势、市场资金供求状况的基础上，综合考虑　　　　　　　　　　各类投资品种的收益性、流动性和风险特征，力争获得高于业绩比较主要投资策略　　　　　　　　　　基准的投资回报，主要投资策略包括银行存款及同业存单投资策略、　　　　　　　　　　利率品种的投资策略、信用品种的投资策略、债券回购投资策略、其　　　　　　　　　　他金融工具投资策略。业绩比较基准　　　　中国人民银行公布的七天通知存款利率（税后）　　　　　　　　　　本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险收益特征　　　　　　　　　　预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。注：投资者可阅读《招募说明书》基金的投资章节了解详细情况。(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表投资组合资产配置图表　　　　　　　　　　　　　　　　　　　1/3 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较　图注：基金合同生效当年期间的相关数据按实际存续期计算。基金的过往业绩不代表未来表现。三、投资本基金涉及的费用（一）基金销售相关费用1、除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，本基金不收取申购费用和赎回费用。2、强制赎回费用：发生以下情形之一时，本基金对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请（指超过基金总份额1%以上的部分）征收1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外：（1）当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负的情形时；（2）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%，且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时。（二）基金运作相关费用以下费用将从基金资产中扣除：费用类别　　　　　　　　　　　　　　　　　　收费方式/年费率管理费　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　0.15%托管费　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　0.04%销售服务费　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　0.18%　　　　　　　　　　　　信息披露费、审计费等，详见招募说明书“基金的费用与税收”其他费用　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　章节。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2/3 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。四、风险揭示与重要提示（一）风险揭示　　本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。　　投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。　　投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体**、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响的市场风险，因金融市场利率的波动而导致证券市场价格和收益率变动的利率风险，因债券和票据发行主体信用状况恶化而可能产生的到期不能兑付的信用风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基

易方达天天理财货币a是保本的吗？

易方达天天理财货币A（基金代码000009）属于货币型基金，低风险，收益略高于定存（近一年收益率为4.77%，流动性好，高安全性（一般不会亏损，但是基金公司不承诺保本），是良好的现金管理工具；货币型基金适合低风险承受能力的投资者，每天公布万份收益和七日年化收益率，万份收益即是一万元的收益（因为货币型基金的净值永远为1元），七日年化收益率即是把货币基金过去七日的万份收益总和折算成年化后的收益率。

例如，易方达天天理财货币A2015年4月15日万份收益为1.2743，意思即为，如果你持有一万份（即一万元）该基金，则当天收益为1.2743元。

如何购买修取量告案德京掉争变注货币基金和债券基金

楼主的情况可以买货币基金，等五月份要用前2-3个工日赎回即可，收益远高于活期和通知存款，且风险极低。货币基金种类的选择，楼主不用考虑与其它基金的转换，那么主要应该从收益和交易的方便性两方面来考虑，目前市场上2006年累计年化收益在业绩基准1.8%以上的货币基金(含中短债品种)如下:01**952001君得利一号33.94742.065102*110007易方达月月收益A32.02201.948003*050006博时稳定价值32.00881.947204040003华安现金富利31.93811.942905360003光大保德信货币31.91261.941306150005银河银富31.81761.935607320002诺安货币31.54071.918708162206湘财荷银货币31.48451.915309090005大成货币A31.28941.903410020007国泰货币31.25621.901411163802中银货币31.07481.890412202301南方现金增利30.66661.865613519999长信利息收益30.59441.861214070008嘉实货币30.53011.857215160606鹏华货币30.52771.857116270004广发货币30.45841.852917050003博时现金收益30.38441.848418240006华宝现金宝A30.09051.830519510005海富通货币30.08301.830020200003长城货币29.91611.819921003003华夏现金增利29.86791.8170其中带*的是中短债基金或货币型券商理财产品。楼主可根据自己的资金所存的银行来进行选择。货币基金(包括中短债基金)的申购和赎回都是免费的，其它各项费用已经在每日公布的收益(或净值)中扣除，具有类似活期储蓄的便利。

