501025基金净值(基金净值上涨多少赎回不亏本？)

基金净值上涨多少赎回不亏本？

主要看申购费、赎回费。管理费在公布的基金净值里面已经扣除了。而申购费，赎回费各个基金是不完全一样的。一般基金，如果在发行时认购，认购费一般为答脊0。5%-1%，而在开放申购以后的申购费一般为1%-1。5%。另外有的后端收费的如果时间长，费用还要低。另外有的途径购买还有费用优惠。所以没有兄举孙一个准确的数字来说明这个羡链问题，一般而言，如果净值上涨了2%，一般就不会赔钱了。有时还会低于这个数字。

最近5年相关性很低的指数基金们 今天写了一个指数基金相关性计算的代码，挖掘出了一批低相关性的指数基金，分享给大家～注：我采用5年期的基金净值曲线计算相关... - 雪球

今天写了一个指数基金相关性计算的代码，挖掘出了一批低相关性的指数基金，分享给大家～

注：我采用5年期的基金净值曲线计算相关性，并将日净值用月净值替换，提速5倍～

这只指数基金与多只指数基金呈现低相关性。比如黄金和生物医*。

2-2汇添富中证主要消费ETF联接(000248)，相关系数-0.57，近一年收益5.17%，近三年收益41.06%，规模55亿，机构持仓占比1.35%

3-1李俊的华夏沪港通恒生ETF联接(000948)，相关系数-0.62，近一年收益-13.47%，近三年收益-15.07%，规模14亿，机构持仓占比32.63%

除了上面提到的几组基金，自动化程序还帮我们挖掘出很多低相关的指数基金对儿。比如，生物医*与环境治理、房地产、煤炭的相关性较低，但与沪深300的相关性较高。

历史基金文章：《2022上半年基金文章汇总》、《2021基金文章汇总》

近期热门文章：《国联证券分析师提供的的7张基金清单》、《国金证券分析师提供的6张基金清单》、《我的基金池0717(每周更新)》、《各种类型的基金清单》

中邮趋势精选混合型基金现在净值是多少

我也看上这个基金了，昨天涨的不错，建议多看些书籍，买基金是靠长期的，不过貌似一折申购费，随便玩吧

银华优质基金净值

银华价值优选股票（519001），2月25日基金净值1,6354元，+0,11%。

博时2号基金今日净值

2015-03-25博时2号基金净值：0.7650元

什么是基金净值归一？

净值归一就是总金额一致的情况下，将基金净值变为1元，持有基金相应发生变化。比如归一前净值为1.2，你有10000份，那么，归一后，净值变成1，而你的份额则变为12000份。拓展资料：基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知（但当日收市后即可计算并于下一交易日公告）的单位基金资产净值。基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单坏负调说激银京静每位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下：1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。2、未上市的股票以其成本价计算。3、未上市国债未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。无论哪一种基金，在初次发行时即将基金总额分成若干个等额的整数份，每一份即为一“基金单位”。在基金的运作过程中，基金单位价格会随着基金资产值和收益的变化而变化。为了比较准确地对基金进行计价和报价，使基金价格能较准确地反映基金的真实价值，就必须对某个时点上每基金单位实际代表的价值予以估算，并将估值结果以资产净值公布。

基金净值上涨多少赎回不亏本？

主要看申购费、赎回费。管理费在公布的基金净值里面已经扣除了。而申购费，赎回费各个基金是不完全一样的。一般基金，如果在发行时认购，认购费一般为答脊0。5%-1%，而在开放申购以后的申购费一般为1%-1。5%。另外有的后端收费的如果时间长，费用还要低。另外有的途径购买还有费用优惠。所以没有兄举孙一个准确的数字来说明这个羡链问题，一般而言，如果净值上涨了2%，一般就不会赔钱了。有时还会低于这个数字。

鹏华港股通中证香港银行投资指数(LOF)A(501025)基金_最新净值_手续费率_走势图 - 华西证券

本基金采用被动式指数化投资方法，按照成份股在标的指数中的基准权重构建指数化投资组合，并根据标的指数成份股及其权重的变化进行相应调整。当预期成份股发生调整或成份股发生配股、增发、分红等行为时，或因基金的申购和赎回等对本基金跟踪标的指数的效果可能带来影响时，或因某些特殊情况导致流动性不足时，或其他原因导致无法有效复制和跟踪标的指数时，基金管理人可以对投资组合管理进行适当变通和调整，力求降低跟踪误差。本基金力争将日均跟踪偏离度控制在0.5%以内，年跟踪误差控制在6%以内。如因指数编制规则调整或其他因素导致跟踪偏离度和跟踪误差超过上述范围，基金管理人应采取合理措施避免跟踪偏离度、跟踪误差进一步扩大。

