2022美元汇率会跌吗(美元在未来的两年内会贬值20%以上吗？)

美元在未来的两年内会贬值20%以上吗？

谢邀！说实话，我并不希望美元在2年内贬值20%，这种情况如果发生，对美国与中国都不利，这是个“二败俱伤”的格*。

美元如果快速贬值20%当然会动摇美元的霸主地位以及美元的全球储备功能。

但是美元快速贬值也会让中国经济变得非常困难！中国是全世界最大的“出口国”，美元快速贬值必将影响中国企业出口的利润，因为出口结算大多数都是按照美元进行结算的，美元贬值就相当于严重缩小了中国出口企业的利润，中国出口企业的生存会变的非常困难！

懂国际贸易的都应该明白全球贸易结算使用最多的就是美元结算，中国对全世界95%的国家都是“贸易顺差”，都是出口＞进口。这样的格*，如果美元快速贬值，必然使得中国出口企业非常艰难。

美元快速贬值，意味着RMB会快速升值，进口就变得越来越多，但是进口如果快速增加，必然导致做国内贸易的的生产商的压力陡增！国产企业生存就非常困难！

所以，美元快速贬值对出口型生产企业压力很大。但是美元快速升值，对内贸型企业压力又会加大。这是一柄“双刃剑”，需要很好的去平衡，天平不能一下子压向某一方，出口型企业与内贸型企业需要平衡。

因此美元如果快速贬值导致RMB快速升值对中国以及美国都是不利的，这是一个“二败俱伤”的*面。这对于中国是“实际不利”，对于美国是“意义上的不利”，因此中国会损失更大！因此这是个“馊主意”！

美元会跌到6以下么？对未来如何看待？你愿意做出哪些付出和改变？

1 目前来看，美元跌至6以下的可能性较小。2 因为美元是全球最重要的储备货币之一，其汇价涨跌不仅涉及美国经济，也与全世界经济密切相关。目前虽然受到新冠疫情影响，美元汇率有所下跌，但美国经济总体仍然较为健康，同时其他货币也存在各种问题，因此美元跌至6以下的概率较小。3 未来针对汇率变化的看法取决于各种因素，包括**、经济、以及全球形势等，需要综合考虑。作为普通的个人，可以从长期规划和个人理财等方面入手，采取适当的投资策略，降低汇率波动对自己的影响。如果有需要，也可以适当调整消费和生活方式，以适应汇率变化带来的影响。

今后美元是会持续下跌还是会上升？？

今后的美元会持续下跌，因为美国的经济进入衰退，也欠下欧盟国家不少债务．那货币自然贬值，在加上美元需要被新的货币取代，所以不被看好．

叙利亚镑兑美元汇率在2022年下跌了近100％

叙利亚镑兑美元汇率

在2022年下跌了近100％

2022年期间，叙利亚镑对美元的汇率下降了近100%。在过去的六个月里，对美元的汇率恰好达到了历史最低点，这在以前是没有发生的。

仅在12月期间，叙利亚镑的月度跌幅超过23%，周度跌幅接近10%。 

2022年12月31日，1美元的汇率达到7150叙利亚镑，而在同年的第一天（2022年1月1日），（美元兑叙利亚镑的）汇率仅为约3600镑。

叙利亚镑在一年内崩溃了近100%，由于几乎每天都在涨价，影响了所有商品和基本材料的价格，给叙利亚依赖叙利亚镑作为主要货币的地区的居民生活造成了明显的影响。

据路透社报道，1月2日，叙利亚**将其官方汇率贬值到4,522叙利亚镑兑1美元，而用于大多数经济活动的黑市汇率则处于6,500左右。

之前的官方汇率设定为3,015。

尽管汇率在变动，但大多数家庭的收入没有增加。去年，在**控制的地区，居民工资没有增加，仍然是以叙利亚镑计算的价值，但与对美元的价值相比下降了50%。

由于大多数（叙利亚）避难国的总体生活状况和高通货膨胀率，一些（居住在避难国的）叙利亚难民，过去寄给（居住在叙利亚的）家人，以帮助他们支付费用的外部汇款价值受到影响，这迫使他们中的一些人减少每月寄给家人的汇款数额。

工资减少50%

叙利亚**并没有以提高工资价值来应对叙利亚镑价值的急剧下降。相反，其在2022年的价值与美元相比下降了50%。

考虑到大多数基本材料和商品的价格都因美元而翻倍，这直接影响了公民的购买力。

根据总统令，最近一次加薪是在2021年12月批准的，其中包括工人和雇员的工资增加30%，平民和军队退休人员的工资增加25%。

根据涵盖世界各地工资和工资等级数字的薪金探索者网站，2022年期间叙利亚的平均月薪约为14.6万叙利亚镑，该网站解释说，50%的雇员的平均工资为14.6万镑或更少，而另一半人的收入超过14.6万镑。

根据该网站，叙利亚的最低工资约为每月37,000叙利亚镑，而最高工资为663,000叙利亚镑。

而通过比较平均月薪14.6万英镑的价值和过去一年的美元汇率，2022年1月初的平均工资相当于约40美元，而2022年12月底其价值下降到约20.4美元。

财政部长基南·亚吉（KinanYaghi）将工资的增长一方面与为国库收取的收入有关，另一方面与经济现实的改善有关。国家2023年总预算的数字和其中的工资和薪水的数量印证了这一说法，这些数字并不表明工资价值增加的可能性很大。

金融和银行学博士FirasShaabo在之前接受EnabBaladi采访时认为，叙利亚居民的工资需要增加500%左右才能称为真正的增长，任何20%甚至30%的增长都不会给公民的生活带来重大变化。

没有具体行动 

2022年期间，叙利亚镑的价值下降，但**并没有采取切实的行动来遏制这种下降和随之而来的材料价格上涨。

经济研究者ZakiMahshi认为这表明缺乏阻止这种恶化的金融和货币工具。此外，根据他之前在接受EnabBaladi采访时的表述，叙利亚也没有能力在市场上提供美元，因为叙利亚已经完全耗尽了外汇储备，。

从叙利亚目前的情况来看，汇率与导致叙利亚镑贬值的几个综合经济因素有关。

这些因素包括生产不足，国内产品增长下降，以及对外国市场的依赖，此外还有贸易平衡、国际收支和国家总预算的巨大赤字，此外还有外国投资的逃离，以及存在一个巨大的黑市，货币通过黑市进行兑换。

