基金001938每天净值(每日一课丨基金净值和基金估值)

每日一课丨基金净值和基金估值

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每日一课

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基金净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，是每天收盘之后基金公司根据收盘价算出来的。

基金估值是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。这个估算方可以是基金网站也可能是某理财软件。通俗一点讲，基金估值就是预测，预测今晚公布的基金净值是多少。基金估值的意义在于，基民通过了解对基金进行估值，对自己所购买或即将购买的基金如何进行下一步的操作有个参考。

基金净值是根据实际持仓和操作计算出来的，基金估值是根据以往数据计算出来的，所以两者数据会存在着不少的差异。例如，某基金经理今天减仓了某股，该股仓位就会发生变化，这样就造成了基金仓位的变化，若是继续按照昨日的仓位进行计算的话，那么这与实际情况是不符合的，因此这就是净值和估值出现不对等的最重要原因。

来源：综合自网络

声明：本文仅代表作者个人观点，不构成投资意见，并不代表本平台立场。文中的论述和观点，敬请读者注意判断。

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基金的历史净值怎么查？

要查找基金的历史净值，可以通过以下几种途径进行查询。

首先，可以登录基金公司的官方网站，在基金产品页面找到相应的基金，然后查看历史净值。

其次，可以登录证券交易所的官方网站，选择基金板块，输入基金代码或名称进行查询。

第三，可以使用第三方金融数据平台或手机应用，如东方财富、同花顺等，输入基金代码或名称进行查询。

最后，也可以咨询基金销售机构或咨询专业的金融顾问，他们可以提供基金的历史净值信息。

怎么才能查看当日的基金净值？

查看当日基金净值的方法如下：

通过基金公司官网查看 。在官网上找到"净值查询"或"每日净值"等选项，然后选择自己关注的基金，了解每只基金的最新净值情况。

通过基金销售平台查看 。例如支付宝、天天基金网等，投资者可以在这些平台上输入基金代码或名称，快速查询到基金的最新净值。

通过社交投资平台查看 。投资者可以在这些平台上关注自己信任的投资大咖或专业机构，以便获取最新的净值信息和投资建议。

etf联接基金和etf的区别

【4】交易成本不同etf基金买卖仅收取较低的交易佣金且免印花税，etf联接基金收取申购赎回费用。【5】跟踪误差不同etf基金的跟踪误差较小。etf基金的仓位几乎可以达到100%并且申购、赎回对基金净值的冲击影响很小。etf联接...

天天看净值，不如学学怎么看基金报告？

面对洋洋洒洒几十万字的基金报告时，可能有些基民就懵了。

这么多页的基金报告，怎么看，哪些才是重点呢？所以下面来和大家聊聊这个话题。一般来讲，基金的定期报告，包括季报、半年报和年报。这3类基金定期报告披露时间为： 季报：每个季度结束之日起十五个工作日内； 半年报：上半年结束之日起六十日内； 年报：每年结束之日起九十日内。虽然这3类定期报告披露的时间及内容稍微有所不同，但是值得我们关注的内容主要有5点，分别是基金的历史业绩、基金经理简介、基金经理的观点、基金的持仓、基金持有人信息。

1.基金的历史业绩 通过基金净值表现，大家可以判断过去一段时间内基金的表现是否优秀。具体来讲： a.基金净值的增长情况，了解基金过去一段时间是赚了，还是亏了； b.基金净值增长相对业绩基准的表现，了解过去一段时间，该基金是否有超额收益。

2.基金经理简介 通过基金经理简介，我们可以判断基金经理是否有丰富的从业经验。

3.基金经理的观点 通过基金经理的观点，我们可以看到基金在过去一段时间内的投资情况、以及基金经理对当下市场的判断和对未来市场的展望。这样就便于，大家观察基金经理的投资思路、投资偏好，进而做出是否投资该基金的决定。虽然并不是所有的基金经理，都愿意在这里详细的阐述自己的投资逻辑。但是每次都愿意分享，且能做到知行合一，同时管理的基金业绩非常优异的基金经理，无疑是值得大家重点关注的。比如基金经理周应波管理的中欧时代先锋股票A(001938)。在2015年11月3日担任基金经理以来，在每次基金的报告都是动辄上千字的回顾上一报告期的得与失、当下市场情况以及自己的投资逻辑。

4.基金的持仓 通过基金的持仓，我们可以看到基金都投资什么。比如股票仓位多少，债券仓位又是多少，且这些股票都是哪些行业的。同时，我们也可以看到基金在过去一段时间，都做了那些调仓换股等。

5.基金持有人信息 通过基金持有人信息，我们可以看到都有哪些投资者持有这只基金。如果一只基金的持有人有多家机构，那么这只基金的质地通常都不会太差。因为一般来讲，专业机构者都具有专业的投资能力，能够得到多家专业投资者认可的，往往都会太差。不过，需要注意的是，机构投资者的占比不能太高。因为一旦这些机构投资者选择赎回手中的基金，那么基金可能会有清盘的风险。好了，就分享到这里，希望对大家有所帮助。

申购基金份额怎么算

在投资基金的时候，往往是可以明确了解到基金的申购费率以及基金单位净值，然后投资就可以根据这些指标计算出基金净申购额，从而确定投资基金后的份额是多少。假设投资者要申购10000元基金，申购费率是1.5%，当日的净值是1.2，...