本基金主要投资于标的指数成份股、备选成份股。为更好地实现投资目标，本基金可少量投资于非成份股（包括港股通标的股票和中国证监会核准发行的股票）、固定收益资产（国债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、可交换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券（含超短期融资券）、资产支持证券、质押及买断式回购、银行存款（包括银行定期存款、银行协议存款、银行通知存款等）等）、股指期货、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：投资于股票资产的比例不低于基金资产的80%，其中投资于标的指数成份股及其备选成份股的比例不低于非现金基金资产的80%；每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，基金保留的现金或者投资于到期日在一年以内的**债券的比例合计不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。如果法律法规对该比例要求有变更的，以变更后的比例为准，本基金的投资范围会做相应调整。

鹏华基金管理有限公司-官方网站-费率更低

其中：股票

其中：债券

其中：买断式回购的买入返售金融资产

注：本基金通过港股通交易机制投资的港股公允价值为985,635,893.69元，占净值比94.18%。

注：无。

注：无。

1.2.3报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

注：以上分类采用全球行业分类标准（GICS）。

56,216,021.76

54,727,251.91

注：无。

注：无。

注：无。

1.5报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

注：无。

注：无。

注：无。

注：无。

注：无。

本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，主要选择流动性好、交易活跃的股指期货合约。本基金力争利用股指期货的杠杆作用，降低申购赎回时现金资产对投资组合的影响及投资组合仓位调整的交易成本，达到稳定投资组合资产净值的目的。

