个人银行账户是指银行卡吗(个人银行卡账号户名是啥？)

个人银行卡账号户名是啥？

账号是银行卡上的账号，户名是自己的名字。

如果转账使用，对方银行账户的用户名就是姓名。如果是网银使用，可以自己设定用户名

用户名是网络术语之一。就是要登录（登入、登录、进入等）的帐户名，即在所在网站的识别码 。 可以使用汉字、字母、字码等，如珠穆朗玛峰，zmlmf,12345，等，都作为用户名。一般来说，凡是允许用户注册的网站，都会在其主页显著位置上设置“ 注册”标签，让用户申请。

关于清理个人银行卡账户的公告

尊敬的客户：

为进一步落实《中华人民共和国反洗钱法》《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2019〕85号）和中国人民银行办公厅 公安部办公厅关于印发《电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作方案》的通知（银办发〔2021〕163号）等法律法规，加强个人银行账户管理，切实保障您在我社账户资金安全，防范电信网络诈骗风险，以便于扶风信合各网点向您提供更加便捷、优质、安全的金融服务，扶风信合将于即日起对符合以下条件的人民币个人银行卡账户（社会保障卡、惠民补贴卡除外）进行清理，现将有关事项公告如下：‍

清理范围

（一）个人长期不动户。截至2021年6月30日，连续一年以上（含）未发生主动交易的个人银行卡账户将被限制非柜面交易。

（二）个人开立多个银行卡账户。同一客户在扶风信合开立多张银行卡账户的，除余额较大的两张银行卡账户以外，其余的银行卡账户将被限制非柜面交易。

清理时间

我联社将于公告之日起开展以上清理工作，此后将每年对符合条件的账户实施持续清理。

特别提示

我联社现对清理事项进行公告。并特别提示您：

（一）“个人长期不动户”“个人开立多个银行卡账户”客户需配合事项：

1．如您的账户已被限制交易，请持本人有效身份证件及原银行卡（如有，下同）原件，至我联社任一营业网点办理客户身份核实、不动户激活等业务。

2．根据中国人民银行有关规定，自2016年12月1日起，同一个人在一家银行只能开立一个Ⅰ类户，为此，建议您及时归并在我联社持有的个人银行卡账户，对长期不使用的银行卡账户进行销户处理，银行卡销户业务可在全省任意一家陕西信合营业网点办理（贵宾卡及联名卡除外）。

什么是个人银行账户？

就是以个人的名字开的可以办理居民储蓄业务和转账的业务，其实就是活期一本通的卡或者存折。区别于单位的对公账户

明确了！个人银行账户进账多少会被查？税务*重磅案例，老板和会计再不看就晚了！

刚刚，广东又传来一个消息，个人账户也被清查，会计和老板们要注意了！

2019，税收优惠不断，稽查就放松了？！

最近又有一起巨大虚开案件引发关注！经原广东省广州市国家税务*北区稽查*检查，发现广州市荣森服装有限公司在2015年1月至2016年12月期间，采取偷税手段，不缴或者少缴应纳税款245.22万元。

依照《中华人民共和国税收征收管理法》等相关法律法规的有关规定，对其处以追缴税款245.22万元的行政处理、处以罚款122.61万元的行政处罚。

看到了吗？前几年的帐，一样能查到底！

财务会计和老板们注意了！

2019年3月15日，国家税务总*江苏省税务*一次性公布了256家重大税收违法的企业，全因虚开**被移送司法机关处理！

处罚原因：虚开增值税专用**或者虚开用于骗取出口退税、抵扣税款的其他**；

处罚情况：依照《中华人民共和国税收征收管理法》等相关法律法规的有关规定，依法将这256家企业全部移送司法机关。

会上明确四部门将深化协作，推进信息共享，强化分析研判，统筹打击任务，加大打击力度，2019年打击骗税虚开呈高压态势。财务和老板注意了！！！

行动要点：

1.虚开**的稽查将是四个部门一起行动！！！公安的侦查能力、税务的大数据系统、金三系统，银行资金流水调查能力，让违法的人无处可逃！

2.此次专门强调确保查处涉案户数大于去年！准备接招吧！！！

3.文件看点是人行将提供资金查询。涉案资金往来及银行账户都跑不了，这里重点强调一下，银行账户不仅仅是公司账户，参与虚开的个人账户也将被清查！！！

案件经过：

1、公诉机关指控：2013年至2014年期间，被告人黄祥耀担任本辖区京通某（武汉）汽车服务有限公司法定代表人，负责该公司的经营管理。其指使该公司财务人员通过个人账户收取营业款项，再以其他凭证代替**使用的方式逃避缴纳税款共计人民币1883018元，占该公司同期应缴纳税额的97.17%，且该公司经税务机关依法下达追缴税款通知后仍未补缴税款。2017年11月6日，被告人黄祥耀被抓获。2018年4月9日，京通某（武汉）汽车服务有限公司补缴税款人民币1825630元。

2、公诉机关认为，被告人黄祥耀采取隐瞒手段不申报纳税，逃避缴纳税款共计人民币1883018元，因其具有归案后如实供述自己罪行、已补缴税款的量刑情节，建议判处被告人黄祥耀有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币200000元。

