累计净值比单位净值低(基金单位净值和累计净值分别是什么)

基金单位净值和累计净值分别是什么

基金资产净值是在某一时点上，基金资产总市值扣除负债后的余额，代表持有人的权益。单位基金资产净值即每一基金单位代表的基金资产净值。单位基金资产净值=（总资产-总负债）/基金份额总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金份额总数是指当时发行在外的基金单位的总量。基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。基金份额累计净值＝基金份额净值＋基金成立后份额的累计分红金额。举例，某基金曾经分红过，分红为每10份派2元。如果当天公布的基金份额净值为1.02元，那么份额累计净值就是1.02+(2/10)=1.24元。

买基金时，是应该买净值高的还是低的？是不是买净值低的更好？

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基金累计净值跟单位净值怎么不一样？

基金单位净值是指基金当前每一份的净值，是所以交易的基础，也是申购赎回的依据。累计净值是指基金自成立之日起，到现在累计的净值，这中间可能经历了分红，所以累计净值可能比单位净值高。累计净值只表明这支基金历史上给持有人赚过多少钱，表明了基金总体的业绩水平，对现在的操作只有参考意义，不产生直接影响。单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。

基金累计净值是什么意思，基金累计净值为什么会低于单位净值? - 知乎

我们在分析基金收益或认购基金之前，会根据基金净值来判断基金预期收益及该基金的好坏。基金净值指标中一项叫做基金累计净值，那基金累计净值是什么意思?基金累计净值为什么会低于单位净值?

一、基金累计净值是什么意思?

基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现。基金累计净值结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。计算公式是：

单位基金资产净值=(总资产-总负债)÷基金单位总数。其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额。

累计净值增长率=(期末累计净值-期初累计净值)/期初单位净值。

累计净值增长率指的是基金在某一时段内(如一年、半年、三个月等)资产净值的增长率，可以用它来评估基金在某一时段内的业绩表现。

单位净值计算公式为：单位净值=(总资产-总负债)/基金总份额，反映的是基金现阶段的价值和单位预期收益;累计净值计算公式为：基金累计净值=单位净值+基金成立以来累计分红之和，反映该基金自成立以来的所有预期收益的数据。

一般来说，基金的单位净值要低于其累计净值，但是也会出现一些特殊的情况，导致单位净值高于累计单位净值。

1、场内ETF产品折算而导致的累计净值低于单位净值。比如，南方中证500ETF于2015年4月14日实施份额折算，每份基金份额折算成0.28032483，导致累计净值远远低于单位净值。

2、封闭式基金或开放式基金转型了，转型后的业绩表现不好，导致累计净值低于单位净值。

基金净值越低越便宜？警惕净值陷阱！_投资

原标题：基金净值越低越便宜？警惕净值陷阱！

部分投资者认为基金净值低就是便宜，投资净值低的基金就更合算，那么事实真就如此吗？

我们常说的基金净值其实包括三个部分，即基金单位净值、基金累计净值和基金复权净值。

所谓的“基金单位净值”就是我们看到的基金每日的价格变化，也叫做每份基金单位的净资产价值。

按照监管机构的规定，开放式基金需要在每个交易日公布当日的基金单位净值，当然部分封闭式基金和私募可能不会做到每个交易日公布，所以基金单位净值就是用来计算买卖金额的价格标准，知道了基金的单位净值，我们就知道了基金的份额。

其计算公式为：

申购份额=(申购金额-申购费用)/申请日基金单位净值。

不过值得注意的是基金单位净值是根据当日股市收盘价计算的，所以买卖需要在交易日15点前买入才能按当日基金单位净值计算，否则就推到下一个交易日了。

上面我们也说了“基金单位净值”，那么“基金累计净值”就是加上基金分红、拆分后计算的数字。换句话说就是基金累计净值是每次基金净值上涨的累加，而基金单位净值是现阶段下的基金价格。

所以基金净值较大的基金一般都是业绩较好，分红较少的基金，因此我们在选择基金时也可以查看基金的累计净值来判断基金的过往业绩如何。

最后就是“基金复权净值”了。不知道各位有没有注意到基金分红时可以选择“现金分红”或“红利再投资”两种方式。那么选择“红利再投资”后就需要引入“基金复权净值”了，而“基金复权净值”就是计算了红利再投资后的基金净值情况。

知道了这三种基金净值后，不少投资者还是不知道该选择高净值还是低净值的基金。

特别是有的投资者认为投资应该选择低净值的基金，因为便宜，而且再跌也跌不到哪里去了，而高净值的基金又太贵了，所以不买！

按照资产计算公式：总资产=基金持有份额*基金单位净值来看，投资相同的金额，虽然高净值的基金买到的份额少，低净值的基金买到的份额多，但实际上，在相同涨跌的情况下，它们的实际变动金额是一样的。所以基金涨跌并不取决于基金净值的高低，而是由业绩决定。