本基金基金合同的投资范围尚未包含国债期货投资。

注：本基金基金合同的投资范围尚未包含国债期货投资。

本基金基金合同的投资范围尚未包含国债期货投资。

中国民生银行股份有限公司2021年7月13日，中国银行保险监督管理委员会针对中国民生银行股份有限公司的如下的违法违规行为，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条和相关审慎经营规则，对公司做出行政处罚决定：罚款11450万元。主要违法行为：一、监管发现问题屡查屡犯二、检查发现问题整改不到位三、对责任人员的责任认定和问责不到位四、内部制度管理不足，个别制度与监管要求冲突五、配合现场检查不力六、信息系统管控有效性不足七、未向监管部门真实反映业务数据八、未严格执行理财投资合作机构名单制管理九、理财业务整改转型不符合监管要求十、违规调整理财产品收益十一、理财产品收益兑付不合规十二、违规调节理财业务利润十三、使用内部账户截留理财产品浮动管理费收入和承接风险资产十四、理财产品间相互交易资产调节收益十五、理财产品未实现账实相符、单独托管十六、理财产品投资清单未反映真实情况，合格投资者认定不审慎十七、开放式公募理财产品投资杠杆水平超标十八、公募理财产品持有单只证券市值比例超标十九、开放式公募理财产品流动性资产持有比例不达标二十、理财产品信息登记不规范二十一、理财产品信息披露不规范二十二、理财产品托管不尽职二十三、违规开展委托资产管理业务二十四、同业业务未实行专营部门制二十五、同业业务交易对手管理不健全二十六、同业业务统一授信管理不到位二十七、违规将转贴现票据转为投资资产，未真实反映票据规模二十八、会计核算不规范二十九、发行虚假结构性存款产品三十、未对信贷资产收益权转让业务对应资产计提资本三十一、委托贷款委托人资质审查不审慎中国农业银行股份有限公司中国农业银行股份有限公司旗下分支机构在报告期内受到中国银行保险监督管理委员会安徽监管*、上海监管*、**监管*、云南监管*、浙江监管*、北京监管*、山东监管*、辽宁监管*、**监管*、青海监管*、贵州监管*、迪庆监管分*、包头监管分*、保山监管分*、南平监管分*、吐鲁番监管分*、中卫监管分*、阜阳监管分*、东营监管分*、丽江监管分*、扬州监管分*、德州监管分*、芜湖监管分*、临沂监管分*、宿州监管分*、嘉兴监管分*、石河子监管分*、伊犁监管分*、孝感监管分*、防城监管分*、苏州监管分*、无锡监管分*、呼伦贝尔监管分*、安康监管分*、濮阳监管分*、青岛监管分*、运城监管分*、吉林监管分*、泉州监管分*、佛山监管分*、牡丹江监管分*、吴忠监管分*、黄山监管分*、三亚监管分*、咸阳监管分*、新余监管分*、国家税务总*安徽省税务*、淮南市毛集社会发展综合实验区税务*、宜春市税务*第一税务分*、长丰县税务*、永兴县税务*、六安市叶集区税务*、衡阳市石鼓区税务*第二税务所、国家外汇管理*青海省分*、甘肃省分*、江西省分*、黑龙江省分*、**维吾尔自治区分*、深圳市分*、重庆外汇管理部、绍兴市中心支*、金华市中心支*、呼伦贝尔市中心支*、大庆市中心支*、锡林郭勒盟中心支*、巴彦淖尔市中心支*、乌海市中心支*、阿拉善盟中心支*、金昌市中心支*、丽水市中心支*、宿迁市中心支*、常州市中心支*和中国人民银行太原中心支行、深圳市中心支行、东营市中心支行、南昌中心支行、绵阳市中心支行、海口中心支行、蚌埠市中心支行、亳州市中心支行、吉林市中心支行、泸州市中心支行的行政处罚。2021年1月19日，中国银行保险监督管理委员会针对中国农业银行股份有限公司的如下的违法违规行为，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条第五项和相关审慎经营规则，对公司做出行政处罚决定：罚款420万元。主要违法行为：（一）发生重要信息系统突发事件未报告（二）制卡数据违规明文留存（三）生产网络、分行无线互联网络保护不当（四）数据安全管理较粗放，存在数据泄露风险（五）网络信息系统存在较多漏洞（六）互联网门户网站泄露敏感信息交通银行股份有限公司交通银行股份有限公司在报告期内受到中国银行保险监督管理委员会的行政处罚。交通银行股份有限公司旗下分支机构在报告期内受到中国银行保险监督管理委员会北京监管*、**监管*、大连监管*、上海监管*、天津监管*、河南监管*、福建监管*、九江监管分*、临沂监管分*、襄阳监管分*、舟山监管分*、淄博监管分*、金华监管分*、韶关监管分*、南通监管分*、淮安监管分*、运城监管分*、平顶山监管分*、国家税务总*奇台县税务*、国家外汇管理*河北省分*、绥化市中心支*、三明市中心支*和中国人民银行上海分行、武汉市中心支行、长沙中心支行、马鞍山市中心支行、哈尔滨中心支行的行政处罚。