基金累计净值在哪里看(基金单位净值和累计净值分别是什么)

基金单位净值和累计净值分别是什么

基金资产净值是在某一时点上，基金资产总市值扣除负债后的余额，代表持有人的权益。单位基金资产净值即每一基金单位代表的基金资产净值。单位基金资产净值=（总资产-总负债）/基金份额总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金份额总数是指当时发行在外的基金单位的总量。基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。基金份额累计净值＝基金份额净值＋基金成立后份额的累计分红金额。举例，某基金曾经分红过，分红为每10份派2元。如果当天公布的基金份额净值为1.02元，那么份额累计净值就是1.02+(2/10)=1.24元。

377016基金净值是多少?在哪里可以查询到

亚太优势(377016)，截止2019年12月31日，单位净值0.8620，累计净值0.8620，日增长率-0.12%。在上投摩根基金管理公司官网或中国证监会官网可以查询基金净值。亚太优势(377016)，截止2019年12月31日，近1周0.35%；近1月6...

基金单位净值以及累计净值和复权净值你分得清楚吗？

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一、单位净值

单位净值，指的是某一天该基金的单位价值，即该基金当天的价格。对于开放式基金来说，基金公司一般会每天公布该基金的单位净值。对于封闭式基金，一般会每周公布一次基金单位净值。

基金单位净值是指基金市值除以基金总份额，得到了每个份额拥有的基金市值。显而易见，单位净值就是指每份基金单位的净资产价值。

基金单位净值=(基金资产总值-基金负债)÷基金总份额

每个交易日，根据基金所投资证券市场(股市、债市等)收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用(包括管理费、托管费、交易费等)后，得出该基金当日的资产净值，然后再除以基金当日总份额数，就是单位净值。

不过前提是只有开放式基金的申购和赎回价格通过基金单位净值来确定，对于封闭式基金而言，其交易价格由市场决定。

单位净值的作用：

1)计算买入份数：

假设小明同学想买入A基金10000元，所需手续费0元，当日该基金单位净值为2元，小明买入的基金份额=(买入金额-手续费)÷单位净值=10000÷2=5000份。

2)计算期间盈亏：

假设小明同学买完上述基金后1周，基金单位净值上升至3元，基金市值=基金份额*单位净值=5000*3=15000元；盈亏=基金市值-本金=15000-10000=5000元

3)计算卖出金额：

假设小明持有一段时间后，决定卖出这只基金，假设卖出时，基金单位净值是2.5元，基金赎回手续费为100元，那么，到手金额=基金份额*单位净值-手续费=5000*2.5 - 100=12400元

二、累计单位净值：

基金单位累计净值是反映该基金自成立以来累计净值涨幅，而累计净值增长率指的是基金目前净值相对于基金成立时净值的增长率。

累计单位净值=单位净值基金成立后累计单位派息金额

如果说单位净值反应了基金当前的价格，那么累计净值就反应了基金净值的累计增长额度，反应了基金净值的历史变迁。

由于基金成立时面额通常为一元，那么将基金累计净值减去一元即可得到基金成立以来单位份额的实际收益。

不过，如果用累计净值增长率来衡量基金绩效，基友们会发现一个严重的BUG

在进行基金单位净值和累计净值分析时，我们以光大欣鑫混合A 为例，该基金在2016年9月2日当日基金单位净值为1.6290，基金累计净值为1.6290，三个月后，2016年12月2日，当日基金单位净值为1.5560，基金累计净值为1.6200。由此我们可以计算三个月的单位净值增长率为-4.48%，而累计净值的增长率为-0.55%。

这是怎么回事呢？为什么两个增长率会不同，在购买基金时应该参照哪个增长率呢？

造成如此结果的原因，便是在分红上。在2016年9月5日，该基金进行了分红，每份额分红0.064。我们知道，基金分红后，投资人可以选择现金分红，也可以选择红利再投资，基金累计净值便是默认投资人将分红以现金形式提出后进行计算的。很明显，累计单位净值增长率，是假设基金持有人都采取现金分红而计算出的净值累计涨幅；而实际上，相当一部分基民会采用红利再投资方式，而红利再投资的回报并没有反映到累计净值里面。因此，这就引入了复权净值的概念。

三、复权净值

复权净值和累计净值的差别在于对分红的处理上，对基金的分红或拆分因素进行了综合考虑，计算出基金没有进行任何分红或拆分情况下的历史净值。复权净值是将分红加回单位净值，并作为再投资进行复利计算。

