港美股券商是什么意思(金融行业那些意想不到的暴利生意之港美股券商)

金融行业那些意想不到的暴利生意之港美股券商

义哥在金融行业从业将近二十年，是少有的科班出身，却混迹江湖中的金融人。见过形形色色的人，也做过许许多多的项目。这个系列主要给网友们讲讲金融行业里那些意想不到的暴利行业，有些义哥实际做过，有些义哥仅仅是研究过。

我先说一个义哥实际做过的，也是挺赚钱的生意，港美股券商。

提起港美股券商，在国内最有名的就是富途证券和老虎证券，这两家券商在两年前几乎同时在纳斯达克上市。尤其是富途，一度市值达到数百亿美元。

看这两家公司的财报，感觉都不怎么赚钱，甚至亏损，很多人一定认为港美股券商公司是个薄利的生意，实际上大错特错，港美股券商是个十分暴利的生意。

除了大家知道的富途和老虎，在国内大大小小的港美股券商上百家。而在2017年，义哥就在杭州创办了一家。

很多人一定以为创办一家港美股券商是件十分高大上，而且非常复杂的事情，实际上不是的。我来讲讲这个生意是怎么做的。

做港美股券商首先一定要有金融牌照，否则就属于无照经营了，不论从法律上还是从获客上都过不去的。

金融牌照分为港牌和海外牌，港牌主要是1号牌，申请费用倒是其次，主要需要押500万港币在账上不能动。而且港牌需要有实际办公场地，至少两个持牌人，这两个条件在香港至少每年200-300万港币持续费用。

所以拿港牌费用较大，如果不主推港股交易和港股打新，一般都不拿港牌。

海外牌主要是澳洲牌照、新西兰牌照和瓦努阿图牌照。

瓦努阿图是南太平洋上的一个岛国，很穷，也不知道哪个高人给他们出了一个搞离岸金融的点子，于是这个国家在洗钱的路上放飞自我，最后差点被美国干死。

瓦努阿图牌照很便宜，5000美金就能搞定，每年续牌费用只要2000美金，不需要办公场地，只需在当地租个木制邮箱就可以。

前些年瓦努阿图的牌照美国还认，后来洗钱的太多了，美国不认了。

在瓦努阿图花一两万美金可以开家银行，简直就是洗钱集团的天堂。

澳洲牌照最贵，需要一次性花十万美金左右，相对监管也严格些，每年还要支付不菲的持牌人费用。

相对来说新西兰牌照就划算很多，我公司买的就是新西兰牌照。新西兰牌照有几大好处，第一、新西兰算是美国盟友，新西兰牌照美国底层清算商认可；第二、新西兰牌照便宜，有熟人帮你跑，不到一万美金搞定，而且新西兰满地都是中国留学生，找个持牌人特别容易，一个月一两千美金就够了；第三、新西兰监管很松，可以说客户不投诉就没啥监管。

我找到一个中国留学生搞定的牌照，搞牌照给了他1.5万美金，另外每月给他两千美金持牌费用，监管部门有事情让他处理。

一个多月就拿到了牌照，接下来去找美国盈透证券申请了一个全披露经纪商，不到二十天，盈透的API接口文档就到手了，理论上我们就可以开工了。

我们找了杭州一家软件公司定制开发了一套港美股交易系统，花了六十多万人民币，中英文双语，样子比同花顺漂亮多了，功能也很强大。

算上软件开发，一共筹备了半年，不算运营的人工成本，花了不到一百万人民币。

市场推广我们采用的互联网推广和网络大V代理模式，前后做了几千个客户。

我们说说这个生意的利润点。我们主要赚融资利差和佣金差。

我们自己是没有交易席位的，实际上我们就是盈透的一级代理商，走盈透的交易通道。美股交易费用十分低廉，没有印花税，交易所几乎不收钱，底层清算商差不多也是免佣的，也就是说我们实际上在零成本运营，同时我们收客户成交金额千一的佣金，双向收取，还有很重要一点是美股T+0交易，大家可以脑补下其中的收益。

