持仓金额和持仓份额的区别(...买入该产品时持有的份额;那金额和份额有什么区别?)

...买入该产品时持有的份额;那金额和份额有什么区别?

二、表现不同，一般情况下，购买理财产品都是先购买金额，然后再转换成持有份额；由于持有份额和持有金额的本质不同，投资者在购买理财产品后，持有的份额和持有金额也会有所不同。基金理财中常见的就是持有份额和持有金额，...

一文读懂|银行账户原油连续产品是怎么转期的，份额调整的？怎么规避这个坑？

银行账户原油连续产品是怎么转期的，份额调整的？

关于份额调整大家都有哪些疑惑呢

估计很多在银行买原油天然气的连续产品的朋友都很疑惑，到底是怎么换期的？也有很多关于换期的问题没有搞明白，例如：

1.我的原油桶数怎么变少了？

2.换期后的价格是从哪里来的？

3.这是明摆着坑钱吗？

4.我的钱变少了吗？

5.换期的按什么规则来的？

6.连续产品和非连续产品有什么不一样？

7.怎么规避因为换期给自己带来的不利？

8.中长期看涨就可以安心的持有吗？

9.他这30%是真涨的么？

10.难道工行把这涨的30%白吃了？

11.这个银行在割韭菜吗？

12.份额调整日怎么查询？

什么时候转期？

登录网址：

https://mybank.icbc.com.cn/icbc/newperbank/perbank3/frame/frame_index.jsp（以工行为例）

登录后查询结果如下：

怎么转期的？转期相关的知识

4.账户能源有哪些类型？

　　账户能源按照是否可连续交易，分为期次产品和连续产品。　　期次产品包括账户原油期次产品。期次产品按期次发行，每期产品分别设置交易起始日、交易结束日和结算日，客户只能在每期产品交易起始日至交易结束日之间的交易时间内进行交易，交易结束日之后，除已预约到期转期的产品自动执行转期交易外,客户不能继续交易，持有的份额在结算日完成资金结算。　　连续产品包括账户原油连续产品和账户天然气连续产品。连续产品不设置交易结束日、结算日，交易时间不受交易结束日、结算日限制。产品存续期间，连续产品参考的交易所合约期次会定期调整，调整过程在连续产品设置的份额调整日完成。

13.为什么设置账户能源连续产品份额调整日？　　份额调整日指账户能源连续产品在存续期间，参考的交易所合约期次发生调整，客户持有的连续产品份额同步调整的日期。　　对于账户原油连续产品和账户天然气连续产品，相邻两个份额调整日间隔一般在一个月左右。

14.为什么设置账户能源连续产品份额调整日？　　由于账户能源连续产品所参考的交易所合约会定期调整，而交易所不同期次合约的价格不同，因此当账户能源连续产品参考的交易所合约调整时，账户能源连续产品的价格以及客户持有的产品份额也会调整，份额调整前后客户持有的资产总值不变。在份额调整日交易结束后，客户持有的账户能源连续产品份额将根据工商银行公布的份额调整前价格、调整后价格进行调整。　　工商银行会提前公布账户能源连续产品的份额调整日安排，方便客户参考。

16.账户能源连续产品的份额调整前价格、份额调整后价格与客户持仓均价有什么区别？　　账户能源连续产品的份额调整前价格、份额调整后价格与客户持仓均价没有直接关系。　　（1）份额调整前价格、份额调整后价格作为基准价格用于计算份额调整后的客户持仓数量（份额调整规则参考问答15），其中份额调整前价格参考连续产品挂钩的交易所当期合约的当日结算价及工商银行当日结售汇牌价，份额调整后价格参考连续产品将挂钩的交易所下期合约的当日结算价及工商银行当日结售汇牌价。　　（2）客户持仓均价是客户持仓的平均成本价，由工商银行系统根据客户持仓期间的历史交易情况统计计算，客户每次交易后实时更新。

