通基金净值(通乾基金002989的净值)

通乾基金002989的净值

展开全部　　融通通乾研究精选混合基金[002989]成立于2016-08-12，最新基金净值1.0197元。

什么是基金净值、单位净值、累计净值

基金知识-单位净值和累计净值一投资者问：单位净值和累计净值分别指什么？如何通过这两个值来评定一个基金？景顺长城基金管理有限公司答：基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量

华夏全球精选基金净值

南方全球精选基金的净值大概在0.5-07左右投资选择理财通就是个钱生钱的平台理财通有货币基金保险理财定期理财和指数基金货币基金属于灵活零用的定期理财和保险理财收益比货币基金高一些指数基金手机更高但是风险也很大基金的指数浮动很大的

理财通短负乎束攻圆你对本期债券基金保本吗？收益怎么计算？

理财通是个人投资者网上购买理财和基金产品的常见平台之一，在理财通的基金板块中展示有多只短期债券基金，也就是人们常说的短债基金，那么理财通短期债券基金保本吗？预期收益怎么计算呢？一、理财通短期债券基金保本1、基金风险理财通短期债券基金大多属于中低风险，不过这并不代表基金零风险，只是本金亏损概率相对较小。2、产品性质理财通短期债券基金均属于净值型基金产品，净值型产品的特征之一就是不保本也不承诺最低预期收益，实际投资预期收益由基金净值决定。所以从产品性质而言，理财通短期债券基金也是不保本的。3、交易费率理财通短期债券基金申赎灵活，基金买入确认后的下一个交易日即可操作卖出，不过不论是A类短债基金还是C类短债基金，卖出时都需根据持有天数收取一定比例的赎回费。以财通资管鸿益中短债C为例，持有天数0-6天按收取赎回费，持有7-29天按收取，持有30天及以上无赎回费。所以如果基金持有天数较短，也可能因高额赎回费而导致基金亏本。二、短期债券基金预期收益怎么计算债基预期收益的计算公式为：赎回金额=赎回份额*赎回当日基金单位净值*赎回费率。赎回金额和申购金额之间的差额就是基金预期收益。假设：某短债基金的申购费率为0，买入交易日的单位净值为1，买入金额为1万元，那么基金份额=10000/1=10000份。持有该基金30天后赎回，赎回费率为0，赎回交易日的单位净值为那么赎回金额=10000*元，预期投资预期收益为100元。以上关于理财通短期债券基金保本吗的内容，希望对大家有所帮助。温馨提示，理财有风险，投资需谨慎。

转：场内T+0货币基金比较 实时申赎货币基金是指货币基金通过交易所场内系统进行实时申购和赎回业务。场内货币基金实时申购业务是指投资者在上交所规定的交... - 雪球

实时申赎货币基金是指货币基金通过交易所场内系统进行实时申购和赎回业务。场内货币基金实时申购业务是指投资者在上交所规定的交易时间提交符合规范的货币基金申购申报，上交所系统实时确认申购申报是否有效，确认有效申购的基金份额当日享受基金收益，下一交易日可赎回；实时赎回业务是指投资者在交易时间提交符合规范的赎回申报，上交所实时确认赎回申报是否有效，确认有效赎回的基金份额对应的资金款项当日可用，下一交易日可提取。

交易型货币市场基金，是指符合本所上市条件并在本所交易系统以竞价方式进行交易，以基金净值申购或者赎回的货币市场基金，基金份额总额不固定且永久存续。

基金简称或业务名称基金公司变现能力(快速赎回)其他支付功能费用便捷性

1、随时快速取现、实时到账、节假日无休；

3、目前支持19家银行卡；信用卡还款、房贷、车贷。无手续费支持官网直销平台、移动客户端操作

1、随时快速取现、实时到账、节假日无休；

信用卡还款无手续费支持官网直销平台、移动客户端操作

1、随时快速取现、实时到账、节假日无休；

1、7x24小时快速取现(工作日晚上8点开始约3小时除外)

3、目前支持14家银行卡无目前体验期暂不收费目前仅官网直销平台操作

1、随时快速取现、实时到账、节假日无休；

3、支持34家银行卡购物、机票预订无手续费目前仅官网直销平台操作

1、工作日9:00至17:00快速取现、实时到账

3、支持33家银行卡无无手续费支持官网直销平台、移动客户端、wap官网操作

1、每天9:00—19:00快速取现，节假日无休

3、支持10家银行卡信用卡还款、车贷房贷、跨行转账无手续费目前仅官网直销平台操作

1、工作日9:00至17:00快速取现、实时到账

2、每笔实时赎回金额不低于100元不高于5万元；单日不超过20万元

3、支持21家银行卡无无手续费目前仅官网直销平台操作

1、工作日证券交易时段快速取现

3、支持15家银行无无手续费支持官网直销平台、移动客户端操作

1、工作日8:30-17:30快速取现

3、目前支持10家银行卡无无手续费支持官网直销平台、移动客户端操作

1、每个交易日9：00-17:00快速赎回

3、目前支持7家银行卡无无手续费目前仅官网直销平台操作

1、随时快速取现、实时到账、节假日无休；

3、支持16家银行卡无无手续费目前仅官网直销平台操作

1、随时快速取现、实时到账、节假日无休；

2、单笔和日累计取现上限5万无每笔2.5元手续费目前仅官网直销平台操作

1、随时快速赎转支付宝[微博]、节假日无休；

3、仅对接支付宝，2小时内取现到银行卡；购物快速赎回到支付宝不收费，但若从支付宝2小时内取现到账，收0.2%服务费，最低每笔2元，最高每笔25元。支持支付宝网上平台及移动平台