根据Jusoor研究中心在2021年初发布的一份报告，叙利亚镑缺乏捍卫其稳定性所需的抵抗极限，它很难承受任何冲击，无论多么微小，这证实了它很容易快速下跌。

报告总结说，**和经济转变对叙利亚镑汇率的影响，往往是以明显的上升浪潮的形式出现的，也就是说，叙利亚镑的价值一旦下降，就很难确定它能达到的最终水平。

汇率暴跌，2022年日本GDP会跌破4.5万亿美元吗？-随便找财经网

>日本是世界经济大国之一，并长期保持世界第二大经济体的地位。2010年被我国超越后，也一直保持着世界第三大经济体的规模。挑战者德国、印度和日本之间的差距其实会相当大。

没想到今年风云突变。27年来GDP一直在5万亿美元上下波动的日本，突然间似乎撑不住了。贸易逆差连续10个月持续，汇率一度贬值至136上方。显然日本一季度2022gdp，日本难以维持5万亿美元的经济规模。

年初我预测日本2022年的GDP在4.5万亿美元到4.7万亿美元之间。当时网友们相信的少了，质疑的多了。现在来看，日本全年GDP已经跌破4.7万亿美元，这已经是板上钉钉的事情，甚至大概率会跌破4.5万亿美元。

今年一季度，日本国内生产总值为1.16万亿美元。二季度，日元汇率在一季度大幅下跌的基础上再度回落。日本二季度GDP跌破1.1万亿美元已经是大概率事件。因此，日本今年上半年的GDP肯定不到2.3万亿美元。

根据日本此前公布的经济数据，上半年GDP约占全年的48.97%，意味着下半年GDP将高于上半年。年。但这是以当地货币计算的。如果以美元计算，日本今年下半年的GDP几乎不可能低于上半年。

原因也很简单，就是日本的汇率贬值还没有走到尽头日本一季度2022gdp，还在下降的中间。日本下半年名义GDP高于上半年，无法完全抵消汇率的下滑。

近几日日元汇率一直运行在134上方，二季度日元平均汇率在125-130之间。下半年很可能达到130以上。这样的话，日本下半年名义GDP可能达不到2.2万亿美元，那么2022年日本GDP可能达不到4.5万亿美元。

其实日本今年的GDP不高，也不完全是汇率的问题。日本今年的GDP很糟糕。

去年一季度，日本GDP增速为-1.6%。日本二季度经济增长率为7.5%，三季度为2.4%，四季度为0.7%。

按照常理，由于结转效应较低，日本今年一季度的GDP增速应该是全年最高的。今年一季度，日本GDP增速仅为0.2%，可见今年一季度日本经济有多么疲软。按名义GDP计算，日本一季度名义GDP为134.82万亿日元，比去年同期的135.61万亿日元下降0.58%。

因此，即使汇率不变，日本今年的GDP也有可能下降，而汇率会加大这种下降的幅度。

发布日期：2023-11-2004:42随便找财经网

美元还会贬值吗？

美元贬了，预计2008年底将达到1美元=6.67人民币

2023年中国汇率风险简析：汇率短期或仍有利于出口 - 报告精读 - 未来智库

1.1汇率贬值的主要压力很可能在2022年已经释放

1.1.1人民币兑一篮子货币的变化小于美元兑人民币的变化幅度

美国2022年3月开始加息时，美元兑人民币的汇率是6.34，到2023年6月美联储在本轮加息周期中首次暂停加息时，美元兑人民币的汇率是7.15。整个加息过程中，人民币相对于美元的汇率贬值了大约13%1。美联储快速加息以应对其国内通胀是美元兑人民币汇率贬值的最直接和最主要的原因。如果观察人民币兑一篮子货币的汇率，从2022年3月以来，CFETS汇率指数总体虽然也贬值了一些，但是相比于美元兑人民币汇率的贬值幅度来看，人民币相对于美元贬值了12.66%而CFETS汇率指数只贬值了7.83%，是兑美元贬值的大概6成。

人民币汇率的强弱现在不应该仅仅关注美元兑人民币的汇率，还应该综合考虑兑一篮子货币的情况。从2005年中国结束和美元的固定汇率，汇率经历了渐进式的改革。总体上而言，一方面人民币汇率更加市场化，以及更加灵活，另一方面人民币汇率从单一的盯住美元，转而关注一篮子货币。2015年12月，中国外汇交易中心(CFETS)发布了可追溯到2014年12月31日的“CFETS汇率指数”，以引导市场关注作为政策重点的一篮子货币。

1.2汇率弹性或许是更重要的观察角度

1.2.1汇率在利率政策影响下由市场形成

中国人民银行前行长易纲在访问华盛顿的时候在彼得森经济研究所的演讲中表示，中国基本上已经结束了定期的外汇干预，并奉行旨在提高中国家庭使用人民币便利性的政策。易纲在《经济研究》2的发文中进一步明确阐述了利率政策和汇率政策之间的关系，“利率政策和汇率政策首先要遵循市场经济规律，这是保持经济金融稳定运行并从宏观层面抑制系统性金融风险的关键。两类政策不是并列关系，利率是货币政策的核心和纲，汇率在利率政策影响下由市场形成。”“汇率在利率政策影响下由市场形成”这个表述具体在数据上的体现就是汇率的波动性。2015年以来美元兑人民币的汇率最高点和最低点的波动接近20%，而年波动的方差接近4%。

美元兑人民币的汇率从2015年以来的波动经历了三个大的波动周期。第一个周期从2015年开始，2015年5月美元兑人民币汇率触及6.11的低位，到2017年3月美元兑人民币汇率贬值到6.89。随后转向，到2018年4月美元兑人民币汇率升值到6.3。2018年4月是第一个周期的结束，也是第二个周期的起点，2018年11月美元兑人民币汇率一度贬值到了6.9。之后直到2020年疫情前美元兑人民币汇率虽有波动但是都明显高于2018年4月的低点。2020年疫情之后美元兑人民币汇率从疫情前2020年5月的7.1,持续升值到2022年3月的6.3。第三个周期从2022年3月开始，随着美联储开启最近这个加息周期，美元兑人民币的汇率从6.3贬值到了2022年底的7.2。