2021年7月13日，中国银行保险监督管理委员会针对交通银行股份有限公司的如下的违法违规行为，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条和相关审慎经营规则，对公司做出行政处罚决定：罚款4100万元。主要违法行为：一、理财业务和同业业务制度不健全二、理财业务数据与事实不符三、部分理财业务发展与监管导向不符四、理财业务风险隔离不到位，利用本行表内自有资金为本行表外理财产品提供融资五、理财资金违规投向土地储备项目六、理财产品相互交易调节收益七、面向非机构投资者发行的理财产品投资不良资产支持证券八、公募理财产品投资单只证券超限额九、理财资金违规投向交易所上市交易的股票十、理财资金投资非标资产比照贷款管理不到位十一、私募理财产品销售文件未约定冷静期十二、开放式公募理财产品资产配置未达到流动性管理监管比例要求十三、理财产品信息登记不及时十四、理财产品信息披露不合规十五、同业业务交易对手名单调整不及时十六、将同业存款纳入一般性存款核算十七、同业账户管理不规范十八、违规增加**性债务，且同业投资抵质押物风险管理有效性不足十九、结构性存款产品衍生品交易无真实交易对手和交易行为二十、未严格审查委托贷款资金来源二十一、违规向委托贷款借款人收取手续费二十二、利用理财资金与他行互投不良资产收益权，实现不良资产虚假出表二十三、监管检查发现问题屡查屡犯2021年08月13日，中国人民银行针对交通银行股份有限公司违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定的违规行为，对公司处以罚款62万元。招商银行股份有限公司2021年5月21日，中国银行保险监督管理委员会针对招商银行股份有限公司：一、为同业投资提供第三方信用担保、为非保本理财产品出具保本承诺，部分未按规定计提风险加权资产二、违规协助无衍生产品交易业务资格的银行发行结构性衍生产品三、理财产品之间风险隔离不到位四、理财资金投资非标准化债权资产认定不准确，实际余额超监管标准五、同业投资接受第三方金融机构信用担保六、理财资金池化运作七、利用理财产品准备金调节收益八、高净值客户认定不审慎九、并表管理不到位，通过关联非银机构的内部交易，违规变相降低理财产品销售门槛十、投资集合资金信托计划的理财产品未执行合格投资者标准十一、投资集合资金信托计划人数超限十二、面向不合格个人投资者销售投资高风险资产或权益性资产的理财产品十三、信贷资产非真实转让十四、全权委托业务不规范十五、未按要求向监管机构报告理财投资合作机构，被监管否决后仍未及时停办业务十六、通过关联机构引入非合格投资者，受让以本行信用卡债权设立的信托次级受益权十七、“智能投资受托计划业务”通过其他方式规避整改，扩大业务规模，且业务数据和材料缺失十八、票据转贴现假卖断屡查屡犯十九、贷款、理财或同业投资资金违规投向土地储备项目二十、理财资金违规提供棚改项目资本金融资，向地方**提供融资并要求地方**提供担保二十一、同业投资、理财资金等违规投向地价款或四证不全的房地产项目二十二、理财资金认购商业银行增发的股票二十三、违规为企业发行短期融资券提供搭桥融资，并用理财产品投资本行主承债券以承接表内类信贷资产二十四、为定制公募基金提供投资顾问二十五、为本行承销债券兑付提供资金支持二十六、协助发行人以非市场化的价格发行债券二十七、瞒报案件信息以上违法违规行为，对公司罚款7170万元。中国工商银行股份有限公司中国工商银行股份有限公司旗下分支机构在报告期内受到中国银行保险监督管理委员会天津监管*、上海监管*、云南监管*、宁夏监管*、江西监管*、重庆监管*、安徽监管*、吉林监管*、陕西监管*、承德监管分*、潍坊监管分*、邯郸监管分*、九江监管分*、韶关监管分*、西双版纳监管分*、包头监管分*、阜阳监管分*、吉林监管分*、鄂州监管分*、咸阳监管分*、本溪监管分*、鞍山监管分*、红河监管分*、孝感监管分*、菏泽监管分*、宿州监管分*、长治监管分*、昭通监管分*、滨州监管分*、包头监管分*、金华监管分*、呼伦贝尔监管分*、兴安监管分*、衢州监管分*、上饶监管分*、金华监管分*、涪陵监管分*、濮阳监管分*、驻马