转期案例

投入资金：

=1.00（桶）X232.10（元/桶）=232.10元

第一次调整：

调整前的资金

=1.00（桶）X221.43（元/桶）=221.43元

调整后的资金

=0.90桶X224.80（元/桶）+19.11（退还资金/释放保证金）=202.32+19.11=221.43

第二次调整：193.13人民币/桶=27.3美元/桶（人民币：美元=7.064:1）

调整前的资金=0.90（桶）X141.75（元/桶）=127.58元

调整后的资金=0.60（桶）X193.13（元/桶）+11.70（退还资金/释放保证金）=115.88+11.70=127.58元

份额调整的注意事项

本次换期：由美原油2005期（20.54美元/桶）换到美原油2006期（实时27.65美元/桶），两期当日差价在30%左右，是不是意味着你亏了30%呢？（实际上客户的资金总值是没有变的，这里的资金总值=投入的资金+（调整前亏损或者盈利的资金）≠投入资金，但是所拥有的份额被调整了）,

这里有几个误区需要注意：

1. 我们参考行情变化的时候要注意是当期变的，还是转期的变化，转期的变化幅度即涨或者跌了多少个百分比，并不是我们的利润来源，很多人没注意的话，很容易误导在这，特别是做数据分析的时候

2.判断行情的时候特别是做技术分析性的行情分析的时候建议看美原油连续合约而不是工行的连续产品，估计很多朋友在这个上交了不少学费，包括我也是。

3.建议在两个份额（桶数）调整日间隔之间做交易（银行纸原油产品），尽量不跨期。

4.每次份额调整后手上持有的份额已经发生了变化，并不是我们潜意识认为的份额不变，价格变，只要等价格回到之前的位置就行。

5.长期持有的你（经过多次份额（桶数）调整的你），或许哪天看到了原油价格已经回归到你预期的价格，你以为应该是盈利的了，实际很可能还是亏损的。（作者血的教训学来的）

6.有第5点该知道，就算我们预期未来半年或者一年会到达某个价格，并且计算一定会到，也不可以安心的这样不管不顾的一直持有。

7.也就是说在份额（桶数）调整前最好在当行情有利于自己的时候适当位置懂得撤出，而不是一直盲目的持有

8.每次份额调整其实就差不多是一次间接的强迫交易，因为手上的份额（桶数）已经变化，我们就不是等待价格到达预期就行了

9.改掉份额（桶数）保值不变，只要等到价格变化就行了的错误观念（这个只有在份额（桶数）没有调整前才成立。

来源：工银e投资，易汇通财经

时间：2020-4-1510:40

参考资料

1.工商银行账户能源业务知识问答账户能源业务知识问答：

http://www.icbc.com.cn/icbc/%E9%87%91%E8%9E%8D%E5%B8%82%E5%9C%BA%E4%B8%93%E5%8C%BA/%E9%87%91%E8%9E%8D%E5%B8%82%E5%9C%BA%E5%AD%A6%E8%8B%91/%E7%83%AD%E7%82%B9%E9%97%AE%E7%AD%94/%E4%B8%AD%E5%9B%BD%E5%B7%A5%E5%95%86%E9%93%B6%E8%A1%8C%E8%B4%A6%E6%88%B7%E5%8E%9F%E6%B2%B9%E4%B8%9A%E5%8A%A1%E7%9F%A5%E8%AF%86%E9%97%AE%E7%AD%94.htm

2.工商银行官网：

https://mybank.icbc.com.cn/icbc/newperbank/perbank3/frame/frame_index.jsp

3.中国工商银行人民币即期外汇牌价

http://www.icbc.com.cn/ICBC/%e9%87%91%e8%9e%8d%e4%bf%a1%e6%81%af/%e8%a1%8c%e6%83%85%e6%95%b0%e6%8d%ae/%e4%ba%ba%e6%b0%91%e5%b8%81%e5%8d%b3%e6%9c%9f%e5%a4%96%e6%b1%87%e7%89%8c%e4%bb%b7/