1、每个交易日的9：00-15:00快速赎回

3、支持4家银行卡无无手续费目前仅官网直销平台操作

目前针对保证金市场的货币基金有两种：一种是非交易型的场内货币基金，如汇添富收益快线、华夏保证金理财、易方达保证金收益；一种是能够在场内交易的货币基金，如华宝兴业现金添益ETF、银华日利

[遇到周末，两种计息方式比较划算的做法是：周四申购T+1日计息的基金，周五赎回，资金下周一到账，享受周五、周六、周日3天的收益，或者周五申购T日计息的基金，同样享受3天的收益。]

继汇添富收益快线(591888)、华夏保证金理财(519800)、华宝兴业现金添益ETF(511990)后，本周又有易方达保证金收益(159001)和银华日利交易型货币市场基金(511880)加入了争夺保证金市场的战*。

易方达：按基金规模获得银行授信

目前针对保证金市场的货币基金有两种：一种是非交易型的场内货币基金，投资者是通过“上证基金通”平台对申购、赎回申请进行实时确认实现了T+0交易如汇添富收益快线；另一种是能够在场内交易的货币基金，这类货币基金可直接在二级市场上交易，就像买卖股票一样，如华宝兴业现金添益ETF。

能够场内交易的基金就像买卖股票一样，只要你有对手就能买入、卖出，因此理论上没有申购、赎回上限，主要取决于二级市场的流动性。另一方面，这类基金可能产生折溢价。比如，当大量投资者需要赎回时可能出现折价。不过折价不会很大，因为一旦出现折价马上会有人买入套利。

非交易型的场内货币基金不会出现折溢价，但一般设有赎回上限。这一上限由基金公司设定，每日变动，而上限的额度主要取决于基金第二天的可变现资产有多少，包括现金、1天到期的回购、1天到期的存款等。

如添富快线每日会在基金网站上公布A类和B类份额第二天的申、赎额度上限。比如3月14日晚公布3月15日A类份额的净申购上限为15亿元，净赎回上限为30亿元，单账号申购上限为300万。有投资者会碰到买不进或者无法赎回的情况就是因为上限设定的缘故。

易方达保证金收益也属于非交易型场内货币基金。在赎回上限方面，易方达进行了一个创新，即与托管银行协定，按基金规模获得银行授信，预计可应付当日50%以上的赎回份额，授信额度随着基金规模的增加而增加。

易方达固定收益部首席投资官马骏表示，该基金从银行获得授信暂时不需支付手续费，不排除规模变大后托管行收费，但费用有可能由公司支付。

在计息方式上，目前正在运行两款非交易型场内货币基金添富快线和华夏保证金理财均为T日申购时享受当日收益，赎回当日不享受收益；而易方达保证金收益则是T日申购不享受当日收益，T+1日起享受收益，同时赎回当日享受收益。

从收益计算看，两种方式最终都可获得申、赎两天中一天的收益。只不过前者的计息方式可能会产生一定的无风险套利机会。

通常情况下，周四做1天的逆回购，由于资金周五到账后可用不可取，即要到下周一才能取出，为了弥补周末的成本，周四回购利率一般会较高，可达4%。

因此，投资者可在周四赎回场内货币基金，并放出1天质押式逆回购；周五利用逆回购交易到期的资金再申购同只场内货币基金。通过这样一来一回的操作，便可无风险地获得周四回购收益率超过场内货币基金收益率的超额部分。

对套利者来说，这固然是一个不错的机会。但大规模的套利会导致基金规模波动，货币基金的收益很大程度上又受规模影响，这种做法客观上对基金现持有人是一种不公平，会对他们的利益造成损害。

为了规避这种损害，现有基金的解决办法是限制周五的申购规模。如添富快线，其3月1日、3月8日、3月15日的净申购上限分别是12亿、15亿、15亿，周一到周四则普遍在20亿~25亿左右。这可能影响希望周五申购基金的投资者的体验，而T+1计息的产品则可避免受到套利冲击的影响。

当然，T+1起计算收益也有一个问题，即周五申购的投资者不能享受周五、周六、周日的收益。因此，遇到周末，两种计息方式比较划算的做法是：周四申购T+1日计息的基金，周五赎回，资金下周一到账，享受周五、周六、周日3天的收益，或者周五申购T日计息的基金，同样享受3天的收益。