店监管分*、六安监管分*、松原监管分*、***监管分*、双鸭山监管分*、荆门监管分*、白城监管分*、景德镇监管分*、枣庄监管分*、孝感监管分*、铜川监管分*、新余监管分*、国家税务总*湖南郴州经济开发区税务*、泸溪县税务*、喀什地区税务*、安仁县税务*、疏附县税务*、国家外汇管理*安徽省分*、云南省分*、深圳市分*、天津市分*、漳州市中心支*、淮安市中心支*、乐清市支*、临海市支*、衢州市中心支*、焦作市中心支*、廊坊市中心支*、宿迁市中心支*和中国人民银行西安分行、广州分行、成都分行、天津分行、石家庄中心支行、聊城市中心支行、淄博市中心支行、合肥中心支行、菏泽市中心支行、济宁市中心支行、长沙中心支行、华蓥市支行、滨州市中心支行、青岛市中心支行和四川省财政*的行政处罚。2020年12月25日，中国银行保险监督管理委员会针对中国工商银行股份有限公司的如下的违法违规行为，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第三十三条、第四十六条和相关审慎经营规则，对公司做出行政处罚决定：罚款5470万元。主要违法行为：一、未按规定将案件风险事件确认为案件并报送案件信息确认报告二、关键岗位未进行实质性轮岗三、法人账户日间透支业务存在资金用途管理的风险漏洞四、为同业投资业务提供隐性担保五、理财产品通过申购/赎回净值型理财产品调节收益六、非标准化债权资产限额测算不准确七、理财资金通过投资集合资金信托计划优先级的方式变相放大劣后级受益人的杠杆比例八、部分重点领域业务未向监管部门真实反映九、为违规的**购买服务项目提供融资十、理财资金违规用于缴纳或置换土地款十一、通过转让分级互投实现不良资产虚假出表十二、理财资金投资本行不良资产或不良资产收益权十三、面向一般个人客户发行的理财产品投资权益性资产十四、理财资金投资他行信贷资产收益权或非标资产收益权十五、全权委托业务不规范十六、用其他资金支付结构性存款收益十七、自营贷款承接本行理财融资、贷款用途管理不尽职十八、理财资金承接本行自营贷款十九、封闭式理财产品相互交易调节收益二十、滚动发行产品承接风险资产，且按原价交易调节收益二十一、高净值客户认定不审慎二十二、理财产品信息披露不到位二十三、部分理财产品在全国银行业理财信息登记系统中未登记或超时限登记中国银行股份有限公司中国银行股份有限公司旗下分支机构在报告期内受到中国银行保险监督管理委员会宁夏监管*、海南监管*、上海监管*、福建监管*、安徽监管*、广东监管*、深圳监管*、天津监管*、莆田监管分*、海东监管分*、乌兰察布监管分*、两江监管分*、长治监管分*、九江监管分*、丽水监管分*、临沂监管分*、衢州监管分*、平顶山监管分*、佛山监管分*、万州监管分*、中山监管分*、温州监管分*、金华监管分*、台州监管分*、潮州监管分*、晋城监管分*、常州监管分*、漯河监管分*、龙岩监管分*、松原监管分*、马鞍山监管分*、滁州监管分*、池州监管分*、黄山监管分*、国家税务总*郴州市北湖区税务*、安仁县税务*、临武县税务*、耒阳市税务*第二税务所、国家外汇管理*吉林省分*、青海省分*、贵州省分*、云南省分*、深圳市分*、东阳市支*、格尔木市支*、广安市中心支*、吉林市中心支*、漳州市中心支*、海东市中心支*、黑河市中心支*、石嘴山市中心支*、绍兴市中心支*、舟山市中心支*、双鸭山市中心支*、唐山市中心支*和中国人民银行天津分行、沈阳分行、成都分行、合肥中心支行、哈尔滨中心支行、石家庄中心支行、呼和浩特中心支行、银川中心支行的行政处罚。2021年5月21日，中国银行保险监督管理委员会针对中国银行股份有限公司：一、向未纳入预算的**购买服务项目发放贷款二、违规向关系人发放信用贷款三、向无资金缺口企业发放流动资金贷款四、存款月末冲时点五、为无真实贸易背景企业签发银行承兑汇票六、贷款管理不严，信贷资金被挪用七、票据贴现资金直接回流至出票人或其关联人账户八、理财产品质押贸易融资业务风险控制有效性不足九、超比例发放并购贷款十、向未经备案的跨境并购业务提供并购贷款十一、违规为私募股权基金收购境内企业发放并购贷款十二、超授权期限办理汇出汇款融资业务十三、与名单外交易对手开展同业业务十四、违规为他行开立投融资性同业账户十五、以同业返存方式不当吸收存款十六、自营和代客理财业务未能实现风险隔离十七、面向一般客户销售的理财产品投资二级市场股票十八、未按规定向投资者充分披露理财产品投资非标准化债权风险状况十九、违规向四证不