基金净值到底是多少？

3116对，你再去广发基金网上看看广发优选的净值你就知道了，22

天天看净值，不如学学怎么看基金报告

面对洋洋洒洒几十万字的基金报告时，可能有些基民就懵了。这么多页的基金报告，怎么看，哪些才是重点呢？所以下面来和大家聊聊这个话题。一般来讲，基金的定期报告，包括季报、半年报和年报。这3类基金定期报告披露时间为：季报：每个季度结束之日起十五个工作日内；半年报：上半年结束之日起六十日内；年报：每年结束之日起九十日内。虽然这3类定期报告披露的时间及内容稍微有所不同，但是值得我们关注的内容主要有5点，分别是基金的历史业绩、基金经理简介、基金经理的观点、基金的持仓、基金持有人信息。1.基金的历史业绩通过基金净值表现，大家可以判断过去一段时间内基金的表现是否优秀。具体来讲：a.基金净值的增长情况，了解基金过去一段时间是赚了，还是亏了；b.基金净值增长相对业绩基准的表现，了解过去一段时间，该基金是否有超额收益。2.基金经理简介通过基金经理简介，我们可以判断基金经理是否有丰富的从业经验。3.基金经理的观点通过基金经理的观点，我们可以看到基金在过去一段时间内的投资情况、以及基金经理对当下市场的判断和对未来市场的展望。这样就便于，大家观察基金经理的投资思路、投资偏好，进而做出是否投资该基金的决定。虽然并不是所有的基金经理，都愿意在这里详细的阐述自己的投资逻辑。但是每次都愿意分享，且能做到知行合一，同时管理的基金业绩非常优异的基金经理，无疑是值得大家重点关注的。比如基金经理周应波管理的中欧时代先锋股票A(001938)。在2015年11月3日担任基金经理以来，在每次基金的报告都是动辄上千字的回顾上一报告期的得与失、当下市场情况以及自己的投资逻辑。4.基金的持仓通过基金的持仓，我们可以看到基金都投资什么。比如股票仓位多少，债券仓位又是多少，且这些股票都是哪些行业的。同时，我们也可以看到基金在过去一段时间，都做了那些调仓换股等。5.基金持有人信息通过基金持有人信息，我们可以看到都有哪些投资者持有这只基金。如果一只基金的持有人有多家机构，那么这只基金的质地通常都不会太差。因为一般来讲，专业机构者都具有专业的投资能力，能够得到多家专业投资者认可的，往往都会太差。不过，需要注意的是，机构投资者的占比不能太高。因为一旦这些机构投资者选择赎回手中的基金，那么基金可能会有清盘的风险。好了，就分享到这里，希望对大家有所帮助。

「每日要闻」重大变化！基金净值实时估算功能将下线；杭州买房最多送两斤黄金，47.28万返现？

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1、宁德时代突遭看空

第一财经：6月7日，摩根士丹利发布研报“看空”宁德时代。摩根士丹利称，目前电池材料公司的利润率下滑大部分已被股价反映，而宁德时代在市场份额和利润率方面，可能面临越来越多的风险。基于此，摩根士丹利将宁德时代评级从同等权重下调至低配，将宁德时代目标价下调了约16%至180元/股。

2、北交所上市公司数量达到200家

经济参考报：6月8日，随着易实精密登陆北交所，北交所上市公司数量达到200家，较去年同期数量翻番。从开市时首批上市的81家，到如今的200家，总市值约2700亿元，累计公开发行融资超400亿元。

1、全市场公募基金数量达到1.089万只

证券日报：截至6月6日，全市场公募基金数量达到1.089万只，总份额为24.49万亿份，资产净值达26.53万亿元，呈现出节节攀升态势。年内新成立基金508只，发行份额4252.15亿份。

2、基金净值实时估算功能即将下线？

澎湃新闻：6月7日，澎湃新闻记者从业内确认，已有机构收到相关通知，并在研究具体落实方案。“我们公司确实收到了通知，要求6月16日前下架估值服务，下一步如何还要等通知。”一家公募基金市场部人士表示，应该有很多公司都收到指导了。

红杉资本宣布拆分，全球三大区域将不再共用同一品牌

据界面新闻，6月6日晚间，创投界一则重磅消息出炉。红杉资本宣布将进一步拥抱本地化策略，在2024年3月31日前实现美欧、中国、印度/东南亚三大区域各自完全独立，采用不同品牌运营。

买房最多送两斤黄金，47.28万返现？

界面新闻：一位当地中介对者表示，近期杭州临安区的华发荟天府价格还是按原价卖，但会直接返黄金，最新的第四批次房源（除4、6、7、14号楼以外），89方的房子返黄金700克；100方的房子返黄金850克；119方的房子返黄金1000克。第五批次房源（4、6、7、14号楼)89方的房子返黄金900克；100方的房子返黄金1050克。以6月7日的实时金价450.31元/克为计量单位，100方的房子，购房者最多可以得到47.28万返现。