还有一个很大的利润是融资融券，美股账户融资融券没有门槛，所有账户都能融资融券，而且绝大多数股票都可以融资融券，杠杆最高三倍。美股融资融券的利息低到让人惊讶，盈透给我们的成本是年化1.6%，按日收取，日内免费。

我们给客户的成本是每日万6，年化22%，按日收取，日内不免费。

大家能明白这个生意多么的暴利了吧。也能明白为啥人家美国股市一直是牛市了吧，我们的股市费用太高了。

大家肯定要问盈透赚啥钱，他们主要靠卖流动性赚钱，这个就很复杂了，以后有机会再说吧。

所以我们很小的一个券商，也只有几千个客户，公司算上老板只有二十个人，利润却是惊人的，算得上闷声发财。

这样的好日子过了几年，2020年之后不行了，国家不允许海外牌照的券商在国内运营了，尤其是专门做美股的。我们也是被迫清退了。

现在国内还有几十家在做，不过只剩下港牌的了。现在外汇管制很严，客户无法出入金，这些公司大多处于亏损状态，同时还有法律风险。

如果中美不脱钩，没有新冠疫情，外汇管制不收紧，让我再干三年，估计我也财富自由了，不至于沦落到失业求职的地步。

人算不如天算啊。

在香港证券交易所上市的美国公司

b股的正式名称是人民币特种股票。它是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在中国境内（上海、深圳）证券交易所上市交易的外资股。b股公司的注册地和上市地都在境内

人民币买港股需要在港美股券商开户吗？

如果您想要在港股市场购买港股，一般需要在香港或境外证券交易所开立港股账户，并在此账户内进行港股交易。在中国大陆使用人民币购买港股的话，需要使用跨境人民币结算服务。一些国内代理港股交易的券商也具有跨境人民币业务资格，可以通过这些券商开设港股账户进行交易。

而如果您想要在美股市场购买港股，可以在美股券商的平台上访问相关香港股票市场，进行美元计价的港股交易。这种情况下，需要先在美股券商平台注册开户，然后申请开通对应的港股交易功能。

总之，不管是在香港还是境外开户，都需要按照当地证券交易规定进行操作，建议在选择券商时，认真了解其所在国家或地区的监管规定和业务状况，谨慎选择合适的券商进行交易。

相较于其他港美股券商而言，艾德证券有什么优势？

艾德证券属于香港本地券商，同时也是香港证券及期货事务监察委员会发牌的持牌机构，拥有开户便捷、佣金低、安全可靠、交易产品多样、市场透明规范、大咖分析市场行情等特点，

一券商宣布：关闭内地股民港、美股账户！

据证券时报报道，香港本地券商耀才证券近来持续向客户发送邮件通知，称将由2月16日起暂时关闭内地身份开户客户的账户，直至获得内地监管机构最新指引后，才可继续使用。

记者向香港本地其他券商求证是否也有此关停内地身份开户动作，均表示暂无收到通知，仍然正常开户。专注于港美股的华盛证券目前也仍能开户，但有内部人士称，“估计很快就开不了户了。”

中国证监会正持续整治违规跨境证券业务，2022年最后一个工作日，证监会发布公告，点名富途、老虎未经核准，面向境内投资者开展跨境证券业务，构成非法经营，要求整改，这也给其他展开跨境业务的券商敲响了警钟。

耀才证券关停内地居民港美股账户

耀才证券邮件通知内容显示，鉴于早前内地监管机构指有部分香港券商于内地非法经营跨境证券业务，因此本公司需待内地监管机构厘清相关法规，现特来函通知阁下，阁下的账户将会由2023年2月16日起暂停使用，直至获得内地监管机构最新指引后，才可继续使用；而就阁下账户内资产，将会有以下安排：