全房地产项目提供融资二十、理财资金违规用于支付土地款或置换股东购地借款二十一、理财资金违规用于土地储备项目二十二、理财非标融资入股商业银行二十三、理财非标融资用于商业银行注册验资二十四、超授信额度提供理财非标融资二十五、买入返售业务标的资产不合规二十六、个人住房贷款业务搭售保险产品二十七、单家分支行代销3家以上保险公司保险产品二十八、主承销债券包销余券未通过风险处置专户处置二十九、通过平移贷款延缓风险暴露三十、债券投资业务未分类，表内人民币债券未计提减值准备三十一、与资产管理公司合作设立有限合伙基金，不洁净转让不良资产三十二、迟报案件信息三十三、案件问责不到位三十四、提供质价不符的服务三十五、违规收取福费廷风险承担费三十六、违规向部分已签约代发工资客户收取年费以上违法违规行为，对公司罚没8761.355万元。2020年12月5日，中国银行保险监督管理委员会针对中国银行股份有限公司在“原油宝”产品风险事件当中的产品管理不规范，包括保证金相关合同条款不清晰、产品后评价工作不独立、未对产品开展压力测试相关工作等；风险管理不审慎，包括市场风险限额设置存在缺陷、市场风险限额调整和超限操作不规范、交易系统功能存在缺陷未按要求及时整改等；内控管理不健全，包括绩效考核和激励机制不合理、消费者权益保护履职不足、全行内控合规检查未涵盖全球市场部对私产品销售管理等；销售管理不合规，包括个别客户年龄不满足准入要求、部分宣传销售文本内容存在夸大或者片面宣传、采取赠送实物等方式销售产品等相关违法违规行为，对公司罚款5050万元。中国邮政储蓄银行股份有限公司2021年7月5日，中国银行保险监督管理委员会针对中国邮政储蓄银行股份有限公司：一、违规向部分客户收取唯一账户年费和小额账户管理费二、未经客户同意违规办理短信收费业务三、信息系统相关功能在开发、投产、维护、后评估等方面存在缺陷及不足四、向监管机构报送材料内容不实五、未在监管要求时限内报送材料六、未按监管要求提供保存业务办理相关凭证以上违法违规行为，对公司没收违法所得11.401116万元，罚款437.677425万元，罚没合计449.078541万元。2021年1月8日，中国银行保险监督管理委员会针对中国邮政储蓄银行股份有限公司：一、同业投资业务接受第三方金融机构信用担保二、买入返售项下的金融资产不符合监管规定三、信贷资产收益权转让业务接受交易对手兜底承诺四、同业投资按照穿透原则对应至最终债务人未纳入统一授信管理五、个别产业基金同业投资业务违规投向股权六、同业投资投前调查不尽职七、资金违规支付股票定向增发款八、同业投资资金（通过置换方式）违规投向“四证”不全的房地产项目九、债务性资金用作固定资产投资项目资本金十、资金违规通过融资平台公司为地方**融资十一、未进行资金投向风险审查和合规性审查十二、理财投资收益未及时确认为收入十三、部分分行为非保本理财产品出具保本承诺十四、出具与事实不符的理财投资清单十五、投资权益类资产的理财产品违规面向一般个人客户销售十六、理财投资接受第三方银行信用担保十七、代客理财资金用于本行自营业务，未实现风险隔离十八、理财产品相互交易，未实现风险隔离十九、通过基础资产在理财产品之间的非公允交易人为调节收益二十、理财风险准备金用于期限错配引发的应收未收利息垫款二十一、使用非代客资金为理财产品垫款二十二、未在理财产品存续期内披露非标资产风险状况发生实质性变化的信息二十三、未按照《保险兼业代理协议》约定收取代销手续费二十四、债券承销与投资业务未建立“防火墙”制度二十五、部分重要岗位人员未按照规定期限轮岗二十六、未按规定披露代销产品信息以上违法违规行为，对公司罚款4550万元。中国建设银行2020年7月13日，中国银行保险监督管理委员会针对中国建设银行股份有限公司的以下违法违规行为（一）内控管理不到位，支行原负责人擅自为同业投资违规提供担保并发生案件　，（二）理财资金违规投资房地产，用于缴交或置换土地出让金及提供土地储备融资，（三）逆流程开展业务操作，（四）本行理财产品之间风险隔离不到位，（五）未做到理财业务与自营业务风险隔离，（六）个人理财资金违规投资，（七）违规为理财产品提供隐性担保，（八）同业投资违规接受担保，对公司处以罚款合计3920万元。2021年8月13日，中国人民银行针对中国建设银行股份有限公司占压财政存款或者资金，违反账户管理规定的违规行为，对公司给予警告，并处罚款388万元。以上证券的投资已执行内部严格的投资决策流程，符合法律法规和公司制度的规定。