货币基金申购和赎回手续费是多少

货币基金没有任何申购和赎回费用！没有任何申购和赎回费用！没有任何申购和赎回费用！

关于货币基金的费率

这种算法是错误的，其实货币基金是免收任何费用的，它天天分红，但都是提取了管理费的，所以分红是净利润，不会出现亏损的，它比一年银行定期低但比半年定期高，主要是流动性好，这是它和银行定期比的优点。

我想问下易方达000009基金赎回要钱的吗？如果要，怎么算？

易方达天天理财货币A000009是货币型基金，申购跟赎回的费用不需要，但需要给管理费率0.33%（每年）；托管费率0.10%（每年），这个你看下就好，不需要特别理会，显示的基金净值上就是你得到的收益、

公募基金20年，用了13个字母

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小基快跑

可以陪聊哦！

中国公募基金已经走过20个年头。基金名称后面的字母从无到有，为投资者提供了更多的选择，也见证了基金行业的发展。

2005年1月31日，银华货币基金成立，基金名称后面第一次出现了字母：银华货币A、银华货币B。

截止2018年12月25日，出现在基金名称后面的字母，已经有13个：A、B、C、D、E、F、H、I、O、R、T、Y、Z。

出镜率最高的是A，2408只基金的后面都有它，其次是C（1797只）、B（599只）。而其他字母出现的频率就相对较低了，比如字母T、Y、Z，分别仅出现在了1只基金的后面。

基金名称后缀字母统计

数据来源：Wind数据截止日期：20181225

基金名称后面为啥要带这些字母？

这些字母分别代表什么意思？

......

这些问题值得聊个5毛钱的。

 

不仅对基金投资有帮助，而且从某种意义上来讲，看懂了这些字母，也就是看懂了半部中国公募基金业的产品发展史。

2005年

A、B出现在货币基金名称后

2005年1月31日，全市场第12只货币基金——银华货币基金成立，基金名称后面第一次出现了字母：银华货币A、银华货币B。分别代表银华货币基金的A类和B类份额。

那么，货币基金为什么要分A、B呢？

我们都知道，货币基金没有申购赎回费，而是收取销售服务费。

注：基金销售服务费是基金公司根据基金合同和相关规定，从基金资产中计提的一定比例的费用，用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有人服务费等。

相比于货币基金A类份额，B类份额有500万的资金门槛，但销售服务费率则低很多。

由于销售服务费是从基金资产中扣除，所以我们一般看到货币基金的B类份额每天公布的七日年化收益率和每万份收益都要高于A类。

注：上表是绝大多数货币基金的情况，还有少数货币基金是A类不收销售服务费而B类收，也有都不收的。

可以这样理解，相比于适合大多数人的货币基金A类份额，B类份额相当于给予一个“优惠价”，主要目的是吸引机构、土豪等大额资金。

货币基金加份额的事，还没完，等会儿再详聊。

我们先把目光转向债券基金。债券基金不仅学会了在名称后面加A和B，还引进了C。

2006年

债券基金带来了C

看到货币基金可以不收申赎费而收销售服务费，债券基金也get了这一技能。

2005年9月19日，易方达月月收益债券基金成立，债券基金名称后面第一次出现了字母：易方达月月收益A、易方达月月收益B。

这只债券基金有点特别，它的A、B类份额都不收申购费而收销售服务费，B类针对大资金(有1000万门槛)，这和货币基金的A、B类似。

注：易方达月月收益后更名为易方达稳健收益，收费模式发生改变，A类无申购费有销售服务费，B类收取前端申购费。

2006年4月3日，华夏基金发布公告，华夏债券基金新增C类份额(华夏债券C，代码001003)，基金名称后面第一次出现了字母C，C类份额不收申购费而收取销售服务费。原来的华夏债券(代码001001)名称变更为华夏债券A/B。