1．阁下之证券账户暂停买入功能，只可沽出。

2．阁下之期货/期权/杠杆式外汇/贵金属账户不可开立新仓，只可平仓。

3．请阁下于2023年2月23日或以前提取账户内的全部余款。

4．若阁下于限期前仍未提取账户内之余款，本公司会把余款自动存入阁下于本公司所登记的指定提款银行户口内。

简而言之，内地投资人在耀才证券的开户账户现在只能卖不能买，并且在2月23日之前提取账户内资金。

据香港本地券商一位分析师向记者介绍，耀才证券本身规模不大，而且客户主要都是本地人，占比在90%以上，此次关停内地投资人开户账户对其影响有限。据耀才证券业绩报告，截至2022年9月底，公司客户总数53.86万人。

据证券时报报道，香港本地其他券商暂时没有关停内地投资人开户账户，此举只有耀才证券一家。

目前向境内投资者提供美股港股投资等跨境证券服务的金融机构主要包括四类：一是富途控股、老虎证券、华盛证券、哈富证券、长桥证券等民营互联网券商；二是港资券商，比如耀才证券、辉立证券等；三是外资券商，以欧美大型互联网券商与投行旗下券商机构为主，包括盈透证券等；四是中资银行/券商机构在境外设立的券商分支机构。

有券商人士坦言，这将有助于中资券商在港开展业务。长期来看，香港与内地市场的互联互通正在不断增强。下一步粤港澳大湾区建设将继续深入推进，香港或将长期受益，承担更多连接境内外金融市场的责任，成为境内资本走出去和境外资本走进来的重要桥梁，随着相关法律法规架构不断健全，跨境证券业务的发展不断规范，营商环境更加方便，未来中资券商或更受投资者青睐。

截至目前，有35家证券经营机构在境外设立子公司，其中34家机构在香港设立子公司，均持有香港证监会的证券经纪、承销保荐等牌照，具备担任内资企业境外上市主办行、机构投资者境外主经纪和托管商的相关资质。

证监会持续整治违规跨境业务

在2022年最后一个工作日，证监会发布公告，点名富途、老虎未经核准，面向境内投资者开展跨境证券业务，属于违法违规，构成非法经营，要求整改。一是依法取缔增量非法业务活动。禁止招揽境内投资者及发展境内新客户、开立新账户。二是妥善处理存量业务。为维护市场平稳，允许存量境内投资者继续通过原境外机构开展交易，但禁止境外机构接受违反我国外汇管理规定的增量资金转入此类投资者账户。

值得留意的是，中国证监会近月发声要求互联网券商整改非法跨境开展业务等违规行为，今年1月13日发布《证券经纪业务管理办法》，自2月28日起实施，文件提到，要加强对非法跨境经纪业务的日常监管，对相关违法违规行为，按照“有效遏制增量，有序化解存量”的思路，稳步推进整改规范工作。

来源丨证券时报

SFC

本期编辑黎雨桐实习生余心雨

 21君荐读 

东方财富可以开港股和美股户吗？

您好！大型券商都是可以开港股、美股账户的。

香港10类金融牌，提供港美股服务的互联网券商哪家持牌多？海外牌照代理有哪些风险？

财联社（上海，记者吴丹）讯，陆金所香港正式获得香港证监会批复、取得第1类证券交易牌照的消息，一度引起业内广泛关注。

金融业是特许经营的行业，牌照资质就是最基本的入场券。崛起中的互联网券商持有哪些牌照，不仅是券商合规身份的证明，更是券商综合实力的体现。

和内地券商的牌照制度不尽相同，香港证券市场中介机构细分为10类牌照，券商可以通过自主申请或代理券商两种方式获得香港金融牌照。

当前聚焦于港美股交易的主流互联网券商中，包括富途证券、老虎证券、华盛证券、盈透证券、玖富证券等。与传统老牌券商相比，互联网券商收费低廉、功能丰富，开发的证券交易软件体验更好，也更符合内地投资者操作习惯。