在最近的这一个美元兑人民币汇率贬值周期里，2022年年初央行其实就提示了汇率贬值的风险，央行主管《金融时报》发表评论员文章指出2022年企业要应对好“四差变化”带来的人民币贬值风险。文章中归纳2022年的宏观经济有四大值得重点关注的变化，一是本外币利差缩小，二是经济增长差变化，三是对外贸易差缩小，四是风险预期差逆转。2022年人民币汇率一定幅度的贬值从上述意义来看也是在预期之内，另一方面在“以我为主”货币政策总框架下，汇率的波动打开了货币政策操作的空间。

2.1.1人民币汇率的影响因素

影响汇率的因素很多，我们本报告的分析主要从5个方面来分别看汇率的影响因素，分别是海内外利率的差异、结售汇市场的交易情况、进出口贸易情况、经济的基本面以及**政策措施和干预的情况。

从目前的信息来看，虽然美联储本轮加息的终点以及在终点将停留的时间还有很多不确定性，但是相对确定的是，在今年底之前就降息的可能性并不大。因此，到今年年底中美货币政策仍然大概率维持中国相对宽松，而美国货币政策在紧缩周期的状态。欧洲央行和英国央行的情况也类似，仍然在紧缩周期。由于中美货币政策的差异，中美名义利率的息差目前处于历史低位，到2023年底或仍然持续。从名义利率这个因素看，下半年或仍然对人民币形成贬值的压力。但由于人民币2022年已经贬值了较多，而且人民币资本账户并不是完全开放的，这个压力并不一定转换为进一步的贬值，人民币在目前水平上继续贬值的空间或有限。

如果考虑到通胀，从实际利率的角度看，无论是短端还是长端，中美实际利率的状况仍然是中国的实际利率显著高于美国的实际利率。实际利率差的角度意味着人民币并不存在长期贬值的基础。

另一方面，在政策利率走势之外，中美的通货膨胀率指标目前表现相反，中国通胀低迷，而美国通货膨胀高涨，这导致中美实际利率的差距暂时还不会收敛。不过，通胀数据的背离在2023年下半年或有变化，下半年随着美联储加息缩表影响的继续显现以及美国经济减速的持续，美国的通胀有望回落，而中国的通胀随着稳经济政策的刺激以及需求回暖有望回升。

美联储本轮加息周期最主要的加息发生在2022年下半年，从2022年6月开始75个基点一次会议的加息，连续4次75个基点的加息，加上2022年12月的加息，整个2022年下半年的加息贡献了本轮全部加息的超过一半。美元兑人民币美元的汇率贬值也是集中在2022年的下半年，并在2022年10月破7。市场目前预期到今年年底，美联储大概率不会调降政策利率到低于目前的水平。美联储的政策利率只有约1成的概率会低于目前的5.25%到5.5%的水平，最大的可能性是维持在当前利率水平，5.25%到5.5%。再有一次加息目前仍然没被市场完全认同。

美联储6月份给出的年底政策利率预期和当前的市场预期存在差距。6月会议公布的点阵图相对于3月的点阵图，最明显也是最主要的变化是对于2023年加息的多数派预期。6月会议的点阵显示有9个委员认为2023年的利率应该在5.5%到5.75%之间，而在3月会议有10个委员认为2023年的利率应该在5%到5.25%之间，也就是说从多数委员的角度看，今年7月加息之后或还有25个基点加息。9月美联储会给出新的点阵图，如果9月不加息，今年就不太可能再加息了。7月到9月之间有2个月的时间，会有足够多的数据让美联储评估是否还有再次加息的必要。6月会议和7月会议之间仅相差一个月，7月到9月相差2个月，相当于8月肯定没有加息，也是跳过了一个月。

总结起来，从目前的信息来看，虽然美联储本轮加息的终点以及在终点将停留的时间还有很多不确定性，但是在今年底之前就降息的可能性并不大，降息可能需要等到明年基本上是目前的共识。

如果汇率有升值预期，在抛补利率平价下，那么海外资金会有流入国内获取汇率升值收益的动机；相反，当汇率有贬值预期时，资金有流出的动机。给定目前中国的外汇管理制度，中国在经常项目下是完全开放的，但是在资本项下的开放有一定限制，利率平价可能不完全满足。PeiandZhu(2019)3的研究就发现香港市场人民币和港币并不满足抛补利率平价，人民币跨境流动性不高和开放程度也有继续优化的空间。

银行结售汇市场中结汇是将外币兑换**民币即买入人民币卖出外币，而售汇是将人民币兑换成外币即买入外币卖出人民币，结汇金额大于售汇金额的时候意味着买入人民币更多，反之意味着卖出人民币更多。从结售汇差额的数据来看，对比2015年左右的数据，2022年3月以来并没有出现大幅负的差额，即并没有出现卖出人民币大幅超过买入人民币的情况。如果我们回顾历史上结售汇市场表现和汇率变动的关系，从年度数据上看，如果我们把汇率同比的计算调整为正的变化为升值，负的变化为贬值，那么可以明显地看到结售汇差额和汇率的同比变化是正向相关的，相关系数为0.64。

如果观察2015年左右结售汇差额出现大幅负的差额的时候，负的差额主要是由于银行代客结售汇的差额驱动，银行自身的结汇在同时间相对于代客结汇出现比较大幅的增长事实上对冲了部分代客结汇的下降。银行自身结汇/代客结汇的比例在2015年8月高峰的时候达到85%，而这个比例在非波动的时间内一般都在10%以下。2019年8、9月以及2020年上半年，这个比例也出现了明显的上涨，2022年以来还没有出现超过10%的情况。

从2022年3月累计到2023年6月的数据，结售汇差额为正的771亿美元，结汇的需求大于售汇的需求；2023年以来，累计的结售汇差额为18亿美元，6月开始从负转正，贬值的压力不大。代客结售汇差额的情况和总量差额的情况相差不大。仅从结售汇市场的供求关系来看，并没有特别大的人民币贬值的压力。

结汇率和售汇率也是一个观察角度。一般来说，当结汇率大幅下降，售汇率大幅上升的时候，反映的是经济主体对人民币汇率有较强的贬值预期。结汇率的分子是结汇额，分母是代客涉外的收入，如果企业收到的外汇后不进行结汇，可能是预期未来汇率会贬值，因为贬值的话在未来结汇可以兑换更多的人民币。所以结汇率和售汇率可以反映企业、居民部门结汇和售汇意愿。2015年贬值预期高的时候可以看到售汇率明显上升，结汇率下降；相反，在2012年左右，人民币汇率单边升值的时候，结汇率明显上升而售汇率下降。近期结汇率和售汇率的变化不大，波动较为平稳。