3、在审理期间，被告人黄祥耀家属代京通某（武汉）汽车服务有限公司补缴剩余税款人民币57388元。

4、判决如下：

一、被告人黄祥耀犯逃税罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币200000元；

二、补缴税款人民币57388元，由法院发还税务机关。

来源：湖北省武汉经开区人民法院刑事判决书

（2018）鄂0191刑初65号

提醒各位，金税三期下，没有任何银行包庇任何企业，哪怕是自己的大客户，只要发现账户有可疑，必须上报税务，因为个人账户大额和可疑交易银行税务共享信息！

如果银行不报，税务迟早也会查到，那性质就不一样了，那么企业在银行的哪些交易行为容易被查呢？当然是一些避税行为了。

比如，目前有不少企业为了少缴税，就试图利用私人账户来“避税”。

在这里，我可以告诉这些企业，今后的税务稽查，不仅要查公司的账户，更会重点稽查公司法定代表人、实际控制人、主要负责人的个人账户！

一旦被稽查，补缴税款是小事，还要缴纳大量的滞纳金和税务行政罚款，构成犯罪的，甚至还要承担刑事责任！

中国人民银行在2007年3月1日施行了《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，它是根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定的，经2006年11月6日第25次行长办公会议通过。

这个办法主要为了加强对人民币支付交易的监督管理，规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动。

在这个办法中专门明确指出了监管的范围，“本办法所称人民币支付交易，是指单位、个人在社会经济活动中通过票据、银行卡、汇兑、托收承付、委托收款、网上支付和现金等方式进行的以人民币计价的货币给付及其资金清算的交易。”

中国人民银行及其分支机构负责支付交易报告工作的监督和管理。

中国人民银行建立支付交易监测系统，对支付交易进行监测。

并且要求金融机构的营业机构设立专门的反洗钱岗位，建立岗位责任制，明确专人负责对大额支付交易和可疑支付交易进行记录、分析和报告。

在办法中，对大额交易进行了定义：

（1）法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付；

（2）金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；

（3）个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

所以这个问题的答案也就有了，就是上面这些金额。

如果发生了大额交易，金融机构要执行以下操作：

大额转账支付由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统连接报告。并在交易发生日起的第2个工作日报告中国人民银行总行。

大额现金收付由金融机构通过其业务处理系统或书面方式报告。并在于业务发生日起的第2个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报中国人民银行总行。

另外，我认为有必要再对可疑交易说一下，因为这里面也牵扯到金额。

（1）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；

（2）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；

（3）资金收付流向与企业经营范围明显不符；

（4）企业日常收付与企业经营特点明显不符；

（5）周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；

（6）相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；

（7）长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；

（8）短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；

（9）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；

（10）个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；

（11）与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；

（12）频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；

（13）有意化整为零，逃避大额支付交易监测；

（14）中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为；

（15）金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。

上面中所说的的“短期”，指10个营业日以内。

如果金融机构在办理支付结算业务时，发现有客户符合上面可疑交易所列情形的，应记录、分析该可疑支付交易，填制《可疑支付交易报告表》后进行报告。

政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行的营业机构发现可疑支付交易的，需要报送一级分行。一级分行经分析后应于收到《可疑支付交易报告表》后的第2个工作日报送中国人民银行当地分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行，同时报送其上级行。

城市商业银行、农村商业银行、城乡信用合作社及其联合社、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行营业机构发现可疑支付交易的，要把报告表报送中国人民银行当地分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行和其他地市中心支行。中国人民银行其他地市中心支行于收到《可疑支付交易报告表》后的第2个工作日报送所在省的中国人民银行分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行。

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▎本文转自享税安、会计说、税来税往、先声夺人；转载请注明以上信息。

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银行卡算是个人帐户？？

看甚么说的,如果是企业还要到银行里再办开户手续

什么是开户银行账号,和银行卡号不一样吗

1、性质不同银行账号，是指存款人在经办银行开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户。银行结算账户按存款人不同分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。银行卡卡号是指各个银行发行的硬卡上的编号代码，各个商业银行...

什么是银行账户卡

就是在银行开的帐户可以存钱的。

支付结算小知识|个人银行结算账户开户服务

支付结算小知识

 个人银行结算账户开户服务

个人银行结算账户是指存款人凭个人有效身份证件在银行开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户。需提供申请人有效身份证原件，个人有效身份证件包括如下：

1.居民身份证或户口簿

  在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民，应出具居民身份证；不满16周岁的，可以使用居民身份证或户口簿。（未满16周岁需由监护人代理完成开户业务，因此还需要监护人有效身份证件和关系证明。）

2.港澳台居民往来内地通行证或港澳台居民居住证

  香港、澳门特别行政区居民，应出具港澳居民往来内地通行证或港澳居民居住证；另外，台湾地区居民，应出具台湾居民来往大陆通行证或台湾居民居住证。

定居国外的中国公民，应出具中国护照。

  外国公民，应出具护照或外国人永久居留身份证（外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）。法律、法规和国家有关文件规定的其他有效证件。

什么是银行个人账户？

个人银行账户就是银行为客户在银行开立的账户的编码，用于区分账户。通过银行办理转账结算，有一个先决条件，那就是必须到银行开立账户。银行账户是各单位为办理结算和申请贷款在银行开立的户头，也是单位委托银行办理信贷和转账结算以及现金收付业务的工具，具有监督和反映国民经济各部门、各单位活动的作用。

个人借记卡是什么意思

个人借记卡是银行发行给个人客户的一种银行卡产品，通常也被称为储蓄卡或借记卡。它与信用卡不同，使用个人借记卡进行支付时，实际上是使用自己的储蓄账户中的资金。当持卡人进行消费或取款时，相应的金额将从其账户中扣除...