此外，易方达保证金收益的申购起点是1元，账户中有900元保证金也可申购，是目前门槛最低的场内货币基金。

银华日利：全价计价的货币基金

作为继华宝兴业现金添益后的第二款场内交易型货币基金，银华日利的一个新特点是基金不定期结转收益，也不公布7日年化收益率和每万份收益，而是约定每年分红，并每天公布单位净值和累计净值，以基金净值体现收益变动，更加符合传统基金和股民的投资习惯。

基金的初始面额为1元，认购起点为1000元。T日申购，T+1日享受收益，赎回当日享受收益。而在二级市场买入则是买入当天可享受收益，卖出当天不享受收益。

值得注意的是，基金在交易所交易时要进行份额折算，基金面值调整为100元，而最小的交易单位为1手(100份)，也就是说通过二级市场购买需要10000元起。

从上面的表格我们可以看到，目前有的三只基金在计息规则上不同。汇添富和华夏都是申购当日计息，赎回当日不计息；但是易方达却是反其道行之，申购当日不计息，赎回当日计息——更重要的是，这三只基金都是将周五和周六周日联合计息，这就带来套利空间了。

如果我们提前申购了易方达货基，到周五赎回再去申购汇添富或者华夏的货基，那么不但可以赚到易方达提供的周五到周日计息，还能享受到汇添富或者华夏的周五到周日计息，等于多赚了三天计息日，然后到下周三或者周四在对调一下以便周五再次同类操作，虽然对调会导致当日没利息可计，但是之前赚到的三天计息日扣掉这一天后依然还剩两天。

就像下表中展示的，粉红色的各自为获得收益日，利用这个法子，每周7天却可以获得9天计息。这意味着原来3%的年化收益可以因此增值到3%÷7×9=3.86%——在提高流动性的同时，利用此法竟然还可获得高于传统货基的收益，有价值啊。

当然，套利的机会往往是稍瞬即逝的。为了面对周五的申购压力，汇添富和华夏都做了限制。比如5月31日周五，汇添富的添富快线仅允许申购20亿元，单一帐户上限301万元——即使如此限制，开市后几分钟内份额也全部被抢光。这意味着你要做上述套利，一定得手快，若是抛售易方达的慢了些，恐怕就会错过了。

场内T+0货币基金比较运作模式场内申赎模式上市交易型模式基金产品添富快线华夏保证金工银安心大成现金宝广发现金宝嘉实现金宝易方达保证金招商保证金华宝现金添益银华日利基金代码A类519888A类519800A类519886A类519898A类519858申购519808A类159001A类159003511991（申赎）511990（交易）511881（申赎）511880（交易）B类519889B类519801B类519887B类519899B类519859B类159002B类159004购买金额限制起点1000元，300万以上自动转B类；追加1元的整数倍起点1元，300万以上自动转B类（认购1000元起）；追加1元的整数倍。申购起点1000元，追加10份或10份整数倍；买入起点10000元，追加100份整数倍。赎回起点0.01元1元赎回1000元单位净值0.01元1元100元（场内价格上下波动）净值在100.000的基础上逐步上涨（场内价格上下波动）上市地上交所深交所上交所开立账户上海A股账户或上海基金专用账户深圳A股账户或深圳基金专用账户上海A股账户或上海基金专用账户交易方式场内申赎场内申赎或上市交易交易/申赎菜单股票-买入/卖出菜单，交易价格输入0.01元，买入数量输入实际金额，卖出数量输入卖出份额；股票-开放式基金-基金申购/赎回，直接输入申购金额/赎回份额即可；股票-货币基金-货币基金申购/赎回，直接输入申购金额/赎回份额即可。以上均以净值成交。申赎：ETF业务-ETF申购/赎回，以净值成交。申购：ETF业务-跨境ETF申购/赎回，以净值成交；交易：股票-买入/卖出菜单，以市场价格成交。交易费用申赎无费用申赎无费用；交易佣金为成交金额的十万分之一。交易时间9:15可挂单，9点半撮合成交，正常委托时间为交易日的9:15，您也可以在前一交易日清算后（一般为22点以后）尝试下夜市委托，并随时关注委托成交情况。9:15集合竞价，9：30开始连续竞价(交易支持夜市委托、申赎同样不支持夜市委托)交易规则T日申购，T+1日可赎回，不能撤单；T日赎回，T日资金可用，T+1可取。T日申购，T+2日可卖出或赎回；T日赎回，华宝添益T+2日可用可取，银华日利T+3可用可取。T日买入，T日可赎回，T日可卖；T日卖出，T日可用，T+1日可取。权益确认申购当日有收益，赎回当日无（收益算头不算尾）申购次日有收益，赎回次日无（收益算尾不算头）申购次日有收益，赎回次日起无收益；买入当日有收益，卖出当日无收益收益分配日日分红，份额分红，T日收益T+2日到账现金分红，每月集中支付，可一次赎清（易方达为每月15日；招商保证金未定。）收益T+3日可取。累计收益达100份时结转份额；收益T+3日可取。现金分红，按年结转；收益T+3日可取。流动性每日有申赎限额，尤其周五申购限额较低，需尽早下单每日有申赎限额，尤其周五购回限额较低，需尽早下单场内交易存在流动性风险，每周五相对溢价更高管理费（年）0.20%0.18%0.20%0.35%0.30%托管费（年）0.08%0.09%0.09%销售服务费（年）A类0.25%；B类0.01%A类0.25%B类0.01%A类0.25%A类0.25%B类0.01%0.25%0.25%B类0增值服务费（年）A类0.35%；B类0A类0.37%；B类0A类0.35%；B类0