这个A、B、C的分类后来被大多数债券基金沿用，也是现在债券基金主流的份额分类方式：

债券基金A类指的是前端收取申购费。就是你在买基金时就要支付购买费用。

债券基金B类指后端收取申购费，就是买基金时的费用先不收，到赎回时再收。后端申购费率随着基金份额持有时间而递减。举个栗子，融通债券B。

债券基金C类没有申购费，持有一定时间后(一般是30天以上)也没有赎回费，但是要收取销售服务费。

细心的小伙伴会发现，有些债基只有A、B两类，没有C类。例如易方达增强回报A和易方达增强回报B，只有AB两个分类时，B类就与上面的C类相似，即无申购费而有销售服务费的份额。

此外，有些债券基金后缀是A/B(比如融通债券A/B)，此处的A和B也是前端申购和后端申购的意思。在购买时可以选择前端或后端。

面对A、B、C三类份额，购买的时候怎么选呢？

如果打算长期持有(3年以上)，可以选择B类，后端收费，持有时间越长，费率越低。

如果持有时间较短(不足1年)，可以选择C类。

如果你不知道投资多久，那就选择A类。

字母C出现了，但它的故事也还没完，我们后文再表。

到这时为止，基金名称加字母进行份额分类这事儿，仅限于货币基金和债券基金。这也好理解：货基和债基收益波动较小，从而投资者对费率较为敏感，能省一点是一点。

而偏股型基金净值一天的涨跌可能就盖过了那点手续费，因此很少有偏股型基金为了省点费率而新增份额。

但可以有别的原因：

2010年

分级给股票型基金加上字母

2010年4月22日，兴业和润分级股票型基金成立。股票型基金的名称后面也开始加上了“小尾巴”：合润A、合润B。

目前市场上绝大多数的分级基金都有A、B这两个“小尾巴”，其含义和货基、债基都不一样，值得一说：

分级基金的基础份额称为母基金份额，同时根据不同风险收益特征，又可以拆分成优先份额(A份额)、进取份额(B份额)。

A份额：预期风险、收益较低，能够优先获得基准收益分配。

 

B份额：具有“杠杆”，通俗来讲，就是向A份额借钱来投资，有可能获得超额收益，但也可能会承担较大风险。

就像母亲有两块钱。她给自己的两个孩子，A和B各分了一块。

B找A借钱去炒股，并承诺给A一定收益率。于是B就拿到两块钱进入股市，A依靠B给他的利息赚钱。

一般情况下，分级基金的A、B份额只能在场内交易，投资人需要开通证券账户才可以单独购买A、B份额。

无证券账户的普通投资者在基金公司、第三方销售机构、银行等所购买的，都是母基金份额，不分级。

2013年

第4个出现的字母不是D

2013年3月4日，针对特定投资群体(养老金、社保)的易方达天天理财货币R成立。除了ABC之外的第4个字母出现了。

然而这件事并没有引起多少关注。但随后发生了一件堪称中国公募基金史上的里程碑事件：

2013年6月13日，余额宝正式上线。

余额宝对接的是天弘增利宝货币基金(现已更名为天弘余额宝)，它与传统货币基金的区别主要有两点：

① 收益分配方式为每日分配，按日支付(传统货币基金为每日分配，按月支付)；

② 申购金额起点低至1元，追加申购最低金额不限(传统货基申购起点一般为1000元)。

这两点小小的改变，却在很大程度上提升了货币基金的理财体验。而余额宝快速增长的规模，让“用户体验”这个词第一次进入了基金产品设计的考虑范围。

各家基金公司或新发货币基金，或新增货币基金份额分类，货币基金的创新越来越多。

于是在2014年，基金名称后面又出现了另外7个字母。

2014年

 又有7个字母出现

2013年10月28日，华夏现金增利新增E类份额（华夏现金增利E）；

2014年5月21日，华宝兴业中证短融50转型为华宝兴业活期通，设置T类份额（华宝兴业活期通T）；

2014年5月30日，浦银安盛日日盈新增D类份额（浦银安盛日日盈D）；

2014年6月23日，银华活钱宝F成立；

2014年10月17日，国投瑞银钱多宝I成立；

2014年12月3日，易方达财富快线Y成立；

2014年12月5日，南方理财金H成立...