与A股只允许券商持牌经营不同，由于港美股市场化和国际化程度较高，在券商准入门槛上，也更具多样性。

香港证监会（SFC）牌照包括10类，受规管活动依次包括：证券交易、期货合约交易、杠杆式外汇交易、就证券提供意见、就期货合约提供意见、就机构融资提供意见、提供自动化交易服务、提供证券保证金融资、提供资产管理、提供信贷评级服务。

信息来源：香港证监会SFC

其中，第1类牌照与证券交易有关，是券商从事香港证券业务的入场券。

第2类牌照与期货合约交易有关，同样也是热门牌照之一。

此外，很多券商为了能在开展证券交易和期货合约交易时，向客户提供交易意见，也会申请第4类和第5类牌照。

随着金融科技的不断发展，网上交易日益增加，券商要在香港市场提供电子交易服务，需要申请第7类牌照。

第9类牌照也是热门牌照之一，可以对客户提供资产管理方面的服务。无论券商或是资产管理公司，都需要申请第9类牌照才能在港正常开展相关服务。

目前，港美股券商主要分两类。一类是持有香港证券交易牌照或美国证券清算牌照的持牌券商；另一类则是通过跟持牌券商合作，借助持牌券商的清算通道，而获得港美股交易资格的券商。

获得香港金融牌照，有自主申请和代理券商两种方式。

券商自主申请牌照意味着机构已获得相关机构认可，受到证监会监管，资金安全有保障。直接持牌的券商会比代理券商更加安全、可靠。具体来说，香港的直接持牌券商已经获得香港证监会的认可，受到监管机构的严格管控，投资者的资金会更加安全，所获得的保障会更加全面。

香港的代理券商则不同，投资者的交易佣金需要经过代理商和底层券商，为用户资金安全埋下了隐患。一旦资金出现问题，往往难以界定主体责任，容易产生纠纷。

目前聚焦于港美股交易的主流互联网券商中，包括富途证券、老虎证券、华盛证券、盈透证券、玖富证券等。

富途证券持有香港证监会授予的第1、2、4、5、7、9类牌照，对应依次可开展证券交易、期货合约交易、就证券提供意见、就期货合约提供意见、提供自动化交易服务、提供资产管理6种活动。

2019年7月22日，富途证券获得伦敦证券交易所和绿宝石交易平台会员资格，成为亚洲首家同时获得上述两家交易所会员的公司。公司还于2019年5月拿到了美国清算牌照，意味着富途拥有在美国开展清算业务的合规资质，能够面向客户或其他介绍经纪商提供清算、结算及资产托管等服务。

华盛证券持有香港证监会授予的1、2、4、9类牌照，对应依次可开展证券交易、期货合约交易、就证券提供意见、提供资产管理6种活动。

美国最大非银行券商的盈透证券持有香港证监会授予的1、2、3类牌照，对应依次可开展证券交易、期货合约交易、杠杆式外汇交易3类服务活动。

作为主流互联网券商之一的老虎证券持有的是新西兰NZX和FSP牌照，通过与美国盈透证券的合作来开展股票经纪业务。这意味着老虎证券是代理券商，其用户只有借助盈透证券才可以交易港股，其所有交易行为不受香港证监会和港交所监管。

值得一提的还有数字金融平台玖富集团旗下的玖富证券。

官网显示，玖富证券是香港证监会认可的持牌法团（持牌编号AAW177），也是香港联合交易所和结算所参与者。目前持有证券交易、资产管理、证券投资咨询、期货投资咨询等多项牌照资质。