4.中国外汇交易中心：

http://www.chinamoney.com.cn/chinese/mkdatapfx/

5.纽约商业交易所：

https://www.cmegroup.com/trading/energy/crude-oil/west-texas-intermediate-wti-crude-oil-calendar-swap-futures_quotes_globex_options.html#optionProductId=2767&strikeRange=Active

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这样也能年入百万？

基金持有份额跟持有金额有什么区别？

基金持有份额和持有金额的区别在于金额是资金量的不同，份额是股份的不同，占的比例的不同。基金总份额就是持有多少份基金，类似于股票持有多少股；基金总金额就是所持有的基金总共值多少钱，相当于用总份额×净值。

收益率的魔法：也许你并不认识持仓收益率

摊薄成本法

平均成本法

文/俺是一头呆牛

封图/摄图网·已授权

持有仓金额和持有份额不一致置考形落是怎么回事

持仓金额和份额不一样，是因为基金的金额相当于总资产，而基金的份额相当于购买的数量。简单点说：持有金额就是当前基金值多少钱，持有份额就是当前购买的基金有多少份。如：当前基金净值是1元，那么1000元就能获得1000份，此时基金资产和基金份额相同。但基金净值变成2元时，此时购买只能购买500份基金。以上计算方式不包含手续费，如果算上手续费，则会相应减少对应份额，份额不一定是整数。扩展资料：持仓就是指购买的产品是什么，用数量乘以价格就是持仓金额。所以持仓金额会跟随标的物价格上涨、下跌而变化。因为基金采取的是“金额申购，份额赎回”所以投资者要注意区分基金的持仓金额和持有份额：很多投资者在卖出的弊雀时候，觉得卖出的钱少了。其实并不是钱少了，而是卖出的是份额。提示：基金在最开始发行的时候，净值都是1元。也就是净值等于1，申购的金额和持有一样。大于1元份额会变少，小于1元份额会变多。持仓份额代表的是持有的数量，基金用持仓份额表示，基金净值*基金份额=基金总资产，基金份额是买入时确定的。基金实行T+1交易，当天买入第二个交易日确认份额，以净值进行成交，基金交易时间：周一至周五上午9:30-11:30，下午13:00-15:00，法定节假日不交易。一、基金估值的主要方法：1、上市流通的有价证券，以估值日在证券交易所挂牌的市价（平均价或收盘价）估值；估值日无交易的，交易日的市价估租悉早值。2、未上市的股票分两种情况：本上市流通的属于增发新股或配股的股票，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的市价计算，该日无交易的，以一日的市价计算；未上市流通的属于首次公开发行的股票以其成本价计算。3、未上市国债及银行存款，以本金加计至估值日止应计利息额计算。4、配股权证，从配股除权日起到配股确认日止，按市价高于配股价的差额计算；如果市价低于配股价，按配股价计算。5、未上市的其它证券以其成本价计算二、价格的计算基金份额的申购、赎回价格，依据申购、赎回日基金份额净值加、减有关费用陆雹计算。所谓申购、赎回日，指的是基金份额持有人申购基金份额或者要求基金管理人赎回其所持基金份额的当天。这里所说的费用，指的是基金份额申购费、赎回费。基金份额申购、赎回费等于基金份额净值乘以申购、赎回费率。从如今的实际操作来看，基金管理人对大额申购和持有时间较长的基金份额赎回，通常有一定的申购、赎回费的优惠，申购费率随申购量的增加而减少，赎回费率随赎回的基金份额持有年份的增加而减少。

兴业银行理财产品的持仓份额是什么意思？为什么持仓份额和可用份额不一致？

持仓份额就是自己所持有的股份额度，持仓份额和可用份额是两个概念，两个性质，不能归为同一类。

基金持有份额和持有金额的区别?