照这个趋势，26个字母就快不够用了。

这些字母出现在货币基金后面的含义，主要是以下8种：

① 在特定渠道销售：基金公司网上直销、互联网平台等。

② 针对特定投资群体：比如万家货币R，只有养老金、社保基金、企业年金客户可以买。

③ 修改收益分配原则：每日分配，按月支付改为每日分配，按日支付。

④ 降低费率：调低销售服务费、管理费。

⑤ 调低申购、赎回门槛：调低至0.01元。

⑥ 收益自动升级模式：比如银华活钱宝，属于“收益自动升级模式”的货币基金，设有A、B、C、D、E、F六类份额，根据持有期限的递延从A类自动升级至其他份额，费率逐渐降低。

⑦新增场内货币基金份额：比如融通易支付E。可在场内申购赎回、也可买入卖出。可以提高证券账户中闲置资金的利用率。

 

若看好股市，则在二级市场卖出场内基金，立即可以买入股票；若不看好股市，则可卖出股票，在二级市场买入场内货币，即时确认货币基金份额，享受当日收益，并可当日卖出。

 

⑧承接转型而来的基金份额：比如华宝兴业活期通T，就是为华宝兴业中证短融50转型而来的份额单独设置的。

货币基金加份额的事儿就讲完了。

我们继续说说C类份额的事儿。

2015年

偏股型基金也开始加上C类份额 

债券基金的C类份额刚才已经说过了，而目前有些货币基金也有C类份额。但其代表的意义要分两种情况：

① 如果这只货币基金没有B类份额，而有A类、C类份额，这里C类份额等同于前面提到的B类，即申购门槛高(500万)、销售服务费低，比如中加货币C、中融货币C。

② 如果这只货币基金既有A类、B类份额，也有C类份额，那就属于上面提到的货币新增份额的8种意义的一种，在这儿就不赘述了。

刚才也说过，偏股型基金基本是“不屑”增加无申赎费的C类份额的，不过随着互联网“0费率”之风刮入基金业，事情也在发生变化：

2015年6月至7月，天弘基金一口气发行了包括天弘上证50在内的17只指数基金，均设有C类份额。

以定增、打新为主要投资策略的基金，由于收益波动较低，基本都会设置C类份额。比如鹏华弘和C。

C类份额的事儿也说完了。其实记住一点就好：

C类份额基本都是没有申购费的。

最后再来说说比较特别的H、O、R。

2016年

基金互认和"H"、"O"、"R"

2015年12月18日，中国证监会宣布，正式注册内地与香港基金互认。也就是说，内地的基金在注册核准后，可以到香港市场销售。

截止目前已有35只基金注册H类份额，这类份额仅在香港地区销售，如融通深证100H、融通医疗保健H等。

而有两家基金公司新增的互认份额比较“特殊”，没有以H结尾。

汇添富用的是O：汇添富价值精选O、汇添富民营活力O、汇添富医*保健O。

博时基金用的是R：博时信用债券R、博时裕富沪深300R、博时特许价值R、博时精选R、博时医疗保健行业R。

虽然没有带小尾巴“H”，但意义一样，也是仅在香港地区销售的新增份额。

而2016年之后，除了2017年8月29日成立的东方红汇阳Z，基金名称后面的字母就再没有出现“新面孔“了。（东方红汇阳Z是为招行代销专设的份额，Z为招行的首字母）