依托玖富数科集团在科技、人才、专业领域的丰富资源，玖富证券还广泛开展了互联网证券、智能投资、全球资产管理等业务，帮助高净值的用户进行港、美股投资和海外资产配置。

业内人士解答持海外牌照的代理券商在港展业风险

Q：持海外券商牌照的代理券商在香港展业，投资者能否受到保护？

A：在香港市场，只有受香港证监会监管的、持有香港证监会核发的相关牌照的券商，才能够在香港展业。

至于使用代理券商服务的港股投资者能否受到保护，首先，这些投资者是不受香港证监会的保护和监管的，因为代理券商不在香港持牌。而是否受持牌地区（如新西兰）当地监管和保护，要看新西兰当地的监管政策。

Q：海外牌照做港股打新，对于投资者有哪些不确定因素？

A：海外牌照如新西兰牌照是不能够做港股打新业务的，因为香港的新股只在香港市场分配，只针对香港的投资者进行，所以新西兰牌照的所谓“港股打新”是不合法的。

Q：为何要注重券商牌照和资质的必要性？

A：做投资除了考虑收益，更应该考虑资金的安全问题。在挑选互联网券商平台时，不能只看哪家费用最低，更应该认清平台资质，看重平台的合规性，为投资安全增加砝码。

作为传统国际金融中心的香港，有众多国际投行、银行和资管公司等选择在港设立子公司或办公室，市场竞争激烈。

近年来，在港中资券商在香港市场业务也不断崛起。

拿国泰君安香港来说，2019年，集团总收入较去年同期上升40%至约42.46亿港元，再创公司收入历史新高。同时，股东应占溢利达8.95亿港元，较去年同比增长约12%。

另据瑞恩资本数据统计，2019年，共75家券商以上市保荐人、或联合保荐人的身份参与了香港183家（包括：IPO上市161家、介绍上市2家、创业板转主板20家）新上市公司的保荐工作，共募资3，128.87亿港元。

183家新上市公司中，按参与保荐的数量来看IPO上市（161家）中资券商参与98家，参与保荐项目最多，跨度也最大。

按参与保荐项目的募资情况来看，中资券商的跨度从0.53亿到1012亿，跨度最大。中资券商参与保荐的98家，共募资2242.86亿，扣除2家特大型（超过100亿）的阿里巴巴、ESR之后，共募资1090.21亿，平均每家募资11.36亿；与港资和外资券商相比，中资券商跨度最大，100亿以上2家、10-100亿有32家、5-10亿有21家，2-5亿有19家，1-2亿有20家，1亿以下有4家。

有业内人士表示，与外资大行相比，中资券商的确存在不少短板，如在全球化分销网络和能力方面的欠缺，具有国际影响力的投行家数量较少等。他表示，中资券商想要成长为可与国际大行想并肩，还需要一定的时间和成长空间。

仍能正常开户交易的港美股券商，没有境外卡也可以入金！

现在很多港美股券商不能开户了，很多朋友问我怎么开户港美股、没有境外卡又怎么入金交易？今天瑾梦就给大家分享一下能解决以上问题的券商

华通证券是在香港注册的一个证券品牌，品牌于2017年成立。隶属于华通玖安有限公司。华通证券是全球领先的综合型券商，拥有香港证监会1号牌证券经纪牌照、新西兰FSPR证券经纪牌照。现已累计服务超过110000客户，交易总额超千亿，部分热门新股融资额度超20亿

或者使用链接：https://p.hhtzq.com/fu6m2DT?lan=zh

开户完最关键的一步就是怎么入金？没有香港卡怎么弄？

那么华通支持usdt入金、同时也支持境外卡，usdt好处就是你钱多想炒港美股几百万都没有问题了，不用再的担心外汇额度的问题，另外就是以前开户港币美元账户没办法回来的也可以弄回来。

具体操作详情可以联系瑾梦：

港美股开户有哪些基金 ？美股开户的更低条件有哪些 - 东方君基金网

一：美股开户的条件有哪些

炒美股开户和开户条件：先说开户条件，现在找一家美国证券持牌互联网券商，就可以申请需要本人身份证和一张大陆卡即可申请开美股账户。

美股开户怎么开，可以下一个艾德一站通港美股软件申请开户，是美国证券交易委员会（SEC）持牌券商（注册编号8-70253）；亦为美国金融业监管*（FINRA）核准成员（CRD#：299423）、及美国证券投资者保护公司（SIPC）成员。