1、5月进出口增速同比下降6.2%

海关总署官网：6月7日，海关总署发布数据显示，以人民币计价，中国5月出口同比下降0.8%，5月进口同比增长2.3%，5月贸易顺差4523.3亿元。以美元计价，中国5月出口同比下降7.5%，5月进口同比下降4.5%，5月贸易顺差658.1亿美元。今年前5个月，我国进出口总值16.77万亿元人民币，同比增长4.7%。

2、多家大行今起下调人民币存款利率

证券时报：6月7日消息，多家国有大行6月8日起将正式调整人民币存款利率。其中，有大行调整人民币存款挂牌利率，活期存款挂牌利率较此前下调5个基点至0.2%，定期存款整存整取产品中，3个月期、6个月期、1年期挂牌利率保持不变，分别为1.25%、1.45%和1.65%，2年期挂牌利率下调10个基点至2.05%，3年期和5年期挂牌利率均下调15个基点分别至2.45%和2.5%。

3、5月国内挖掘机销量整体大幅下滑

中国工程机械工业协会：5月，销售各类挖掘机16809台，同比下降18.5%，其中国内6592台，同比下降45.9%；出口10217台，同比增长21%。1-5月，共销售挖掘机93052台，同比下降23.9%；其中国内44933台，同比下降43.9%；出口48119台，同比增长13.9%。

4、超越日本，全球第一？

华尔街见闻：今年一季度，中国汽车出口106.9万辆，同比增长54%，首次成功超越日本汽车的出口量,同期日本汽车出口量为95.4万辆，同比增长6%。如果按照第一季度出口趋势持续下去，2023年底中国汽车出口量将达到400万辆，很有可能全面超越日本，成为今年全球最大的汽车出口国。

以上仅作信息分享，不构成任何投资建议

每天晚上8点都在疯狂刷新基金净值，你真的看懂了吗？

近期市场情绪涨，上证指数重上3000点！虽然指数没有涨跌，但是大批基金赚了100%，甚至几倍。

伴随着基金业绩曲线向上，投资者对基金的信心正在快速提升，"炒股不如买基金"又被奉为信仰！

这几天，每天晚上到了接近8点，你是不是在无尽地刷新基金净值中焦虑并愉快的度过~~~

每天刷新N次的基金净值，你看懂了吗？

基金净值，就是每日买卖结算的基准价格。虽然基金经理可能每天都会做多次的股票操作，但基金一天只有一个净值。

这个净值是在每天收盘后，由基金公司和托管银行的专业人员根据基金当天最新的资产、盈亏情况，计算得出。

所以由基金公司每天公布的基金净值最有权威性。

盘中估值，它是指基金公司以外的机构，参照该基金最近一个季度末的重仓股、持仓比例，仓位数据等指标，综合估算得出的结果，既然是估算，那么就不是真正意义上的净值。

比如，你现在查看的基金估值，是根据1季度末（截至2020年3月31日）的持仓情况估算而来的。

一般来说，一个季度换手率高的基金经理已经换了几轮了，所以时间离上次披露时间越长，可能估值越不准,并不是基民常说的"偷吃"了

实际上，基金净值和未来的收益无关。最终决定投资收益的，是买入的金额和基金净值涨幅。

这就好像我们吃蛋糕，最终我们吃到蛋糕的多少，取决于蛋糕的大小，但是和蛋糕切成几块，每块有多大，是没有关系的。

基金的净值表示基金运营过程中创造的价值，如果基金净值高，说明基金过往的业绩好，如果基金净值低，则说明基金过往的业绩比较差。

尤其是分级基金，如果基金的净值低到一定程度就会有下折风险，可能造成投资者的巨大亏损。

不过，基金的成立时间、分红等也同样会影响基金净值的高低，基金净值不能完全代表基金的好坏。

虽然，基金业绩只能代表过去，不代表未来。

但是通常来说，在基金的净值选择上，选择高净值的基金反而比选择低净值的基金更好，而不是越便宜越好。

全市场的股票型基金来看，复权净值越高的基金，成立以来年化回报都是在10-20%左右的基金，某种程度来说，还是比较稳定向上的。

基金和股票一样会产生分红。分红后基金净值会进行相对应的折算，把分红给你的那部分现金扣除出去。基金的收益是体现在基金净值里的，分红的钱实际上就是基金净值的一部分。

也就是说，基金分红和股票分红是不一样的，它并不会增加持有者的资产，因为基金分红分的并不是额外的收益，也就是为什么分红之后基金净值会下降。

既然基金分红也不会增加投资者的收益，那为什么还要分红呢？

比如对于股票型基金，经历了一波大涨之后，基金经理预感可能要跌，或者是目前的行情不甚明朗，可能存在较大风险等等原因，基金经理会想要减仓。

但是法律有明确的规定，股票型基金的股票仓位必须在80%以上，这怎么办？

对于这种情况，就可以选择分红，这样就可以在不违反法律法规的情况下调整股票仓位。

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