什么叫基金投顾(投研投顾什么意思？)

投研投顾什么意思？

投研投顾是指的两个不同的投资公司的岗位，投研是指投资研究部门；投顾，是指投资顾问。

在许多私募基金或者股权投资公司中，就有投研部门，他们的主要职责是研究投资标的的估值成长性，公司的投资风险与机会等，而投资顾问是证券公司或基金管理公司从事投资建议的顾问人员。

请问投资顾问和基金经理什么区别

投资部就是负责交易买卖的，研究部是负责研究股票的基金经理一般不属于这两个部门，除非是兼任

投顾和基金组合的区别、基金和投融资区别在哪-股识吧

回复谢雨纷：成型的投顾策略，会有投顾团队保持实时的跟进，再根据市场的情况进行及时的调整。普通的投资者不是专业的投资者，也没有那么多的精力和时间来照看这些基金组合，就有可能会错过最佳的操作时间点。基金投顾团队则不一...[详细]

回复武钟谦：自己买基金时，投资者只能凭自己判断操作；而基金投顾会根据不同客户的理财需求、投资目标、风险偏好和承受能力确定相匹配的投资组合，立足于长期，全流程全生命周期，与客户利益完全一致。

汇添富基金001417!什么叫基金组合？和购买单只比较的话，有什么区别 ？-芳樟知识

股票投资是一种风险投资，它需要投资者有一定的金融知识和市场分析能力。在选择股票时，投资者需要考虑公司的财务状况、市场前景、行业趋势等因素。接下来，芳樟知识将给你介绍汇添富基金001417的解决方法，希望汇添富基金001417!什么叫基金组合？和购买单只比较的话，有什么区别？可以帮助你。以下关于汇添富基金001417!什么叫基金组合？和购买单只比较的话，有什么区别？的观点希望能帮助到您找到想要的答案。

答一、基金组合是一种以基金为投资对象，依照主理人设定的投资策略风格，通过把握大类资产配置的方法，筛选出优秀的基金进行投资，并根据市场波动情况及时调整和优化组合。

通俗的说就是有专业人士帮你选基金让您投资，而这个专业人士我们称之为基金组合主理人，你可以把基金组合理解为主理人帮你挑好的“一篮子”基金。

二、单只基金通常只会侧重投资某一类资产，如果将来该类资产出现下跌，那就无法规避投资风险了。

比如在牛市最疯狂的时候，由于股票型基金的股票仓位不能低于80%，尽管基金经理明明知道市场已经很贵了，但是没有办法，也还是要买股票的。

同样的，债券型基金也有仓位限制，必须要把80%的资产投向债券。混合型基金虽然没有明确的仓位限制，但是基金经理是有自己的投资风格、投资偏好，所以有些混合型基金也会把资金集中投到某类资产。

所以通过单只基金去规避市场下跌的风险，应该是很难的。

三、对于普通投资者而言，买基金组合可能更适合些。

该组合的主理人郑志勇老师在2018年7月30日的调仓记录中写到，“汇添富医疗遇见黑天鹅先是智飞生物、再是通化东宝，再是美年……而且医疗前期涨幅较大，现在挥泪调出组合！”

对于普通投资者而言，可能不清楚这次调仓发生的背景。

其实在2018年，医*行业先后发生了“疫苗事件(长生生物造假)”、“体检行业龙头美年健康造假”、“华大基因无创产检风波”、“美年健康假医生事件”、“4+7带量采购”等诸多负面信息。

所以三思君觉得，主理人郑志勇老师应该是看到了“绿巨人”组合持有的汇添富医疗基金(001417)，肯定会受到这次负面消息的影响，同时考虑前期医*板块的涨幅很大，就做出了“挥泪调出组合”的决定。

下图是2018年7月30日卖掉的汇添富医疗基金(001417)与2018年7月31日买入的易方达沪深300ETF联接基金(110020)的走势对比。

由上图可知，通过这“一买一卖”，绿巨人组合很好的规避医*板块的风险。目前持有的易方达沪深300ETF联接基金(110020)已经给组合贡献盈利了。

所以如果是对资本市场不敏感的普通投资者，可能就无法规避去年医*板块的投资风险了。这就是主理人在管理组合与普通投资者最大的区别。

接受生活中的风雨，时光匆匆流去，留下的是风雨过后的经历，那时我们可以让自己的心灵得到另一种安慰。所以遇到说明问题我们可以积极的去寻找解决的方法，时刻告诉自己没有什么难过的坎。芳樟知识关于汇添富基金001417就整理到这了。

