基金评分怎么看(了解基金定投知识)

了解基金定投知识

新手可以带身份证到证券公司开沪深交易账户，办理银行转托管手续，开通网上交易就可以买卖任何品种无*限啦，可以买卖场内交易型基金和封闭式基金，国债，企业债等，资金进出方便，可以避免赎回的4-7天的等待，月光族如果是存钱性质可以选择定投，带身份证到银行柜台办理就行啦；一般最好选工行，建行这些大型银行会好些，主要是服务，软件，硬件都会比中小型银行好。一般而言，基金的投资方式有两种，单笔投资和定期定额。定期定额的方式类似于银行储蓄的“零存整取”的方式。所谓“定期定额”就是每隔一段固定时间(例如每月25日)以固定的金额(例如500元)投资于同一只开放式基金。它的最大好处是平均投资成本，避免选时的风险。定期定额的优点　第一，定期投资，积少成多。投资者可能每隔一段时间都会有一些闲散资金，通过定期定额投资计划购买基金进行投资增值可以“聚沙成塔”，在不知不觉中积攒一笔不小的财富。　第二，自动扣款，手续简便。只需去基金代销机构办理一次性的手续，今后每期的扣款申购均自动进行。　第三，平均投资，分散风险。资金是按期投入的，投资的成本比较平均，最大限度地分散了风险。基金作为长线投资工具风险是很小的，最低买100份，像163503目前收盘0.5元多，买100份只要50多元，定投是100-300元起，各银行和基金公司的规定各不相同。基金作为长线投资工具长线收益是很丰厚的，像500008，99年发行，持有至今光现金分红就达3.66元/份，平均每年收益达36.6%，如果你在高位买，比如在上证指数6000点买，目前就是亏损，所以买基金选时和选基金公司是最重要的，是盈利的关键！

五星基金是怎么评定的?五星基金就是最好的基金吗?

我们经常会看到一只基金被的时候说这是一支评级为五星级的基金，五星基金值得买吗？五星基金是如何评定的呢？基金评级是指由基金机构收集有关信息，依据一定的考察标准，通过定性定量的分析，根据收益和风险的预期对基金进行排序...

基金评级在哪里看

1、通常情况下，想要查看基金评级的用户可以通过一些常见的第三方基金销售平台了解到。2、目前，提供中国国内基金评级数据的主要有三类，它们分别是外资评级机构、国内券商评级体系、理财机构的基金评级。想要查看自己购买的基金情况的投资者，可以选择适合自己的机构进行查询。3、其中，外资评级机构评级结果在大多数财经网站都能看到。国内根据投资基金业协会的规定，目前可以从事基金评级业务的机构共有7家，用户可以选择合适自己的进行查看。

买卖基金参考哪些指标？

在选基金过程中，不妨看看这几个常见的参考指标之后，再做决定。

1、看历史业绩

历史业绩排名靠前的基金一般是首选。这样的基金可能近期表现不错，如果稳健一点，还要看长时间的表现，比如近一年的，或近三年的，成立以来的表现如何。尽量选择业绩比较稳定的，发挥比较常规的基金。避免选择波动较大的，上下起伏较大的，回撤率较高的基金。根据自己的风险偏好，选择符合自己风险承受能力范围内的基金。

2、看基金经理

投资基金的方式是专家理财，通过专业的基金经理帮忙打理闲余资金的方式。当用闲余资金购买基金时，就相当于把钱交给了基金经理打理。因此，一定要对基金经理有所了解，看一看这个基金经理的基本状况，看一看他的历史业绩管理水平，看一看他的从业经验，看看他的综合评分，看一看是否符合自己的选择标准。

3、看基金类型

基金类型有货币型基金、债券型基金和股票型基金。不同类型的基金，风险不同，以上类型的基金风险依次变大。每种类型的基金收益率不同，波动率不同，因此投资策略也有所不同。有些适合一次大量资金买入，有些适合慢慢定投，根据自己的风险偏好，配置相应的相应类型的基金，形成自己的组合，周期性的跟踪管理。

4、看基金规模

基金规模如果长期小于5,000万，就有可能被清盘，那么这只基金就会结束生命周期，退出基金市场。每年市场中，都有各类基金被清盘，虽然清盘的基金并不一定会亏损，但会占用资金较长时间，因此个人投资的时候，尽量避免选择此类基金。一般选择规模超过1亿的，就相对比较安全了。对于规模较大的基金，比如超过百亿的，也要尽量避免，因为船大难调头，有时候投资起来并不是非常灵活。

5、看交易费率

每个基金的交易费率并不相同，每个基金公司的费率也不相同，所以在交易的时候尽量选择费率比较低的。如果是长期投资的话，就选尽量选择A类基金，如果短期投资的话，选择C类基金比较合适。一般是否适合长期的分界线是在一年左右。交易费率是投资基金的一项成本，费率越低，成本越低，盈利的概率就增大。

6、看投资方向

基金的投资方向不同，可能会导致收益率千差万别，在选择基金的时候，需要看看基金的投资方向大概如何，基金经理的投资理念如何，看看是否和自己的投资意愿相匹配。对于一些激进点基金的投资方向，可能会追逐热点，而一些稳健点的基金可能投资的方向会比较偏大盘偏蓝筹一些。