转自华融证券北京金融大街营业部客户经理徐海建博客网页链接

微信理财通上的货币基金净值是啥意思？货基的收益是如何发放的？

货币基金净值是货币基金份额的价值， 货基的收益一般是第二天发放前一天的收益。

基金托管人是什么_东奥会计在线

2023-07-1223:37:45

基金托管人是什么：

基金托管人是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。根据我国法律法规的要求，基金资产托管业务或者托管人承担的职责主要包括资产保管、资金清算、资产核算、投资运作监督等。

基金托管协议：

基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订协议。

基金托管协议包含两类重要信息：

第一，基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查。

第二，协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。

基金净值公告：

普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。

封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。

对开放式基金来说，在其放开申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值;放开申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。

1.货币市场基金收益公告。

按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告可分为三类：封闭期公告、开放日公告、节假日公告。

为了客观地体现货币市场基金的实际收益情况，避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生不利影响，基金管理人会采用影子定价于每一估值日对基金资产进行重新估值。

当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值(即产生正偏离)时，表明基金组合中存在浮盈;反之，当存在负偏离时，则基金组合中存在浮亏。

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浙商汇金中证转型成长指数型证券投资基金说明书(更新)(摘要)_风险

原标题：浙商汇金中证转型成长指数型证券投资基金说明书(更新)(摘要)

一、基金合同的生效日期

浙商汇金鼎盈定增灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）由浙江浙商证券资产管理有限公司（以下简称“基金管理人”）依照有关法律法规及约定发起，并经中国证券监督管理委员会于2015年10月9日下发的证监许可【2015】2247号文准予注册，并经中国证监会证券基金机构监管部于2016年11月8日下发的证监许可[2016]2726号准予延期募集。本基金的基金合同自2016年12月19日正式生效。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

本基金为股票指数型基金，属于较高风险、较高预期收益的基金品种，其风险和预期收益高于货币市场基金、债券型基金和混合型基金。本基金在投资运作过程中可能面临各种风险，包括但不限于市场风险、流动性风险、股指期货投资风险、管理风险、操作风险、技术风险和不可抗力风险等等。投资者应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩亦不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。

本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等基金管理人无法予以控制的情形导致达到或超过50%的除外。

投资者应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认/申购和赎回基金，基金销售机构名单详见本招募说明书以及相关公告。

本摘要根据本基金的基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅本基金的基金合同。

本招募说明书中涉及与基金托管人相关的基金信息已经与基金托管人复核。除特别说明外，本招募说明书所载内容截止日为2018年12月18日，有关财务数据截止日为2018年9月30日，本招募说明书中的财务数据未经审计。本招募说明书已经基金托管人复核。

名称：浙江浙商证券资产管理有限公司

住所：浙江省杭州市下城区天水巷25号

办公地址：浙江省杭州市江干区五星路201号浙商证券大楼7层

法定代表人：盛建龙

设立日期：2013年4月18日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[2012]1431号

公开募集基金管理业务资格批文及文号：中国证监会证监许可[2014]857号

联系电话：（0571）87901590

联系人：金瓒（二）注册资本和股权结构

1、注册资本：12亿元人民币

1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员（1）董事会

盛建龙先生，董事长，硕士。1994年8月至2000年2月在杭州市民防*从事财务管理工作；2000年3月至2006年6月历任沪杭甬计划财务部经理助理、内审部副主任、主任；2006年7月起在浙商证券股份有限公司工作，历任浙商证券股份有限公司总裁助理兼计划财务部总经理。现任浙商证券股份有限公司财务总监、浙江浙商证券资产管理有限公司董事长、浙商期货有限公司董事、浙江浙商资本管理有限公司董事、宁波东方聚金投资管理有限公司董事。

赵伟江先生，董事，硕士。1986年7月至1997年7月为杭州金融管理干部学院教师；1997年10月至2006年6月为金通证券股份有限公司信息技术部负责人；2006年7月起在浙商证券股份有限公司工作，历任浙商证券股份有限公司技术总监、监事长。现任浙商证券股份有限公司副总裁、浙江浙商证券资产管理有限公司董事、浙商期货有限公司副董事长。