版权声明：本文内容由互联网用户自发贡献，该文观点仅代表作者本人。本站仅提供信息储存空间服务，不拥有所有权，不承担相关法律责任。如有发现本站涉嫌抄袭侵权/违法违规的内容，请发送邮件，一经查实，本站将立刻删除。

基金投顾是什么？值得拥有吗？

基金过万只，投资乱花眼。

市场涨跌，让“炒股不如买基金”的投资信仰一度遭受挑战。

我选的基金，似乎总不如朋友的眼光好。

……

上面这些投资的难题，我们该如何面对？近年来，基金公司推出的基金投顾业务，是否能够帮助到我呢？

知识点

基金投资顾问业务，是指拥有投顾资格的机构接受客户委托，按照合同约定向客户提供基金投资组合策略建议，建议标的为公募基金产品或中国证监会认可的同类产品，辅助客户做出投资决策或者按规定代理客户办理交易申请的经营性活动。

解读

基金投顾业务提供的是一项服务，而非单个产品。其特征是“三分投、七分顾”，通过优选基金、资产配置、跟踪服务等方式帮助投资者进行更科学的基金投资。

背景知识

2019年10月25日，首批5家基金投顾试点获批，基金投顾业务正式启航。目前，我国市场上共有58家机构获得证监会批准开展该项试点业务，分别有基金公司、券商、银行以及第三方机构参与其中。

从公开数据来看，我国基金投顾合计服务资产规模超500亿元，服务投资者约250万户。（数据来源：证监会新闻发布会，2021年7月16日）

基金投顾是FOF的分支？

既然出发点都是为帮助投资者专业选择基金进行投资，基金投顾是FOF的高阶版本吗？

注意了！

基金投顾提供的是一种策略，投资者选择的是一项服务。FOF是一只基金产品，产品的背后是基金经理购买的基金组合。

从具体业务与投资体验来看，基金投顾与FOF基金有着很多不同之处：

业务模式

基金投顾是财富管理的一种服务形态，围绕客户需求进行投资规划，制定个性化的投资方案，强调全流程陪伴服务。

FOF是标准化的基金产品，以产品为中心，通过产品给客户提供资产管理服务。

信息披露

基金投顾信息更及时，一般会定期向投资人更新配置持仓，每次调仓进行提示。

FOF和其他公募基金一样，通过季报、中期报以及年报进行信息披露，时效性有延迟。

客户体验

基金投顾是顾问式服务，投资者体验的是服务。

通常会和自己买基金，或者在不同渠道买基金进行对比，良好的投顾体验易对投顾产生信任度。

FOF给投资者提供一个具体的投资品种，持有人会与其他FOF产品的收益进行对比。

在基金投资的道路上，我们都会遇到选择困难、持有孤单。未来，这条投资路，也许你可以选择，有投顾温暖的陪伴。

好文！赞同请下拉至文末点“在看”

免责声明：本公司投资观点的内容是公司对当时的证券市场情况进行研究的结果，并不构成对任何机构和个人投资的建议。农银汇理基金管理有限公司不对任何人因使用此类报告的全部或部分内容而引致的任何损失承担任何责任，并对不经本公司允许引用上述材料的商业行为保留追究法律责任的权利。

风险提示：基金有风险，投资需谨慎。农银汇理基金管理有限公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人提示您基金投资的“买者自负”原则，在作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。投资人应当认真阅读《基金合同》、《基金招募说明书》及《基金产品资料概要》等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。农银汇理基金旗下所有股票型、指数型、混合型基金（除农银金穗6个月持有FOF外）均为中风险，适合平衡型、积极型、进取型投资者；旗下所有债券型基金、农银金穗6个月持有FOF基金均为较低风险，适合稳健型、平衡型、积极型、进取型投资者；旗下所有货币型基金为低风险，适合所有类型投资者。