本基金投资的前十名证券没有超出基金合同规定的证券备选库

注：无。

注：无。

注：无。

由于四舍五入的原因，投资组合报告中数字分项之和与合计项之间可能存在尾差。

治理商业贿赂：0755-82846227非法证券活动举报：0755-82353668本网站支持IPV6访问

紧密跟踪标的指数，追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化，力争将日均跟踪偏离度控制在0.5％以内，年跟踪误差控制在6％以内。

本基金标的指数为：中证香港银行投资指数

本基金主要投资于标的指数成份股、备选成份股。为更好地实现投资目标，本基金可少量投资于非成份股（包括港股通标的股票和中国证监会核准发行的股票）、固定收益资产（国债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、可交换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券（含超短期融资券）、资产支持证券、质押及买断式回购、银行存款（包括银行定期存款、银行协议存款、银行通知存款等）等）、股指期货、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：投资于股票资产的比例不低于基金资产的80%，其中投资于标的指数成份股及其备选成份股的比例不低于非现金基金资产的80%；每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，基金保留的现金或者投资于到期日在一年以内的**债券的比例合计不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

如果法律法规对该比例要求有变更的，以变更后的比例为准，本基金的投资范围会做相应调整。

本基金采用被动式指数化投资方法，按照成份股在标的指数中的基准权重构建指数化投资组合，并根据标的指数成份股及其权重的变化进行相应调整。当预期成份股发生调整或成份股发生配股、增发、分红等行为时，或因基金的申购和赎回等对本基金跟踪标的指数的效果可能带来影响时，或因某些特殊情况导致流动性不足时，或其他原因导致无法有效复制和跟踪标的指数时，基金管理人可以对投资组合管理进行适当变通和调整，力求降低跟踪误差。

本基金力争将日均跟踪偏离度控制在0.5％以内，年跟踪误差控制在6％以内。如因指数编制规则调整或其他因素导致跟踪偏离度和跟踪误差超过上述范围，基金管理人应采取合理措施避免跟踪偏离度、跟踪误差进一步扩大

1、股票投资策略；2、债券投资策略；3、衍生品投资策略；4、资产支持证券的投资策略；5、融资及转融通投资策略。

中证香港银行投资指数收益率×95％＋银行活期存款利率（税后）×5％

本基金为股票型基金，其长期平均风险和预期收益水平高于混合型基金、债券型基金及货币市场基金。本基金为指数型基金，具有与标的指数相似的风险收益特征。本基金将投资港股通标的股票，需承担汇率风险以及境外市场的风险。

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

1、本基金特定风险

1）标的指数回报与股票市场平均回报偏离的风险标的指数并不能完全代表整个股票市场。标的指数成份股的平均回报率与整个股票市场的平均回报率可能存在偏离。

2）标的指数变更的风险尽管可能性很小，但根据基金合同规定，如出现变更标的指数的情形，本基金将变更标的指数。基于原标的指数的投资政策将会改变，投资组合将随之调整，基金的收益风险特征将与新的标的指数保持一致，投资者须承担此项调整带来的风险与成本。

3）基金投资组合回报与标的指数回报偏离的风险

本基金在基金合同生效且符合上市交易条件后，A类基金份额在上海证券交易所挂牌上市交易。基金价格受到供求关系的影响，本基金份额市场交易价格与基金份额净值可能会出现较大背离，从而直接或间接地给投资者造成损失；由于上市期间可能因信息披露导致基金停牌，投资人在停牌期间不能买卖基金,产生风险；同时，可能因上市后交易对手不足导致基金流动性风险；另外，当基金份额持有人将份额转向场外交易后导致场内的基金份额或持有人数不满足上市条件时，本基金存在暂停上市或终止上市的可能。

（3）投资港股通股票存在的风险，具体包括：

2、普通股票型证券投资基金共有的风险，如系统性风险、非系统性风险、管理风险、流动性风险及其他风险等。

3、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险。

风险提示：基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资有风险，过往业绩并不代表将来的业绩。

本基金的场内赎回费率：持有小于7天，按1.5%收取。持有超过7天，按0.5%收取。

基金累计净值怎么查？

基金累计净值可以在各大基金公司的官方网站、金融资讯网站或证券交易所的网站上查到。

在基金公司官网上，选择要查询的基金，进入基金详情页面，即可看到基金的累计净值、净值走势图和历史净值等信息。

在金融资讯网站上，可以通过输入基金代码或基金名称进行查询，也可以查看基金排行榜等相关信息。

在证券交易所的网站上，可以查询到所有上市基金的实时净值和历史净值，以及基金的各种指标和公告信息。