基金名称与字母的故事就聊到这儿。

总结一下：

基金名称加上字母是为了区分同一基金的不同份额，给投资者以更多的选择。

而从基金经理投资的角度，不管基金名称后面放几个字母，它们都是一只基金，放在一起运作，什么字母、分类的对他们来说无所谓。

温馨提示：

上面所讲的基金份额的字母和分类概括了大部分基金的情况，少数基金还有些特殊情况，小伙伴们在投资之前要看清楚，必要的时候可以去查询基金招募说明书。

虽然有些复杂，但事关投资，还是弄明白为好。

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小基快跑

轻思考、微幽默的投资那些事

风险提示：基金投资有风险，投资者在投资前请认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等法律文件。我国基金运作时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。基金管理人承诺以诚实守信、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证旗下基金一定盈利，也不保证最低收益。公司旗下基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对基金业绩表现的保证。基金投资有风险，投资者在投资金融产品或金融服务过程中应当注意核对自己的风险识别和风险承受能力，选择与自己风险识别能力和风险承受能力相匹配的金融产品或金融服务，并独立承担投资风险。

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请问易方达的净值是多少？

1，调整后的基金转换份额计算公式　　A＝［B×C×（1－D）／（1＋G）＋F］／E　　其中，A为转入的基金份额；B为转出的基金份额；C为转换申请当日转出基金的基金份额净值；D为转出基金的对应赎回费率，G为对应的申购补差费率；E为转换申请当日转入基金的基金份额净值；F为易方达货币市场基金全部转出时账户当前累计未付收益（仅限转出基金为易方达货币市场基金）。2，易方达稳健收益基金和易方达货币市场基金的申购、赎回费率维持不变；易方达价值精选基金、易方达价值成长基金和易方达策略二号基金的申购费率维持不变；易方达50指数、积极成长、价值成长、价值精选和策略二号的赎回费率维持不变。

基金名称中为什么会出现A、B、C？

前几天有朋友问，前海开源鼎欣债券A、中银转债增强债券B、前海开源鼎欣债券C是什么意思？

为什么基金名称后要加A、B、C呢？

今天我们就来说一说这里面有什么不一样。

货币基金一般只分为A类和B类

但无论是A类，还是B类，其实指向的都是一只基金。

这里的A、B主要是用来区别投资门槛的，如：

易方达天天理财货币A是10元起投，而易方达天天理财货币B是500万元起投，它们都属于易方达天天理财货币这只基金。

股票型、混合型、债券型基金

这三类基金与货币型基金的分类就有所不同了。

这三种类型基金一般分为A、B、C三类，有的只分为A、B两类，但无论是A，B，C类，都是指向同一只基金，区别主要是交易费用方面的。

A类为“前端收费”模式——申购时立即扣除申购费用，好比，一手交钱，一手交货，同时别忘了支付佣金

B类为“后端收费”模式——申购时不立即扣除申购费，赎回时申购费用、赎回费用一起扣，

C类为“销售服务费”模式——申购时不扣除申购费、但需要按日提取销售服务费

比如：上面那个朋友问到的前海开源鼎欣债券A、中银转债增强债券B、前海开源鼎欣债券C。

最后来说一下分级基金

分级基金一般也分出A类和B类，

但与上述基金不同的是，A类是一只保本型基金，B类是一只股票型基金，A类和B类共同构成一只母基金。

比如：富国创业板指数分级A是一只保本型基金，富国创业板指数分级B是一只股票型基金，它们共同构成富国创业板指数分级这只母基金。

A类持有者将资金借给B类，获取低风险的固定收益，也就是收利息，属于保本型的基金；

B类持有者向A类融资投资股票，通过高杆杠获取高风险收益，并且需要支付A类持有者的利息。

综合上述，做个总结

对于货币型基金来说，A、B只是区分投资门槛；

对于股票、混合、债券型A、B、C也只是收费方式不同而已

但对分级基金来说，就是两只不同的基金了。

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