公司官网：www.abc-ca.com

最近证监会批了基金投顾试点，是什么东西？对我们基金投资有什么帮助吗？

基金公司搞的投资顾问，根据投资者的实际情况和风险承受能力决定买进卖出，以及择时择股，这个对于不懂基金投资的人很有帮助。

基金投顾第1课：基金投顾业务是什么？

2019年10月24日，证监会下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》（以下简称“通知”），基金投资顾问业务正式走上发展道路，目前基金投资顾问试点工作已开展近两年，多家机构获得基金投顾业务试点资格，山西证券股份有限公司于2021年7月2日正式拿到该业务的试点资格哦。

那么，基金投资顾问业务到底是什么？回答这个问题之前，不妨先来个灵魂拷问三连击？

● 基金产品的数量越来越多、产品类型越来越丰富，面对众多的产品，不知道该如何从中挑选出优质基金，如何能在不断变动的市场中进行资产配置，什么时候应该买、什么时候应该卖基金？

● 我会通过研究基金排名，看基金评级的方式来选基金，但为什么基金业绩却并不理想？

● 我喜欢追随明星基金经理的产品，但发现随着市场的波动，明星基金经理的业绩表现也跟着起落不定，忽上忽下。

如果您也有以上痛点，那么接下来介绍的基金投顾业务或许对您有帮助。

基金投资顾问业务，是指拥有资质的试点机构接受客户委托，按照协议约定，以公募证券投资基金以及中国证监会认可的同类产品为标的，向客户提供基金投资组合策略建议的业务。根据与客户协议约定的投资组合策略，试点机构可以代客户作出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策，并代客户执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请。

简单来说，基金投顾就是基金投顾机构通过对基金产品的深入研究，构建基金投资组合策略，客户可以根据自身不同的投资需求和风险偏好，匹配到合适的策略组合，同时对客户授权账户进行持续跟踪管理，并通过中长期持有及承受一定的净值波动来获得收益。

根据《通知》规定，基金投资顾问试点机构应当向客户充分揭示收费项目和方式，与客户书面约定基金投资顾问服务费的收取标准和方式。基金投资顾问服务费年化标准不得高于客户账户资产净值的5%，以年费、会员费等方式收取费用且每年不超过1000元的除外。管理型基金投资顾问服务费可以按约定从客户的授权账户收取。具体收费标准根据试点机构经营的组合策略的不同会有区别，但收费水平普遍不高。以投资某个基金组合为例，若按1%/年的费率，投资10万元，投资1年来计算，每天仅需不到3元，相当于每天用一瓶水的钱，就可以享受专业机构提供的基金投顾服务。

监管机构希望通过基金投顾业务让基金销售机构转变服务思路：从卖方投顾转向买方投顾；从卖基金转变为帮助客户挑基金；从销售服务导向转变为以投资服务导向。

（1）卖方投顾：站在经营机构的角度，以经营机构的利益为中心开展顾问服务，为了完成业绩考核，部分经营机构不一定鼓励客户长期持有基金，诱导客户重复申购赎回，进而赚取更多利润。

（2）买方投顾：站在客户的角度，以客户的利益为中心开展顾问服务。经营机构按照客户投资资产规模收费，为了更好留住客户资产，经营机构更能以客户需求为中心，为客户挑选匹配的基金，帮助客户资产保值或增值，进而扩大资产管理规模，赚取更多利润。

基金投顾业务落地以后，基金投顾作为买方投顾，为客户服务，收取投顾费，从利益上站在了客户一端。基金投顾无论是按照客户净值规模收费还是收取年费，商业模式都是以获取客户认可为前提。基金投顾以客户利益为上，有天然的动力降低基金投资的交易成本和持有成本。在控制好交易成本和持有成本的基础上，基金投顾再发挥自身的资产配置能力和基金优选能力，争取为客户获得更好的收益，提供更有价值的服务。基金投顾的发展壮大，会倒逼基金行业降低基金费率，提高投研能力，加速供给侧改革。

基金投顾业务机构需要不断提高自己的投研能力，在做好优选基金的基础上，重点发挥自身的资产配置能力，满足不同投资目标客户的需求。未来，基金投顾之间的竞争，主要是资产配置能力的竞争。

以上就是基金投顾业务的简单介绍，相信投资者们对这项业务已经有了一个基本的了解。如果您在变幻莫测的市场中始终感到迷茫，那么可以选择基金投顾来帮您确定方向。正如俾斯麦所说：“每个新手都会从自己的教训中吸取经验，聪明人则从专业团队的帮助中获益”。