王青山先生，董事，硕士。曾任浙江省交通投资集团财务有限公司副总经理、总经理。2015年12月至今任浙江沪杭甬高速公路股份有限公司**委员兼浙商证券股份有限公司**书记，2016年1月至7月任浙商证券股份有限公司监事会**，，现任浙商证券股份有限公司董事及总裁、浙江浙商证券资产管理有限公司董事、浙江浙商创新资本管理公司董事、董事长、浙江大数据交易中心董事。

高玮女士，董事，博士。1996年6月至2006年6月任财通证券经纪有限责任公司（原浙江财政证券公司）电脑中心副经理、市场管理总部经理、稽核部经理、职工监事。2006年7月起在浙商证券股份有限公司工作。现任浙商证券股份有限公司副总裁及首席风险官、浙江浙商证券资产管理有限公司董事、浙商期货有限公司董事、浙江浙商资本管理有限公司董事、宁波东方聚金投资管理有限公司董事。

楼小平先生，董事，总经理（代），硕士。历任申银万国证券嘉兴营业部总经理、申银万国证券宁波第二营业部总经理、申银万国证券杭州营业部总经理、中富证券公司总裁助理兼浙江业务总部总经理、浙商证券创新业务总部总经理、运保中心总经理、浙江浙商证券资产管理有限公司私募投行总部总经理。现任浙江浙商证券资产管理有限公司董事、董事会秘书（兼）、总经理（代）。

许向军先生，监事，本科。1998年至2000年在浙江联创软件有限公司任助理工程师；2000年至2002年在浙江省工商信托投资股份有限公司任职员；2002年至2010年在浙江省证监*任科员、科长、副处长；2010年起在浙商证券股份有限公司任信息技术总监。现任浙商证券股份有限公司合规总监及浙江浙商证券资产管理有限公司监事。

盛建龙，董事长，简历参见上述董事会成员基本情况。

楼小平，董事，董事会秘书（兼）、总经理（代），简历参见上述董事会成员基本情况。

路迹，副总经理，博士。路迹女士，1969年6月出生，南开大学经济学学士，中国人民大学经济学博士，高级经济师、高级国际商务师，1991年7月至1997年3月曾任职于辽宁省国际经济贸易公司；1997年3月至2002年9月曾先后在辽宁国投证券总部担任部门经理、营业部担任副总经理；2005年7月至2018年2月曾在中国光大银行同业机构部先后任业务经理及处长；自2018年7月起任浙江浙商证券资产管理有限公司副总经理。

方斌，合规总监，首席风险官（兼），硕士。2002年7月至2006年4月曾任职于浙江天健会计师事务所；2006年4月至2015年9月在中国证监会浙江监管*机构监管处、上市监管处任职；2015年10月至2017年7月曾任中融基金管理有限公司总经理助理；2017年7月起担任浙江浙商证券资产管理有限公司合规风控副总监；自2017年11月起任浙江浙商证券资产管理有限公司合规风控总监；自2018年7月起任浙江浙商证券资产管理有限公司合规总监、首席风险官（兼）。

宫幼林，8年证券从业经历。中国国籍，计算机科学与技术专业学士和硕士学位。历任穆迪Analytics工程师,华安基金管理有限公司高级风险分析师。2014年加入浙江浙商证券资产管理有限公司,担任量化投资部研究员。2016年起任浙商汇金中证转型成长指数型基金基金经理。拥有基金从业资格及证券从业资格。

3、基金管理人采取集体投资决策制度，公司公募基金投资执行委员会成员构成如下：

主任：总经理（代）楼小平

成员：合规风控部行政负责人王刚，总经理助理兼公募基金部行政负责人周涛，总经理助理余春梅，基金经理宫幼林。

名称：中国光大银行股份有限公司

住所及办公地址：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心

成立日期：1992年6月18日

批准设立机关和批准设立文号：***、国函[1992]7号

组织形式：股份有限公司

注册资本：466.79095亿元人民币

法定代表人：李晓鹏

基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【2002】75号

投资与托管业务部总经理：张博

电话：（010）63636363

传真：（010）63639132

法定代表人李晓鹏先生,曾任中国工商银行河南省分行*组成员、副行长，中国工商银行总行营业部总经理，中国工商银行四川省分行**书记、行长，中国华融资产管理公司**委员、副总裁，中国工商银行**委员、行长助理兼北京市分行行长，中国工商银行**委员、副行长，中国工商银行股份有限公司**委员、副行长、执行董事；中国投资有限责任公司**副书记、监事长；招商*集团副董事长、总经理、**副书记。曾兼任工银国际控股有限公司董事长、工银金融租赁有限公司董事长、工银瑞信基金管理公司董事长，招商银行股份有限公司副董事长、招商*能源运输股份有限公司董事长、招商*港口控股有限公司董事会**、招商*华建公路投资有限公司董事长、招商*资本投资有限责任公司董事长、招商*联合发展有限公司董事长、招商*投资发展有限公司董事长等职务。现任中国光大集团股份公司**书记、董事长，兼任中国光大银行股份有限公司**书记、董事长，中国光大集团有限公司董事长，中国旅游协会副会长、中国城市金融学会副会长、中国农村金融学会副会长。武汉大学金融学博士研究生，经济学博士，高级经济师。