我们假设一支基金A，在成立期初，其单位净值为1，此时未进行任何涨跌分红事件，累计净值和复权净值也为1。不久进行了第一次分红，分红额为0.1，此时基金单位净值变为了0.9，累计净值为0.9+0.1=1，复权净值也仍为1。二者并不随基金分红而变动。之后基金A上涨了10%，此时单位净值变为0.99，累计净值为0.99+0.1=1.09。此时的复权净值考虑红利再投资的情况，0.99+(0.1×(1+10%))=1.1。

结论1:基金累计净值和复权净值的差别在于对分红的处理上

复权净值：将分红加回单位净值，并作为再投资进行复利计算。

累计净值：将分红加回单位净值，但不作为再投资计算复利。

结论2:基金复权净值能比较真实地反映基金的业绩，基金公司、第三方评价机构等机构计算基金业绩回报时，都是看基金的复权净值增长率，而不是累计净值增长率。

综上，单位净值是一只基金的交易价格，而累计净值和复权净值，意义在于公平地对比基金历史业绩，还原基金历史增长率的真实面貌，帮助投资者进行基金选择。

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小编：

1、累计净值的地方举的例子，净值增长率就是期末减去期初然后除以期初。如果有分红的情况下，期末单位净值减去期初这样是不对。

2、复权净值举的例子，假设10000元，分红客户最后的市值是9900+分红的1000可以看到收益率9%。 其实就是9000元赚了10%，分红的金额没有赚钱。   红利再投的客户收益率是10%，相当于10000元赚了10%。因为分红后的单位净值不能小于1，所以重新假设计算了一下。

3、假设涨了10%后进行分红0.1，然后再次涨到1.1，现金分红的客户最终收益率20%。红利再投的客户第一次分红再投的1000元也赚了10%，原始的10000元赚了20%。总共赚了2100元。实际收益率是 1.1+0.1*(1.1)-1 =21%。

4、在上面假设3的情况下，再次涨了10%后分红0.1，然后又涨了10%。

两次选择现金分红的客户一共赚了3次10000的10%。

两次都选择红利再投的客户一共赚了3310元，也就是原始的10000*30%，第二次分红再投的1000赚了10%， 第一次分红再投的1000*1.1*1.1-1000，赚了210元。实际收益率就是 1.1+0.1*1.1+0.1*1.1*1.1-1 = 33.1%

5、衡量产品的收益到底应该是用累计单位净值来计算还是复权净值来计算？

有一种鼓励叫做点赞/在看

基金累计净值.净值怎么看的啊.详细点.最好打个比方

基金定投要长期投资，一般是5-25年。只有这样，通过时间和复利的累加，就会取得很好的回报。基金定投的优势是平均成本，强制储蓄等。只有长期投资，才能体现定投的优势和价值出来。所以基金定投的话，不建议短期炒卖。现在黄金白银T+D也很不错的，行情也特别大我开始做白银拿8000做的做到23000，后来赚钱改做黄金了我前天黄金在299.60买入2手，昨天303.15卖出，净赚了快6000多，也可以加我交流

基金累计净值是什么

累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。

基金净值是什么意思,它到底应该怎么看?

基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式...

怎样能看到支付宝基金当时的净值估算?

六、查看净值估算在基金详情页面上，向下滑动页面，可以找到基金的净值估算相关信息。通常，基金的净值估算会提供当日的单位净值（NAV）、累计净值（ACC）以及前一交易日的净值等数据。这些数据将帮助投资者了解基金当前的价值和...

在哪里能看到每天的基金净值？

基金净值是每天收盘后算出来的，是一个固定值，没有什么开盘收盘价，也就不可能是k线。但是如果是etf，它是能交易的，这样也就会有开盘收盘价（注意这个价格不是基金净值），你在炒股软件里输入基金代码直接就能看了。

怎么查找我买基金成交的净值？

1、买基金的买入价是：一是在基金开放申购赎回日的基金交易当天的15:00之前基金买入价是基金当天的基金净值；基金在15:00之后申购的基金买入价是下一个交易日的基金净值。2、交易日为除节假日外的周一至周五（am9;30-11;30,pm13;00-15;00），一个交易日就是一天，股票的交易日为周一至周五。

怎样才能查到一支基金的所有历史净值记录

历史回报率没有参考价值，原因是基金和股票类似，依然需要客户自己去判断市场在哪个行业或者是基金的类型中有机会，我们假设年初投资美国标普指数的基金，肯定是回报率极高