将结汇率和售汇率较全样本均值的偏离和标准差做比较可以更清楚看到两者的波动，2015年的时候售汇率较均值的增长远超了2倍标准差，结汇率的下跌较售汇率的波动较小，但也跌超过了2倍的标准差。2022年周期中，结汇率在2022年2月一度跌超过2倍标准差，2023年1月和3月跌略超过1倍标准差；售汇率的波动基本仍在较小范围。

进一步，我们可以再从结售汇的结构上来分析，我们可以对比两个具有典型代表性的周期，一个人民币贬值和另一个人民币升值明显的时期。2015和2016年人民币贬值的时期，经常项目和资本与金融项目下的结售汇差额都为负，而且资本与金融项目也贡献了较大的比例；2021年人民币显著升值情况下，经常项目和资本与金融项目下的差额都为正。和2015不同，2022年虽然人民币是贬值，但2022年经常项目下的差额为正，资本与金融项目下的差额为负。2023年以来延续了2022年经常项目下的差额为正，资本与金融项目下的差额为负的趋势，到6月累计的经常项目下的差额为646亿美元，资本与金融项目下的差额为-564亿美元，两者加起来的差额为82亿美元。

从远期结售汇的需求看，银行代客远期净结汇2022年10月以来一直都为正，从2022年3月以来的累计为近1200亿美元，而2023年以来累计更是接近1400亿美元，和2015年贬值时期大幅为负较为不同。银行代客远期净结汇累计未到期额当下的状况也和2015年的情况有较大不同。银行代客远期净结汇累计未到期额2023年6月接近700亿美元，而在2016年最低值超过负的1200亿美元。

进出口贸易的变化对汇率有重要的影响，不过需要注意汇率和进出口的关系存在双向可能的因果关系。一方面如果外需比较旺盛，出口表现比较好，那么汇率就有升值的压力，反之就有贬值的压力。同时，另一方面汇率也反向影响进出口，当汇率贬值的时候，是有利于出口的，而汇率升值的时候是有利于进口的。从另外一个拆分恒等式角度来看，也可以看出为何进出口和汇率可能互为因果，以出口为例，出口金额=出口数量*本币价格*汇率，可以看到出口金额的变化本身就包含了汇率变化。由于统计的原因，实际上只有本币计价的出口和外币计价的出口的统计，并没有数量的统计。

对于中国来讲，中国是全球经济中的一个参与者，全球的进口是总的需求，而中国的出口是满足了全球进口需求的一部分4。从这个分析的思路入手，当全球进口需求较弱的时候，中国出口就可能受到全球总需求疲软的拖累。从历史数据上看，在全球进口同比负增长的年份里，中国出口也较平常年份表现更差。不过在这些年份里，尽管中国出口较平常年份表现更差，但增速仍较全球进口增速更高。其中一个结果是中国出口占全球进口的份额在2001年入世后到2016年之前都是正增长。

从世界进口的增速来看，2001年以来出现了几次负增长，2001年负增长3.62%，2009年负增长22.92%，2015年和2016年分别负增长12.21%和3.17%，2020年负增长7.54%。其中2001年互联网泡沫破灭，2009年金融海啸，而2020年新冠疫情，都是影响全球的大危机。

在多数的年份中国出口的增长速度是快于全球进口的增速，中国出口占全球进口的份额从1978年的不到1%，逐渐增长到2021年最高点14.8%。1978年改革开放后到2015年之前，中国出口占全球进口的份额呈现单向上升趋势，直到2017和2018出现了短暂的下滑，2019年到2021年再次上升。过去3个人民币汇率波动的周期中，和全球需求的波动紧密相关，人民币贬值的时间基本上和全球需求走弱同步。从全球的进口需求来看，2015年和2016年的全球进口需求是较弱的，同时期人民币表现出贬值的趋势；2019年全球进口负增长，人民币汇率的贬值周期从2018年年中开始，2019年下半年美元兑人民币汇率一直维持在7左右波动。

而相反，疫情后全球对中国商品的强需求带动了一轮人民币的升值周期。在2021年疫情之后全球进口需求走强，一个表现是2021和2022年全球进口的增速甚至超过了中国出口的增速。这背后的一个重要原因在于由于疫情的扰动全球供应链更加依赖中国的出口，中国的出口强劲，同时期人民币表现出升值的趋势。

从月度的数据，我们可以进一步跟踪近期2023年的情况。全球进口整体减弱的趋势比较明显。荷兰统计*计算的全球货物进口量指数也显示全球进口从2022年底以来逐渐走弱的大趋势。从全球总需求的角度来看，到2023年底可能整体来讲都是偏弱的状态。

美元兑人民币汇率是最重要的双边汇率，相对于全球的进口需求，更相关的就是中美之间的进出口情况。2018年贸易争端之后一个明显的影响是中国出口到美国占中国全部出口的比重出现了显著的下滑，从19.3%下降到了16.72%，绝对金额上大概是下滑了约640亿美元，同一年中国对美国的出口负增长了12.9%，但是中国整体的出口还是正增长了0.51%。2020的疫情导致了一些供应链上的扰动，由于中国生产在疫情下冲击较小，全球供应链对中国出口的依赖增加，在2020年中国对美国的出口增长较快，中国出口美国占中国全部出口的比例也出现了明显回升。但随着疫情影响的下降，中国出口美国占中国全部出口的份额再次下行，到2022年下降到16.18%。

如果我们把汇率变化的计算做一下符号调整，让正值为汇率升值，负值为汇率贬值，那么可以发现2015年之后美元兑人民币汇率的变化和中国对美国出口的同比变化高度正相关，相关系数高达0.91。也就是在出口增速高的时候，汇率升值，在出口增速低的时候汇率贬值。中国自美国的进口占中国全部进口的份额从2001年略超过10%总体上呈现下降的趋势，到2022年下降到6.6%。整体来看，中国进口的增速略快于中国从美国进口的增速，这使得从份额的角度看，中国自美国的进口占中国全部进口的份额整体下降。