行长葛海蛟先生，曾任中国农业银行辽宁省分行国际业务部总经理助理、副总经理、总经理，中国农业银行辽宁省辽阳市分行**书记、行长，中国农业银行大连市分行**委员、副行长，中国农业银行新加坡分行总经理，中国农业银行国际业务部副总经理(部门总经理级)，中国农业银行黑龙江省分行**副书记、**书记、行长兼任悉尼分行海外高管，黑龙江省第十二届人大代表。曾兼任中国光大实业（集团）有限责任公司董事长，光大证券股份有限公司董事，中国光大集团股份公司上海总部主任，中国光大集团股份公司文旅健康事业部总经理。现任中国光大银行股份有限公司**副书记、行长，中国光大集团股份公司**委员。南京农业大学农业经济管理专业博士研究生，管理学博士，高级经济师。

张博先生，曾任中国光大银行厦门分行副行长，西安分行行长，乌鲁木齐分行筹备组组长、分行行长，青岛分行行长，光大消费金融公司筹备组组长。曾兼任中国光大银行电子银行部副总经理（总经理级），负责普惠贷款团队业务。现任中国光大银行投资与托管业务部总经理。

截至2018年9月30日，中国光大银行股份有限公司托管华夏睿磐泰利六个月定期开放混合型证券投资基金、天弘尊享定期开放债券型发起式证券投资基金、汇安多策略灵活配置混合型证券投资基金等共118只证券投资基金，托管基金资产规模3106.78亿元。同时，开展了证券公司资产管理计划、专户理财、企业年金基金、QDII、银行理财、保险债权投资计划等资产的托管及信托公司资金信托计划、产业投资基金、股权基金等产品的保管业务。

1、内部控制目标

确保有关法律法规在基金托管业务中得到全面严格的贯彻执行；确保基金托管人有关基金托管的各项管理制度和业务操作规程在基金托管业务中得到全面严格的贯彻执行；确保基金财产安全；保证基金托管业务稳健运行；保护基金份额持有人、基金管理公司及基金托管人的合法权益。

2、内部控制的原则（1）全面性原则。内部控制必须渗透到基金托管业务的各个操作环节，覆盖所有的岗位，不留任何死角。

（2）预防性原则。树立“预防为主”的管理理念，从风险发生的源头加强内部控制，防患于未然，尽量避免业务操作中各种问题的产生。

（3）及时性原则。建立健全各项规章制度，采取有效措施加强内部控制。发现问题，及时处理，堵塞漏洞。

（4）独立性原则。基金托管业务内部控制机构独立于基金托管业务执行机构，业务操作人员和内控人员分开，以保证内控机构的工作不受干扰。

中国光大银行股份有限公司董事会下设风险管理委员会、审计委员会，委员会委员由相关部门的负责人担任，工作重点是对总行各部门、各类业务的风险和内控进行监督、管理和协调，建立横向的内控管理制约体制。各部门负责分管系统内的内部控制的组织实施，建立纵向的内控管理制约体制。投资与托管业务部建立了严密的内控督察体系，设立了风险管理处，负责证券投资基金托管业务的风险管理。

中国光大银行股份有限公司投资与托管业务部自成立以来严格遵照《基金法》、《中华人民共和国商业银行法》、《信息披露办法》、《运作办法》、《销售办法》等法律、法规的要求，并根据相关法律法规制订、完善了《中国光大银行证券投资基金托管业务内部控制规定》、《中国光大银行投资与托管业务部保密规定》等十余项规章制度和实施细则，将风险控制落实到每一个工作环节。中国光大银行投资与托管业务部以控制和防范基金托管业务风险为主线，在重要岗位（基金清算、基金核算、监督稽核）还建立了安全保密区，安装了录像监视系统和录音监听系统，以保障基金信息的安全。

（五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序

根据法律、法规和基金合同等的要求，基金托管人主要通过定性和定量相结合、事前监督和事后控制相结合、技术与人工监督相结合等方式方法，对基金投资品种、投资组合比例每日进行监督；同时，对基金管理人就基金资产净值的计算、基金管理人和基金托管人报酬的计提和支付、基金收益分配、基金费用支付等行为的合法性、合规性进行监督和核查。

基金托管人发现基金管理人的违反法律、法规和基金合同等规定的行为，及时以书面或电话形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。