免责声明：本栏目内容仅为投资者教育目的而发出，所选编的作品仅代表制作方观点，观点仅供参考，不构成任何投资建议。山西证券力求本栏目信息准确可靠，但不对这些信息的准确性、完整性和及时性作出任何保证，亦不对使用本栏目信息而引发或可能引发的损失承担任何责任。市场有风险，投资须谨慎。

基金投顾的好处和坏处？

基金投顾（Fund Advisory）是指由专业的投资顾问或机构提供的基金投资建议和管理服务。以下是基金投顾的一些好处和坏处：

好处：

1. 专业投资建议：基金投顾可以提供专业的投资建议，根据客户的风险承受能力、投资目标和时间期限等因素，为客户量身定制投资组合，帮助客户做出更明智的投资决策。

2. 专业管理：基金投顾可以根据市场情况和投资策略，对投资组合进行定期的监控和调整，以最大程度地实现客户的投资目标。

3. 分散风险：基金投顾通常会将客户的资金分散投资于多个不同的资产类别和地区，以降低投资风险。

4. 节省时间和精力：基金投顾可以帮助客户处理繁琐的投资事务，节省客户的时间和精力。

坏处：

1. 费用：基金投顾通常会收取一定的管理费用，这可能会增加投资成本。

2. 依赖性：委托基金投顾管理投资意味着客户需要依赖投顾的决策和操作，如果投顾的表现不佳，可能会对投资产生负面影响。

3. 无法预测市场：基金投顾也无法预测市场的波动和未来的表现，投资仍然存在风险。

需要注意的是，基金投顾的好处和坏处可能因投顾机构、投资策略和市场环境等因素而有所不同。在选择基金投顾时，建议仔细评估投顾的专业能力、历史表现和费用结构，以及与投顾机构签订的合同条款。此外，投资者还应该根据自身的投资目标、风险承受能力和时间期限等因素，综合考虑是否选择基金投顾服务。

客户经理,投资顾问,操盘手,基金经理都有些什么区别?

客户经理：负责拉客户，维持客户，卖出基金保险，没有保底投资顾问：负责拉大客户，维持大客户，解答大客户疑问，完成营业部对基金等理财产品的销售指标，是客户经理升级版，比较稳定操盘手：负责为出资人管理资产，选择股票调研，和管理层沟通，制定操盘计划，暗箱操作，股市中的顶尖高手，和出资人合称庄家。敲盘手：负责接收操盘手的买卖指令，按照操盘计划定时定量完成具体操作，没有保底，随时有可能应保密或其他问题被清退

什么是投顾资格？私募基金管理人如何获得投顾资格

一、什么是投顾资格？

中国证券投资基金业协会（以下简称“中基协”）在2018年3月23日发布了《关于私募证券投资基金管理人提供投资建议服务线上提交材料功能上线的通知》（以下简称“通知”），为证券期货经营机构资管产品提供投资建议服务的私募证券投资基金管理人需通过资产管理业务综合报送平台(AMBERS系统)线上填报材料，申请备案为符合提供投资建议条件的第三方机构，即投顾资格。

相关法规：

《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》

《证券期货经营机构私募资产管理计划备案管理规范第2号--委托第三方机构提供投资建议服务》

通知明确要求符合条件且备案完成的私募证券投资基金管理人，方可为证券期货经营机构提供投资建议服务。同时，中基协在2016年12月发布《证券期货经营机构私募资产管理计划备案管理规范2号-委托第三方机构提供投资建议服务》（以下简称“2号文”）的通知中要求私募证券投资基金管理人需参照2号文的备案规范执行，也就是说如果私募证券投资基金管理人想为券商、基金、期货及其资管子公司以及私募证券投资基金管理人提供投资建议服务的话，就必须先在中基协备案为符合提供投资建议条件的第三方机构，获得投顾资格。

除此之外，获得投顾资格的私募证券投资基金管理人未来可以建立合作的对象就是商业银行理财子公司，在2018年10月银保监会发布的《商业银行理财子公司管理办法》明确，银行理财子公司可以选择符合条件的私募证券投资基金管理人担任理财投资合作机构，其要求的条件即为私募证券投资基金管理人达到投顾的资质。