出人丰富意料之外的是中国从美国进口和汇率变动之间的关系，相关性的方向和美元兑人民币汇率的变化和中国对美国出口相同而不是相反。由于我们把汇率变化的计算做了一下符号调整，正值为汇率升值，负值为汇率贬值，从数据上可以发现2015年之后美元兑人民币汇率的变化和中国从美国进口的同比变化高度正相关，相关系数高达0.81。也就是说，在汇率升值的时候进口增速更快，在汇率贬值的时候进口增速更慢，即进口好的时候汇率也是升值。和出口相比，不同只是在于出口和汇率相关系数更大一些，也就是说出口好的时候比进口好的时候汇率更可能升值一些。从顺差的角度看，中国对美国的顺差在中国2001年加入世贸之后出现了较快的增长，一度中国对美国的顺差占到中国全部顺差的250%，2018年之后逐年下降，2022年下降到46%。

从相关性的角度来看，2015年后汇率变化和进出口顺差的相关性最高，达到0.92，即顺差大的时候汇率更可能升值，顺差小的时候汇率更可能贬值。相关性的排序是顺差>出口>进口，这个相关性的顺序可能表明进出口和汇率的驱动关系方向更多是从进出口表现进而引起汇率变化，而不是反之。从2023年开始中国从美国的出口和顺差都出现累计同比的负增长，以美元统计的负增长幅度更大，部分反映了汇率的变化。人民币统计的进口同比还为正，但美元统计的进口同比也出现负增长。

2.4.1汇率贬值有利出口，但因果关系或可能来自于第三因素

因此，综合上述对全球进出口的分析以及进出口和汇率相关性的分析，从进出口的角度来看，全球进口需求偏弱或成为汇率偏弱的影响因素之一。其他条件不变的情况下，汇率贬值会有利于出口，不利于进口。但是其他条件可能变化，当其他条件变化的时候，汇率升值的时候出口仍然可能大幅上升。2021年人民币汇率和中国出口就表现出同时上涨。对比人民币对美元汇率以及中国对美国的出口，我们发现更多时候汇率和出口的相关性是正的，即汇率升值的时候出口增加，这并不是说汇率升值会导致出口增加，这其实说明在更多的时候因果关系是反向的或者有重要的其他因素共同影响。不是汇率变动导致了出口的变化，相反，是出口因为其他第三因素增长导致了对人民币更多的需求，然后导致汇率升值。

前央行行长易纲在《经济研究》发文指出“利率是货币政策的核心和纲，汇率在利率政策影响下由市场形成。”他对于汇率的总体评价是“近年来人民币汇率弹性显著增强，提高了利率调控的自主性，促进了宏观经济稳定，经济基本面稳定又对汇率稳定形成支撑，外汇市场运行更有韧性，利率和汇率之间形成良性互动。”从大的趋势上看，人民币汇率的决定越来越多地依赖市场，**的直接干预越来越少。从数据上，可以从以下几个方面来观察**对外汇市场进行直接或者间接干预的情况。

中国实施的是以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。首先，市场波动是否触及管理汇率的边界成为了一个观察汇率的重要角度。2005年的汇率改革中，银行间外汇市场美元对人民币每日交易价格被允许在中国人民银行公布的中间价±0.3%的区间内浮动，非美元货币对人民币交易价格允许在中国央行公布的一定区间内浮动。

之后的改革不断扩大了人民币日交易的浮动区间。2007年5月，美元兑人民币汇率中间价的日线区间扩大至+/-0.5%。2012年4月进一步扩大至+/-1%，2014年3月扩大至+/-2%。从实际的交易情况来看，2014年以来CNY在岸市场的交易始终是在+/-2%的区间，CNH离岸市场的交易有的时候可能突破+/-2%的区间从2014年到最近，总共有26个交易日，CNH离岸市场的交易突破了2%的弱侧区间界限，表现出贬值的压力。

其中2015年CNH离岸市场的交易突破了2%的弱侧区间界限18次，2022年突破6次。如果观察美元兑人民币汇率在对应年份的表现，我们可以看到2015年人民币贬值了1.98%，2016年贬值了5.76%，2019年贬值了4.38%，2022年贬值了4.49%。2023年从年初至今美元兑人民币贬值了2.4%，还没有出现CNH离岸市场的交易突破了2%的弱侧区间的情况。从这个指标看，2023年美元兑人民币贬值的压力不及2022年和2015年。

另外，人民币汇率中间价的形成机制也不是一成不变的，逐渐越来越市场化。中间价形成方式由2005年的收盘价指导模式转变为开盘询价模式。2005年7月人民币汇率形成机制改革后，中国人民银行于每个工作日闭市后公布当日银行间外汇市场美元等交易货币对人民币汇率的收盘价，作为下一个工作日该货币对人民币交易的中间价。2015年8月11日，中国人民银行决定完善美元兑人民币汇率中间价报价，即日起，做市商在每日银行间外汇市场开盘前，参考上日银行间外汇市场收盘汇率，综合考虑外汇供求情况以及国际主要货币汇率变化向中国外汇交易中心提供中间价报价。

其次可以透过外汇存款准备金率、外汇风险准备金率等的变化直接看到政策的动向。这些措施都会增长汇率波动的阻力，目前主要的类似措施都已经做出了调整。为了稳定人民币汇率预期，央行将外汇存款准金在2022年5月和2022年9月分别两次下调，2022年5月从9%下调到了8%，2022年9月从8%进一步下调到了6%；接着在9月末又将远期售汇业务的外汇风险准备金率从0上调至20%，提高企业远期售汇成本。

2022年10月25日，央行、国家外汇管理*宣布将企业和金融机构的跨境融资宏观审慎调节参数从1上调至1.25，参数越高，意味着企业和金融机构可跨境融资的上限越高；2023年7月20日早人民银行与国家外汇*宣布，为进一步完善全口径跨境融资宏观审慎管理，继续增加企业和金融机构跨境资金来源，引导其优化资产负债结构，将企业和金融机构的跨境融资宏观审慎调节参数从1.25上调至1.5，于2023年7月20日实施5。下调外汇存款准备金是应对人民币贬值的一个政策措施。一方面下调外汇存款准备金可以增加外汇流动性，以调节外汇市场的供求关系，有助于稳定人民币汇率；另一方面也有助于降低人民币汇率的贬值预期，释放政策信号的意义也很重要。

外汇风险准备金在2022年9月重新被从0调整到20%。历史上，外汇风险准备金另外两次被调整到20%分别发生在2015年10月和2018年8月。央行通过上调外汇风险准备金率有助于增加汇价波动的摩擦力，避免出现人民币脱离美元走势、单独快速贬值的势头。