1、直销机构（1）浙江浙商证券资产管理有限公司直销柜台

住所：杭州市下城区天水巷25号

办公地址：浙江省杭州市江干区五星路201号浙商证券大楼7楼

法定代表人：盛建龙

联系人：芦银洁

联系电话：（0571）87902036

传真：（0571）87902581

客服电话：95345（2）浙江浙商证券资产管理有限公司直销网上交易平台

办公地址：浙江省杭州市江干区五星路201号浙商证券大楼7楼

联系人：芦银洁

联系电话：（0571）87902036

传真：（0571）87902581

注册地址：浙江省杭州市五星路201号浙商证券大楼

办公地址：浙江省杭州市五星路201号浙商证券大楼

法定代表人：吴承根

联系电话：（0571）87901963

传真：（0571）87901955

住所：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心

办公地址：北京市西城区太平桥大街25号

法定代表人：李晓鹏

电话：010-63636150

传真：010-6363157

联系人：薛军丽

客服电话：95595

住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号

法定代表人：易会满

客服电话：95588

注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室

办公地址：浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2号楼2楼

法定代表人：凌顺平

客服电话：4008-773-772

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3号楼C座9楼

法定代表人：其实

客服电话：400-1818-188

注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室

办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903-906室

法定代表人：杨文斌

客服电话：400-700-9665

注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行25层IJ单元

办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼

法定代表人：薛峰

客服电话：4006-788-887

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼

法定代表人：鲍东华

客服电话：400-821-9031

注册地址：南京市建邺区江东中路359号国睿大厦一号楼B区4楼A506室

办公地址：上海市长宁区虹桥路1386号文广大厦15楼

法定代表人：袁顾明

客服电话：400-928-2266

注册地址：苏州工业园区翠园路181号商旅大厦18-21层

办公地址：江苏省苏州市工业园区星阳街5号

法定代表人：范力

客服电话：953309

注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室

办公地址：上海市浦东新区峨山路91弄61号陆家嘴软件园10号楼12楼

法定代表人：沈继伟

客服电话：400-067-6266

注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层

法定代表人：张跃伟

客服电话：400-820-2899

注册地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层

办公地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层

法定代表人：詹露阳

客户电话：95511-8

注册地址：上海市黄浦区100号19层

办公地址:上海市黄浦区100号19层

法定代表人：冯修敏

客服电话:400-820-2819

注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

办公地址:北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

法定代表人:梁越

客服电话:4008980618

注册地址：上海市中山东一路12号

办公地址:上海市中山东一路12号

法定代表人：吉晓辉

客服电话:95528

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

法定代表人：林卓

客户服务热线：400-0411-001

办公地址：上海市浦东新区碧波路690号4号楼2楼

法定代表人：廖冰

客户服务热线：400-699-1888

办公地址：四川省成都市东城根上街95号

法定代表人：冉云

客户服务热线：95310

办公地址：上海浦东新区锦康路308号陆家嘴世纪金融

法定代表人：戴新装

客户服务热线：4008201515

办公地址：南京市玄武区苏宁大道1号

法定代表人：刘汉青

客户服务热线：95177

办公地址：上海长宁区福泉北路518号8号楼3层

法定代表人：燕斌

客户服务热线：400-166-6788

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场

法定代表人：肖雯

客户服务热线：020-89629066

办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室

法定代表人：王翔

客户服务热线：400-820-5369

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

法定代表人：胡燕亮

客户服务热线：021-50810673

办公地址：北京市海淀区中关村66号1号楼22层2603-06

法定代表人：江卉

客户服务热线：400-088-8816/400-098-8511

办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室

法定代表人：TEOWEEHOWE

客户服务热线：400-684-0500

名称：浙江浙商证券资产管理有限公司

住所：浙江省杭州市下城区天水巷25号

法定代表人：盛建龙

电话：0571-87901972

传真：0571-87902581

联系人：俞绍锋（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：浙江天册律师事务所

住所：浙江省杭州市杭大路1号黄龙世纪广场A座11楼

办公地址：浙江省杭州市杭大路1号黄龙世纪广场A座11楼、8楼

负责人：章靖忠

电话：（0571）87901111

传真：（0571）87901501

联系人：俞晓瑜

经办律师：刘斌、俞晓瑜（四）审计基金财产的会计师事务所

名称：北京兴华会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市西城区裕民路18号北环中心22层

办公地址：北京市西城区裕民路18号北环中心22层

执行事务合伙人：陈胜华

电话：（010）82250666

联系人：张庆栾

经办会计师：张庆栾、李鑫

本基金采用被动式投资策略，通过严格的投资程序约束和数量化风险管理手段，力争控制本基金的净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度小于0.50%，年跟踪误差不超过6%，实现对中证转型成长指数的有效跟踪。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，以中证转型成长指数的成份股及其备选成份股为主要投资对象。为更好地实现投资目标，本基金也可投资于国内依法发行上市的其他股票（非标的指数成份股及其备选成份股）、债券、债券回购、权证、股指期货、国债期货、资产支持证券、银行存款、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例不低于90%，其中，投资标的指数成份股及其备选成份股的比例不低于非现金基金资产的80%；每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的**债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，以中证转型成长指数的成份股及其备选成份股为主要投资对象。为更好地实现投资目标，本基金也可投资于国内依法发行上市的其他股票（非标的指数成份股及其备选成份股）、债券、债券回购、权证、股指期货、国债期货、资产支持证券、银行存款、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。