持有金额和持有份额的区别是持有金额是投资者持有这一投资品种值多少钱，而持有份额是投资者持有了多少这个投资品种。持有金额就相当于投资者买入股票后的股票市值，而持有份额就相当于买了多少股。持有金额一般都不相同，只有在...

理财通持仓份额是什么意思?

你这个理财产品应该是基金，首先就得说基金净值，就是某基金当日的市价，基金净值乘以份额就等于基金的市值，再减去赎回时的手续费（市值乘以0.005）就是基金目前的收益。本金减去手续费（本金乘以0.015=手续费）后除以购买日当天的市价就是份额。如有帮助请采纳

磨底期请hold住，别让“浮亏”变实亏！

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No.20

1

投资的亏损其实分两种：账户浮亏和实际亏损。

以基金投资为例，当持仓成本高于目前的基金单位净值，基金账户里就会出现浮亏。但值得注意的是浮亏并不等于真实的亏损，只有在卖出基金资产时才能真正确定是否获得了盈利或遭受了损失。

如果不卖出，那么这个亏损的数字会随着市场行情的波动而上下波动，甚至有可能再涨回去。如果因为恐惧而卖出，那么账户浮亏就会变成不可挽回的实际亏损。

建立对浮亏的正确认识，才能帮助我们提升心理层面对短期亏损的免疫力。

2

道理虽然都懂，但看到账户收益绿油油的一片，大多数人都很难做到心平气和，这其实源于一种人类进化后的本能反应——“损失厌恶”。进化心理学家研究发现，人类决策所面临的死亡威胁分布频率远远大于生存机会，正是这种长期的选择压力，塑造了普遍存在的损失厌恶倾向。

在投资过程中，人们总是习惯性把

“账面浮动盈利”等同于“已经实现的盈利”。

尤其是看到账户浮亏时，那种感觉就像刚刚赚来已经放到包里的钱，又被掏了出去。正如行为经济学家们研究发现——同量的损失带来的负效用为同量收益的正效用的2.5倍，所以大涨10%带来的情绪张力可能还比不上大跌4%的痛苦。

再加上市场的涨跌本身也具有不对称性。

当发生50%的亏损时,

需要获得100%的涨幅才能回本。

这也导致我们但在面对大跌或上涨时，很难控制住不操作，跌一天可能还能接受，但是当在持续面对账户浮亏时往往忍不住割肉，也错过了后期反弹中可能获利的机会。

3

面对账户浮亏，理性的抉择怎么做？

01

正视基⾦净值的常态波动

在权益市场，股票价格一直围绕公司的内在价值上下波动。当公司业绩回落or市场情绪低迷or黑天鹅事件引发强烈悲观预期时，市场往往会低估股票的价值造成股票价格的下跌，造成权益类基金净值的回撤。但随着公司业绩的修复、市场情绪的修复、流动性的改善，前期被错杀的股票又会重回上涨区间，权益类基金的净值也会迎来修复。

回顾过去十年间万得偏股混合型基金指数和普通股票型基金的走势，可以发现，在2015年、2018、2022年权益类基金市场都曾经历过超过25%的大幅回撤，但是往后依然收复了失地、创出新高。wind数据显示，过去十年，偏股混合型基金指数和普通股票型基金指数累计收益率分别达到187.73%和229.93%。

以上数据来源：wind，数据区间：2013.1.1~2022.12.31，万得偏股混合型基金指数（885001.WI）由2272只偏股混合型基金构成，万得普通股票型基金指数（885000.WI）由873只普通股票型基金构成，用于反映这两类主动权益类基金的整体业绩表现，不代表单只基金的实际收益表现，基金历史业绩不代表未来表现。我国股市运作时间较短，不能反映证券市场发展的所有阶段。基金有风险，投资需谨慎。

02

坚信好基⾦是“捂”出来的

当然，淡化基金浮亏造成的心理影响也不意味着躺平和摆烂。当持仓基⾦发⽣账面浮亏时，要客观分析造成亏损的原因：是因为市场系统性⻛险释放？还是因为某些拥挤赛道的踩踏回调？还是基⾦经理操作不当？总之具体基⾦具体分析。 