逆周期调节因子在2017年5月份被引入。2017年年初人民币面临较大的贬值压力，外汇市场自律机制核心成员将中间价报价模型由原来的“收盘价+一篮子货币汇率变化”调整为“收盘价+一篮子货币汇率变化+逆周期因子”。面对2022年以来人民币汇率贬值的情况，市场上有猜测央行已重启逆周期因子，不过目前央行还没有官宣。

最后，从外汇储备的变动中可以观察央行是否直接进行了干预。中国的外汇储备在2014年达到顶峰接近4万亿美元，然后在2015-2016年期间出现了明显的下降，同比降幅最快的时候月同比超过负的15%。在经历了大概2年多的下降后，外汇储备的规模基本上稳定在3万亿美元左右。在最近这一轮人民币贬值周期中，从2022年4月开始外汇储备同比开始负增长，持续到2023的3月份，2023年4月开始同比增速重新转正。

从经济增速差的角度来看，中美经济增速差和汇率的相关性不如进出口，但也有较强的相关性，相关性滞后大概1个季度，经济增速差较大的时候美元兑人民币汇率倾向于升值。疫情前2019年的时候中国的增速约为6%，而美国的增速约为2%，二者之间大概有4%的增速差。在疫情的前期，中国的增速较快，中美之间的增速差出现了明显的扩大，汇率升值。而在疫情的后期尤其是2021年底到2022年的阶段，由于美国大规模的货币和财政刺激加上完全放开了疫情限制措施，美国的增速明显加快，这段时间中美之间的增速差明显缩窄，汇率贬值。2022年底之后，随着中国疫情管控的优化，中美增速差再次增大并逐渐企稳，在2023年的1季度重新回到了接近3%。

经济增长差变化背后有复杂的驱动因素，短期的波动中中国经济增速的相对偏弱既有疫情对服务和旅游消费等的影响，也有房地产调控、双碳目标、反垄断等政策的影响，美国经济增长势头强劲和美国规模超大的财政和货币刺激相关，也和新的科技技术浪潮带动的投资加速相关。另外长期来看，中国的人均GDP已经迈过1万美元大关，经济的增长模式需要转换，产业升级的内生要求使得潜在增速也受到影响，长期经济潜在增速或存在一个逐渐向发达国家趋同的大趋势。

总结起来，在影响人民币的几大因素中，中美利差和全球外需或较弱可能仍将拖累人民币汇率处于低位，但是在边际上再进一步加剧贬值的空间有限。全球需求总体或偏弱，除了美国以外欧洲和英国等国家也处于加息的货币紧缩周期，全球进口需求短期或不会大幅好转。美国的加息周期已经接近尾声，虽然今年年内或还不会进入降息周期，但是中美名义利差不大可能再进一步拉大。如果对应到央行在2022年提的“四差变化”，在边际上“四差变化”都有相对地改善，整体来说，汇率进一步贬值的空间不大。

3.1汇率对股市的影响：贬值不一定跌，股价=基本面定价*金融定价*情绪溢价

3.1.1现金流基本面：汇率可能对冲部分全球需求回落的影响

从汇率对中国国内市场的传导机制直接影响可能性来看，汇率波动对经济的影响可以通过两个机制传导，一个机制是通过影响进出口，二是影响资本流动。从汇率贬值有利于出口的角度看，汇率贬值可以对冲部分全球需求回落的影响，全年出口增长可能会受益于汇率贬值，出口行业可能受益。

3.1.2汇率贬值并不会直接导致股市下跌，可能存在第三因素，也可能是反向因果

陈云，陈浪南，林鲁东（2009）6的论文“人民币汇率与股票市场波动溢出效应研究”提供了一些不是汇率变化导致股市下降的证据。他们发现汇改前存在显著的从汇率到股市收益率的波动溢出，而在汇改后为从股市收益率到汇率变动率的波动溢出。在汇改之前汇率的变动是一个更外生的变量，而汇改之后汇率成为了内生变量。曾昭法,胡春杰（2016）7的研究也同样发现从汇率到股市的影响效应较弱。通过建立沪深300指数,美元兑人民币汇率，上海银行间同业拆借利率三者之间的BVAR模型他们的实证研究发现证券市场是货币市场的单向格兰杰原因，而利率与汇率之间的脉冲响应及格兰杰因果检验结果均不显著，且二者对沪深300指数的交叉影响也比较微弱。

另外，汇率和股市不同行业之间的关系可能也存在差异。XingandZhang（2015）的研究结果发现人民币汇率与中国纺织、医*、通用机械三大行业指数的对数之间存在长期协整关系，而和造纸、房地产、金融服务、航空运输、钢铁、有色金属冶炼、石化和贸易八个行业不存在长期协整关系。

3.2汇率对债市的影响：没有系统风险，但有的行业值得关注

3.2.1中国外币债较少，汇率波动对债市不会产生系统性冲击

中国的外债规模占GDP的比重大约为14%，其中略高于一半的为外币债，也就是说外币债占GDP的比重约为7%，无论是总体规模还是外币债的规模都属于较低范围。从国际比较来看，拉美国家的外债占GDP的比重较高，占到GDP的超过4成，东亚国家的外债占GDP的比重较低，不到GDP的2成，而中国的外债占GDP的比重即使较东亚国家也更低。

3.2.2地产企业的外币债可能承压，需关注汇率贬值的风险

根据惠普数据，2021年中国房地产部门跨境债券存量规模2320亿美元（约1.5万亿元人民币）。《红周刊》根据Wind数据梳理发现，据不完全统计，2022年以来（截至12月13日），38家房企旗下的92只海外债发生实质性违约，未能按时兑付本息的违约海外债发行金额合计375.51亿元9。如果汇率贬值，那么这些外币债券的偿债压力会增加，对于那些本来就面对国内销售收入下降和流动性困境的房企外币债的偿还难度将更大，汇率贬值意味着同样金额的外币债需要更多的本币收入才能偿还。

房地产商同时面临几个方面的多重压力：一方面房地产开发商的外币债整体利率水平都较高，如果汇率贬值，那么这些外币债券的偿债压力会增加，需要更多的本币才能还债；另一方面房地产开发商从国内贷款获得资金的能力也有较大的下滑；再一方面，开发商获得收入的能力也在下降，整体房地产的景气程度仍然不高，国房景气指数还在小于100的区间，销售额累计同比增速略有回暖，但是绝对额较2021年同期有约30%的下降。