本基金为指数型基金，原则上采用完全复制法，按照成份股在中证转型成长指数中的基准权重构建指数化投资组合。

基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例不低于90%，其中，投资标的指数成份股及其备选成份股的比例不低于非现金基金资产的80%；每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的**债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

十一、基金的业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为：

95%×中证转型成长指数收益率+5%×银行活期存款利率(税后)

本基金为股票型基金，预期风险与预期收益高于混合型基金、债券型基金与货币市场基金。本基金为指数型基金，主要采用完全复制法跟踪标的指数的表现，具有与标的指数以及标的指数所代表的股票市场相似的风险收益特征。

2.1报告期末（指数投资）按行业分类的境内股票投资组合

2.2报告期末（积极投资）按行业分类的境内股票投资组合

2.3报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

3报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

3.1报告期末指数投资按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

3.2积极投资按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名股票投资明细

5报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

6报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

7报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

9报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

9.1报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

10报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

10.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

11.1报告期内,本基金投资的前十名证券中三维丝因为未及时披露公司重大事项,未依法履行其他职责,业绩预测结果不准确或不及时被中国证券监督管理委员会厦门监管*出具警示函，公司于2017年12月2日披露了相关情况；本基金投资的前十名证券中山东墨龙因为业绩预测结果不准确或不及时,未及时披露公司重大事项,未依法履行其他职责,信息披露虚假或严重误导性陈述被深圳证券交易所公开谴责，公司于2018年1月13日披露了相关情况。

三维丝和山东墨龙属中证转型成长指数成分股，本基金投资上述上市公司的决策流程符合本基金管理人投资管理制度的相关规定。本基金管理人的投研团队对上述上市公司受处罚事件进行了及时分析和跟踪研究，认为该事件对该上市公司投资价值未产生实质性影响。

11.2本基金投资的前十名股票中，没有超出基金合同规定的备选股票库之外的股票。

11.3其他资产构成

11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

本基金本报告期末未持有处于转股期的可转债。

11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

11.5.1期末指数投资前十名股票中存在流通受限情况的说明

11.5.2期末积极投资前五名股票中存在流通受限情况的说明

本基金期末积极投资前五名股票中不存在流通受限情况

11.6投资组合报告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入的原因，投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计项之间可能存在尾差。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

1、基金净值表现

1.1、本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较（1）浙商汇金中证转型成长指数型

注：本基金的业绩比较基准：本基金业绩比较基准为：95%×中证转型成长指数收益率+5%×银行活期存款利率(税后)。

1.2自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较

1、基金管理人的管理费；

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；

10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.2%年费率计提。管理费的计算方法如下：

H＝E×1.2%÷当年天数

基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起2-5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.15%的年费率计提。托管费的计算方法如下：

基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起2-5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。

本基金基金合同生效后的标的指数许可使用费按照基金管理人与中证指数有限公司签署的指数使用许可协议的约定从基金财产中支付。标的指数许可使用费按前一日的基金资产净值的0.02%的年费率计提，计算方法如下：

自基金合同生效之日起，基金标的指数许可使用费按季支付。根据基金管理人与中证指数有限公司签署的指数使用许可协议的规定，标的指数许可使用费的收取下限为每季人民币50,000元（即不足50,000元部分按照50,000元收取）。但基金合同生效当季，标的指数许可使用费不设下限，按实际计提的金额支付。

如与指数编制方的指数使用许可协议约定的收费标准、支付方式等发生变更，按照变更后的费率、支付方式执行，此项变更无需召开基金份额持有人大会。

上述“一、基金费用的种类中第4－10项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

基金管理人和基金托管人协商一致并签订补充协议后，可根据基金发展情况调整基金管理费和基金托管费等相关费率。

调低基金管理费率和基金托管费率等，无需召开份额持有人大会。

基金管理人必须于新的费率实施日前2个工作日在至少一种指定媒体上公告。

管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求，对本基金招募说明书进行了更新，主要更新内容如下：

1、“重要提示”部分，更新了招募说明书内容的截止日期及有关财务数据的截止日期。

2、“三、基金管理人”部分，对基金管理人主要人员情况等内容进行了更新。

3、“四、基金托管人”中，对基金托管人的相关信息进行了更新。

4、“五、相关服务机构”部分，对销售机构相关信息进行了更新。

5、“十、基金的投资”部分，列示了本基金最近一期投资组合报告的内容。

6、增加了“十一、基金的业绩”部分，列示了基金合同生效以来的投资业绩。

7、“二十、基金托管协议的内容摘要”对内容进行了更新。

8、“二十三、其它应披露事项”部分进行了更新，内容为报告期内应披露的本基金其他相关事项。

责任编辑：

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财通成长优选混合_001480_净值走势_基金行情_网易财经

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景顺沪港通基金净值

净值也有累计净值和当日净值之分的，成立时间早的基金公司如果没有分红过那么它的基金净值肯定高的，包括分红的在内净值的高低不能完全代表基金的好坏，当日净值是不包括分红过的。累计净值就是从成立以来的净值，因为这个关系到基金公司成立的时间，所以要从不同层面看基金的好坏