各种各样的基金越来越多，在选择时不妨多看看不同的指标，多比较不同的因素，多分析投资方向投资理念，精挑细选，配置合适自己的组合。投资有风险，时刻需谨慎。

基金银河评级怎么解释

晨星基金评级,对象是具备不少于一年业绩数据的开放式基金，其中货币市场基金和保本基金不参与。评级按月更新，现阶段有一年、两年和三年评级。在同类基金中，各基金按风险调整后收益MRAR由大到小排序，划分为5个星级。晨星星级评价是以基金过往业绩为基础的定量评价，旨在为投资人提供简化筛选基金过程的工具，是对基金进一步研究的起点，而不应视作买卖基金的建议。附：《如何看待国内目前主流的基金评级模式？》——华宝兴业基金管理有限公司市场总监宋三江国内的基金评级业主要是三种类型，一类是晨星、理柏等，它们是外资，而且评级方法比较成熟，雇员众多。第二类是以银河证券和中信证券为代表的券商，他们有专门的人开始有意识地开展基金评级业务，但是雇员人数还是很少，一般只有几个人。第三类就是分布在券商研究所的研究员，他们只为大客户服务。中国最早的基金评级应该算是从银河证券基金研究中心于2001年3月发表的“基金净值增长率排行榜”，但是这个“基金净值增长率排行榜”更多地关注了基金的收益指标而对风险指标的关注不多。2003年3月以后国内另一家大型券商中信证券研究咨询部推出了《中信基金评级月度报告》，建立了一套比较完备的基金评级体系。随后，银河和国际上著名的基金评级机构晨星公司也都推出了比较完备的基金评级体系。目前晨星、中信、银河等基金评级机构已经在国内的基金评级领域面向公众投资者方面产生了一定的影响力，形成了三足鼎立的格*。但是，在面向机构投资者和代销机构方面，预计国际理柏基金评级和国内天相基金评级会具有更大的影响力。银河和中信与晨星的经营模式并不相同，银河和中信的基金评级机构都不是独立的，而是由其证券研究部门兼任。其基金评级报告与其他研究报告一起打包给机构客户.目前，中国几家评级机构对基金的评级方法大同小异，从方法论上来讲基本是一致的，只是在具体细节尚有一些差异.首先从排名指标上看，三家机构基本都是采用收益评价指标，风险评价指标和风险调整后收益指标这三大项来衡量，但是在具体方法上有一些差异。第一，对收益评价指标。晨星采用的是总回报率指标，相对比较简单。中信采用了分红及再投资的时间加权几何收益率作为基金收益评价指标，银河则综合考虑基金在评价期内的净值增长率、平均季度净值增长率以及平均月度净值增长率，并将基金在每个阶段的净值增长率转换为标准分。合计标准分越高，基金的收益越好；第二，对风险评价指标。晨星采用的是标准差和晨星风险系数。中信采用最近三年的年化标准差形式。银河则将月度净值增长率的标准差转化为标准分的形式进行评价；第三，对风险调整后收益指标。晨星采用的是夏普比率。中信的评级标准则建立在投资者风险偏好的基础上，不考虑收益和风险的结合方式，而是按照“投资者喜好高收益而厌恶高风险”的原则，通过对风险的惩罚而进行收益的调整。银河则综合考虑基金的收益评价和风险评价，从收益评价的得分减去风险评价的得分，即为风险调整收益标准分。风险调整收益标准分越高，基金整体表现越好。其次从基金分类来看，三家机构基本是按投资标的来划分，但具体分类方法上的差异，导致划分结果上稍有不同。目前，各机构采用的基金分类方法分为事前和事后两种，晨星采用事后分类法，已公布的投资组合为依据来分类；银河采用事前分类法，按照基金契约中“资产配置比例”，辅之以业绩比较基准和投资目标等来进行分类；中信则是事前和事后分类法相结合。具体到基金种类上，晨星分为股票型基金、债券型基金、配置型基金、货币市场基金和保本基金五种类型；中信分为股票基金、债券基金、平衡型基金、货币市场基金和指数基金五种类型；银河则分为股票型基金、偏股型基金、股债平衡型基金、偏债型基金、债券型基金、保本型基金和货币型基金等七大类。最后从基金的评级标准上，三家机构都采用五星级的评价标准，星级越高排名越好，但在星级的评定标准上略有差异。

基金评级的详细介绍

基金评级介绍基金评级是指由基金评级机构收集有关信息，通过科学定性定量分析，依据一定的标准，对投资者投资于某一种基金后所需要承担的风险，以及能够获得的回报进行预期，并根据收益和风险的预期对基金进行排序。排序方法包括了...