获得投顾资质后，私募证券投资基金管理人将可以为银行及理财子公司、信托、基金子公司、券商资管、期货资管、保险资管、私募基金等机构提供投顾服务。

拟申请投顾资格的私募证券投资基金管理人需要满足三个条件：

（一）已在中基协登记满1年登记满一年，经营期间无重大违法违规记录；

（二）已成为中基协的会员单位，无论观察会员或者普通会员均可；

（三）3+3：具备3年以上连续可追溯证券、期货投资管理业绩的投资管理人员不少于3名，且近三年无不良从业记录。

*其中3年以上连续投资管理业绩是指投资管理人员连续3年从事证券、期货投资管理工作所形成的投资业绩记录，中间未有中断，可以不是近三年。

是指投资管理人员连续3年从事证券、期货投资管理工作所形成的投资业绩记录，中间未有中断，但因疾病、生育、法规限制或合同约定限制等客观原因中断从业经历且不超过1年的，可不重新计算连续年限。

是指能够明确归属于投资管理人员本人且满足连续3年条件的投资管理业绩，不限于近连续3年。

符合投顾要求的证券类私募，还需要在协会从业人员管理平台和AMBERS系统中进行相关信息填报。

目前对于股权类私募，没有专门的投顾资格要求。

申请步骤：

（二）T+1个工作日后，机构投资管理人员信息将自动显示在AMBERS系统提供投资建议服务业务信息填报页面；

（三）在以上基础上，私募需在资产管理业务综合报送平台（AMBERS平台）“管理人登记”模块下，填报提供投资建议服务业务的其他相关信息；

（四）若符合条件，协会将在收齐材料后的二十个工作日内进行确认，并通过邮件方式告知申请机构。

注意：

即想要担任投顾的证券类私募，在进行投顾填报前，必须先进行投资业绩填报。

基本证明文件分为两大类：

或离任审计报告（应包括管理的基金/产品名称、期间、职责等）；

曾管理的基金/产品的托管机构或审计机构出具的，该名人员管理期间的基金/产品净值变化情况证明；

或第三方评价机构出具的该名人员管理期间的基金/产品净值变化情况证明；

或曾管理的基金/产品在该名人员管理期间的定期报告复印件，并说明自己管理的业绩区间；

或曾任职单位出具的所管理的证券、期货自营账户净值变化情况证明；

或聘任私募证券投资基金管理人担任投资顾问的机构出具的，该名人员管理产品期间的产品净值变化情况证明；

或其他基金业协会认可的可核查可验证的基金/产品投资业绩证明文件。

简而言之，下列情况都可以：

具体产品的投资业绩数据，还是要按照协会给的表格来填写哦。

证券、期货投资管理业绩满足3年以上连续可追溯的，建议填写配偶、子女（如有）及双方父母、直系兄弟姐妹（含已故），否则可能会收到协会的返回重填的审核意见。

能不能机构自己开具证明说明投资管理人员有3年的连续业绩？

除了自营账户，对于3年的连续业绩，协会在审核的时候，更偏重于“第三方”佐证，这个第三方可能是托管、审计机构、第三方评级机构。

具体文件制作时，可以考虑这样一个“证据链”，投资管理人员所在机构证明他在哪个时间段管理了哪只产品——第三方机构（容易获取的应该是托管的盖章数据）证明在那个时间段那个产品的净值情况。

实践中，确实存在“多个人共同成就了一支产品”的情况，一只产品的投资经理和投资总监、投决会成员不是同一个人，也是客观存在的，笔者认为应当尊重客观情况，但申请机构也应当注意其合理性。

协会说要私募按规定提交资质证明文件，具体包括哪些内容？

①承诺机构本身登记满一年，已成为协会会员，经营期间无重大违法违规记录；

②承诺同时具备3名3年以上连续可追溯证券、期货投资管理业绩的投资管理人员，且无不良从业记录；

③承诺函要求加盖公司公章，并且3名投资管理人员本人签字。

②基金业协会会员证书或私募基金登记备案系统中观察会员已办理通过的截图（注意截图也可以）；

③工商登记系统中第三方机构违法违规记录查询结果截图；

④3个投资管理人员不良记录查询结果截图，或其他协会认可的投资管理人员从业记录证明材料。