不过基金公司也注意到了投资者的偏好，因此不少基金公司会采取激进拆分的方式来降低基金净值，同时增大持有人的持有份额，来解决大家不买高净值基金的问题。

这在基金中非常常见，而且十分有效，但是实际上，它们并不会有什么区别。

还有的基金公司为了解决高净值的问题，就直接再发行一只同样的投资策略，同样的跟踪标的的基金，copy一只基金出来，甚至直接叫某某基金2号。

综上所述，选择基金不应该根据基金净值的高低来选择，而是根据基金的业绩和自身的风险匹配度来选择合适的基金。

今天就写到这吧，剩下点时间交给评论区，如果你看不懂自己手中的基金持仓，不知道这只基金该不该留着，亦或是存在其他疑问，都可以在评论区下方留言，只要看到就会回复。返回搜狐，查看更多

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【单位净值】与【累计净值】，到底应该看哪个？

我们平时买基金的时候，常见的关于净值有两个：单位净值与累计净值。上一期我们提到，基金的净值高低对于选基金的判断依据不大，但遇到这两个不同净值又犯了难：基金页面显示的【单位净值】和【累计净值】有没有不同？它们各代表什么意思？有什么参考意义？

定

1

义

-THEFIRST-

【单位净值】可以理解为一份额基金的单价，代表一份额基金的真实价值，但与未来的业绩表现没有任何关系。单位净值低的基金并不一定比单位净值高的基金收益高，买基金更重要的是关注基金经理的投资能力、基金公司整体的投研能力。关于单位净值的拓展阅读：《买净值低的基金好，还是净值高的基金好？》

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【累计净值】=【单位净值】+成立以来基金的累计分红金额（不考虑复杂的份额拆分）举个例子：如果一只基金目前单位净值1元，累计净值2元，代表一份额基金累计分红1元。同时累计净值2元，说明基金成立以来现金分红方式的收益率100%，赚了本金的一倍。需要注意的是：分红次数与基金的好坏并没有太大的关系，分红多的基金不一定就是好基金，不分红的基金也不一定就是坏基金。

区

2

别

-THESECOND-

因为累计净值是该基金自发行成立以来的净值，包括了分红，拆分份额等。如果一支基金自发行以来，没有分过红，拆分份额，那么单位净值等于累计净值。否则，一般累计净值＞单位净值。

净值高，不要害怕涨不动了，可能是某个阶段内基金经理管理得好；净值低，可能分红或拆分了，也有可能是一直以来表现都不好，并不代表可以抄底买入。

总之，我们购买基金时，要做的应该是结合基金经理业绩，基金平均表现和持有标的，而不应该单纯考虑净值的高低。

END

小白选基金时，容易对着一堆看不懂指标挠头，甚至产生敬而远之的想法。每日一学将这些看似枯燥繁琐的指标拆解开说给大家听，融会贯通后，这些指标不仅不再枯燥，它们还能成为你选基的最佳伙伴。

定投君每日一学

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累计净值和单位净值有区别吗满市准身均觉个？包含分红吗？

累计净值包含的内容比较复杂，很庆碰多会计朋友们处理相关问题时都会产生疑惑。对于累计净值和单位净值，大家都分得清楚吗?是否有区别?深空网整理了有关内容，一卜皮同来了解下吧。累计净值和单位净值区别累计净值和单位净值两者区别在于：1、基金单位净值是指扣除分红后的净值，也就是基金现在的型差差交易价格，而累计净值是包含了分红的，反映了基金成立至今的收益情况如何;2、单位净值也就是当前每单位基金的价值，申购和赎回都是以单位净值作为交易价格的，加上申购费也就是你的成本价;3、基金单位净值=基金净资产价值总值/基金单位总份额;4、基金单位累计净值=基金单位净值+(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额);5、基金累计净值指的是基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，通常累计净值越高，也就说明其管理能力越强，给予持有人越高的回报。6、累计净值表示基金成立之后至今的所有收益，有的基金可能会分红分拆，导致了净值下降，单位净值和累计净值也就不一致了。累计净值和单位净值对分红的处理累计净值，将分红加回单位净值，不作为再投资来计算复利;而单位净值，则是将分红加回单位净值，并且作为再投资来计算复利。累计净值是包含分红的，而单位净值是扣除分红后的净值。如何理解累计净值?1、累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额，基金净值的高低不能作为选择基金的主要依据，判断投资价值的关键往往在于基金净值未来的成长性。2、基金累计净值体现了基金成立以来所取得的累计收益，能够直观反映运作期间基金的历史表现，结合了基金运作时间，可以准确体现基金的真实业绩水平。猜你想要了解：可变现净值和股票投资的知识点可变现净值属于什么类会计科目?

单位净值和累计净值为什么有差值？

因为基金可能会有分红行为。分红即将部分基金收益以现金方式发放给基金用户，这会导致基金净值下跌。

今天单位净值比累积净值少了很多,亏了很多是怎么回事,请专业人士解释下？

、你买的基金分红了，单位净值就会相应的减少，累计净值不变。如果在你买该基金之前该基金就曾经有过分红，单位净值永远都比累计净值少。