虽然中国整体外币债的规模有限，但是在特定行业仍然可能有相当的集中度。例如，航空业就有相当规模的外币债，随着汇率贬值外币债的偿债压力将增加，进而会对公司的净利润产生挤压。

3.3对资本市场的冲击总评：总量有限，增量和特定行业需要关注

3.3.1新兴经济体受汇率贬值冲击的主要教训来自于大量的外币债券

Eichengreen,HausmannandPanizza(2003)10的经典文章描述了国际经济学中一个国家无法以自己国家货币借债从而产生大量外币债的现象。大量外币债对产出稳定性、资本流动波动性、外汇储备的需求、汇率制度和国家评级都很重要。受到大量外币债影响的国家在面对汇率贬值时具有内生的脆弱性，汇率贬值会导致以外币债为主的债务负担加重进而引发银行危机和经济危机，这个恶性循环机制是新兴市场国家容易受到资本外流冲击的主要机制。一方面汇率贬值后，以外币计价的利息支出会增加，另一方面国内经济危机下本币的收入又出现下降，两者结合就形成了一个恶性循环。

存在这种脆弱性国家的一个普遍特征是长期经常项目赤字，同时积累了大量的外币债券。整体上这两个脆弱点中国都没有，不过*部上目前中国房企的美元债可能会受到这个机制的影响。中国房地产部门跨境债券存量规模较大，如果汇率贬值，那么这些外币债券的偿债压力会增加。

3.3.2外资流动对资本市场短期可能产生冲击但对整体资本面的影响仍然有限

汇率是两个货币间的相对价格，因此汇率和资本市场直接联系需要通过资金的跨境流动和兑换来反映，但是中国目前在资本项下还没有完全开放，汇率在资本市场的直接传导会受到一定程度限制。从总量上看，外资持有中国股市占中国股市的比例约为5%左右，从存量的角度还不是影响中国股市的决定性因素。相比美国、日本等更成熟开放市场，外资持有中国股市的比例还较低，外资持股占美国股市总份额的约15%，日本占比约为30%。

债市和股市的情况类似，总量上外资占比仍不大。根据央行数据截至2023年6月末，境外机构持有银行间市场债券3.28万亿元，约占银行间债券市场总托管量的2.5%。但是在增量角度，股市上日交易中沪深股通的占比已经稳定在10%左右，在交易活跃的时候甚至可以达到接近20%，日交易的定价已经会受外资流动的重要影响。边际交易的占比高于外资存量占比，这意味着在短期冲击的时候因为外资的流动已经可能对中国的股市波动造成显著的影响。

3.3.3外资可能对汇率变化更敏感，因此外资的流动可能导致波动性的加大

境外机构和个人和境内的机构和个人存在至少两点区别，一，由于中国整体的资本管制，外资可以更大比例地在全球流动，而内资整体上没法大规模流出中国。例如外资持有5%的中国股市，假设它在极端情况下或许可以把这5%全部抛售，但是内资不可能完全退出中国股市；二，外资全球布*，对全球信息和资产配置可能保有信息优势，可以更快和更及时地捕捉到风险变化并进行反应。

4.1人民币长期的风险或是在于快速升值而不是贬值

4.1.1汇率风险短期主要在于波动性，长期美元兑人民币的合意年均升值幅度应该不会太高

虽然说近期人民币汇率的风险在于贬值，但是如果我们将汇率放到一个更长时间的框架里思考，贬值可能不一定是最值得关注的风险。人民币从2005年到2015年这个10年总体是在一个逐渐升值的通道，但是年均升值幅度从超过8%逐渐回落到3%以下，美元兑人民币从约8.3升值到了6.2，累计升值了约25%，年均升值不到3%；2015年之后美元兑人民币汇率进入一个波动的区间，不再持续升值而是贬值和升值交替出现。疫情后的2021年是最近人民币走势较强的一年，升值超过6%。

日本作为一个后发经济体，以及制造业发达经济体，日本的经验可以提供一个观察人民币汇率的有益参考。整体来讲，美元兑日元长期是升值的趋势，同时我们也可以看到日元的升值有时候是比较剧烈的，1985年广场协议之后，1986年一年日元升值了接近30%，如此剧烈的升值会给进出口和资本市场比较大的冲击。这是人民币汇率管理应该吸取的一个重要教训，要避免短期快速升值。

中国的2035年目标是基本实现社会主义现代化，这个目标有一个量化的大致指标是在2035年左右人均GDP达到中等发达国家的水平，大概是人均2.5万美元。在2022年中国的人均GDP是85698元，按年平均汇率折算达1.27万美元。从目前的人均GDP水平到2035年的目标，经济的成长年均要超过5.3%，这其中或需要人民币升值的贡献。在中国经济长期向好的总趋势不变的前提下，人民币未来如果长期存在升值的趋势，那么汇率管理也应该需要尽量避免日本这样的短期剧烈升值造成对经济的过大冲击。

（本文仅供参考，不代表我们的任何投资建议。如需使用相关信息，请参阅报告原文。）

2021年下半年美元会跌到什么时候_2022年下半年美元走势分析 - 维爱股吧

本篇文章是有关2022年下半年美元走势分析的讲解，相信很多朋友对这方面不是特别的了解，所以借着本篇文章的机会，说说2021年下半年美元会跌到什么时候的内容，希望对各位有所帮助！

2022年9月15日。根据查询外汇管理部门得知，截止到2022年10月23日，美元汇率最低是2022年9月15日，汇率，指的是两种货币之间兑换的比率，亦可视为一个国家的货币对另一种货币的价值。

不会贬值，而会升值。因为美元在二零二二年持续加息，在以后的三个月，大概还会加息一百多个基点，利率到百分之四点多以上。美元加息，美元立即升值，世界各国货币贬值。所以二零二二年下半年美元绝不会贬值。

2022年12月份美金会持续下跌。美联储放缓加息美元指数下跌的空间最小还有8%。

2022年美元兑换人民币汇率预测极可能下跌。2022年美元指数或贬值至85下方。今年美元指数反弹与全球仍存不确定性及美联储率先转向有关。

截止到2022年12月9日，不会。2022年12月7日人民币对美元汇率中间价下调229个基点，人民币对美元汇率中间价报9975元，但是没有跌倒8。美元标志美元又称美圆、美金，是美国的官方货币。