二：美股开户条件有哪些?需要多少钱

三：美股开户的渠道有哪些

四：美股开户的最低条件有哪些

上一篇我讲了为什么会选择嘉信理财这家券商，这篇我们讲如何在嘉信理财开户。

首先去打开嘉信理财香港公司的官网（百度搜索“嘉信理财”即可）

表格里面除了最后签名处，全部用英文填写（文件打开后是可以直接电脑输入填写的，如果不行可能是缺少插件，一般你打开就会提示你

小tips：名字直接按照护照里的中文名下面的英文填写，其他住址信息等在百度直接翻译复制粘贴就好了。

先说第一张表：需要注意的是最后账户申请表的第11页，有两部分签名

第一处“请以正楷填写姓名”这里我们用电脑输入的不再是英文，而是中文名，是用来和手写签名做对照的；

第二处和第三处需要的是一个公证人的签名，证明你签署的文件是自愿申请的，以及提供的证明文件复印件与原件一致，可以找一个执照律师或者会计师或者去公证处，同样用中文输入公证人的职业和名字，然后再打印出来，自己和公证人分别手写签名和日期。

第二张表：W-8BEN表

这里的“外国缴税识别号码”填的就是你的中国个人身份证号。

后面依然有两处自己和公证人的签名，不过电脑输入变成了英文正楷（因为给到美国那边报备），也就是说输入英文名，打印出来签中文名。

第三张表：自我证明表格

里面有一个表格如上图填写，“TIN”下面直接填身份证号。

这张表最后签名只需要自己签名，电脑输入中文名和日期，打印后手写签名。

第一步结束，我们来到第二步：

就是需要提供你在那三张表格里填写的住宅地址的证明，推荐用银行或者信用卡账单。

我直接打电话找XX信用卡中心的客服，跟她说你要办个香港账户，需要一张能证明住宅地址的盖章版账单，最近3个月的，她就懂了。

可以选择邮寄或者发邮箱，因为疫情期间她跟我说可能邮寄会比较慢，建议直接发电子邮箱给我，我直接

表头长这样：

我打了马赛克的地方就是我的住宅地址和姓名。

好了，第二步结束了，进入第三步：

注意一下，开户是有入金要求的哈，25000美金，约等于18W人民币吧，开完户可以把钱转出来。

如果你已经有美国银行账户或者香港银行账户，那直接把钱转到嘉信理财的账户就OK了。

因为中国有外汇管制，我们直接用中国银行账户转账的话，应该不会转得出去（跨境转账填单的时候后需要写资金用途，写投资的话，基本都会被驳回）。

如果没有境外银行账户，我们最好的选择是去办一个香港银行的账户，对参与港股投资也有用。资金达到50W以上的话，直接在内地的渣打银行或者汇丰银行办理见证开户即可；达不到就亲自跑一趟香港，工银亚洲开户入金门槛1W港币，在官方

最后一步就是把申请的文件（3张表、护照复印件、信用卡账单）寄过去嘉信理财香港公司，地址如下：

寄过去之后就会有嘉信理财的工作人员联系你，开户进度直接保持联系就好了。

好了，以上就是我开美股账户的全流程指南，有没有帮到你？

投资港美股选哪个互联网券商比较好？

目前比较值得推荐的专业港美股券商有：艾德证券、富途证券、老虎证券、华盛证券等，艾德证券是目前新兴的港美股券商，艾德证券是香港交易所参与者，OTP-C经纪代号：0974，0977，作为新型证券公司，除了设立便捷可靠的网上交易平台之外，艾德证券期货亦提供传统经纪行的专业分析及优质客户服务，为每位客户安排专属客户经理，提供一对一全天候客户服务，以「分析+服务」全方位照顾不同客户需要。