基金晨星评级在哪里可以看

基金晨星评级可以在晨星评级的网站查看。晨星评级只能作为参考，投资者不能把它当成唯一决策依据。Morningstar晨星由现任董事长JoeMansueto于1984年美国创立。旨在为投资者提供专业的财经资讯、基金及股票的分析和评级，以及方便、实用、功能卓著的分析应用软件工具，是目前美国最主要的投资研究机构之一和国际基金评级的权威机构。2003年2月20日晨星中国总部在深圳成立。

基金怎么看60日均线？

利用60均线做交易，得分两种情况，一种就是在多头趋势已经形成的前提下，那就非常简单。

60日均线在操盘中有重要的指导作用，由于不少中线庄家吸筹时间都在一个季度左右，所以60日均线成为波段操作的利器。

60均线一般是中长期走势，60日均价是最近三个月的收盘平均价，对个股后期走势有重要意义，很多技术指标已经明了，所以个股如果有效跌破60日均价，大多后市看跌。

基金怎么筛选

将入围基金中成立时间在3年以上，并且同时满足①②③④四个条件至少2个的基金作为下一筛选阶段的进阶基金；第三步：运用天天基金app的“基金对比”功能比较各个进阶基金的评分，结合同阶段收益情况以及基金经理的变动情况、...

扒一扒这四只量化基金还能不能买

先拿最热门的$金元顺安优质精选混合C(F001375)$、$国泰君安量化选股混合发起A(F016466)$、$华夏新锦绣混合A(F002833)$、国金量化多因子股票A这四个量化来讲，看看风险如何，是否可以长持当底仓。

先来看看一组PK图吧（为了方便横向对比，采用的都是A类基金，但为了方便调仓更建议买C类，下同）：

都是一些蛮新的基金，成立最早的金元顺安优质精选去年刚刚交给周博洋，今年的业绩才有追赶之势。

评分来说，华夏新锦绣混合> 国金量化多因子 > 金元顺安优质精选混合 >国泰君安量化选股，国泰君安垫底。

近一年收益：金元>=华夏>国金>国泰，国泰君安垫底。

缩短到三个月维度来看（经历了10-24大底），国金量化和国泰君安量化是最不抗跌的。

缩短到一个月的时间，会发现除了华夏新锦绣混合收益遥遥领先，其他弟弟们已经差不太多了。所以这几个量化基金的净值修复速度相差不大。

最后把近一年涨幅给列出来了哈。从以上数据来看，首推华夏新锦绣无疑了。

从近一年持股相关性上来看，国泰君安量化精选和国金量化多因子相似度最高，那如果拿不定主意的同学这两支可以选一支就可以了。

不太明白怎么看的我简单说下，PE=股票价格/每股收益，PE（市盈率）越低可以粗略的看成公司估值越便宜。PB=股价/账面价值，PB（市净率）越低看成是公司越被低估（实际影响因素较多，粗粒度去看待问题）。ROE=净利润/净资产，通常也是越高盈利能力越强。按这个标准来看，金元顺安优质精选PE和PB都是最高，并且ROE是最低，风险也是最大（请注意，是按PE、PB、ROE的粗估标准来看，并不代表一定会跌）。而国金量化多因子安全垫更高一些。

粗排：国金量化多因子 >国泰君安量化选股> 华夏新锦绣 > 金元顺安优质精选，这一*国泰君安终于没有垫底。

继续往下扒，那么从资产配比上来看，金元顺安的安全垫高，那么股票占比只有75%是如何取得那么大的收益优势的，这得靠微盘股的快速拉升了吧。所以结合上面的风险来看，是必然需要选一些高PE的公司股票进行炒作，才能维持股票占比较少时的高收益（个人观点仅供参考）

行业方面就不做过度解读了，按你的喜好选择即可。但不得不说，国泰君安量化选股的这些行业我还都蛮喜欢，传媒、计算机、医*生物，好吧，我承认我没忍住减仓国泰君安是有点后悔了。

前十大持仓有你喜欢的股票吗（季报数据）？

不得不说的费率问题，克勤克俭才能赚大钱：

AC类合并后的规模：

国金规模也真是太太太大了吧。

这一趴我们重点看基金的风格是不是跟你的预期match，以下均为今年Q1-Q3季度的投资风格。

金元顺安优质精选混合：小盘平衡->小盘平衡-> 小盘成长

国泰君安量化选股混合：小盘价值 -> 中盘价值 ->重盘价值

华夏新锦绣混合：大盘价值 ->大盘价值->大盘价值

国金量化多因子：大盘价值 ->大盘价值->大盘价值

看起来也是金元顺安对小盘的倾向比较大，而且从平衡转变为成长，风险更大，盈亏同源。而华夏和国金这两支一直对大盘价值情有独钟，安全垫还是比较高的，理论上更抗跌，当前环境下的上涨空间也应该有限。后续再扒一扒华夏新锦绣的超额是怎么做出来的，玩大盘价值玩的收益这么高，太耀眼了。

废话不多说，我的结论就是，如果让我选两支，我会选华夏新锦绣混合和国泰君安量化选股混合这两支。目前看金元顺安优质精选混合和国金量化多因子也相对安全，但持仓上我会减少投入比例。

以上就是我对这四个热门量化基金的观点，你们觉得呢？

最后上免责声明，欢迎大家一起交流，雪球：西楚牛大。

免责声明：本文是个人投资思考和总结的记录，投资视野、认知及能力有较大的*限性。观点仅供参考，投资需谨慎。据此交易，责任自负。