如果基⾦在运作过程中净值发⽣了较⼤幅度的下跌，但基⾦经理的投资管理能⼒并没有发⽣变化、基⾦产品本⾝也在按照既定的投资策略操作，那这很有可能是基⾦净值跟随市场行情的正常波动。 

A股市场的规律是牛短熊长，大部分都是震荡和煎熬，这种状况也决定了基⾦投资是⼀个“⻓跑项⽬”，只有适度拉⻓投资的久期，才有可能获得更为理想的投资效果。

如果我们对于某只基金的投资策略和方向，以及未来的权益市场长期认可，那么大可不必在账户浮亏时匆忙离场。珍惜基⾦产品净值阶段性下跌的时间，把握逆势布*的机会。

03

以定投⽅式对亏损基⾦分批补仓

假设在基金净值经历1、0.9、0.8、0.7、0.6、0.7、0.8、0.9、1的波动变化过程中，每次投入100元定投，那么在定投的第7次即可实现回本。如果是在净值为1时，一次性投入900元，必须等到净值回到1时才能回本。

以上数据表明：在市场下跌时，不断通过分批投资⽅式吸纳低成本的基金份额，或可以摊薄持有成本。随着持仓平均成本的下降，未来基⾦净值只要出现⼀定程度反弹，就可能实现基⾦净值超过平均持仓成本，从⽽抹平基⾦浮亏甚⾄盈利。

如果您仓位较低，且有足够的闲置资金，不妨以定投的方式对浮亏的基金进行分批补仓，可以缩短基金回本的时间。但补仓也要量力而行，如果您已经配置了很多权益类基金，且没有多余的子弹，那么观察和等待则是上策，以防继续大跌时没有现金来补仓进一步平摊成本。

正所谓“⻛险是涨出来的，机会是跌出来的”。浮亏面前，多一份理智和冷静，根据自己的投资目标和风险承受能力制定合理的投资策略，别让情绪的波动而导致浮亏变真亏。

持仓金额和赎回金额为什么不一样

持仓金额和份额不一样，是因为基金的金额相当于总资产，而基金的份额相当于购买的数量。简单点说：持有金额就是当前基金值多少钱，持有份额就是当前购买的基金有多少份。【拓展资料】一、持仓金额是什么意思？持仓就是指购买的产品是什么，用数量乘以价格就是持仓金额。所以持仓金额会跟随标的物价格上涨、下跌而变化。比如说：投资者以2元的净值买进1万元基金，在不考虑手续费的情况下，能购买到的份额是5000份，买进后的持仓金额就是：2元*5000份=1万元。当净值上涨到3元后，此时持仓金额就是：3元*5000份=15000元，也就代表投资者赚了5千元。因为基金采取的是“金额申购，份额赎回”所以投资者要注意区分基金的持仓金额和持有份额：很多投资者在卖出的时候，觉得卖出的钱少了。其实并不是钱少了，而是卖出的是份额。二、持仓份额少于本金是怎么回事？持仓份额少于本金是因为基金的单位净值大于1。基金持仓份额是根据基金净值来计算的，申购份额=[申购金额/（1+申购费率）]/T日基金份额净值。例如某投资者购买了1万元某基金产品，申购费率为0，申购日的基金份额净值为1.0200，那么申购份=10000/1.0200=9803.92，此时投资者持有份额就要低于投资本金。三、基金卖出份额是钱吗基金卖出份额并不是钱，而是指投资者在卖出基金时所持有的基金数量，基金份额类似于股份，投资者凭所持有的基金份额享受基金收益分配权。虽然份额并不直接代表金额，但基金赎回金额是根据基金份额、基金净值和赎回手续费计算出来的。基金赎回金额=基金份额*单位份额净值-赎回手续费。