2022年11月14号为什么美金汇率比之前更低，原因是美联储加息收缩货币政策，导致利率降低。2022年11月14号人民币对美元中间价较上一交易日调升1008点至0899。美金汇率比之前更低了。

1、但整体看来，2022年人民币兑美元虽有所贬值，但贬值幅度小于其他货币，汇率处于合理均衡水平，双向波动成为常态。思考与展望毫无疑问，2022对于外汇市场而言，是个交易大年。

2、可能会破115美元指数在2022年走势非常强劲，由年初的96左右一度攀升至2022年9月下旬的114左右，升值幅度高达19%，近期回落至105左右。

3、有上涨空间，市场研究机构认为，在世界经济复苏势头趋弱、主要发达经济体货币政策分化等多种因素共振作用下，2022年美元汇率仍有上涨空间。是有可能会涨到8元的。

4、2022年美元兑人民币不能到5。2022年，人民币对美元汇率最高触及3048，最低下探至3280，最大波幅超过10000个基点。2022年美元兑人民币到5的机会很小，几乎为0。

5、2022年的汇率行情有望以美联储加息周期的启动作为转折点。我们预计美元指数（90556，0.0756，0.08%）在2022年上半年延续升值态势并突破2021年的高点。

1、不会贬值，而会升值。因为美元在二零二二年持续加息，在以后的三个月，大概还会加息一百多个基点，利率到百分之四点多以上。美元加息，美元立即升值，世界各国货币贬值。所以二零二二年下半年美元绝不会贬值。

2、很有可能，2022年的美元继续跌。因为美国至今看不到疫情控制的前景在哪里，而疫情影响生产则是不争的事实了。所以，作为无源之，水无本之木，美元的下跌也是必然的。

3、2022年12月份美金会持续下跌。美联储放缓加息美元指数下跌的空间最小还有8%。

1、2022美元汇率能到7。2022年人民币汇率可能处在65~7之间。截至2021年12月31日，美元指数已反弹回到997，而2015年“811”汇改以来，当美元指数处于这一位置时，美元兑人民币汇率均处于65到7区间内。

2、2022年的最后一个交易日，在岸人民币兑美元收盘报9514，较上一交易日上涨195点；离岸人民币兑美元收盘报9730，则是上涨超过了500基点。

3、2022年美元兑换人民币汇率预测极可能下跌。2022年美元指数或贬值至85下方。今年美元指数反弹与全球仍存不确定性及美联储率先转向有关。

4、1美元=3828人民币，由于外汇汇率是实时变动的，此数据仅供参考，具体汇率以您交易时实际交割的成交价为准，货币换算更新时间：2021-11-2916：16。应答时间：2021-11-30，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

5、现行流通的钞票中99%以上为联邦储备券。在二战以后，欧洲大陆国家与美国达成协议同意使用美元进行国际支付，此后美元作为储备货币在美国以外的国家广泛使用并最终成为国际货币。

1、很有可能，2022年的美元继续跌。因为美国至今看不到疫情控制的前景在哪里，而疫情影响生产则是不争的事实了。所以，作为无源之，水无本之木，美元的下跌也是必然的。

2、会的。人民币兑美元汇率会迅速提高到7以上，甚至年内可能突破0，而1应该是可能性不大。从2020年开始，美国GDP经历了负增长，但实际上在第四季度已经达到了4%的正增长。

3、法律分析道明证券主管马克麦考密克表示，美元指数2023确实年会下跌约10%，不过在转向之前还会进一步攀升。现在就押注美元将会逆转还为时过早。美元将在2023年第二季度左右见顶，而不是现在的。

4、2022年美元兑换人民币汇率预测极可能下跌。2022年美元指数或贬值至85下方。今年美元指数反弹与全球仍存不确定性及美联储率先转向有关。

5、是涨。2022年12月美元是还会涨的，2022年12月，美联储利率决议、新闻发布会、点阵图、经济预袭斗核测。也就是说美联储还要加息一次，利多美元。还是涨一波。

1、2022年的最后一个交易日，在岸人民币兑美元收盘报9514，较上一交易日上涨195点；离岸人民币兑美元收盘报9730，则是上涨超过了500基点。

2、不必觉得我国三亿美元贮备，在其中一大部分全是连接外汇交易的，就等同于你来赌厅，你需要把钱换为主力资金！你假如出去，就需要兑出去。国际储备便是存放的功效。

3、2020年疫情爆发以来，美元超发，导致美元贬值，美元指数随着美元超发效率持续下行；进入2021年，全球主要经济体开始采用同样的货币宽松对冲美元超发，而且从汇率表现上来看，几个主要经济体的国内货币超发效率，已经赶超了美元的效率。

2022年下半年美元走势分析的介绍就聊到这里吧，感谢你花时间阅读本站内容，更多关于2021年下半年美元会跌到什么时候、2022年下半年美元走势分析的信息别忘了在本站进行查找喔。

美元对人民币汇率下降，是不是就是美元贬值，人民币升值？

你只关注到人民币和美元之间的汇率，还有与其他货币啊，如果美元与其他货币的汇率一律降低，才可以说美元贬值，现在是人民币与其他货币的汇率调高，当然也包括美元在内，所以是人民币的升值而不是美元的贬值。

美元汇率跌破7！卖家利润何去何从？文末：2022年某大麦公司内训大纲

这两天随着防疫政策开放，人民币汇率开始强势上涨，截至目前离岸美元兑人民币汇率已经跌破7元，来到6.9左右，重回6元时代！

人民币的强势和美元弱势，造成了前两天汇率大跳水的情况，而且这个月加息放缓，美元后劲不足，接下来汇率怎么走就得看我们这边的形势了。

防疫放开之后各地都在积极复产复工＋引进外资，保持相对较低的汇率可以有效刺激外贸和海外投资，就看接下来央行怎么去进行调控了。这两天没提钱攒着等7.5的卖家损失惨重，因为接下来汇率有相当不确定性，所以我这里建议大家，需要摒弃囤积一波余额等汇率好了再提款的习惯，接下来就要养成及时提款的习惯，只要有钱可以提款了就直接提，不要囤！

每日干货

加入星球获取海量亚马逊干货资料 

每天10：30准时分享新的干货还有多年亚马逊经验运营为你解答问题

需要亚马逊站外推广，赶跟卖，类目审核，A+，主图上视频，首页无差评等服务欢迎大家加苏苏咨询噢~

跨境小蚂蚁合作伙伴